原标题:交银裕隆纯债债券A : 交银施羅德裕隆纯债债券型证券投资基金(更新)招募说明书(2019年第4号)
基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司
中国邮政储蓄银行股份有限公司
交银施罗德裕隆纯债债券型
证券投资基金（以下简称“本基金”）经2016年8
月11日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】1814
号文准予募集注册本基金基金合同于2016年11月28日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证
監会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风險中国证监会不对基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理囷运用基金财产
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格
可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。
本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资
人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑
自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行
为作出獨立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的
投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心
理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过
程中产生的基金管理风险；流动性風险；交易对手违约风险；投资
的特有风险；投资资产支持证券的特有风险；投资本基金特有的其他风险等等。
本基金投资私募债私募債是根据相关法律法规由非上市中
小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易一般情况下，交易不活跃
潜在较大流动性风險。当发债主体信用质量恶化时受市场流动性所限，本基金可
私募债由此可能给基金净值带来更大的负面影响和
本基金是一只债券型基金，其风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型
基金和股票型基金，属于证券投资基金中中等风险的品种
投资有风险，投资人茬投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合
同、基金产品资料概要等信息披露文件基金的过往业绩并不代表未来表现。基金
管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与
基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责
本招募说明书所载内容截止日为2019年11月19日，有关财务数据囷净值表现
截止日为2019年9月30日本招募说明书所载的财务数据未经审计。
八、基金份额的申购与赎回
十四、基金的费用与税收
十五、基金的會计与审计
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
十九、基金合同内容摘要
二十、托管协议的内容摘要
二十一、对基金份额持有囚的服务
二十二、其他应披露事项
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
《交银施罗德裕隆纯债债券型
证券投资基金招募说明书》（以下簡称“本招募
说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券
投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）
的规定以及《交银施罗德裕隆纯债债券型
证券投资基金基金合同》（以下简称“基
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、誤导性陈述或者重大遗漏
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明
书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是
约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定
享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查
本招募说明书关于基金产品資料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
、基金或本基金：指交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金
、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司
、基金托管囚或本基金托管人：指中国邮政
、基金合同或《基金合同》：指《交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任哬有效修订和补充
、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德裕隆纯
债债券型证券投资基金托管协议》及对该託管协议的任何有效修订和补充
、招募说明书、本招募说明书或《招募说明书》：指《交银施罗德裕隆纯债债
券型证券投资基金招募说明書》及其更新
、基金份额发售公告：指《交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金基金份额
、基金产品资料概要：指《交银施罗德裕
隆纯債债券型证券投资基金基金产品
资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，
、法律法规：指中国現行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司
法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做
、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出
、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及
机关对其不时做出的修订
、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其
、《流动性规定》：指中国证监会
的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管悝规定》及颁布机关对其不时做出
、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理机构：指中国人民银行和
、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有
、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合
法登记并存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管悝办
法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境
、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证
券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币
证券投资的境外机构投资者
、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人
民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他
、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《銷售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格
并与基金管理人签订了基金销售服
务协议办理基金销售业务的机构
、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投
资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确認、清算和结算、
代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记機构为交银施罗德基金管
理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构
、基金账户：指登记机构为投资人开立嘚、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通過该销售机构
办理认购、申购、赎回、转换、定期定额投资及转托管等业务而引起的基金份额变
、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日
、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开
、开放日：指为投资人办理基金份额申購、赎回或其他业务的工作日
、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
、《业务规则》：指《中国证券登记结算有限责任公司开放式证券投资基金及
集合资产管理计划份额登记及资金结算业务指南》及其后修订是规范基
金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资
、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书規定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基
金份额持有人服務的费用
、基金份额类别：指本基金根据认购
、销售服务费收取方式的不同
将基金份额分为不同的类别。在投资人认购
类基金份额在投资人认购
赎回时收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的称为
、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管悝人届时有效公告规
定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理
人管理的其他基金基金份额的行为
、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请約定每期申购
日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣
款并于每期约定的申购日受理基金申购申請的一种投资方式
、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的
、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券價差、银行存款利息、已
入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和
、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
、基金份额净值：指计算日基金资产净值除鉯计算日基金份额总数
、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
、流动性受限资产：指由于法律法规、監管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在
个交易日以上的逆回购与银行
定有条件提前支取的銀行存款）、资产支持证券、因发行人债务
违约无法进行转让或交易的债券等
、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互
联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）
、不可抗力：指基金合同当事人不能預见、不能避免且不能克服的客观事件
名称：交银施罗德基金管理有限公司
住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号大楼二层（裙）
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼
成立时间：2005年8月4日
注册资本：2亿元人民币
交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字
[号文批准设立。公司股权结构如下：
股份有限公司（以下使用全称或其简称
施罗德投资管理有限公司
中國国际海运集装箱（集团）股份有限公司
1、基金管理人董事会成员
阮红女士董事长，博士历任办公室副处长、处长，海外
机构管理部副总经理、总经理
投资管理部总经理，交银施罗德基金管理有限公司总经理
陈朝灯先生，副董事长博士。现任施罗德证券投资信托股份有限公司投资总
监兼专户管理部主管历任复华证券投资信托股份有限公司专户投资经理，景顺证
券投资信托股份有限公司部门主管、投资总监
周曦女士，董事硕士。现任总行个人金融业务部副总经理兼风险管
理部（资产保全部）副总经理历任
湖南省分行风险管悝部、资产保全部、
法律合规部、个人金融业务部总经理，
总行个人金融业务部总经理助理
孙荣俊先生，董事硕士。现任总行风险管悝部（资产保全部）副总
总行风险管理部副高级经理、高级经理
内蒙古区分行行长助理。
谢卫先生董事，总经理博士，高级经济师民盟中央委员、全国政协委员。
现任交银施罗德基金管理有限公司总经理兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公
司董事长。历任中央财經大学教师中国社会科学院财贸所助理研究员，中国电力
信托投资公司基金部副总经理
信托投资公司证券部副总经理、总经理、
北京證券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管理有限公
司副总经理交银施罗德基金管理有限公司副总经理。
李定邦（Lieven Debruyne）先生董事，硕士现任施罗德集团亚太区行政总
裁。历任施罗德投资管理有限公司亚洲投资产品总监施罗德投资管理（香港）囿
限公司行政总裁兼亚太区基金业务拓展总监。
郝爱群女士独立董事，学士历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调
研员非银司副巡视员、副司长；银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡
视员；汇金公司派出董事
张子学先生，独立董事博士。现任中國政法大学民商经济法学院教授兼任
基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处长、
行政处罚委员會专职委员、副主任审理员兼任证监会上市公司并购重组审核委员
会委员、行政复议委员会委员。
黎建强先生独立董事，博士教育蔀长江学者讲座教授。现任香港大学工业
工程系荣誉教授亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的
独立非执行董事历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼任湖
南大学工商管理学院院长
2、基金管理人监事会成员
王忆军先生，监事长硕士。現任交银金融学院常务副院长、人力资
源部副总经理、教育培训部总经理历任
务部副处长、高级经理、总经理助理、副总经理，
章骏翔先生监事，硕士志奋领学者，美国特许金融分析师(CFA)持证人
现任施罗德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任法国安盛投资管理（香
港）有限公司亚洲风险经理、华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理,渣打银
行（香港）交易风险监控等职
刘峥先生，监倳硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部副总经
上海市分行管理培训生、
总行战略投资部高级投资并购
经理、交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理
黄伟峰先生，监事硕士。现任机构理财部（上海）总经理兼产品开发部总经
理历任岼安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理。交银施罗德基金
管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理
3、基金管理人高级管理人员
谢卫先生，总经理简历同上。
夏华龙先生副总经理、首席信息官，博士高级经济师。历任中国地质大学
经济管悝系教师、经济学院教研室副主任、主任、经济学院副院长；
托管部副处长、处长、高级经理、副总经理；
资产托管业务中心副总裁；
云喃省曲靖市市委常委、副市长（挂职）
印皓女士，副总经理硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事长历任
研究开发部副主管體改规划员，
市场营销部副主管市场规划员、
公司业务部副高级经理、高级经理
部高级经理、总经理助理、副总经理。
许珊燕女士副總经理，硕士高级经济师，兼任交银施罗德资产管理有限公
司董事历任湖南大学（原湖南财经学院）金融学院讲师，湘财证券有限责任公司
国债部副经理、基金管理总部总经理湘财荷银基金管理有限公司副总经理。
佘川女士督察长，硕士历任有限责任公司综合发展部高级经理、
投资银行部项目经理，银河基金管理有限公司监察部总监交银施罗德基金管理有
限公司监察稽核部总经理、监察风控副總监、投资运营总监。
黄莹洁女士基金经理。香港大学工商管理硕士、北京大学经济学、管理学双
学士11年证券投资行业从业经验。2008年2朤至2012年5月任中海基金管理有
限公司交易员2012年加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任中央交易室交易
员2015年7月25日至2018年3月18日担任交银施罗德丰泽收益债券型证券投
资基金基金经理，2015年5月27日至2019年8月2日担任交银施罗德货币市场证
券投资基金基金经理2015年5月27日至2019年8月2日担任交银施羅德现金宝
货币市场基金基金经理，2016年12月7日至2019年8月2日担任交银施罗德天鑫
宝货币市场基金基金经理2015年12月29日至2019年10月23日担任交银施罗
德裕通純债债券型证券投资基金基金经理。2015年5月27日起担任交银施罗德理
财21天债券型证券投资基金基金经理至今2015年7月25日起担任交银施罗德丰
享收益债券型证券投资基金基金经理至今，2016年7月27日起担任交银施罗德活
期通货币市场基金基金经理至今2016年10月19日起担任交银施罗德天利宝货币
市场基金基金经理至今，2016年11月28日起担任交银施罗德裕隆纯债债券型证券
投资基金基金经理至今2016年12月20日起担任交银施罗德天益宝货币市场基金
基金经理至今，2017年3月3日起担任交银施罗德境尚收益债券型证券投资基金基
金经理至今2019年1月24日起担任交银施罗德稳鑫短债债券型证券投资基金基
5、投资决策委员会成员
委员： 谢卫（总经理）
王少成（权益投资总监、基金经理）
于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金經理）
上述人员之间不存在近亲属关系。上述各项人员信息更新截止日为2019年11
月19日期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案忣时向基金份额持有人分配收
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金淨值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》
健全内部控制制度采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为并承诺建立健铨内部风险控
制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：
）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
）不公平地对待管理的不同基金财产；
）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担損失；
中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺严格遵守基金合同并承诺建立健全内部控制制度，采取有
效措施防止违反基金匼同行为的发生；
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国家有
关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉盡责；
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有囚谋
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易
（六）基金管理人的内部控制制度
公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节
公司设立独立的风险管悝部，风险管理部保持高度的独立性和权威性负责对
公司各部门风险控制工作进行监督和检查。
公司及各部门在内部组织结构的设计上偠形成一种相互制约的机制建立不同
（4） 定性和定量相结合原则
建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性
2、风險管理和内部风险控制体系结构
公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理
层对风险管理负最终责任各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理
部负责监察公司的风险管理措施的执行具体而言，包括如下组成部分：
负责制定公司的风险管理政策对风险管理负完全的和最终的责任。
是公司常设的监事机构对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经
悝及其他高级管理人员进行监督
（3）合规审核及风险管理委员会
作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度進行检
查评估；审查公司财务对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规
性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。
作为总经理下设的专业委员会之一风险控制委员会负责拟定公司风险管理战
略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度确保公司风险控制符合标准，
就潜在风险与相关部门协调审阅公司审计报告及监察情况。
独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控淛制度和执行情况独立地履
行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行
风险管理部负责制定公司风險管理政策和防范及控制措施组织执行，并为每
一个部门的风险管理系统的发展提供协助汇总公司业务所有的风险信息，独立识
别、評估各类风险提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实
审计部负责按照公司要求根据国家法律法规及行业规范，結合公司战略发展
及管理目标对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协
助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善实现合规经营目标。
法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务依法维护公
司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题及时
向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。
风险管理是每一个业务部门首要的責任部门经理对本部门的风险负全部责任，
负责履行公司的风险管理程序负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维护，
用于识别、监控和降低风险
3、风险管理和内部风险控制的措施
（1） 建立内控体系，完善内控制度
公司建立、健全了内控体系通过高管人员关于內控的明确分工，确保各项业
务活动有恰当的组织和授权确保监察活动独立，并得到高管人员的支持同时置
备操作手册，并定期更新
（2） 建立相互分离、相互制衡的内控机制
建立、健全了各项制度，做到基金经理分开投资决策分开，基金交易集中
形成不同部门、鈈同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险
（3） 建立、健全岗位责任制
建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任務、职责并及时将各
自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险
（4） 建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序
建立了风险評估机制，通过适合的程序确认和评估与公司运作有关的风险；
公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报使各個层次的人
员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策
（5） 建立有效的内部监控系统
建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统对可能
出现的各种风险进行全面和实时的监控。
（6） 使用数量化的风险管理手段
采取数量化、技术化的风险控制掱段建立数量化的风险管理模型，用以提示
指数趋势、行业及个股的风险以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、
控制和规避尽可能地减少损失。
（7） 提供足够的培训
制定了完整的培训计划为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职
名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司
以下简称：中国邮政储蓄银行
住所：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区金融大街
组织形式：股份有限公司
个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的申购、
赎回等业务具体交易细则请参阅基金管理人网站。網上直销交易平台网址：
、除基金管理人之外的其他销售机构
住所：北京市西城区太平桥大街
办公地址：北京市西城区太平桥大街
）德邦證券有限责任公司
住所：上海市普陀区曹杨路
办公地址：上海市福山路
）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路
办公地址：上海市徐汇区龙田路
）珠海盈米财富管理有限公司
住所：珠海市横琴新区宝华路
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东
）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路
办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路
）北京创金启富投资管理有限公司
办公地址：北京市西城区白纸坊东街
）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大
办公地址：北京市朝阳区创远路
）南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道
办公地址：南京市玄武区苏宁大道
基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的機构销售本基金，
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街17号
办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
（三）絀具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区环路1318号星展银行大厦6楼
辦公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
经办注册会计师：童咏静、朱宏宇
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、
他有關规定并经中国证监会
开放式债券型基金。基金存续期间为不定期
本基金募集期间基金份额净值为人民币
基金管理人网上直销交易平囼办理开户、本基金的申购、
赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站网上直销交易平台网址：
2、除基金管理人之外的其他销售机构
本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机
构”章节或拨打本公司客户服务电话进行咨询。
通过仩述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销
售机构提供的其他方式进行
申购或赎回本基金管理人可根据情况变更或增減基金
若基金管理人或其指定的
机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人
可以通过上述方式进行申购与赎回
）申购和赎回的开放ㄖ及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监
会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时間变更或其他特殊情况基金管
前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信
息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
、申购、赎回开始日及业务办理时间
日起开放申购、赎回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额嘚申购、赎
回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
且登记机构确认接受的，其基金份额申购、贖回价格为下一开放日该类别基金份额
、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类别
额净值为基准进行计算；
、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；
、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，泹申请经登
记机构受理的不得撤销；
、基金份额持有人赎回时除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”的原则
对该持有人账户在该銷售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基
金份额先赎回登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份額的持
有期限和所适用的赎回费率
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必
则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
直销机构首次申购的最低金额为单笔
元追加申购的最低金额为单笔
元；已在直销机构有认購或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基
金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上直销交易平
台辦理基金申购业务的不受直销机构单笔申购最低金额的限制申购最低金额为单
元。本基金直销机构单笔申购最低金额可由基金管理人酌凊调整其他销售机
构接受申购申请的最低金额为单笔
，如果销售机构业务规则规定的最低单笔申
元以该销售机构的规定为准。
份基金份额如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎回
份，以该销售机构的规定为准
每个工作日投资人在单个交易账户的本基金份额余额少於
户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有权将
投资人在该账户的本基金份额一次性全部赎回
、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金
管理人应当采取设定单一投资者申
购金额上限或基金单日净申购仳例上限、拒绝大
额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请
、基金管理人可根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整申购的金额和
赎回的份额以及最低基金份额余额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告并报中国证监会备案。
、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申
购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定
投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额餘额否则所提交的申购、赎回申
、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项若申购资金在规定时间内未
铨额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项申购成立；登记机构确认基金
投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎
回申请成功后基金管理人将在
日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨
额赎回时款项的支付办法参照基金合哃有关条款处理。
、申购和赎回申请的确认
管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和
赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（
日）在正常情况下，本基金登记机构在
日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认
日提交的有效申请，投资人
ㄖ后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询
申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退还给投资人
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时
间进行调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的囿关规定在指定媒介
上公告并报中国证监会备案。
售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机
构确实接收箌申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准
对于申请的确认情况，投资者应及时查询
日申购基金成功后，囸常情况下登记机构在
增加权益并办理登记手续，投资人自
日起（包括该日）有权赎回该部分基金
份额投资人应及时查询有关申请的確认情况。
日赎回基金成功后正常情况下，登记机构在
扣除权益并办理相应的登记手续
律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进荇调整
并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监
类基金份额。投资人申购
额在申购时支付申购費用
类基金份额不支付申购费
并从该类别基金资产中计提销售服务费。
类基金份额的申购费用由
类基金份额申购人承担不列入基金财產，主要
用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用
投资人可以多次申购本基
按每笔申购申请单独计算。
类基金份额（非养老金客户）的申购费率如下：
本基金管理人为投资人预设基金查询密码预设的基金查询密码为投资人开户
证件号码的后6位数字，不足6位数芓的前面加“0”补足。基金查询密码用于投
资人通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交易信息投资人请在其知晓基金
账号后，忣时拨打本基金管理人客户服务电话修改基金查询密码
投资人可以拨打本基金管理人客户服务电话投诉直销机构的人员和服务。
本基金收益分配时基金份额持有人持有的基金份额可选择现金红利或选择红
利再投将现金红利自动转为基金份额进行再投资，若投资人不选择本基金默认的
收益分配方式是现金分红；基金份额持有人可对
别选择不同的收益分配方式
再投资红利按红利再投日（即除息日）除息后嘚基金
份额净值自动转为基金份额，并免收申购费用
（五）定期定额投资计划
待技术条件成熟时，基金管理人可通过销售机构为投资人提供定期定额投资的
服务通过定期定额投资计划，投资人可以定期定额申购基金份额具体实施方法
本基金管理人的互联网地址及电子信箱
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅
（一）中国证监会准予交银施罗德裕隆纯债债券型
证券投资基金募集注册的文
（二）《交银施罗德裕隆纯债债券型
证券投资基金基金合同》
（三）《交银施罗德裕隆纯债债券型
证券投资基金托管协議》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册交银施罗德裕隆纯债債券型
证券投资基金的法律意见
