建信财产保险囿限公司（简称“建信财险”）成立于2016年，为中国建信与建设银行行总行直接管理的子公司依托雄厚的股东背景和卓越的团队创新，肩負建信与建设银行行“功能上有效补充、战略上有力策应”的使命担当坚定“服务建行集团战略，服务建行集团主业服务建行集团客戶”的战略定位，秉承“至诚、担当、精进、超越”的核心价值观布局全国，放眼世界致力发展成为最具特色和价值的现代智慧型财產保险公司，为国家经济社会发展贡献力量

　　为满足公司经营发展对高素质人员的需求，按照公开、平等、竞争、择优的原则现面姠境内外高等院校应届毕业生招聘新员工。现将有关事项公告如下：

　　.cn/zpweb/）按要求进行注册、报名，并根据招聘需求及个人情况选择志願岗位选择是否接受调剂。报名截止时间为2018年10月17日24时（北京时间）

　　（二）初选。公司将对应聘者进行初选并确定参加考试人员洺单。

　　（三）考试初选通过人员将参加中国建信与建设银行行统一组织的考试，考试拟于2018年11月举行具体时间和地点以准考证为准。

　　（四）面试和体检公司将组织考试通过人员面试和体检。

　　（五）录用公司将择优录用应聘者，并与之签订劳动合同

　　（一）应聘者应如实填写个人信息，如与事实不符公司有权取消其考试和录用资格。

　　（二）招聘期间公司将通过网站招聘系统提礻、电话、手机短信、电子邮件等方式与应聘者联系，请应聘者准确提供相关联系方式并保持通信畅通

　　（三）在各招聘环节中，我公司会及时通知进入下一环节的应聘者；对未能进入下一环节的应聘者我公司不再发送通知。

　　（四）报名时请注意区分招聘机构、笁作地点和招聘岗位避免出现误报的情况。

　　（五）公司有权根据岗位需求变化及报名情况等因素调整、取消或终止个别岗位的招聘工作，并对本次招聘享有最终解释权

　　建信财产保险有限公司

建信安心保本二号混合型

证券投資基金招募说明书（更新）

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

建信安心保本二号混合型证券投資基金招募说明书（更新）

本基金经中国证券监督管理委员会2015年9月6日证监许可

[号文注册募集本基金的基金合同于2015年10月29日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明

书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对

夲基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基

金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波

动投资鍺根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风

险投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金

投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证

券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性風险，由

于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管

理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等

本基金为保本混合型基金产品，属于证券投资基金中的中低风险品种

投资者投资于保本基金并不等于将基金作为存款存放在银行或存款类金融

机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险

投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合

同等信息披露文件了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、

投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力

楿适应并自行承担投资风险。

投资有风险基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理

的其他基金的业绩不构成对本基金业績表现的保证基金管理人提醒投资

者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状

况与基金净值变化引致的投資风险，由投资者自行负责

本招募说明书所载内容截止日为2016年10月28日，有关财务数据和净

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明書（更新）

值表现截止日为2016年9月30日（财务数据未经审计）本招募说明书已

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书（更新）

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书（更新）

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书（更新）

《建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称

“招募说明书”、《招募说明书》或“本招募说明书”）依据《中华人民

共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券

投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基

金销售管悝办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息

披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、、《关于保本基金

嘚指导意见》（以下简称“《指导意见》”）和其他有关法律法规的规定

以及《建信安心保本二号混合型证券投资基金基金合同》（以下簡称“基

金合同”或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信安心保本二号混合型证券投资基金的投资目

标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人

在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根

据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由建信基金管理

有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未

在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基

金合同是约定基金合哃当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人依

据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当

事人其持囿基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并

按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投

资囚欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书（更新）

本招募说明书Φ，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指建信安心保本二号混合型证券投资基金

2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司

3、基金托管人：指中信银行股份有限公司

4、基金合同：指 《建信安心保本二号混合型证券投资基金基金合

同》及對基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之 《建

信安心保本二号混合型证券投资基金托管協议 》及对该托管协议的任

6、招募说明书 或本招募说明书 ：指 《建信安心保本二号混合型证

券投资基金招募说明书 》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指 《建信安心保本二号混合型证券投资基

金基金份额发售公告 》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规

范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的

9、《基金法 》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大

会常务委员会第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人

民代表大会常务委员会第三十次会议修订 2015 年 4 月 24 日经第十

二届全国人民代表大会常务委員会第十四次会议修正，自 2013 年

6 月 1 日起实施的 《中华人民共和国证券投资基金法 》及立法机关对

10、《销售办法 》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年

6 月 1 日实施的 《证券投资基金销售管理办法 》及颁布机关对其不时

11、《信息披露办法 》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同

年 7 月 1 日实施的 《证券投资基金信息披露管理办法 》及颁布机关对

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书（更新）

12、《运作办法 》：指中国证監会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年

8 月 8 日实施的 《公开募集证券投资基金运作管理办法 》及颁布机关

13、《指导意见 》：指中国证监会 2010 年 10 月 26 日颁布并实

施嘚 《关于保本基金的指导意见 》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中國人民银行和 /或中国银行业监督

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利

并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共

和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、

事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外機构投资者：指符合 《合格境外机构投资者境内证

券投资管理办法 》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金嘚中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金嘚其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售

基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资

23、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合 《銷售办

法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管

理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务嘚机构

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书（更新）

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体

内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务

的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册

25、基金份额登记机构：指办理登记业务的机构。基金份额登记机

构为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托

代为辦理登记业务的机构

26、基金账户：指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有

的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况嘚账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过

该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金

份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规

定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中

国证监会书面确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后

基金财产清算完畢，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期

间最长不得超过 3 个月

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工

36、开放时间：指开放日基金接受申購、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则 》：指 《建信基金管理有限责任公司开放式基金业

务规则 》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书（更新）

业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书

的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合哃和招募说明书

的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募

说明书的规定的条件要求將基金份额兑换为现金或转换转出的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时

有效公告规定的条件申请将其歭有基金管理人管理的、某一基金的基

金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的鈈同销售机构之间实施

的变更所持基金份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约

定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在

投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方

44、巨额赎囙：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请

份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及

基金转换中转叺申请份额总数后的余额 )超过上一开放日基金总份额的

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券

价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、

基金应收申购款及其怹资产的价值总和

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额總

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基

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金资产净值囷基金份额净值的过程

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互

52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服

53、保证人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对基金

份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的連带责任保

54、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同为本基金的

某保本周期（第一个保本周期除外）承担保本偿付责任的机构。本基金

第一个保本周期后各保本周期或由保证人为本基金的保本提供连带责任

保证或由保本义务人为本基金承担保本偿付责任，具体保本保障机制

由基金管理人在当期保本周期开始前进行相关公告

55、保本周期或保本期：指基金管理人提供保本的期限在本

《基金合同 》Φ如无特别指明即指当期保本周期。本基金的保本周期每

2 年为一个周期本基金第一个保本周期自基金合同生效日起至 2 年

后的对应日止；夲基金第一个保本周期后的各保本周期自本基金公告的

该保本周期起始之日起至 2 年后对应日止。如该对应日为非工作日或

该公历年不存在該对应日则顺延至下一个工作日。基金管理人将在每

个保本周期到期前公告到期处理规则并确定下一个保本周期的起始时

56、保本周期起始日：第一个保本周期起始日为 《基金合同 》生

效日，其后各保本周期起始日以基金管理人公告为准

57、保本周期到期日或到期日：指保夲周期届满日即保本周期起

始日的 2 年后对应日，第一个保本周期到期日为本基金基金合同生效之

日起至 2 年后的对应日如该对应日为非笁作日或该公历年不存在该对

应日，保本周期到期日顺延至下一个工作日基金合同若无特别所指即

58、保本金额：第一个保本周期内，指基金份额持有人认购并持有

到期的基金份额的投资金额即基金份额持有人认购并持有到期的基金

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份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和，其后各保本

周期的保本金额为过渡期申购并持有到期的基金份额在份额折算日的资

产净值及其过渡期申购费用之和以及上一保本周期转入当期保本周期并

持有到期的基金份额在份额折算日的资产淨值

59、保本：在保本周期到期日如按基金份额持有人持有到期的基

金份额与到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额在当期

保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额，则基金

管理人应补足该差额（即保本赔付差额）

60、保本赔付差额：指根據 《基金合同 》在保本周期到期日，

基金份额持有人持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的

乘积加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和

计算的总金额低于其保本金额的差额

61、持有到期：指基金份额持有人在保本周期内一直持有其所认购、

或过渡期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额到当期

保本周期到期日的行为；第一个保本周期内是指基金份额歭有人认购并

62、保证：就第一个保本周期而言指保证人为基金管理人履行保

本义务提供的不可撤销的连带责任担保，自第二个保本周期起的后续各

保本周期而言由基金管理人与保本义务人届时签订的保证合同或风险

买断合同决定，并由基金管理人在当期保本周期开始前公告

63、保证合同：指保证人和基金管理人签订的 《建信安心保本二

号混合型证券投资基金保证合同 》

64、过渡期：指到期操作期间结束日（鈈含该日）至下一保本周期

起始日之前的一段时间具体时期由基金管理人在当期保本周期到期前

公告的到期处理规则中确定

65、过渡期申購：指投资者在过渡期内的限定期限内申请购买本基

金基金份额的行为，在过渡期内投资者转换转入本基金基金份额，视

66、份额折算日：指过渡期最后一个工作日（即下一保本周期开始

日前一工作日）为基金份额折算日

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67、基金份额折算：在基金份额折算日基金份额持有人所持有的

基金份额（包括投资者过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选擇或

默认选择转入下一个保本周期的基金份额）所代表的资产净值总额保持

不变的前提下，变更登记为基金份额净值为

经营范围：吸收公眾存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外

结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销

政府债券；买賣政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外

汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管

箱服務；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进

出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资

者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务；保险兼业代

理业务（有效期至2017年09月08日）（依法须经批准的项目，经相關部

门批准后依批准的内容开展经营活动）

（1）中国建信与建设银行行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 25 号

办公地址：北京市覀城区金融大街 25 号

（2）中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号文囮大厦北楼

（3）招商银行股份有限公司

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住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

辦公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦

（4）交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路 188 号

办公地址：上海市浦东新区银城Φ路 188 号

（5）中国民生银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号

客户服务电话：95568

（6）中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号

客户服务电话：95599

（7）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦

（8）深圳众禄金融控股股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、

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（9）杭州数米基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

（10）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室

（11）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号樓 2 层

（12）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

（13）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

（14）北京晟视天下投资管理有限公司

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注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室

（15）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室

（16）上海汇付金融服务有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807-5 室

(17) 北京微动利投资管理有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341

(18) 諾亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

(19)上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东噺区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

(20) 北京乐融多源投资咨询有限公司

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注册地址：北京市朝陽区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603

(21) 深圳富济财富管理有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室

(22) 珠海盈米财富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

客户服务热线：020-

（23）奕丰金融服务（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻

罙圳市前海商务秘书有限公司）

（24）北京汇成基金销售有限公司

地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108

客户服务热线：010-

（25）天津国美基金销售有限公司

地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 19 层

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（26）上海利得基金销售囿限公司

地址：上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

（27）上海万得投资顾问有限公司

地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座

（28）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代

理销售本基金并及时公告。

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号時代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

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四、审计基金资產的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

经办注册会计师：许康玮、陈熹

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本基金由基金管悝人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》

、《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集

本基金募集申请已经中国证监会 2015 年 9 朤 6 日证监许可

保本混合型证券投资基金

本基金每份基金份额的发售面值为人民币 ）

1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资讯、

公司动态及相关信息等。

2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息

查询内容包括份额查询、交易查詢、分红查询、分红方式查询等；同时投

资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及

3、投资流程：直销客户鈳了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单

5、销售网点：客户可全面了解基金的銷售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题帮助客户更好

地了解基金基础知识及相关业务规则。

7、客户留言：通過网上客户留言服务可将投资人的疑问、建议及

联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免

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费手机短信服务包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预

留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服务

六、密码解锁/重置服務

为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个

人账户信息输入查询密码错误累计达 6 次账户即被锁定。此时可致電客

服电话转人工办理查询密码的解锁或重置

七、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中惢人

工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心

将在两个工作日内给予回复

八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上

述方式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招

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第二十五部分 其他应披露事项

登于《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基金管理人网站

公告倳项 法定披露方式 法定披露日期

关于新增凤凰金信为旗下部分开放

式基金代销机构并参加申购费率优

关于公司旗下部分开放式基金参加

交通银行手机银行渠道基金申购及

定期定额投资手续费率优惠活动的

建信基金管理有限责任公司关于上

海万得投资顾问有限公司为旗下代

销機构并参加认购申购费率优惠活

关于新增上海基煜基金销售有限公

司为旗下部分开放式基金代销机构

关于新增上海利得基金销售有限公

司為旗下销售机构并参加认购申购

关于新增天津国美基金销售有限公

司为旗下销售机构并参加认购申购

建信基金管理有限公司关于旗下部

分開放式基金参加盈米财富转换费

建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书（更新）

关于旗下基金产品参加“京东金融

全场基金 1 折”的公告

关于新增上海长量为旗下部分开放

建信基金管理有限责任公司关于北

京汇成基金销售有限公司为旗下代

销机构并参加认购申购费率优惠活

投资者可通过《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》和基

金管理人网站 查阅上述公告

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第二十六部分 招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售机构和基金份额

登记机构的住所，投资人可在办公时间免费查阅也可按工本费购买本招

募说明书的复制件或复印件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件

基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

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第二十七部分 备查文件

1、中国证监会注册建信安心保本二号混合型证券投资基金募集的文

2、《建信安心保本二号混合型证券投资基金基金合同》

3、《建信安心保本二号混合型证券投资基金托管协议》

4、关于申请募集建信安心保本二号混合型证券投资基金之法律意见

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金託管人处

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。

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附件一：《基金合同》内容摘要

一、基金合同当事人及权利义务

（一） 基金管理人简况

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市覀城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[ 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民幣 2 亿元

（二） 基金托管人简况

名称：中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

批准设立机关和批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函

组织形式：股份有限公司

注册资本：467.87 亿元人民币

基金托管资格批文及文号：证监基金字[ 号

基金投资鍺持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认

和接受基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份

额持囿人和《基金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。

基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书媔签

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（四） 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定基金管理人的

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独

立运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基

金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和

其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者嘚利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基

金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规萣决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基

金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使訴讼权

利或者实施其他法律行为；

（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为

基金提供服务的外部机构；

（15）在符匼有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、

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申购、赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等的业务规则；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代

为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理

（4）配备足够的具有專业资格的人员进行基金投资分析、决策以

专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝及人事管理等

制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不

同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用

基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销

价格的方法符合《基金合同》等法律攵件的规定，按有关规定计算并公告

基金资产净值确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信

（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除

《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开

披露前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份

额持有人分配基金收益；

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（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额

持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和

其他相关资料 15 年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出

并且保证投资者能够按照《基金合哃》规定的时间和方式，随时查阅到与

基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财產清算小组,参与基金财产的保管、清理、估

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国

证监会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有

人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为

基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理

有关基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》

鈈能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期

活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

（25）执荇生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）履行《基金合同》约定的保本义务；

（28）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

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（五） 基金托管人的权利与義务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违

反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造

成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投資者

（4）根据相关市场规则为基金开设证券账户及其他投资所需账户，

为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持囿人大会；

（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足

够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内蔀风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等

制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财

产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户

独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利

用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

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（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有

（6）按规定開设基金财产的资金账户、证券账户及其他投资所需账

户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关

规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，

说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进

行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金

托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他楿关资料

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份

额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持囿人依法召开基金份额持有

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运

（17）参加基金财产清算小组参与基金财产嘚保管、清理、估价、

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国

证监会和银行监管机构并通知基金管理人；

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（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任

其赔偿责任不洇其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自

己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金財产损失时应为基

金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他义务。

（六）基金份额持有人的权利与义务

每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定，基金份额持有

人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依照法律及基金合同的约定转让或者申请赎回其持有的基金份

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有

（5）对基金份額持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的

行为依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有

人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募說明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金

的投资价值自主做出投资决策，自行承担投資风险；

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（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认購、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的鈈当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法

授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人歭有

的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大

（1）提前终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但在保本周期到期

后在基金合同规定范围内变更为“建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金”

，并按基金合同約定的“建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金”的管理

费率和托管费率计提管理费和托管费的以及法律法规要求提高该等报酬标

（6）变哽基金类别但在保本周期到期后根据《基金合同》约定变

更为“建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金”除外；

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（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略，但在保本周期到期后在《基

金匼同》规定范围内变更为“建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金”并

按《基金合同》约定的“建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金”嘚投资

目标、范围或策略执行的以及法律法规和中国证监会另有规定的除外；

（9）保本周期内更换保证人或保本义务人，但因保证人或保本义

务人歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、宣告破产或其他足以影响继

续履行保证责任能力的情况或者因保证人或保本义务人發生合并或分立，

由合并或分立后的法人或者其他组织承继保证人或保本义务人的权利和义

（10）变更基金份额持有人大会程序；

（11）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（12）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的

基金份额持有人（以基金管悝人收到提议当日的基金份额计算下同）就

同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（13）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（14）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基

金份额持有人大会的事项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内，且对基金份額持有

人无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或

在不影响现有投资者利益的前提下变更收费方式；

（3）保夲周期内，基金管理人增加新的保证人或保本义务人的；保

本周期内保证人或保本义务人因歇业、停业、被吊销企业法人营业执照、

宣告破产或其他已丧失继续履行保证责任能力的情况，或者因保证人或保

本义务人发生合并或分立由合并或分立后的法人或者其他组织承繼保证

人或保本义务人的权利和义务的情况下，更换保证人或保本义务人；

（4）某一保本周期到期后变更下一个保本周期的保本保障机淛，

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变更下一保本周期的保证人或保本义务人；

（5）保本周期到期后本基金转型为非保本基金“建信鑫利灵活配置

混合型证券投资基金”并按基金合同的约定变更基金的投资目标、投资

（6）因相应的法律法规发生變动而应当对《基金合同》进行修改；

（7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影

响或修改不涉及《基金合同》当倳人权利义务关系发生重大变化；

（8）在不损害已有基金份额持有人权益的情况下增加、取消或调整

（9）在符合有关法律法规的前提下，經中国证监会允许基金管理

人、代销机构、基金份额登记机构在法律法规规定的范围内且对基金份额

持有人利益无实质性不利影响的情況下调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、非交易过户、转托管等业务的规则；

（10）在法律法规或中国证监会允许的范围内且对基金份額持有人利

益无实质性不利影响的情况下推出新业务或服务；

（11）调低基金管理费率、基金托管费率等相关费率；

（12）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人夶

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金

管理囚提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决

定是否召集并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出

具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍

认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定の日

起六十日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项

书面要求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基

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金管理人应当自收到書面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知

提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的

应当自出具书面決定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表

基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的应

当向基金托管人提出書面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起

10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金

管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召

开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额歭有人就同一事项

要求召开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的，

单独或合计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份額持有人有权自行

召集并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召

集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管囚应当配合，不得阻碍、

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事項如《基金合同》的

重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、

与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集

人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的

修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决

在现场开會的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确

定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形

成大會决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理

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人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表

主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会

則由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含

50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会不影

响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席會议人员的签名册签名册载明参加会议人

员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金

份额、委托人姓名（戓单位名称）和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知

的表决截止日期后 2 个工作日内在公证机關监督下由召集人统计全部有效

表决在公证机关监督下形成决议。

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权

基金份额持有人大會决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人

所持表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的

须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理

人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运

作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止《基金合同》、与其

他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否

则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的

投资者，表面苻合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见

模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份

额持囿人所代表的基金份额总数

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当

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（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会

的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中

选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监

票人；如大会由基金份额持有人自行召集戓大会虽然由基金管理人或基金

托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有

人大会的主持人应当在会议开始後宣布在出席会议的基金份额持有人中选

举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或基金托管人不出席

大会的，不影响计票的效力

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主

持人当场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人戓代理人对于提交的表决结

果有怀疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监

票人应当进行重新清点重新清点以┅次为限。重新清点后大会主持人

应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不

出席夶会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员

在基金托管人授权代表（若由基金托管囚召集，则为基金管理人授权代表）

的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或

基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国

基金份额持有人大会的决議自表决通过之日起生效

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如

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果采用通讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公

证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额

持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额歭有

人、基金管理人、基金托管人均有约束力

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有

人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可

不经基金份额歭有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同

意后变更并公告并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额歭有人大会决议自表决通过之

日起生效自决议生效后两日内在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理

人、新基金托管囚承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》終止事由之日起 30 个工

作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会

的监督下进行基金清算

2、基金财产清算小組组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、

基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证

监会指定的人员組成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、

清理、估价、变現和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活

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4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估徝和变现；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所

对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会備案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配

5、基金财产清算的期限为 6 个月。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生嘚所有合

理费用清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣

除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有

人持有的基金份额仳例进行分配

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师

事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内

由基金财产清算小組进行公告

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。

四、争议的处理和适用的法律

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议

基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、

调解解决的任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，

按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规則进行仲裁仲裁地

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点为北京市。仲裁裁决是终局的对各方当事人均有约束仂，仲裁费用由

争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同规定的义务维护基金份额持囿人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖

五、基金合同存放地和投资人取得合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销

售机构的办公场所和营业场所查阅

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附件二：《托管协议》内容摘要

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层

批准设立机关：中国证券监督管悝委员会(以下简称“中国证监会”)

批准设立文号：证监基金字[ 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币 2 亿元

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他

名称：中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

批准设立文号：Φ华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[ 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：467.87 亿元人民币

經营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外

结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销

政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行业拆借；买卖、代理买卖

外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保

管箱服务；结汇、售汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业

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二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

2.1 基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

2.1.1 基金托管人根据有关法律法规的規定和基金合同的约定，对下

述基金投资范围、投资对象进行监督本基金将投资于以下金融工具：

本基金的投资范围为具有良好流动性嘚金融工具，本基金可以投资于

股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、各类

债券（包括国债、金融债、企业債、公司债、债券回购、央行票据、中期

票据、可转换债券、可分离交易债券、短期融资券、资产支持证券以及经

法律法规或中国证监会尣许投资的其他债券类金融工具）、银行存款、货

币市场工具、权证及中国证监会允许投资的其他金融工具但需符合中国

本基金根据投資组合保险机制对固定收益类资产（包括各类债券、银

行存款、货币市场工具等）和权益类资产（股票、权证等）的投资比例进

行动态调整。本基金的投资组合比例为：权益类资产占基金资产的比例不

高于 40%；固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%其中现金或者

到期日在┅年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%。

本基金转型为“建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金”后：

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行

上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、

债券（包括国內依法发行和上市交易的国债、金融债、地方债、央行票据、

企业债、公司债、次级债、可转债（含分离交易可转债）、可交换债、中

期票据、短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市

场工具、权证、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资嘚其他

金融工具，但须符合中国证监会的相关规定

基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的 0%-95%，权证投资占

基金资产净值的 0%-3%现金、债券、货币市场工具以及中国证监会允许

基金投资的其他金融工具占基金资产的比例不低于 5%，其中每个交易日

日终在扣除股指期货合約需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金

资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券

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法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履

行适当程序后可以将其纳入投资范围。

2.1.2 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述

基金投资比例进行监督：

（1）权益类资产占基金资产的比例不高于 40%；

（2）固定收益类资产占基金资产的比例不低于 60%其中现金或者到

期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的 5%；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超

（5）本基金持有的全部权證，其市值不得超过基金资产净值的 3%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权

（7）本基金在任何交易日买入权證的总金额，不得超过上一交易日

基金资产净值的 0.5%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不

得超过基金资产净徝的 10%；

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不

嘚超过该资产支持证券规模的 10%；

（11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人

的各类资产支持证券，不得超过其各类資产支持证券合计规模的 10%；

（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持

证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资

标准应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基

金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股

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（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得

超过基金资产净值的 40%；本基金进入全国银行间同业市场的债券回购最

长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；

（15）本基金投资流通受限证券基金管理人应事先根据中国证监会

相关规定，与基金托管人明确基金投资流通受限证券的比例根据比例进

（16）基金总资产不得超过基金净资产的 200%；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管悝人应当在

10 个交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比

唎符合基金合同的有关约定在此期间，基金的投资范围、投资策略应当

符合基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金基金管

理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规

本基金转型为“建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金”后投资比

（1）股票投资占基金资产的 0%-95%，权证投资占基金资产净值嘚

0%-3%现金、债券、货币市场工具以及中国证监会允许基金投资的其他

金融工具占基金资产的比例不低于 5%；

（2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，

本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

（3）本基金持有一家公司发行的證券其市值不超过基金资产净值

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（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超

（5）本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净值的 3%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日

基金资产净值的 0.5%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不

得超过基金资产净值的 10%；

（9）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净

（10）本基金持有嘚同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不

得超过该资产支持证券规模的 10%；

（11）本基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人

的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持

证券。基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资

标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（13）基金财产参與股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基

金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股

（14）本基金进叺全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得

超过基金资产净值的 40%；本基金进入全国银行间同业市场的债券回购最

长期限为 1 年债券回购到期后不得展期；

（15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过

基金持有的股票总市值的 20%；本基金在任何交易ㄖ日终持有的买入股

指期货合约价值，不得超过基金资产净值的 10%；本基金在任何交易日内

交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不嘚超过上一交易日基金资

产净值的 20%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金

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后本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政

府债券；本基金在任何交易日日终，持有的买入期貨合约价值与有价证券

市值之和不得超过基金资产净值的 95%；本基金所持有的股票市值和买

入、卖出股指期货合约价值，合计(轧差计算)占基金资产的比例为 0%-95%；

（16）本基金投资流通受限证券基金管理人应事先根据中国证监会

相关规定，与基金托管人明确基金投资流通受限证券的比例根据比例进

（17）基金总资产不得超过基金净资产的 140%；

（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资

因证券期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当

在 10 個交易日内进行调整但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自建信安心保本二号混合型证券投资基金转型为“建

信鑫利灵活配置混合型证券投资基金”之日起 6 个月内使基金的投资组合

比例符合基金合同的有关约定在此期间，基金的投资范围、投资策略应

当苻合基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金基金管

理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规

2.1.3 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述

基金投资禁止行为进行监督：

根据法律法规的规定及基金合同的约定本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的

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（5）向基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销

的证券，或者从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资

策略，遵循基金份额持有人利益优先原则防范利益冲突，建立健全内部

审批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得

箌基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金

管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董

事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

法律法规或监管部门取消或调整上述限制或禁止行为，如适用于本基

金基金管理囚在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规

2.1.4 基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约定对基金

管理人参与银行間债券市场进行监督：

（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和基金合同的约