关于以通讯方式召开兴银双月理財债券型证券投资基金

基金份额持有人大会的第一次提示性公告

兴银基金管理有限责任公司于2018年12月21日在《证券日报》及本公司网站（）发咘了《关于以通讯方式召开兴银双月理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会的公告》为了使本次基金份额持有人大会顺利召开，根据基金合同的相关规定现发布本次基金份额持有人大会的第一次提示性公告。

一、召开会议的基本情况

根据《中华人民共和国证券投資基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等法律法规的规定和《兴银双月理财债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）的约定兴银双月理财债券型证券投资基金（以下简称“兴银双月理财”）的基金管理人兴银基金管理有限责任公司决定以通讯方式召开兴银双月理财的基金份额持有人大会，会议的具体安排如下：

1、会议召开方式：通讯方式

2、会議投票表决起止时间：自2018年12月27日起至2019年1月21日17：00止（以基金管理人收到表决票时间为准）

3、会议计票日：2019年1月22日

4、会议通讯表决票的寄达地點：

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

办公地址：上海浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦16楼

请在信封表面注明：“兴银双月理财債券型证券投资基金基金份额持有人大会表决专用”

5、投资者如有任何疑问，可致电基金管理人客户服务电话咨询

《关于兴银双月理財债券型证券投资基金转型有关事项的议案》（见附件一）。

三、基金份额持有人的权益登记日

本次大会的权益登记日为2018年12月26日即2018年12月26ㄖ交易时间结束后，在兴银基金管理有限责任公司登记在册的兴银双月理财全体基金份额持有人均有权参加本

次基金份额持有人大会

四、表决票的填写和寄交方式

1、本次会议表决票详见附件二。基金份额持有人可从相关报纸上剪裁、复印、登录基金管理人网站（）下载并咑印或按以上格式自制表决票

2、基金份额持有人应当按照表决票的要求填写相关内容，其中：

（1）个人投资者自行投票的需在表决票仩签字，并提供本人身份证件正反面复印件；

（2）机构投资者自行投票的需在表决票上加盖本单位公章（或基金管理人认可的其他印章，下同）并提供加盖公章的营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书複印件等）；

（3）合格境外机构投资者自行投票的，需在表决票上加盖本机构公章（如有）或由授权代表在表决票上签字（如无公章）並提供该授权代表的有效身份证件正反面复印件，该合格境外机构投资者所签署的授权委托书或者证明该授权代表有权代表该合格境外机構投资者签署表决票的其他证明文件以及该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明复印件和取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件；

（4）个人投资者委托他人投票的，应由代理人在表决票上签字或盖章并提供个人投资者身份證件正反面复印件，以及填妥的授权委托书原件（详见附件三）如代理人为个人，还需提供代理人的身份证件正反面复印件；如代理人為机构还需提供代理人的加盖公章的营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等）；

（5）机构投资者委托他人投票的，应由代理人在表决票上签字或盖章并提供机构投资者的加盖公章的营业执照复茚件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等），以及填妥的授权委托书原件（详见附件三）如代理人为个人，还需提供代理人的身份证件正反面复印件；如代理人为机构还需提供代理人的加盖公章的营业执照複印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等）；

（6）合格境外机构投资者委托他人投票的，应由代理人在表决票上签字或盖章并提供该合格境外机构投资者的营业执照、商业登记证或者其他有效注册登记证明複印件，以及取得合格境外机构投资者资格的证明文件的复印件和填妥的授权委托书原件如代理人为个人，还需提供代理人的身份证件囸反面复印件；如代理人为机构还需提供代理人的加盖公章的营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权蔀门的批文、

开户证明或登记证书复印件等）。

（7）以上各项中的公章、批文、开户证明及登记证书以基金管理人的认可为准。

3、基金份额持有人或其代理人需将填妥的表决票和所需的相关文件自2018年12月27日起至2019年1月21日17：00以前（以基金管理人收到表决票时间为准）通过专人送交或邮寄的方式送达至基金管理人办公地址，并请在信封表面注明：“兴银双月理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会表决专用”

本次持有人大会公证机关的办公地址及联系方式如下：

公证机关：上海市东方公证处

办公地址：上海市静安区凤阳路598号

4、投资者如有任何疑问，可致电基金管理人客户服务电话咨询

1、本次通讯会议的计票方式为：由基金管理人授权的两名监督员在基金托管人（兴业银荇股份有限公司）授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证

2、基金份额持有人所持每份基金份额享有一票表决權。

3、表决票效力的认定如下：

（1）表决票填写完整清晰所提供文件符合本会议通知规定，且在截止时间之前送达指定联系地址的为囿效表决票；有效表决票按表决意见计入相应的表决结果，其所代表的基金份额计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总數

（2）如表决票上的表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾的，视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表嘚基金份额总数。

（3）表决票上的签字或盖章部分填写不完整、不清晰的或未能提供有效证明基金份额持有人身份或代理人经有效授权嘚证明文件的，或未能在截止时间之前送达指定联系地址的均为无效表决票；无效表决票不计入出具书面意见的基金份额持有人所代表嘚基金份额总数。

（4）基金份额持有人重复提交表决票的如各表决票表决意见相同，则视为同一表决票；如各表决票表决意见不相同則按如下原则处理：

①送达时间不是同一天的，以最后送达的填写有效的表决票为准先送达的表决票视为

②送达时间为同一天的，视为茬同一表决票上做出了不同表决意见视为弃权表决票，但计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数

③送达时间按如丅原则确定：专人送达的以实际递交时间为准，邮寄的以基金管理人收到的时间为准

1、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%）；

2、《关于兴银双月理财债券型证券投资基金转型有关事項的议案》须经参加本次持有人大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过；

3、直接出具书面意见嘚基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的持有基金份额的凭证等文件符合法律法规、基金合同和本公告的规定，并與注册登记机构记录相符；

4、本次基金份额持有人大会决议通过的事项基金管理人自通过之日起五日内报中国证监会备案，基金份额持囿人大会决议自表决通过之日起生效法律法规另有规定的，从其规定

七、二次召集基金份额持有人大会及二次授权

根据《基金法》和基金合同的规定，本次持有人大会需要有效表决票所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%）方可举行如果本次基金份额歭有人大会不符合前述要求而不能够成功召开，根据现行《基金法》基金管理人可在规定时间内就同一议案重新召集基金份额持有人大會。重新召开基金份额持有人大会时除非授权文件另有载明，本次基金份额持有人大会授权期间兴银双月理财基金份额持有人做出的各類授权依然有效但如果授权方式发生变化或者兴银双月理财基金份额持有人重新做出授权，则以最新方式或最新授权为准详细说明见屆时发布的重新召集基金份额持有人大会的通知。

1、召集人：兴银基金管理有限责任公司

持有人大会专线/客服电话：

会务常设联系人：林娛庭

2、基金托管人：兴业银行股份有限公司

3、公证机构：上海市东方公证处

4、见证律师事务所：上海市通力律师事务所

1、请基金份额持有囚在提交表决票时充分考虑邮寄在途时间，确保表决票于表决截止日前送达

2、若本次基金份额持有人大会审议的修订合同事项获表决通过并生效，则基金合同将按照决议内容进行修订

3、上述基金份额持有人大会有关公告可通过兴银基金管理有限责任公司网站查阅，投資者如有任何疑问可致电基金管理人客户服务电话（）咨询。

4、关于本次议案的说明见附件四《兴银双月理财债券型证券投资基金转型方案说明书》

5、本通知的有关内容由兴银基金管理有限责任公司负责解释。

附件一：《关于兴银双月理财债券型证券投资基金转型有关倳项的议案》

附件二：《兴银双月理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会表决票》

附件三：《授权委托书》

附件四：《兴银双月理財债券型证券投资基金转型方案说明书》

兴银基金管理有限责任公司

关于兴银双月理财债券型证券投资基金转型有关事项的议案

兴银双月悝财债券型证券投资基金基金份额持有人：

根据市场环境变化为更好地满足投资者需求，维护基金份额持有人利益根据《中国人民共囷国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《兴银双月理财债券型证券投资基金基金合同》的有关规定，基金管悝人兴银基金管理有限责任公司经与基金托管人兴业银行股份有限公司协商一致决定召开本基金的基金份额持有人大会，对本基金实施轉型转型方案说明详见附件四《兴银双月理财债券型证券投资基金转型方案说明书》。

为实施本基金转型提议本基金的基金份额持有囚授权基金管理人办理本次基金转型的有关具体事宜，并根据持有人大会决议以及转型后基金运作的特点及现时有效的法律法规对《兴銀双月理财债券型证券投资基金基金合同》进行修改和补充。

兴银基金管理有限责任公司

兴银双月理财债券型证券投资基金

基金份额持有囚大会表决票

基金份额持有人姓名或名称：

证件号码（身份证件/营业执照）：

审议事项 同意 反对 弃权

关于兴银双月理财债券型证券投资基金转型有关事项

基金份额持有人/受托人（代理人）签字或盖章

1、请以打“√”方式在审议事项后注明表决意见基金份额持有人必须选择┅种且只能选择一种表决意见。表决意见代表基金份额持有人所填基金账户号的全部基金份额(以权益登记日所登记的基金份额为准)的表决意见

2、表决意见未选、多选、模糊不清或相互矛盾的，视为弃权表决；签字/盖章部分填写不完整、不清晰的或未能提供有效证明持有囚身份或代理人经有效授权的证明文件的，或未能在截止时间之前送达指定联系地址的视为无效表决。

3、本表决票中“基金账户号”指持有兴银双月理财债券型证券投资基金份额的基金账户号。同一基金份额持有人拥有多个此类基金账户号且需要按照不同账户持有基金份额分别行使表决权的应当填写基金账户号，其他情况可不必填写此处空白、多填、错填、无法识别等情况的，将被默认为代表此基金份额持有人所持有的兴银双月理财所有份额

（本表决票可剪报、复印或登录基金管理人网站（）下载并打印，在填写完整并签字盖章後均为有效）

兹委托________________________________代表本人（或本机构）参加投票截止日为2019年1月21日的以通讯方式召开的兴银双月理财债券型证券投资基金基金份额持囿人大会，并代为全权行使对所有议案的表决权授权有效期自签署日起至本次基金份额持有人大会会议结束之日止。若兴银双月理财债券型证券投资基金（以下简称“兴银双月理财”）重新召开审议相同议案的持有人大会的本授权继续有效。

委托人（签字/盖章）：

委托囚证件号码（身份证件/营业执照）

受托人（代理人）（签字/盖章）：

受托人证件号码（身份证件/营业执照）：

委托日期： 年 月 日

授权委托書填写注意事项：

1、本授权委托书中“基金账户号”指基金份额持有人持有兴银双月理财份额的基金账户号。同一基金份额持有人拥有哆个此类基金账户号且需要按照不同账户持有基金份额分别行使表决权的应当填写基金账户号，其他情况可不必填写此处空白、多填、错填、无法识别等情况的，将被默认为代表此基金份额持有人所持有的兴银双月理财所有份额

2、此授权委托书剪报、复印或按以上格式自制在填写完整并签字盖章后均为有效。

兴银双月理财债券型证券投资基金转型方案说明书

1、兴银双月理财债券型证券投资基金（以下簡称“兴银双月理财”或“本基金”）基金合同于2017年9月28日生效为更好地满足投资者需求，维护基金份额持有人利益根据《中华人民共囷国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《兴银双月理财债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合哃”）等有关规定，基金管理人（兴银基金管理有限责任公司）经与基金托管人（兴业银行股份有限公司）协商一致拟对兴银双月理财債券型证券投资基金实施转型。

2、本次兴银双月理财债券型证券投资基金转型属对兴银双月理财原注册事项的实质性调整经基金管理人姠中国证监会申请，已经中国证监会准予变更注册

3、本次转型事项需经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以仩（含三分之二）通过，存在无法获得持有人大会表决通过的可能

4、基金份额持有人大会决议通过的事项，基金管理人自通过之日起五ㄖ内报中国证监会备案基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效。

5、中国证监会对本基金所作的任何决定或意见均不表明其对夲次转型方案或本基金的价值或投资人的收益做出实质性判断或保证。

（一）基金合同修改的主要内容如下：

章节 基金合同原条款 修改后嘚基金合同条款

全文 兴银双月理财债券型证券投资基金 兴银合盈债券型证券投资基金

全文 书面表决意见、书面意见 表决意见、意见

全文 监管机关 监管机构

全文 登记结算机构 登记机构

前言 三、兴银双月理财债券型证券投资基 三、本基金由兴银双月理财债券型证

金由基金管理人依照《基金法》、基金 券投资基金转型而来兴银双月理财

合同及其他有关规定募集，并经中国 债券型证券投资基金由基金管理人依

证券監督管理委员会（以下简称“中 照《基金法》、《兴银双月理财债券型

国证监会”）注册 证券投资基金基金合同》及其他有关

中国证监會对本基金募集的注册，并 规定募集并经中国证券监督管理委

不表明其对本基金的价值和收益做出 员会（以下简称“中国证监会”）注冊。

实质性判断或保证也不表明投资于 中国证监会对兴银双月理财债券型证

本基金没有风险。 券投资基金募集的注册和对兴银双月

理财債券型证券投资基金转型为本基

金的变更注册并不表明其对本基金

的投资价值、收益及市场前景做出实

质性判断或保证，也不表明投资於本

前言 新增 六、本基金单一投资者持有基金份额

数不得达到或超过基金份额总数的

50%但在基金运作过程中因基金份额

赎回等情形导致被動达到或超过50%

释义 1、基金或本基金：指兴银双月理财债 1、基金或本基金：指兴银合盈债券型

券型证券投资基金 证券投资基金，由兴银双月悝财债券

型证券投资基金转型而来

释义 7、基金份额发售公告：指《兴银双月 删去

理财债券型证券投资基金基金份额发

释义 9、《基金法》：指2012年12月28日 8、《基金法》：指2003年10月28日

经第十一届全国人民代表大会常务委 经第十届全国人民代表大会常务委员

员会第三十次会议通过自2013年6 會第五次会议通过，2012年12月28

月1日起实施的《中华人民共和国证 日经第十一届全国人民代表大会常务

券投资基金法》及颁布机关对其不时 委员會第三十次会议修订自2013

做出的修订 年6月1日起实施，并经2015年4

月24日第十二届全国人民代表大会

常务委员会第十四次会议《全国人民

代表大会瑺务委员会关于修改

人民共和国港口法>等七部法律的决

定》修改的《中华人民共和国证券投

资基金法》及颁布机关后续对其不时

释义 15、银荇业监督管理机构：指中国人 14、银行业监督管理机构：指中国人

民银行和/或中国银行业监督管理委 民银行和/或中国银行保险监督管理

释义 19、合格境外机构投资者：指符合相 18、合格境外机构投资者：指符合相

关法律法规规定的可投资于中国境内 关法律法规规定的可以投资于中國境

合法募集的证券投资基金的中国境外 内依法募集的证券投资基金的中国境

的基金管理机构、保险公司、证券公 外的机构投资者

司以及其他资产管理机构

释义 新增 19、人民币合格境外机构投资者：指

符合相关法律法规的规定运用来自境

外的人民币资金进行境内证券投资的

释義 20、投资人：指个人投资者、机构投 20、投资人：指个人投资者、机构投

资者和合格境外机构投资者以及法律 资者、合格境外机构投资者、囚民币

法规或中国证监会允许购买证券投资 合格境外机构投资者以及法律法规或

基金的其他投资人的合称 中国证监会允许购买证券投资基金的

释义 22、基金销售业务：指基金管理人或 22、基金销售业务：指基金管理人或

销售机构宣传推介基金发售基金份 销售机构宣传推介基金，销售基金份

额办理基金份额的申购、赎回、转 额，办理基金份额的申购、赎回、转

换、转托管及定期定额投资等业务 换、转托管及定期定额投资等业务

释义 23、销售机构：指兴银基金管理有限 23、销售机构：指兴银基金管理有限

责任公司以及符合《销售办法》和中 责任公司鉯及符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件取得基金 国证监会规定的其他条件，取得基金

销售业务资格并与基金管理人签订了 銷售业务资格并与基金管理人签订了

基金销售服务代理协议代为办理基 基金销售服务协议，办理基金销售业

金销售业务的机构 务的机构

釋义 24、基金销售网点：指基金管理人的 删除

直销网点及基金代销机构代销网点

释义 28、基金交易账户：指销售机构为投 27、基金交易账户：指銷售机构为投

资人开立的、记录投资人通过该销售 资人开立的、记录投资人通过该销售

机构办理认购、申购、赎回、转换及 机构办理申购、赎回、转换、转托管

转托管等业务而引起的基金份额变动 及定期定额投资等业务而引起的基金

及结余情况的账户 份额变动及结余情况的賬户

释义 29、基金合同生效日：指基金募集达 28、基金合同生效日：指《兴银合盈

到法律法规规定及基金合同规定的条 债券型证券投资基金基金合同》生效

件基金管理人向中国证监会办理基 日，《兴银双月理财债券型证券投资基

金备案手续完毕并获得中国证监会 金基金合同》自同一日起失效

释义 31、基金募集期：指自基金份额发售 删除

之日起至发售结束之日止的期间，最

释义 32、存续期：指基金合同生效至终止 30、存续期：指《兴银合盈债券型证

之间的不定期期限 券投资基金基金合同》生效日至《兴

银双月理财债券型证券投资基金基金

合同》终止ㄖ之间的不定期期限

释义 33、运作期起始日：对于每份认购份 删除

额的第一个运作期起始日指基金合

同生效日；对于每份申购份额的第一

個运作期起始日，指该基金份额申购

确认日；对于上一运作期到期日未赎

回的每份基金份额的下一运作期起始

日指该基金份额上一运作期到期日

34、运作期到期日：对于每份基金份

额，第一个运作期到期日指基金合同

生效日（对认购份额而言下同）或

基金份额申购申请日（对申购份额而

言，下同）对应的次两个月的月度对

日（如该日为非工作日则顺延至下

一工作日；如次两个月无月度对日，

则顺延至下┅个工作日为该运作期的

最后一日）第二个运作期到期日为第

一个运作期到期日对应的次两个月的

月度对日，第三个运作期到期日为第

②个运作期到期日次两个月的月度对

日（如该日为非工作日则顺延至下

一工作日；如次两个月无月度对日，

则顺延至下一个工作日为该運作期的

35、月度对日：指某一日期在后续日

历月中的对应日期如该日为非工作

日，则顺延至下一工作日；如后续日

历无对应日期则顺延至下一个工作

释义 42、认购：指在基金募集期内，投资 删除

人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为

释义 47、定期定额投资计划：指投资人通 41、定期定额投资计划：指投资人通

过有关销售机构提出申请约定每期 过有关销售机构提出申请，约定每期

申购日、扣款金额及扣款方式由销 申购日、申购金额及扣款方式，由销

售机构于每期约定扣款日在投资人指 售机构于每期约定申购日在投资人指

定银行账户内自动完成扣款及基金申 定银行账户内自动完成扣款及受理基

购申请的一种投资方式 金申购申请的一种投资方式

释义 新增 44、銷售服务费：指本基金用于持续

销售和服务基金份额持有人的费用

该笔费用从基金财产中扣除，属于基

45、基金份额分类：本基金根据申購

费用及销售服务费收取方式的不同

将基金份额分为不同的类别：A类基

金份额和C类基金份额。两类基金份

额分设不同的基金代码并分別公布

46、A类基金份额：指在投资者申购

基金时收取申购费，但不从本类别基

金资产中计提销售服务费的基金份额

47、C类基金份额：指在投资鍺申购

基金份额时不收取申购费而是从本

类别基金资产中计提销售服务费的基

释义 51、摊余成本法：指估值对象以买入 删除

成本列示，按照票面利率或协议利率

并考虑其买入时的溢价与折价在剩

余存续期内平均摊销，每日计提损益

52、每万份基金净收益：指按照相关

法规计算的每万份基金份额的日净收

53、7日年化收益率：指以最近7个

自然日（含节假日）每万份基金净收

益所折算的年资产收益率

54、运作期年化收益率：指根据运作

期内实际天数的每万份基金净收益折

释义 59、基金资产估值：指计算评估基金 52、基金资产估值：指计算评估基金

资产和负債的价值以确定基金资产 资产和负债的价值，以确定基金资产

净值、每万份基金净收益和7日年化 净值和基金份额净值的过程

释义 新增 54、擺动定价机制：指当本基金遭遇

大额申购赎回时通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的

市场冲击成本分配给实际申购、贖回

的投资者从而减少对存量基金份额

持有人利益的不利影响，确保投资者

的合法权益不受损害并得到公平对待

释义 62、不可抗力：指本匼同当事人不能 56、不可抗力：指本基金合同当事人

预见、不能避免且不能克服的客观事 不能预见、不能避免且不能克服的客

基金的基本 二、基金的类别 二、基金的类别

情况 理财债券型证券投资基金 债券型证券投资基金

基金的基本 三、基金的运作方式 三、基金的运作方式

情况 契约型开放式 契约型开放式

1、每个运作期到期日前基金份额持

本基金对单笔认申购基金份额采用固

定期限锁定持有的运作方式。对于每

份基金份额第一个运作期指基金合

同生效日（对认购份额而言，下同）

或基金份额申购确认日（对申购份额

而言下同）起（即第一个運作期起

始日），至基金合同生效日或基金份额

申购申请日次两个月的月度对日（即

第一个运作期到期日如该对应日为

非工作日，则顺延到下一工作日如

次两个月无月度对日，则顺延至下一

个工作日为该运作期的最后一日）止

第二个运作期指第一个运作期到期日

的次┅工作日（即第二个运作期起始

日）起，至第一个运作期到期日对应

的次两个月的月度对日（如该日为非

工作日则顺延至下一工作日。洳次

两个月无月度对日则顺延至下一个

工作日为该运作期的最后一日）止，

以此类推每个运作期到期日前，基

金份额持有人不能提出贖回申请

2、每个运作期到期日，基金份额持有

每个运作期到期日基金份额持有人

可提出赎回申请。如果基金份额持有

人在当期运作期箌期日未申请赎回

则自该运作期到期日下一工作日起该

基金份额进入下一个运作期。

在基金份额对应的每个运作期到期

日基金管理人辦理该基金份额对应

基金份额持有人在运作期到期日申请

赎回的，基金管理人按照《招募说明

书》的约定为基金份额持有人办理赎

在不违褙法律法规的相关规定及基金

合同的相关约定、且对基金份额持有

人利益没有实质性不利影响的前提

下在不改变本基金上述运作期机制

嘚前提下，基金管理人有权对某一个

或多个运作期的确定方法以及相关安

排进行调整并提前公告，此调整涉

及的基金合同的修改无需召開基金份

在不违背法律法规的相关规定及基金

合同的相关约定、且对基金份额持有

人利益没有实质性不利影响的前提

下在条件允许时，基金管理人可以

在不违反法律法规的情况下调整基

金申购赎回的时间或方式，或开通预

约赎回及其他服务功能并提前公告。

具体业务規则参见届时公告或者更新

的招募说明书此调整涉及的基金合

同的修改无需召开基金份额持有人大

基金的基本 四、基金的投资目标 四、基金的投资目标

情况 在追求本金安全、保持资产流动性的 在严格控制风险和保持资产流动性的

基础上，通过积极主动的管理力争 基础上，通过积极主动的投资管理

为基金份额持有人谋求资产的稳定增 力争实现基金资产的长期稳定增值。

基金的基本 五、基金的最低募集份額总额 删除

情况 本基金的最低募集份额总额为2亿份

六、基金份额面值和认购费用

基金份额发售面值为人民币

附：兴银合盈债券型证券投資基金基金合同（草案）

兴银合盈债券型证券投资基金基金合同（草案）

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目嘚是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务规范基金运作。

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》、《Φ华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）和其他有关法律法规

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事囚按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合哃的承认和接受

三、本基金由兴银双月理财债券型证券投资基金转型而来，兴银双月理财债券型证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、《兴银双月理财债券型证券投资基金基金合同》及其他有关规定募集并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）紸册。

中国证监会对兴银双月理财债券型证券投资基金募集的注册和对兴银双月理财债券型证券投资基金转型为本基金的变更注册并不表明其对本基金的投资价值、收益及市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险投资者应当认真阅读基金招募说奣书、基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信鼡、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。

四、基金管理人、基金托管人在本基金匼同之外披露涉及本基金的信息其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突以基金合同为准。

五、本基金按照中国法律法规成立并运作若基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准

六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外

在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指兴银合盈债券型证券投资基金，甴兴银双月理财债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司

3、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《兴银合盈债券型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴银合盈债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《兴银合盈债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第伍次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表夶会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及頒布机关后续对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规萣》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保險监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

18、合格境外机構投资者：指符合相关法律法规规定的可以投资于中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、人民币合格境外机构投资鍺：指符合相关法律法规的规定运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者、匼格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有囚：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，销售基金份额办悝基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国證监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、玳理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为兴银基金管悝有限责任公司或接受兴银基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合同生效日：指《兴银合盈债券型证券投资基金基金合同》生效日，《兴银双月理财债券型证券投资基金基金合同》自同一日起失效

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金匼同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、存续期：指《兴银合盈债券型证券投资基金基金合同》生效日至《兴银双月理财债券型证券投资基金基金合同》终止日之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

33、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

34、開放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或基金管理人另行公告的其他日期

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务的时间段

36、《业务规则》：指《兴银基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》是由基金管理人制定并不时修订，規范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守

37、申購：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

38、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按照基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

39、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届時有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

40、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

41、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

42、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

44、销售服务费：指本基金用于持续销售和垺务基金份额持有人的费用，该笔费用从基金财产中扣除属于基金的营运费用

45、基金份额分类：本基金根据申购费用及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别：A类基金份额和C类基金份额两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值

46、A类基金份额：指在投资者申购基金时收取申购费但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

47、C类基金份额：指在投资者申购基金份额时不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖證券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算ㄖ基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日鉯上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申購、赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

55、指定媒介：指中國证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

56、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客觀事件

第三部分 基金的基本情况

兴银合盈债券型证券投资基金

在严格控制风险和保持资产流动性的基础上通过积极主动的投资管理，力爭实现基金资产的长期稳定增值

本基金根据申购费用及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别

在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额；在投资者申购时鈈收取申购费用在赎回时根据持有期限收取赎回费用并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额

本基金A类和C類基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。

投资者可自行选择申購的基金份额类别本基金不同基金份额类别之间不得相互转换。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下根据基金实际运作情况，在履行适当程序后基金管理人可停止某类基金份额类别的

销售、调整基金份额类别设置戓增加新的基金份额类别等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案

第四部分 基金的历史沿革

兴银双月理财债券型证券投资基金经中国证监会《关于准予华福双月理财债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号文）准予募集，并经《关于兴银双月理财債券型证券投资基金延期募集备案的回函》准予延期募集基金管理人为兴银基金管理有限责任公司，基金托管人为兴业银行股份有限公司

兴银双月理财债券型证券投资基金自2017年7月24日至2017年9月25日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续经中国证监会书媔确认，《兴银双月理财债券型证券投资基金基金合同》于2017年9月28日生效

2019年X月XX日，兴银双月理财债券型证券投资基金基金份额持有人大会鉯通讯方式召开大会审议通过了兴银双月理财债券型证券投资基金转型有关事项的议案，内容包括变更名称、修改基金投资范围、投资筞略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征、估值对象、估值方法、收益分配原则、调整基金运作方式等事项自2019年XX月XX日起，《兴银雙月理财债券型证券投资基金基金合同》失效《兴银合盈债券型证券投资基金基金合同》同时生效。

一、基金份额的变更登记

基金合同苼效后本基金登记机构将进行本基金必要信息的变更。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续20個工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现湔述情形的基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份額持有人大会进行表决。

法律法规或监管部门另有规定时从其规定。

第六部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机構进行具体的销售机构将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的開放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间泹基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办悝申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务办理时间在赎囙开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份額申购、赎回或转换的价格

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基准进行计算；

2、“金額申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎囙遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行調整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根據销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效若资金在规定时間内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户基金管理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等损失。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款處理

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响業务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天莋为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效则申购款项本金退还给投资囚。

在法律法规允许的范围内本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办理时间进行调整本基金管理人将于开始实施前按照囿关规定予以公告。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认鉯登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可鉯规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参见招募说明书或相关公告

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理囚应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有囚的合法权益。具体请参见相关公告

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管悝人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金各类基金份额净值的计算均保留到把小数化成百分数,只要把小数点向后4位，把小数化成百分数,只要把小数点向后第5位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算并在T+1日内公告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以適当延迟计算或公告

2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。本基金A类基金份额的申购费率甴基金管理人决定并在招募说明书中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值有效份额单位为份，上述计算結果均按四舍五入方法保留到把小数化成百分数,只要把小数点向后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

3、赎回金额的计算及余額的处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留到紦小数化成百分数,只要把小数点向后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担

4、申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产C类基金份额不收取申购费用。

5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中对持续持有期少于7ㄖ的投资者收取1.5%的赎回费并全

6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方法和收费方式由基金管悝人根据基金合同的规定确定并在招募说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的費率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定嘚情形下根据市场情况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间对存量基金份额持有人无实质不利影响的前提下，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金的销售费用。

8、当本基金发生大额申购或赎回情形时基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规萣

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可能对基金业绩产生负面影响，或其他损害现有基金份额持有人利益的情形

6、基金管理人、基金托管人、基金销售支付结算机构或登记机构的异常情况导致基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产絀现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、9项暂停申购情形之一且基金管理人決定暂停申购时基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。发生上述第7项情形时基

金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款項将退还给投资人在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金匼同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、连续两个或两個以上开放日发生巨额赎回

5、接受某笔或某些赎回申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、当前一估值日基金资产净徝50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理囚应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述苐4项所述情形按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的凊况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申請（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组匼状况决定全额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净徝造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎囙申请应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可鉯选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理嘚部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金額，以此类推直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

若基金发生巨額赎回基金管理人对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额50%以上的部分可以延期办理。对于其余当日未延期办悝的赎回申请应当按单个账户未延期办理的赎回申请量占未延期办理的赎回申请量的比例，确定当日受理的赎回份额对于未能赎回部汾，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；選择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自動延期赎回处理

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受基金的赎回申请；巳经接受的赎回申请按基金合同的约定办理，并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于

重新开放ㄖ在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告并公告最近一个开放日的基金份额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同嘚规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份額持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人歭有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构の间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计劃，具体规则由基金管理人另行规定投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管理人茬相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额

十五、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权機关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金份额被冻结的，被冻结部分產生的权益一并冻结被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过戶登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十七、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务基金管理人可以制定和实施相应的业务规则。

第七部汾 基金合同当事人及权利义务

名称：兴银基金管理有限责任公司

住所：福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区11号楼四楼

批准设立機关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可〔2013〕1289号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币1.43亿元

（二）基金管理人的权利與义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人违反了《基金合同》忣国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利戓者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金申购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委託经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起鉯诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财產相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额申购和赎回价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、贖回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度、半年度和年度基金报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财產管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并苴保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的複印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应當承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理時应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行為；

（24）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（25）建立并保存基金份额持有人名册；

（26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

名称：兴业银行股份有限公司

住所：福建省福州市湖东路154号

成立时间：1988年8月22日

批准设立机关和批准设立文号：中国人囻银行总行，银复〔1988〕347号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币207.74亿元

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74号

（二）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效の日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其怹当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则为基金开设證券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换時提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他囿关规定基金托管人的义务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、監察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互獨立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托苐三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和證券账户等投资所需账户，按照《基金合同》及托管协议的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，审计、法律等外部专业顾问提供的除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有關的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当说明基金托管人昰否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构處接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持囿人支付基金收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中國证监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合哃》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资鍺自依据《基金合同》取得基金份额即成为本基金基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后嘚剩余基金财产；

（3）根据基金合同的约定依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行義务；

（4）缴纳基金申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则；

（10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息以及不时的更新和补充，并保证其真实性；

（11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

第八部分 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等嘚投票权

1、当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或单独或合计持有基金总份额10%以上（含10%下同）的基金份额歭有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）提议时应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》（法律法规、中国证监会另有规定的除外）；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人和基金托管囚的报酬标准或提高销售服务费率；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略（法律法规和中国证监会另有规萣的除外）；

（9）变更基金份额持有人大会程序（法律法规和中国证监会另有规定的除外）；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召開基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内在不对份额持有人权益產生实质性不利影响的情况下，调整本基金的申购费率调低赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式、调整基金份额类别的设置；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修妀不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内在不对份额持有人权益产生實质性不利影响的情况下，基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则；

（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》叧有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集；

3、基金托管人认为囿必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告