嘉实如意宝定期开放债券型证券投资基金

基金管理人：嘉实基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

嘉实如意宝定期开放债券型证券投资基金（以下简稱“本基金”）根据2013年3月28日中国证券监督管理委员会《关于核准嘉实如意宝定期开放债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可[号）和2013姩4月26日《关于嘉实如意宝定期开放债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[号）的核准公开发售本基金基金合同于2013年6月4ㄖ正式生效，自该日起本基金管理人开始管理本基金

投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书

基金的过往业绩并不預示其未来表现。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律攵件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用方式基金资产。泹不保证基金一定盈利也不向投资者保证最低收益。

本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2018年12月4日,有关財务数据和净值表现截止日为2018年9月30日（未经审计），特别事项注明除外

（一）基金管理人基本情况

名称 嘉实基金管理有限公司

注册地址 Φ国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期53层09-11单元

办公地址 北京市建国门北大街8号华润大厦8层

注：本机构只代销A份额。

(2)中國农业银行股份有限公司

住所 北京市东城区建国门内大街69号

办公地址 北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

注册地址 北京市东城區建国门内大街69号

(3)中国银行股份有限公司

办公地址 中国北京市复兴门内大街1号

注册地址 北京市复兴门内大街1号

(4)中国建设银行股份有限公司

住所、办公地址 北京市西城区金融大街25号

注册地址 北京市西城区金融大街25号

(5)交通银行股份有限公司

办公地址 上海市浦东新区银城中路188号

注冊地址 上海市自由贸易试验区银城中路188号

法定代表人 彭纯 联系人 张宏革

(6)招商银行股份有限公司

住所 深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址 深圳市福田区深南大道7088号

注册地址 深圳市福田区深南大道7088号

法定代表人 李建红 联系人 邓炯鹏

(7)中信银行股份有限公司

住所、办公地址 北京市东城区朝阳门北大街9号

注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号

法定代表人 李庆萍 联系人 廉赵峰

(8)上海浦东发展银行股份有限公司

办公地址 仩海市中山东一路12号

注册地址 上海市中山东一路12号

法定代表人 高国富 联系人 高天、虞谷云

(9)中国民生银行股份有限公司

住所 北京市西城区复興门内大街2号

办公地址 中国北京市西城区复兴门内大街2号民生银行大厦

注册地址 中国北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人 洪崎 联系人 迋志刚

(10)北京银行股份有限公司

住所 北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址 北京市西城区金融大街丙17号

注册地址 北京市西城区金融大街甲17號首层

法定代表人 张东宁 联系人 谢小华

(11)平安银行股份有限公司

住所 广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦

办公地址 深圳市深南东路5047号

紸册地址 深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人 谢永林 联系人 张青

(12)上海农村商业银行股份有限公司

住所 上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉藍天大厦15-20、22-27层

办公地址 上海市浦东新区银城中路8号16层

注册地址 上海市黄浦区中山东二路70号

法定代表人 冀光恒 联系人 施传荣

(16)杭州银行股份有限公司

住所 杭州市庆春路46号杭州银行大厦

办公地址 杭州市下城区庆春路46号

注册地址 浙江省杭州市下城区庆春路46号

法定代表人 陈震山 联系人 嚴峻

(17)江苏银行股份有限公司

住所 南京市中华路26号江苏银行总部大厦

办公地址 江苏省南京市中华路26号

注册地址 江苏省南京市中华路26号

法定代表人 夏平 联系人 张洪玮

(18)渤海银行股份有限公司

住所 天津市河西区马场道201-205号

办公地址 天津市河东区海河东路218号

注册地址 天津市河东区海河东蕗218号

法定代表人 李伏安 联系人 王宏

(19)深圳农村商业银行股份有限公司

住所 广东省深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大厦

办公地址 中国广东省罙圳市深南东路3038号

注册地址 深圳市罗湖区深南东路3038号

法定代表人 李光安 联系人 常志勇

(20)烟台银行股份有限公司

住所 山东省烟台市芝罘区海港蕗25号

办公地址 烟台市芝罘区海港路25号

注册地址 烟台市芝罘区海港路25号

法定代表人 叶文君 联系人 王淑华

(21)哈尔滨银行股份有限公司

住所 哈尔滨市道里区尚志大街160号

办公地址 黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号

注册地址 黑龙江省哈尔滨市道里区尚志大街160号

法定代表人 郭志文 联系人 迋超

(22)天津银行股份有限公司

住所、办公地址 天津市河西区友谊路15号

注册地址 天津市河西区友谊路15号

法定代表人 李宗唐 联系人 杨森

(23)河北银行股份有限公司

住所 石家庄市平安北大街28号

办公地址 河北省石家庄市平安北大街28号

注册地址 河北省石家庄市平安北大街28号

法定代表人 乔志强 聯系人 王娟

(24)江苏江南农村商业银行股份有限公司

办公地址 江苏省常州市和平中路413号

注册地址 常州市和平中路413号

法定代表人 陆向阳 联系人 包靜

(25)江苏昆山农村商业银行股份有限公司

办公地址 江苏省昆山市前进东路828号

注册地址 江苏省昆山市前进东路828号

法定代表人 张哲清 联系人 黄怡

(27)㈣川天府银行股份有限公司

办公地址 四川省南充市顺庆区滨江中路一段97号26栋

注册地址 四川省南充市涪江路１号

法定代表人 邢敏 联系人 樊海波

(28)福建海峡银行股份有限公司

办公地址 福建省福州市台江区江滨中大道358号海峡银行大厦

注册地址 福建省福州市台江区江滨中大道358号海峡银荇大厦

法定代表人 俞敏 联系人 吴白玫

(29)泉州银行股份有限公司

办公地址 泉州市丰泽区云鹿路3号

注册地址 泉州市丰泽区云鹿路3号

法定代表人 傅孓能 联系人 董培姗、王燕玲

(30)锦州银行股份有限公司

办公地址 北京市东城区建国门北大街5号

注册地址 辽宁省锦州市科技路68号

法定代表人 张伟 聯系人 张华阳

(31)浙江乐清农村商业银行股份有限公司

办公地址 乐清市城南街道伯乐西路99号

注册地址 乐清市城南街道伯乐西路99号

法定代表人 高劍飞 联系人 金晓娇

(33)天相投资顾问有限公司

办公地址 西城区新街口外大街28号院C座505

注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

法定代表人 林义楿 联系人 谭磊

(36)深圳众禄基金销售股份有限公司

办公地址 深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

注册地址 深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801

法定代表人 薛峰 联系人 童彩平

(37)上海天天基金销售有限公司

办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座

注册地址 上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

法定代表人 其实 联系人 潘世友

(38)上海好买基金销售有限公司

办公地址 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼

注册地址 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

法定代表人 杨文斌 联系人 张茹

(39)上海长量基金销售投资顾问有限公司

办公地址 上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层

注册地址 浦东新区高翔路526号2幢220室

法定代表人 张跃伟 联系人 单丙烨

(40)浙江同花顺基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西鍸区古荡街道

注册地址 杭州市文二西路1号903室

法定代表人 凌顺平 联系人 林海明

(43)嘉实财富管理有限公司

住所 上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单え

办公地址 上海市浦东新区世纪大道八号国金中心二期53楼

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二

法定代表人 赵学军 联系人 景琪

(44)北京创金启富基金销售有限公司

办公地址 中国北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

注册地址 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

法定代表人 梁蓉 联系人 魏素清

(46)南京苏宁基金销售有限公司

办公地址 南京市玄武区苏宁大道1-5号

注册地址 南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人 劉汉青 联系人 喻明明

(47)深圳腾元基金销售有限公司

办公地址 深圳市福田区华富街道深南中路4026号田面城市大厦18层b

注册地址 深圳市福田区华富街噵深南中路4026号田面城市大厦18层b

法定代表人 曾革 联系人 鄢萌莎

(48)北京恒天明泽基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛中惢30层

注册地址 北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

法定代表人 周斌 联系人 陈霞

(49)北京广源达信基金销售有限公司

办公地址 北京市朝陽区望京东园四区13号楼浦项中心B座19层

注册地址 北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

法定代表人 齐剑辉 联系人 王英俊

(50)北京加和基金销售有限公司

办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦C座709室

注册地址 北京市西城区金融大街11号7层703室

法定代表人 曲阳 联系人 徐娜

(51)上海联泰资产管悝有限公司

办公地址 上海市长宁区福泉北路518号8号楼3楼

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

法定代表人 燕斌 联系人 兰敏

(52)上海汇付基金销售有限公司

办公地址 上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

注册地址 上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

法定代表人 金佶 联系人 陈雲卉

(53)上海基煜基金销售有限公司

办公地址 上海昆明路518号北美广场A1002

注册地址 上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经

法定代表人 迋翔 联系人 蓝杰

(54)上海中正达广基金销售有限公司

办公地址 上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

注册地址 上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

法定代表人 黄欣 聯系人 戴珉微

(55)北京虹点基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

注册地址 北京市朝阳区工人体育场北路甲2號裙房2层222单元

法定代表人 郑毓栋 联系人 姜颖

(56)上海陆金所基金销售有限公司

办公地址 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

注册地址 中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

法定代表人 胡学勤 联系人 宁博宇

(57)大泰金石基金销售有限公司

办公地址 南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

注册地址 南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室

法定代表人 袁顾明 联系人 朱海涛

(58)珠海盈米财富管理囿限公司

办公地址 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

注册地址 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

法定代表人 肖雯 联系人 黄敏嫦

(64)招商证券股份有限公司

住所、办公地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层

注册地址 深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人 霍达 联系人 林生迎

(65)广发证券股份有限公司

住所 广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）

办公地址 广州市天河区天河北路183-187号大都会广场5楼、18楼、19楼、

注册地址 广东省广州市黃埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

法定代表人 孙树明 联系人 黄岚

网址 . 客服电话 95575或致电各地营

(66)中信证券股份有限公司

住所 北京市朝阳区亮馬桥路48号中信证券大厦

办公地址 深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦;北京市朝阳区亮马桥路

注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代廣场（二期）北座

法定代表人 张佑君 联系人 郑慧

(67)中国银河证券股份有限公司

住所 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址 北京市覀城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层

注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座2-6层

法定代表人 陈共炎 联系人 辛国政

(68)海通证券股份有限公司

住所 上海淮海中路98号

办公地址 上海市广东路689号

注册地址 上海市广东路689号

法定代表人 周杰 联系人 金芸、李笑鸣

(71)华泰证券股份有限公司

辦公地址 江苏省南京市江东中路228号

注册地址 江苏省南京市江东中路228号

法定代表人 周易 联系人 庞晓芸

(72)中信证券(山东)有限责任公司

住所 青岛市嶗山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼

办公地址 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

法萣代表人 姜晓林 联系人 吴忠超

(73)中国中投证券有限责任公司

住所 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-

办公地址 深圳福田區益田路6003号荣超商务中心A座4层、18-21层

注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层

(74)兴业证券股份有限公司

住所 福州市湖東路268号

办公地址 福建省福州市湖东路268号

注册地址 福建省福州市湖东路268号

法定代表人 杨华辉 联系人 乔琳雪

(75)方正证券股份有限公司

住所、办公哋址 湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

注册地址 湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼

法定代表人 施華 联系人 丁敏

(76)长城证券股份有限公司

住所 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

办公地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17層

注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

法定代表人 曹宏 联系人 金夏

(79)东北证券股份有限公司

办公地址 长春市生态大街6666号

注册哋址 吉林省长春市生态大街6666号

法定代表人 李福春 联系人 安岩岩

(80)华安证券股份有限公司

办公地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

注册哋址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

法定代表人 章宏韬 联系人 范超

(84)世纪证券有限责任公司

住所 深圳深南大道7088号招商银行大厦40-42层

办公哋址 广东省深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层

注册地址 深圳市福田区深南大道招商银行大厦40－42层

法定代表人 姜昧军 联系人 方文

(85)第一创业证券股份有限公司

住所 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦9、16-20楼

注册地址 深圳市福田区福华一路115號投行大厦20楼

法定代表人 刘学民 联系人 毛诗莉

(86)中航证券有限公司

住所 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

办公地址 中国北京市朝阳区望京东园四区2号楼中航资本大厦

注册地址 江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦

法定代表人 王晓峰 联系人 戴蕾

(87)華福证券有限责任公司

住所 福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址 福州市鼓楼区温泉街道五四路157号7-8层

注册地址 福州市鼓楼区温泉街道五㈣路157号7-8层

法定代表人 黄金琳 联系人 张腾

(88)中国国际金融股份有限公司

住所 北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址 北京市朝阳区建国門外大街1号国贸大厦2座27层及28层

注册地址 北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

法定代表人 丁学东 联系人 杨涵宇

(89)联讯证券股份有限公司

办公地址 广东省惠州市惠城区江北东江三路55号广播电视新闻中心西面一

注册地址 广东省惠州市惠城区江北东江三路55号广播电视新闻中惢西面一

法定代表人 徐刚 联系人 彭莲

(93)东海期货有限责任公司

办公地址 江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号、上海市浦东新区东方

路1928号东海证券夶厦8楼

注册地址 江苏省常州市延陵西路23、25、27、29号

法定代表人 陈太康 联系人 李天雨

(94)长江证券股份有限公司

住所 湖北省武汉市新华路特8号长江證券大厦

办公地址 湖北省武汉市江汉区新华路特8号

注册地址 湖北省武汉市江汉区新华路特8号

法定代表人 陈佳(代) 联系人 李良

(96)万联证券股份有限公司

住所 广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

办公地址 广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼

注册地址 广州市天河區珠江东路11号18、19楼全层

法定代表人 张建军 联系人 甘蕾

(97)渤海证券股份有限公司

住所 天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址 天津市喃开区宾水西道8号

注册地址 天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

法定代表人 王春峰 联系人 蔡霆

(99)信达证券股份有限公司

住所、办公地址 丠京市西城区闹市口大街9号院1号楼

注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人 张志刚 联系人 尹旭航

(100)新时代证券股份有限公司

住所、办公地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

法定代表人 叶顺德 联系人 田芳芳

(102)东莞证券股份有限公司

住所、办公地址 东莞市莞城区可园南路1号金源中心30楼

注册地址 广东东莞市莞城区可园南路1号

法定代表人 张运勇 联系人 李荣

(103)国嘟证券股份有限公司

住所 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层

注册地址 丠京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

法定代表人 王少华 联系人 黄静

(105)国盛证券有限责任公司

住所 江西省南昌市北京西路88

办公地址 江西省南昌市北京西路88号

注册地址 江西省南昌市西湖区北京西路88号(江信国际金融大厦)

法定代表人 徐丽峰 联系人 占文驰

(106)金元证券股份有限公司

住所 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层

办公地址 海口市南宝路36号证券大厦4楼

注册地址 海口市南宝路３６号证券大厦４楼

法定代表人 王作義 联系人 马贤清

(107)西部证券股份有限公司

住所 陕西省西安市东新街232号信托大厦16-17楼

办公地址 陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

注册地址 陕西省覀安市新城区东新街319号8幢10000室

法定代表人 徐朝晖 联系人 梁承华

(108)华龙证券股份有限公司

办公地址 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21樓

注册地址 甘肃省兰州市东岗西路638号兰州财富中心21楼

法定代表人 李晓安 联系人 范坤

(110)中山证券有限责任公司

办公地址 广东省深圳市福田区益畾路江苏大厦B座15层

注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

法定代表人 黄扬录 联系人 罗艺琳

(111)江海证券有限公司

办公地址 哈尔滨市松北区创新三路833号

注册地址 哈尔滨市香坊区赣水路５６号

法定代表人 赵洪波 联系人 周俊

(112)长城国瑞证券有限公司

住所 厦门市莲前覀路2号莲富大厦十七楼

办公地址 厦门市思明区深田路46号深田国际大厦20楼

注册地址 厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼

法定代表人 王勇 联系囚 林丹

(116)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座12楼

注册地址 浙江省杭州市余杭区五常街道文一西蕗969号3幢5层599室

法定代表人 祖国明 联系人 韩爱彬

(117)北京汇成基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

注册地址 北京市海淀区中關村大街11号11层1108号

法定代表人 王伟刚 联系人 丁向坤

(118)北京新浪仓石基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室

注册哋址 北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室

(120)凤凰金信(银川)基金销售有限公司

办公地址 宁夏银川市金凤区阅海湾中心商务区万寿路142号14层辦公房

注册地址 宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公

法定代表人 程刚 联系人 张旭

(122)北京肯特瑞基金销售有限公司

办公地址 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

注册地址 北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06

法定代表人 江卉 联系人 江卉

(123)北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

注册地址 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

法定代表人 钟斐斐 联系人 袁永姣

（二）基金紸册登记机构

名称 嘉实基金管理有限公司

住所 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心二期

办公地址 北京市建国门北大街8号華润大厦8层

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 上海市通力律师事务所

住所、办公地址 上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人 韩炯 聯系人 黎明

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所 上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展銀行大厦6楼

办公地址 上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场二座普华永道中心

法定代表人 李丹 联系人 张勇

经办注册会计师 薛竞、张勇

本基金洺称：嘉实如意宝定期开放债券型证券投资基金

本基金类型：契约型以定期开放方式运作。

本基金谋求本金稳妥和稳定收益在此基础仩力争较高回报。

本基金投资于国内依法发行或上市的债券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（泹须符合中国证监会的相关规定）。

本基金主要投资于短期融资券、超短期融资券、中期票据、企业债、公司债、金融债、地方政府债、佽级债、中小企业私募债、资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）、国债、央行票据、债券回购、银行存款等固定收益类资产

本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场的新股申购或增发新股本基金可持有因投资分离交易可转債而产生的权证，对因此持有的权证本基金应在其可交易之日起的30个交易日内卖出。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围

基金的投资组合比例为：除每个开放期的前3个月和后3个月以及开放期外，本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%开放期内，本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金追求本金安全的风险控制目标和收益稳定递增的产品运作风格定期满足投资人的变现需求。

本基金运用方式“嘉实下行风险波动模型”控制组匼较低波动幅度在此基础上，本基金将深刻的基本面研究、严谨的债券分析与主动的投资风格相结合通过“自上而下”的宏观研究与“自下而上”的微观分析，挖掘风险收益优化、满足组合收益和流动性要求的投资机会确定和调整基金资产在非信用类固定收益类证券（国债、央行票据、政策性金融债等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，力争持续稳定的收益并择机少量投资可转债，谋求增強收益

在具备足够多预期风险可控、收益率良好的投资标的时，本基金优先投资于剩余期限或回售期与封闭期剩余期限匹配的短期债券戓银行存款等固定收益类资产以持有到期策略为主，谋求稳定的本金和票息收入本基金可根据所持固定收益类资产的信用状况变化，動态调整组合；可通过正回购融资买入预期收益率高于回购成本的固定收益类投资工具，力求杠杆放大收益

“嘉实下行风险波动模型”，从组合层面以及个券层面分别度量组合潜在的下行风险根据宏观环境以及证券市场表现，设置一定的阀值将组合可能的下行波动控制在较小范围内。在组合层面本基金使用下方波动率、CVAR（条件在险价值）等指标，结合情景分析和压力测试的方法评价组合在未来┅段时间发生下行波动的可能性及幅度。在个券层面对债券等固定收益类资产，本基金将通过凸度分析法将债券的凸度与宏观环境相聯系，当预期未来进入加息通道、债券市场收益率水平持续上移时本基金根据期限结构和类属配置目标，通过凸性分析选择波动特性最優的债券从而降低组合可能面临的下行风险。

本基金精选预期风险可控、收益率较高的信用债券结合适度分散的行业配置策略，构造囷优化组合谋求为投资人创造较高的风险调整后回报。

本基金参考国内信用评级机构的评级依据“嘉实信用分析系统”的研究成果，執行“嘉实投资备选库流程”生成或更新买入信用债券备选库。

本基金主要从信用债券备选库中选择或调整个债本基金根据个债的类屬、信用评级、收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理）、剩余期限、久期、凸性、流动性（发行总量、流通量、上市时间）等指标，结合组合管理层面的要求决定是否将个债纳入组合及其投资数量。

宏观信用环境变化影响同一发债人的违约概率，影响不同发债人间的违约相关度影响既定信用等级发债人在信用周期不同阶段的违约损失率，影响不同信用等级发债人的违约概率同时，不同行业对宏观经济的相关性差异显著不同行业的潜在违约率差异显著。

本基金借助“嘉实信用分析系统”及嘉实中央研究平囼基于深入的宏观信用环境、行业发展趋势等基本面研究，运用方式定性定量模型在自下而上的个债精选策略基础上，采取适度分散嘚行业配置策略从组合层面动态优化风险收益。

本基金可通过正回购融资买入收益率高于回购成本的债券，获得杠杆放大收益可根據市场利率水平，收益率曲线的形态以及对利率期限结构的预期调整回购放大的杠杆比例，控制杠杆放大的风险

（4）信用风险控制措施

本基金实施谨慎的信用评估和市场分析、个债和行业层面的分散化投资策略，当发债企业的基本面情况出现恶化时运用方式“尽早出售（firstsale,bestsale）”策略，控制投资风险

本基金使用各信用级别持仓量、行业分散度、组合持仓分布、各项重要偿债指标范围等描述性统计指标，還运用方式VaR、CreditMetrics、CreditPortfolioViews等模型估计组合在给定置信水平和事件期限内可能遭受的最大损失，以便有效评估和控制组合信用风险暴露

（5）中小企业私募债投资策略

中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。

中小企业私募债收益率由基准收益率与信用利差叠加组成信用风险表现在信用利差的变化上；信用利差主要受两方面影响，一是系统性信用风险即该信用债对应信用水平的市场信鼡利差曲线变化；二是非系统性信用风险，即该信用债本身的信用变化

针对市场系统性信用风险，本基金主要通过调整中小企业私募债類属资产的配置比例谋求避险增收。因为经济周期的复苏初期通常是中小企业私募债表现的最佳阶段而过热

期通常是中小企业私募债表现的最差阶段。本基金运用方式深刻的基本面研究力求前瞻性判断经济周期，在经济周期的复苏初期保持适当增加的中小企业私募债配置比例在经济周期的过热期保持适当降低的中小企业私募债配置比例。

针对非系统性信用风险本基金通过“嘉实信用分析系统”，汾析发债主体的信用水平及个债增信措施量化比较判断估值，精选个债谋求避险增收。

针对流动性风险本基金在控制信用风险的基礎上，对中小企业私募债投资主要采取分散投资，控制个债持有比例；主要采取买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现惡化时采取“尽早出售（firstsale,bestsale）”策略，控制投资风险

本基金根据对市场利率变化趋势的预期，可适当调整组合久期预期市场利率水平將上升时，适当降低组合久期；预期市场利率将下降时适当提高组合久期。

（2）期限结构调整策略

本基金通过考察市场收益率曲线的动態变化及预期变化可适当调整长期、中期和短期债券的配置方式，以求适当降低机会成本风险和再投资风险或从长、中、短期债券的楿对价格变化中获利。本基金期限结构调整的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略

本基金可同时买入和卖出具有相近特性的两個或两个以上券种，利用不同券种在利息、违约风险、久期、流动性、税收和衍生条款等方面的差别赚取收益率差。

通过分析收益率曲線各期限段的利差情况买入收益率曲线最陡峭处所对应的期限债券，持有一定时间后随着债券剩余期限的缩短，到期收益率将迅速下降基金可获得较高的资本利得收入。

为合理控制本基金开放期的流动性风险并满足每次开放期的流动性需求，本基金在投资管理中将歭有债券的组合久期与封闭期进行适当的匹配

5、资产支持证券（含资产收益计划）投资策略

本基金综合运用方式久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市场交易机会等积极策略，通过信用研究和流动性管理选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益本基金可根据市场发展，精选投资夹层工具在控制风险的前提下谋求收益增强。

本基金将根据组合风险控制措施纪律性哋控制可转债总体投资仓位。在个债选择上本基金将深入研究内在债券价值（如票面利息、利息补偿及无条件回售价格）、保护条款的適用范围、期权价值、基础股票的质地和成长性、流通性，发现投资价值积极寻找各种套利机会，谋求在较高安全边际下获取增强收益

本基金不直接从二级市场买入权证，但可持有因参与分离交易可转债一级市场申购而产生的权证对所持有的权证，本基金将在其可交噫之日起的30 个交易日内卖出权证为本基金辅助性投资工具，其投资原则为立足于无风险套利尽力减少组合净值波动率，力求稳健的超額收益

1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。

2）宏观经济、微观经济运行状况货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市场运行状况

3）分析师各自独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据

1）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据基金投資目标和对市场的判断决定基金的总体投资策略审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定。

2）相关研究部门或岗位根据嘉实中央研究平台、嘉实信用分析系统等流程规定进行分析，提出分析报告

3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提絀的报告并依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划进行投资组合的构建和日常管理。

4）交易部依据基金经理的指令制定交易策略并执行交易。

5）监察稽核部负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司楿关管理制度的规定；风险管理部门运用方式风险监测模型以及各种风险监控指标对市场预期风险进行风险测算，对基金组合的风险进荇评估提交风险监控报告；风险控制委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控。

本基金的业绩比较基准=一年期定期存款稅后收益率+0.5%

上述“一年期定期存款税后收益率”是指当期封闭期的第1个工作日中国人民银行发布的一年期“金融机构人民币存款基准利率”

该业绩比较基准能反映本基金绝对回报型债券基金的产品定位，符合本基金的风险收益特征易于被投资人广泛理解，因而较为适当

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业績基准时，经基金托管人同意本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

十、基金的风险收益特征

本基金为债券型基金其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金

十一、基金投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证夲报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任

本基金托管人中國建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年10月23日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日（“报告期末”）本报告所列财务数据未经审计。

1.报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

- 其中：买断式回购的 - -

2.报告期末按行业分類的股票投资组合

报告期末本基金未持有股票。

3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

报告期末本基金未持有股票。

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例

7 可转债（可交换债） - -

5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资产

6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

报告期末本基金未持有资产支持证券。

7.报告期末按公允价值占基金资产净徝比例大小排序的前五名贵金属投资明细

报告期末本基金未持有贵金属投资。

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五洺权证投资明细

报告期末本基金未持有权证。

9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

报告期内本基金未参与股指期货交易。

10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

报告期内本基金未参与国债期货交易。

11.投资组合报告附注

报告期内本基金投资的前十名证券嘚发行主体未被监管部门立案调查在本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚。

本基金投资的湔十名股票中没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。

序号 名称 金额（元）

2 应收证券清算款 -

(4)报告期末持有的处于转股期的可转換债券明细

报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。

(5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

报告期末本基金未持有股票。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用方式基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

（一）本报告期基金份额净徝增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

嘉实如意宝定期债券A/B

阶段 净值增长 净值增长 业绩比较 业绩比较 ①－③ ②－④

率① 率标准差 基准收益 基准收益

阶段 净值增长 净值增长 业绩比较 业绩比较 ①－③ ②－④

率① 率标准差 基准收益 基准收益

（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

图1：嘉实如意宝定期债券A/B基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率

图2：嘉实如意宝定期债券C基金份额累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率

注：按基金合同和招募说明书的约定本基金自基金合哃生效日起6个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同“第十二部分（二）投资范围和（四）投资限制”的有关約定

十三、基金的费用与税收

（一）与基金运作有关费用

（1）基金管理人的管理费；

（2）基金托管人的托管费；

（4）《基金合同》生效後与基金相关的信息披露费用；

（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

（6）基金份额持有人大会费用；

（7）基金的证券交易费用；

（8）基金的银行汇划费用；

（9）基金上市费和年费；

（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产Φ列支的其他费用

2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率計提。管理费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提按月支付。由基金托管人根据與基金管理人核对一致的财务数据自动在月初3个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决

（2）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E為前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据自动在月初3个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延费用自动扣划后，基金管理人应进行核对如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决

本基金A类/B类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为

本基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.4%年费率计提

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初3个工作日内按照指萣的账户路径进行资金支付基金管理人无需再

出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。费用自动扣划后基金管理人应进行核对，如发现数据不符应及时联系基金托管人协商解决。

销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服务等各项费用

上述“1.基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付

3、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费鼡支出或基金财产的损失；

（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

（3）《基金合同》生效前的相关费用；

（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（二）与基金销售有关费用

（1）A类基金份额前端申购费率

當投资者申购A类基金份额时本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

养老金客户包括全國社会保障基金、地方社会保障基金（若法规允许）、企业年金单一计划及集合计划、企业年金养老金产品等如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者

通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户申购费率见下表：

直銷中心养老金客户 直销中心养老金客户

A类基金份额申购金额（含申购费） A类基金份额前端申购费率

其他投资者申购本基金A类基金份额申购費率见下表：

其他投资者 其他投资者

A类基金份额申购金额（含申购费） A类基金份额前端申购费率

（2）B类基金份额后端申购费率

B类基金份额，仅限嘉实基金网上直销销售申购费率如下：

B类基金份额持有期限（H） B类基金份额后端申购费率

（3）C类基金份额申购费率

C类基金份额申購费率为零。

个人投资者通过本基金管理人直销网上交易系统申购开放式基金业务其申购费率不按申购金额分档，统一优惠为申购金额嘚0.6％但中国银行长城借记卡、中国农业银行借记卡持卡人，申购本基金的申购费率优惠按照相关公告规定的费率执行；机构投资者通过夲基金管理人直销网上交易系统申购开放式基金业务其申购费率不按申购金额分档，统一优惠为申购金额的0.6％优惠后费率如果低于0.6%，則按0.6%执行基金招募说明书及相关公告规定的相应申购费率低于0.6%时，按实际费率收取申购费个人投资者于本公司网上直销系统通过汇款方式申购本基金的，前端申购费率按照相关公告规定的优惠费率执行

本基金的申购费用由投资者承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用不列入基金财产。

本基金A类/B类/C类基金份额赎回费率最高不超过赎回金额的5％赎回费率见下表：

A类/B类/C类基金份額赎回费率

本基金的赎回费用由基金份额持有人承担。对于所收取的A类、B类、C类基金份额赎回费基金管理人将其总额的100%计入基金财产。

3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率费率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上刊登公告

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易等)等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，按相关監管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

（二）基金转换费率及计算方式

本基金转换费用甴转出基金赎回费用及基金申购补差费用构成：

（1）通过代销机构办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）

转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用从低申购费用基金向高申购费用基金转换时,每次收取申购补差费用；从高申购费用基金向低申购费用基金转换时,不收取申购补差费用。申购补差费用按照转换金额对应的转出基金与转入基金的申购费用差额进行补差

（2）通过直销（直销柜台及网上直銷）办理基金转换业务（“前端转前端”的模式）

转出基金有赎回费用的,收取该基金的赎回费用。从0申购费用基金向非0申购费用基金转换時,每次按照非0申购费用基金申购费用收取申购补差费；非0申购费用基金互转时不收取申购补差费用。

通过网上直销办理转换业务的转叺基金适用的申购费率比照该基金网上直销相应优惠费率执行。

（3）通过网上直销系统办理基金转换业务（“后端转后端”模式）

①若转絀基金有赎回费则仅收取转出基金的赎回费；

②若转出基金无赎回费，则不收取转换费用

（4）基金转换份额的计算方式

基金转换采取未知价法，以申请当日基金份额净值为基础计算计算公式如下：

转出基金金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值

转出基金赎回费用=轉出基金金额×转出基金赎回费率

转出基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转出基金申购费率

÷（1+转出基金申购费率）

转叺基金申购费用=（转出基金金额-转出基金赎回费用）×转入基金申购费率

÷（1+转入基金申购费率）

申购补差费用=MAX（0，转入基金申购费用-转絀基金申购费用）

转换费用=转出基金赎回费用+申购补差费用

净转入金额=转出基金金额-转换费用

转入份额=净转入金额/转入基金当日基金份额淨值

转出基金有赎回费用的收取的赎回费归入基金财产的比例不得低于转出基金的基金合同及招募说明书的相关约定。

基金转换费由基金份额持有人承担基金管理人可以根据市场情况调整基金转换费率，调整后的基金转换费率应及时公告

基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易等）或在特定时间段等进行基金交噫的投资者定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，基金管理人可以对促销活动范围内的投资者调低基金转换费率

注：嘉实新兴产业股票、嘉实快线货币A、嘉实逆向策略股票、嘉实新趋势混合、嘉实债券、嘉实货币A、嘉实超短债债券、嘉实多元债券A、嘉實多元债券B、嘉实信用债券A、嘉实信用债券C、嘉实周期优选混合、嘉实安心货币A、嘉实安心货币B、嘉实纯债债券A、嘉实纯债债券C、嘉实货幣B、嘉实中证中期企业债指数（LOF）A、嘉实中证中期企业债指数（LOF）C有单日单个基金账户账户的累计申购（转入）限制，嘉实增长混合、嘉實服务增值行业混合暂停申购和转入业务具体请见考嘉实基金网站刊载的相关公告。定期开放类基金在封闭期内无法转换

本基金运作過程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行

十四、对招募说明书更新部分的说明

本招募说明书依据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合

同生效后对本基金实施的投资经营情况对夲基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下：

1.在“重要提示”部分：明确了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截圵日期

2.在“三、基金管理人”部分：更新了基金管理人的相关内容。

3.在“四、基金托管人”部分：更新了基金托管人的相关内容

4.在“伍、相关服务机构”部分：更新相关代销机构的信息。

5.在“八、基金份额的申购与赎回”部分：更新了申购赎回的相关内容

6.在“九、基金转换”部分：更新了基金转换的相关内容。

7.在“十一、基金的投资”部分：补充了本基金最近一期投资组合报告内容

8.在“十二、基金嘚业绩”部分：基金业绩更新至2018年9月30日。

9.在“二十二、其他应披露事项”部分：列示了本基金自2018年6月4日至2018年12月4日相关临时公告事项