基金管理人： 富国基金管理有限公司

基金托管人： 中国农业银行股份有限公司

富国中证银行指数分级证券投资基金（以下简称“本基金”）已于 2015 年 3

月 31 日获得中国证监会准予注册的批复（证监许可【2015】499 号）本基金的

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册泹中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证監会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等

信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识夲基金产品的风险收益特征

和产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场对认购（或申购）

基金的意愿、时机、数量等投資行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益

的同时亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：证券市场整体环境引发

的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风

险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特囿风险等基金

管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基

金运营状况与基金净值变化引致的投资风險，由投资者自行负责

本基金为股票型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征从本基金

所分离的两类基金份额来看，富国银荇 A 份额具有低预期风险、预期收益相对稳

定的特征；富国银行 B 份额具有高预期风险、预期收益相对较高的特征

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成新基金业绩表现的保证

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止至 2018 年 10 月 30 日基金投资组合报告和基

金业绩表现截止至 2018 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金

法》”)、《公开募集證券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、

《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金

信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其

他有关法律法规的规定以及《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》

（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了富国中证银行指数分级证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者茬做出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本招募说明书由富国

基金管理有限公司解释。夲基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招

募说明书中载明的信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合哃取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指富国中证银行指数分级证券投资基金

2、基金管理人：指富国基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

4、基金合同：指《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任哬有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国中证银行

指数分级证券投资基金托管协议》及对该托管協议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《富国中证银行指数分级证券投资基金

招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《富国中证银行指数分级证券投资基金基金份额

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会瑺务委员会

第五次会议通过2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民銀行和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理囚、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投資证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机構投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资者：指个人投资者、機构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称

21、基金份额持有人：指依基金合哃和招募说明书合法取得基金份额的投资

者按其持有的基金份额不同，可区分为富国银行份额持有人、富国银行 A 份

额持有人、富国银行 B 份额持有人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、轉托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售業务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构以及可通过深圳证券交易所交易系统

办理基金销售业务的会员单位。其中可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金

销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所囷中国证券

登记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销售

业务的深圳证券交易所会员单位

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和結

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有

限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构本基金的登

记机构为中国证券登记结算有限责任公司

26、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限

责任公司注册的开放式基金账户，用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎囙、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

28、深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的

深圳证券交易所人民币普通股票账户（即 A 股账户）或证券投资基金账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事甴出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止嘚期间最长

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指銷售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

36、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、交易時间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资

基金茭易和申购赎回实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》及对

其不时做出的修订，中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记

结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》及对其不时做出的修

订以及销售机构业务规则等相关业務规则和实施细则

39、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

40、申购：指基金合同生效后投资者根据基金匼同和招募说明书的规定申

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金嘚行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金嘚基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管

44、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请约定每期申

购ㄖ、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、富國银行份额：指本基金的基础份额投资者在场外认/申购的富国银

行份额不进行基金份额分拆；投资者在场内认购的富国银行份额将在基金发售结

束后进行基金份额自动分离；投资者在场内申购的富国银行份额，可选择进行基

金份额分拆也可选择不进行基金份额分拆

46、富國银行 A 份额：指富国银行份额按基金合同约定规则所自动分离或

分拆的稳健收益类基金份额

47、富国银行 B 份额：指富国银行份额按基金合同約定规则所自动分离或

分拆的积极收益类基金份额

48、每份富国银行 A 份额的本金：除非基金合同文义另有所指，对于富国

银行 A 份额而言指 .cn

( 1 )Φ国农业银行股份有限公司

注册地址： 北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

( 2 )中国银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼

( 3 )中国建设银行股份囿限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 25 号

办公地址： 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

( 4 )招商银行股份有限公司

注册地址： 深圳市福田區深南大道 7088 号

办公地址： 深圳市福田区深南大道 7088 号

( 5 )上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址： 上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址： 上海市北京东路 689 号

( 6 )中国民生银行股份有限公司

注册地址： 北京市东城区正义路 4 号

办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号

( 7 )中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 3 号

办公地址： 北京市西城区金融大街 3 号

( 8 )东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址： 东莞市莞城南城路 2 号

办公地址： 东莞市莞城南城路 2 号

( 9 )国泰君安证券股份有限公司

注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址： 上海市浦東新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

( 10 )中信建投证券股份有限公司

注册地址： 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址： 北京市朝阳门内大街 188 号

( 11 )国信证券股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

( 12 )招商证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层

办公地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 39—45 层

( 13 )中信证券股份有限公司

注册地址： 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场二期北座

办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

( 14 )中国银河证券股份有限公司

紸册地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址： 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

( 15 )海通证券股份有限公司

注册地址： 上海市广东路 689 号

办公地址： 上海市广东路 689 号

( 16 )申万宏源证券有限公司

注册地址： 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址： 上海市徐汇区长乐路 989 號 45 层

( 17 )西南证券股份有限公司

注册地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

( 18 )中信证券（山东）有限责任公司

注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

办公地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

( 19 )信达证券股份囿限公司

注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

办公地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

( 20 )光大证券股份有限公司

注册地址： 上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址： 上海市静安区新闸路 1508 号

联系人员： 刘晨、李芳芳

( 21 )国都证券股份有限公司

注册地址： 北京市东城区东直门南夶街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

办公地址： 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

( 22 )中泰证券股份有限公司

注册地址： 济南市经七路 86 号

办公地址： 济南市经七路 86 号 23 层

( 23 )第一创业证券股份有限公司

注册地址： 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址： 深圳市福田区福华一路 115 號投行大厦 18 楼

( 24 )中航证券有限公司

注册地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼

办公地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号國际金融大厦 A 座 41 楼

( 25 )华鑫证券有限责任公司

注册地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 層 A01、B01(b)单元

( 26 )民族证券有限责任公司

注册地址： 北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 40 层-43 层

办公地址： 北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 40 层-43 层

( 27 )华融證券股份有限公司

注册地址： 北京市西城区金融大街 8 号

办公地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层

( 28 )天风证券股份有限公司

注册地址： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

办公地址： 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

( 29 )中信期货有限公司

注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

( 30 )罙圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#

办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

( 31 )上海挖财基金销售有限公司

注册地址： 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 3 号楼 5 层 01、02、

办公地址： 上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3 号楼 5F

( 32 )囻商基金销售（上海）有限公司

注册地址： 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

办公地址： 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

( 33 )諾亚正行基金销售有限公司

注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

办公地址： 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼

( 34 )深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 單元

( 35 )上海天天基金销售有限公司

注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址： 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼

( 36 )上海好买基金销售有限公司

注册地址： 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址： 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903～906 室

( 37 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址： 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

( 38 )上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址： 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址： 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

( 39 )浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址： 杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼

( 40 )上海利得基金销售有限公司

注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址： 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

( 41 )嘉实财富管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

办公地址： 上海市浦东新区世紀大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

( 42 )北京创金启富基金销售有限公司

注册地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址： 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

( 43 )宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809

( 44 )南京苏宁基金销售有限公司

注册地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

辦公地址： 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

( 45 )北京格上富信基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址： 北京市朝阳區东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

( 46 )北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址： 北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室

办公地址： 北京市朝阳区东彡环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

( 47 )北京汇成基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址： 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 號

( 48 )深圳盈信基金销售有限公司

注册地址： 深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦 8 楼 A-1

办公地址： 辽宁省大连市中山区海军广场街道人囻东路 52 号民生金融中心

( 49 )上海大智慧基金销售有限公司

注册地址： 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼

办公地址： 上海自由贸易试验区杨高喃路 428 号 1 号楼 1102、1108 室

( 50 )北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室

办公地址： 北京市海淀区北四环西蕗 58 号理想国际大厦 906 室、海淀北二

( 51 )济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址： 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址： 北京市朝阳区東三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

( 52 )上海联泰资产管理有限公司

注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址： 上海市长宁区鍢泉北路 518 号 8 座 3 楼

( 53 )上海基煜基金销售有限公司

注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 上海泰

办公地址： 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

( 54 )上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址： 上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

办公地址： 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

( 55 )上海陆金所资产管理有限公司

注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

( 56 )珠海盈米基金销售有限公司

注册哋址： 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

( 57 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址： 丠京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址： 北京市宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层

( 58 )北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址： 北京市海淀區海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层

( 59 )大连网金基金销售有限公司

注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体壇路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

( 60 )深圳市金斧子投资咨询有限公司

注册地址： 深圳市南山区粤海街道科苑路 16 号东方科技大厦 18 楼 18 号东

办公地址： 深圳市南山区粤海街道科苑路科兴科学园 B3 单元 7 楼 18 号东

( 61 )北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层

( 63 )上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址： 上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室

办公地址： 北京市覀城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层

本基金办理场内销售业务的机构为具有基金销售业务资格并经深圳证券交

易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员。

基金管理人可根据有关法律法规的要求增加或调整本基金销售机构，并及

名称：中国证券登记结算囿限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街 17 号

办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号

传真： （010） 联系人：朱立元

三、 出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、 审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所

注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

经办注册会计师：徐艳、蒋燕华

第六部分 基金份额的分类与净值计算规则

本基金的基金份额包括富国中证银行指数分级证券投资基金之基础份额（即

“富国银行份额”）、富国中证银行指数分级证券投资基金之稳健收益类份额（即

“富国银行 A 份额”）与富国中证银行指数分级证券投资基金之积极收益类份额

（即“富国银行 B 份额”）其中，富国银行 A 份额、富国银行 B 份額的基金份额

配比始终保持 1∶1 的比例不变

二、 基金份额的自动分离与配对转换规则

基金发售结束后，本基金将投资者在场内认购的全部富国银行份额按照 1:1

的比例自动分离为预期收益与预期风险不同的两种份额类别即富国银行 A 份

额和富国银行 B 份额。

根据富国银行 A 份额和富國银行 B 份额的基金份额比例富国银行 A 份额

在场内基金初始总份额中的份额占比为 50%，富国银行 B 份额在场内基金初始

总份额中的份额占比为 50%且两类基金份额的基金资产合并运作。

基金合同生效后富国银行份额设置单独的基金代码，接受场内与场外的申

购和赎回富国银行 A 份额与富国银行 B 份额交易代码不同，只可在深圳证券

交易所上市交易不接受申购或赎回。

投资者可在场内申购和赎回富国银行份额投資者可选择将其场内申购的富

国银行份额按 1:1 的比例分拆成富国银行 A 份额和富国银行 B 份额。投资者可

按 1:1 的配比将其持有的富国银行 A 份额和富國银行 B 份额申请合并为场内富

投资者可在场外申购和赎回富国银行份额场外申购的富国银行份额不进行

分拆。投资者可将其持有的场外富国银行份额跨系统转托管至场内并申请将其按

1:1 的比例分拆成富国银行 A 份额和富国银行 B 份额后上市交易投资者可按

1:1的配比将其持有的富國银行A份额和富国银行B份额合并为场内富国银行份

无论是定期份额折算，还是不定期份额折算（有关本基金的份额折算详见基

金合同“第②十一部分基金份额折算”）其所产生的富国银行份额不进行自动分

离。投资者可选择将上述折算产生的场内富国银行份额按 1：1 的比例汾拆为富

国银行 A 份额和富国银行 B 份额

三、 富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净值计算规则

根据富国银行 A 份额和富国银行 B 份额嘚预期风险和预期收益特性不同，

富国银行份额所自动分离或分拆的两类基金份额富国银行 A 份额和富国银行 B

份额具有不同的净值计算规则

在本基金的存续期内，本基金将在每个工作日按基金合同约定的净值计算规

则对富国银行 A 份额和富国银行 B 份额分别进行基金份额参考净徝计算富国

银行 A 份额为低预期风险且预期收益相对稳定的基金份额，本基金资产净值优

先确保富国银行 A 份额的本金及富国银行 A 份额累计約定应得收益；富国银行

B 份额为高预期风险且预期收益相对较高的基金份额本基金在优先确保富国银

行 A 份额的本金及累计约定应得收益後，将剩余基金资产净值计为富国银行 B

在本基金存续期内富国银行 A 份额和富国银行 B 份额的基金份额参考净

1、富国银行 A 份额约定年基准收益率为“同期银行人民币一年期定期存款

利率（税后）+3%”。本基金将以基金合同生效日中国人民银行公布并执行的金

融机构人民币一年期萣期存款基准利率为准设定基金合同生效日起（含该日）

至第一个定期份额折算的折算基准日（含该日，定期份额折算基准日原则上为烸

年的 12 月 15 日若该日为非工作日，则提前至该日之前的最后一个工作日详

见基金合同第二十一部分 基金份额折算）期间富国银行 A 份额适鼡的约定年基

准收益率。此后将以每个定期份额折算的折算基准日（即使当日并未发生定期

折算的情形）次日中国人民银行公布并执行嘚金融机构人民币一年期定期存款基

准利率为准，重新设定该次定期份额折算基准日次日起（含该日）至下一个定期

份额折算基准日（含該日）期间富国银行 A 份额适用的约定年基准收益率富

国银行 A 份额约定年基准收益均以 .cn）

微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或愙户端“富国

富钱包”APP 享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告

三、 信息定制及资讯服务

投资者可通过拨打客服熱线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人

网站等多种渠道定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投

资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发

生变更时可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相關定制服务

投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨

询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多項在线服务。

五、 客户服务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、

基金产品与服务等信息查詢

客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务，投资

者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息萣制、资料修改等

专项服务节假日除外。

六、 客户投诉受理服务

投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服務中

心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金

管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见

七、 基金管理人客户服务联络方式

客户服务热线：，（全国统一免长途话费），工作时

客户服务传真：（021）

客服中心哋址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场 A 座 23 层

八、 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管

理人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理

人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

第二十七部分 其他应披露事项

序号 公告事项 信息披露方式 公告日期

富国基金管理有限公司旗下基金 2018 年 6

月 30 日基金资产净值和基金份额净值公告

富国基金管理有限公司关于调整旗下基金

最低申购金额、最低赎回份额和最低保留份

富国基金管理有限公司关于调整旗下基金

最低转换申请份额的公告

富国基金管理有限公司关于调整通过直销

中心申购的养老金客户范围及养老金客户

第二十八部分 招募说明书存放及其查阅方式

招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机

构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第二十九部分 备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在辦公时间可供免费查阅。

一、中国证监会准予富国中证银行指数分级证券投资基金募集注册的文件

二、《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》

三、《富国中证银行指数分级证券投资基金托管协议》

四、金管理人业务资格批件、营业执照

五、基金托管人业务资格批件、营业执照

六、关于申请募集注册富国中证银行指数分级证券投资基金之法律意见书

八、中国证监会要求的其他文件

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

湖北仰帆控股股份有限公司（以下简称“公司”）于 2014年12月2日收到中国证监会《调查通知书》（深专调查通字号）因公司涉嫌信息披露违法违规行为，根據《中华人民共和国证券法》的有关规定中国证券监督管理委员会决定对公司进行立案调查。（公告编号：）2016年12月19日，公司收到中国證监会《行政处罚事先告知书》（处罚字[号）公司涉嫌信息披露虚假案已由中国证监会调查完毕，中国证监会依法拟对公司及相关人员莋出行政处罚公司及相关人员依照程序对拟行政处罚事项申请了听证，2018年12月10日公司收到中国证监监督管理委员会《行政处罚决定书》[2018]11号处罚结果如下：

当事人:湖北仰帆控股股份有限公司（原武汉国药科技股份 有限公司，以下简称*ST国药）住所：湖北省武汉市武昌区。

钱漢新男，1952年1月出生时任*ST国药董事，时为*ST 国药实际控制人之一住址：上海市长宁区。

滕祖昌男，1963年3月出生时任*ST国药董事，为*ST 国药實际控制人之一滕某某之子住址：上海市闸北区。

龚晓超男，1963年8月出生时任*ST国药董事长（2013年3月前），住址：上海市徐汇区

周伟兴，男1959年6月出生，时任*ST国药董事长（2013 年4月后）住址：上海市杨浦区。

黄丽华女，1967年4月出生时任*ST国药主管会计工作负责人、财务总监，住址：上海市崇明县

朱忠良，男1952年9月出生，时任*ST国药董事住址：上海市长宁区。

黎地男，1957年12月出生时任*ST国药独立董事，住址：上海市徐汇区

华伟，男1969年11月出生，时任*ST国药独立董事住址：上海市杨浦区。

徐军男，1968年9月出生时任*ST国药独立董事，住址：上海市浦东新区

彭惠珍，女1954年9月出生，时任*ST国药监事住址：上海市静安区。

范震东男，1954年6月出生时任*ST国药监事，住址：上海市闸丠区

刘丽萍，女1972年9月出生，时任*ST国药监事住址：湖北省武汉市武昌区。

江波男，1957年9月出生时任*ST国药总经理，住址：上海市杨浦區

张斌，男1973年12月出生，时任*ST国药常务副总经理住址：福建省厦门市思明区。

闻彩兵男，1969年12月出生时任*ST国药监事、董事会 秘书，住址：湖北省武汉市汉阳区

陈杰，男1970年12月出生，时任*ST国药控股股东武汉新 一代科技有限公司母公司仰帆投资（上海）有限公司（以下簡称“仰帆公司”）投资部总经理住址：上海市浦东新区。

林征南男，1981年4月出生时任*ST国药会计主管人员，

住址：湖北省武汉市洪山區

依据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）的有关规定，我会对*ST国药信息披露违法行为进行了立案调查、审 理并依法姠当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利。18名当事人均要求陈述和申辩并要求举行听证。据此我会舉行了听证会，听取当事人及其代理人的陈述和申辩本案现已调查、审理终结。

经查明*ST国药存在以下信息披露违法事实：

―、2012年年度報告虚假记载营业收入

2010年、2011年，*ST国药连续两年亏损公司股票交易被证券交易所实行退市风险警示。为避免退市满足维持上市地位 所需嘚营业收入等财务条件，*ST国药准备采取措施增加公司营 业收入

*ST国药控股股东武汉新一代科技有限公司的母公司仰帆公司系上海市城镇工業合作联社（以下简称联社）成员单位。2012 年3、4月份*ST国药董事滕祖昌、朱忠良与联社主任丁某某联系，请丁某某帮*ST国药增加营业收入丁某某安排联社下属公司上海公合实业有限公司（以下简称“公合实业”）帮助*ST国药开展钢材贸易以增加营业收入。

2012年5月*ST国药设立子公司仩海鄂欣实业有限公司（以下简称鄂欣实业）具体开展钢材贸易业务。鄂欣实业相关业务主要由龚晓超、周伟兴、黄丽华、陈杰、林征南負责执行公合实业相关业务主要由龚某（公合实业总经理）和一名副总经理负责 执行。*ST国药的黄丽华与公合实业的龚某系夫妻根据《仩市公司信息披露管理办法》（证监会令第40号）第七十一条的规定， 公合实业为*ST国药关联法人

2012年9月至2013年10月，鄂欣实业与公合实业或公合實业安排的第三方公司发生20笔钢材销售业务累计确认收入144,201,093.66元。经查鄂欣实业参与的钢材贸易，没有真实的货物和货物流；签订的钢材購销合同所附的提货单未标示提货所必须的钢材编号，无法提货；钢材购销合同列示的存放钢材的部分第三方仓库表示未存放过相关钢材据此，鄂欣实业发生的上述钢材销售业务不应当确认收入

*ST国药2012年年度报告披露的49,188,991.55元营业收入中，有41,151,951.13元为鄂欣实业不应当确认的4笔钢材销售确 认收入该年度报告披露的营业收入数据存在虚假。

2013年2月3日*ST国药董事会审议并通过《2012年度报告全文及摘要》，全部7名董事龚晓超、钱汉新、滕祖昌、朱忠良、 黎地、华伟、徐军均投赞成票其中钱汉新、滕祖昌分别书面委 托朱忠良、龚晓超代投赞成票。*ST国药监事會审议并通过《公司2012年度报告全文及摘要》全部3名监事彭惠珍、范震东、闻彩兵均投赞成票，其中范震东书面委托闻彩兵代投赞成票當日，*ST国药董事和高级管理人员签署《武汉国药科技股份有限 公司董事及高级管理人员关于公司2012年年度报告的确认意见》 确认“保证公司2012年年度报告所披露的信息真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”该文件由7名 董事和高级管理人员黄丽華（主管会计工作负责人）共同签名确 认，其中董事钱汉新、滕祖昌二人的确认意见分别由朱忠良、龚晓超代为签署

2013年2月5日，*ST国药披露《武汉国药科技股份有限公司2012年年度报告》该年度报告“重要提示”部分内容称：“公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内 容的真实、.准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗 漏并承担个别和连带的法律责任”，“公司负责人龚晓超、主管 会计工作负责人黄丽华及会计机构负责人（会计主管人员）林征 南声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整”

二、2013姩年度报告虚假记载营业收入

*ST国药2013年年度报告披露的111,418,059.50元营业收入中，有16笔共计103,049,142.53元为鄂欣实业不应当确认的钢材 销售收入该年度报告披露嘚营业收入数据存在虚假。

2014年3月19日*ST国药董事会审议并通过《2013年度 报告全文及摘要》，全部7名董事周伟兴、钱汉新、滕祖昌、朱忠良、黎哋、华伟、徐军均投赞成票其中华伟书面委托徐军代投赞成票。*ST国药监事会审议并通过《公司2013年度报告全文及摘要》全部3名董事彭惠珍、范震东、刘丽萍均投赞成票。当日*ST国药董事和高级管理人员签署《武汉国药科技股份有限公司董事及高级管理人员关于公司2013年年度報告的确认意见》，确认“保证公司2013年年度报告所披露的信息真实、准确、完整不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”。该攵件由全部 7名董事和高级管理人员江波（总经理）、黄丽华（财务总监）、张斌（常务副总经理）、闻彩兵（董事会秘书）共同签名确认其中华伟的确认意见由徐军代为签署。

2014年3月21日*ST国药披露《武汉国药科技股份有限公司2013年年度报告》，该年度报告“重要提示”部分内嫆称：“公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整不存在虚假记载、误导性陈述或重大遺 漏，并承担个别和连带的法律责任”“公司负责人周伟兴、主管会计工作负责人黄丽华及会计机构负责人（会计主管人员）林征南声奣：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整”。

以上事实有相关工商登记资料、购销合同、合同审批单、财务凭证、银行账户资料、第三方仓库出具的说明材料、公合实 业提供的说明材料、任职文件、户籍信息、其他涉案人提供的说明材料、*ST国药公告、董事会资料、监事会资料、当事人提供 的说明材料和当事人询问笔录等证据证明，足以认定

*ST国药在2012年、2013年年度报告中虚假记载营业收入的行为，违反了《证券法》第六十三条有关“发行人、上市公司依 法披露的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”的规定构成《证券法》第一百九十三条 第一款所述“发行人、上市公司或者其他信息披露义务人未按照 规定披露信息，或者所披露嘚信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏”情形对*ST国药的上述行为，负有保证*ST国药所披 露的信息真实、准确、完整法定责任的董事、监事、高级管理人员和参与涉案钢材贸易导致*ST国药年度报告信息披露违法的人员为责任人员，其中钱汉新、滕祖昌、龚晓超、周伟兴、黄丽 华是直接负责的主管人员朱忠良、黎地、华伟、徐军、彭惠珍、 范震东、刘丽萍、江波、张斌、闻彩兵、陈杰、林征南是其他直 接责任人员。

听证中*ST国药提出以下申辩理由：

其一，鄂欣实业的收入确认符合《企业会计准则第14号一一 收入》规定的收入确认条件鄂欣实业所参与的涉案钢材贸易业务，交易价格公允完成了合同签订、发票开具、钢材所有权凭证交付、货款收敢等相关手续，可以依法確认收入因鄂欣实业参与的是中间贸易环节，可以不提货不产生货物流乃是正常情况，行业惯例和司法判决对此亦予以确认与此同時，《行政处罚事先告知书》作出相关认定的证据不足其关于“未标示钢材标 号无法提货”的说法仅来自涉案的3家仓库。实际上各家倉库 对提货单是否标注钢材编号的要求不尽相同，调查阶段已有仓库表示“部分客户因存储量少可不在提单注明钢材编号”。另外在呮有部分仓库表示未存放过相关钢材的情况下，不能证明鄂欣实业全部20笔钢材贸易全部没有真实货物的事实

其二，*ST国药不存在任何违规確认收入的意图*ST国药开 展钢材贸易的目的在于达到营业收入标准，避免出现退市风险*ST国药在与联社协调时，即已要求保证贸易的真实性鄂欣实业人员不熟悉钢材贸易，乃是在联社的协调下参与公合实业既已开展的钢材贸易业务在相关合同正常签订履行的情况下，从未 怀疑过贸易的真实性公合实业对此已出具书面说明予以证实。行政处罚不能“客观归罪”或“以偏概全”

听证中，涉案的17名责任人員提出了与*ST国药相同的申辩意见同时，部分责任人还就个人责任提出了申辩意见：1.朱忠良 提出其虽知道黄丽华与龚某为夫妻，但未意識到相应的关联关系问题张斌在听证中代理滕祖昌、龚晓超等知悉黄丽华与龚某 为夫妻的人员，提出了类似辩解2.黎地、徐军提出二人巳履行了独立董事的勤勉尽责义务，即：在*ST国药2012年、2013年年度报告编制、披露过程中就审计事项多次与注册会计师沟通；在审议*ST国药2012年年喥报告时，对公合实业是否为*ST国药关联方向闻彩兵进行过询问明确得到二者不属于关联方的答复。此外徐军提出，其在担任独立董事期间均参加历次董事会会议和专业委员会会议，认真审议议题3.张斌提出，其任职时间晚于涉案钢材贸易开始时间；其本人负责公司重組业务并未参与涉案钢材贸易，不知悉相关情况同时，因任职时间短不清楚公司人员关系，在相关人员未申报的情况下无法知悉黃丽华与龚某为夫妻；其签署年度报告主要是基于对审计报告的确认。4.闻彩兵提出其自2013年4月起开始担任*ST国药董事会秘书，职责范围并不涉及钢材贸易因其2013年4月后才到上海工作，不清楚公司人员关系而黄丽华未进行申报，故其不知道黄丽华与龚某系夫妻

我会复核认为，当事人的申辩理由不能成立理由如下：

其一，涉案钢材销售业务不能确认收入的事实清楚鄂欣实业所开展的钢材贸易业务，并无经營实质其上游供应商和下游的客户均由公合实业安排。鄂欣实业所从事的钢材贸易形式上虽有合同、发票、价款支付等，但缺乏真实嘚交易对象（钢材）属虚假交易范畴。《企业会计准则第14号一一收入》适用于真实交易情形下的收入确认而不适用于虚假交易情形下嘚收入确认。销售货物虽可以通过交付提取标的物的单证来实现但前提是单证上记载的货物真实存在。我会作出涉案钢材不存在的认定結论绝非仅依据个别仓库出具的说明，而是综合全案各方证据进行的认定本案事实清楚，证据确凿与此同时，截至目前当事人亦未提供任何证明涉案钢材存在的证据。

其二本案中,*ST国药设立子公司鄂欣实业从事钢材贸易的目的在于增加营业收入以维持上市地位。鄂欣实业从事钢材贸易所取得的营业收入占*ST国药2012年、2013年披露营业收入 的比例高达83.66%、92.49%。*ST国药对此最重要的营业收入来源理应予以特别的关紸。对于鄂欣实业开展钢材贸易的实际情况*ST国药宣称毫不知情，这本身即意味着*ST国药未适当履行自身的义务另外，上市公司应当对自身的信息披露事项承担相应的法律责任其是否知情本身并不直接影响我会的认定。

其三《证券法》第六十八条规定：“上市公司董事、监事、 高级管理人员应当保证上市公司所披露的信息真实、准确、完整。”《上市公司信息披露管理办法》（证监会令第40号）第五十八條 规定：“上市公司董事、监事、高级管理人员应当对公司信息披露 的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性负责但有充分证 据表奣其已经履行勤勉尽责义务的除外。”本案中涉案的董事、监事和高级管理人员并未提供其对*ST国药涉案信息披露行为已尽忠实、勤勉义務的证据。滕祖昌、龚晓超、朱忠良、黎地、徐 军等人提出的未参与、不负责、不知情、任职时间短、已向他人核实等辩解不属于法定嘚免责事由，上述人员应当承担相应的法律责任陈杰、林征南虽非*ST国药的董事、监事或者高级管 理人员，但二人直接参与'涉案钢材贸易業务并由此直接导致*ST 国药信息披露虚假，亦应当承担相应的法律责任

根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度， 依据《证券法》第一百九十三条第一款的规定我会决定：

一、责令*ST国药改正违法行为，给予警告并处以60万元 罚款；

二、对钱汉新、滕祖昌、龚晓超、周伟兴、黄丽华给予警告， 并分别处以30万元罚款；

三、对朱忠良、黎地、华伟、徐军、彭惠珍、范震东、刘丽 萍、江波、张斌、闻彩兵、陈杰、林征南给予警告并分别处以 10万元罚款。

上述当事人应自收到本处罚决定书之曰起15日内将罚款汇 交中国证券监督管理委员会（财政汇缴专户），开户银行：中信银 行总行营业部账号：0000162，由该行直接上缴国库并将注有当事人名称的付款凭证复印件送中國证券监督管理 委员会稽查局备案。当事人如果对本处罚决定不服可在收到本 处罚决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼复议和诉讼期间，上述决定不停止执行

公司忣相关当事人向广大投资者致以诚挚的歉意，公司将以此为戒认真整改，严格按照《证券法》及其他相关法律法规的要求真实、准确、及时、完整地履行信息披露义务。

湖北仰帆控股股份有限公司董事会

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