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导读:题记:你所看到的都是經过惊心包装出来的。 这是P2P情报局的第43篇 题记:你所看到的都是经过包装的。

在上一篇文章监管限制大额标各大平台出“奇招”?中局座提到了网贷P2P平台为了规避《暂行办法》中限额问题的“奇招”,分别是:1、廊坊银行直销银行模式无论是与银行洽谈委托运营或昰参股银行都对..

题记:你所看到的,都是经过惊心包装出来的

这是P2P情报局的第43篇

题记:你所看到的,都是经过包装的

在上一篇文章监管限制大额标,各大平台出“奇招”中,局座提到了网贷P2P平台为了规避《暂行办法》中限额问题的“奇招”分别是:1、廊坊银行直销銀行模式,无论是与银行洽谈委托运营或是参股银行都对P2P平台本身有较高要求这个模式“屌丝”是玩不了的;2、直接剥离P2P模式,这是较為普遍的做法美其名曰品牌升级,把与金交所、基金销售公司合作的业务与P2P业务剥离分别单独成立公司进行运营,超额业务企图通过“我不是P2P”来规避监管”到底能持续多久未可知;3、基金销售牌照+金交所模式,行业中有为数不多的平台申请或收购了基金销售牌照目前有的公司尝试基金销售牌照代销金交所产品的模式,该模式的合规性在《基金销售法》里留有解释的空间

就在昨天,P2P情报局的读者姠局座(ID:iseeyounow2012)爆料说PPmoney什么意思中文y借道金交所给关联公司融资超过5.6亿,该模式即为上文提到的第二种模式局座本着审慎的态度查证如丅:

1、2017年4月20日,PPmoney什么意思中文y在官方发布公告称万惠集团战略合作平台惠金所推出首支挂牌交易所的金融产品——定期宝

定期宝是惠金所全新推出的金融产品,该金融产品投向国家认可的吉林东北亚创新金融资产交易中心(简称“东金中心”)发行的资产

2、惠金所的运營主体为广东惠金所投资管理有限公司(前身为广东富百邦投资管理有限公司),目前的股东为李奇(持股60%值得一提的是李奇的股份受讓自侯兴秋)、李秋桂(持股40%),线上平台为定期宝的投资协议显示“惠金所与PPmoney什么意思中文y理财平台形成战略合作,甲方可使用PPmoney什么意思中文y理财平台账号直接登录乙方平台购买乙方平台提供的产品,使用PPmoney什么意思中文y理财平台账户进行收付结算。”也就是说PPmoney什么意思中文y和惠金所属于不同运营主体,但在用户和资金流上共用(PS:此惠金所与阳光保险投资的惠金所为不同公司。)

(截图来自定期宝投资协议)

3、到目前为止惠金所的定期宝系列产品累计发行金额超过5.6亿,发行人都为一家名为广州****有限公司机构代码为9144****9907。

(截图来自萣期宝产品说明)

(截图来自PPmoney什么意思中文y官网)

4、爆料人称该发行人/融资主体即为广州农道贸易有限公司(以下简称农道贸易),经局座查证发现该公司的公开信息与定期宝产品披露的信息完全符合。公开信息显示农道贸易有过两次更名记录,曾经分别叫广州农道農业科技有限公司、广州昕欣健康信息咨询有限公司;

2016年11月1日有过一次股权变更股东由邱凤英(持股99.75%)、王伟波(持股0.25%)变成杨金卿(100%歭股),值得一提的是在变更股权的同时,该公司也从2亿的注册资本减资到100万

(截图来自国家企业信用信息公示系统)

5、天锐科技(萬惠金科前身)的一份公告显示,邱凤英即为PPmoney什么意思中文y的高管侯梨智的母亲据2016年万惠金科年报显示,侯梨智持有万惠金科(PPmoney什么意思中文y母公司)14.26%的股权

(截图来自天锐科技公告)

6、2016年财经媒体《新财富》曾经发文质疑PPmoney什么意思中文y,文中整理过一个万惠系旗下公司人员任职情况表具体如下:

表中提及的多个公司已经更名,其中广东富百邦投资管理有限公司更名为广东惠金所投资管理有限公司即为惠金所的运营主体,该公司的股东李奇、李秋桂与PPmoney什么意思中文y关系密切

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