泓德裕泽纯债一年定期开放债券型证券 投资基金招募说明书(更新) 2018年2号 基金管理人：泓德基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 泓德裕泽纯债┅年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2016年4月14日证监许可[号文注册并经中国证监会2017年2月21日机构部函[号文准予延期募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的紸册并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市場前景等作出实质性判断或者保证。 本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份額享受基金收益同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影響而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险利率风险，本基金持有的固定收益品种违约带来的信用风险由于基金份额持有囚连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险等其中，本基金投资中小企业私募债Φ小企业私募债的发行主体一般是信用资质相对较差的中小企业，其经营状况稳定性较低、外部融资的可得性较差信用风险高于大中型企业；同时由于其财务数据相对不透明，增加了及时跟踪并识别所蕴含的潜在风险的难度其违约风险高于现有的其他信用品种，极端情況下会给投资组合带来较大的损失 投资有风险，投资者在投资本基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险谨慎做出投资决策。 本基金为债券型基金属证券投资基金中的较低风险品种，预期风险与预期收益高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产泹不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营狀况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担 本招募说明书所载内容截止日为2018年11月24日，有关财务数据和净值表现截止日2018年9月30ㄖ（未经审计） 《泓德裕泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国證券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定以及《泓德裕泽纯债一年定期开放債券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了泓德裕泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金（鉯下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项投资人在做出投资决策前应仔细閱读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当倳人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额之日起即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲叻解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指泓德裕泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金 2、基金管理人：指泓德基金管理有限公司 3、基金托管人：指中國工商银行股份有限公司 4、基金合同：指《泓德裕泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泓德裕泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议嘚任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《泓德裕泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指《泓德裕泽纯债一年定期开放债券型证券投资基金基金份额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法規、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运莋管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中國人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体戓其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管等业务 23、销售机构：指泓德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泓德基金管理有限公司或接受泓德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登記机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的基金份额余额及其变动情况的账户 27、基金交易账户：指销售机构为投资囚开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确認的日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的ㄖ期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请嘚开放日 34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《泓德基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理嘚开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人、销售机构和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合哃和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后的开放期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购買基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理嘚、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作 43、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的模式 44、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自《基金合同》生效后每年开放一次。本基金第一个开放期为《基金合同》生效之日後一年对日起（包括该日如该对日不存在或为非工作日，则顺延至下一个工作日如该对日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始）不少于5个工作日不超过20个工作日的期間；第二个开放期为《基金合同》生效之日后两年的对日起（包括该日，如该对日不存在或为非工作日则顺延至下一个工作日。如该对ㄖ因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日開始）不少于5个工作日，不超过20个工作日的期间以此类推 45、封闭期：本基金第一个封闭期为自《基金合同》生效之日起（包括该日）至苐一个开放期起始日的前一日的期间。之后的每个封闭期为上一个开放期结束之日次日起（包括该日）至下一个开放期起始日的前一日的期间以此类推。在每个封闭期内本基金采取封闭运 作模式本基金不接受基金份额的申购与赎回，也不上市交易 46、对日：指某一特定日期在后续约定期间内最后一个日历月的对应日期 47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转絀申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20% 48、元：指人民币元 49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费鼡的节约 50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和 51、基金资产净值：指基金資产总值减去基金负债后的价值 52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 53、基金资产估值：指计算评估基金资产囷负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其怹媒介 55、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。 第彡部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1206室 办公地址：北京市西城区德胜門外大街125号3层 设立日期：2015年3月3日 法定代表人：王德晓 联系人：童贤达 客户服务电话： 传真：010- 注册资本为14,300万元公司股权结构如下： 占注册資本 序号 股东名称 出资金额（元） 比例 1 王德晓 37,055,405 2、其他销售机构 （1）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市湖东路154号中山大厦 办公哋址：上海市江宁路168号兴业银行大厦 法定代表人：高建平 电话：021- 传真：021- 联系人：曾鸣 网址：.cn 客户服务电话：95561 （2）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路66号 办公地址：北京市东城区朝内大街188号 法定代表人：王常青 电话：400- 传真：010－ 联系人：许梦园 网址： 客户垺务电话：400- （3）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路168号 法定代表人：杨德紅 电话：021- 传真：021- 联系人：芮敏祺 网址： 客户服务电话：95521 （4）首创证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号 办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号 法定代表人：吴涛 电话：010- 传真：010- 联系人：刘宇 网址：.cn 客户服务电话：400-620-0620 （5）中国国际金融有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸写字楼2座27-28层办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸写字楼2座27-28层法定代表人：丁学东 电话：010- 传真：010- 联系人：王帅 网址：.cn 客户服务电话：400-910-1166 （6）西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏拉萨市北京中路101号 办公地址：上海市闸北区永和路118弄24号 法定代表人：陈宏 电话：021- 传真：(86-21) 联系人：周艳琼 网址：/ 客户服务电话： （7）长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特8号长江證券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：奚博宇 电话：027- 传真：027- 网址： 客户服务电话：95579 （8）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福畾区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座法定代表人：张佑君 传真：010- 联系人：侯艳红 网址： 客户服务电话：95548 （9）中信证券（山东）有限責任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层法定代表人：杨宝林 传真：5 联系人：赵艳青 网址： 客户服务电话：95548 (10)中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 法定代表人：张皓 传真：1 联系人：韩钰 网址： 客户服务電话：400-990-8826 （11）国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层法定代表人：王少华 传真：010-9 联系人：黄静 网址： 客户服务电话：400-818-8118 （12）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 传真：021- 联系人：黄莹 网址： 客户服務电话：95523或 （13）申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区北京南路358号大成国际大厦20楼法定代表人：李季 联系人：黄莹 網址： 客户服务电话：400-800-0562 （14）平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表人：谢永林 联系人：周一涵 電话：021- 传真：7 网址： 客户服务电话：95511-8 （15）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平喃路88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：021-9 传真：021- 联系人：丁姗姗 网址：.cn 客户服务电话：400-181-8188 （16）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路1号903室 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼法定代表人：凌顺平 电话：8 传真：3 联系人：吴强 網址： 客户服务电话： （17）中期资产管理有限公司 注册地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号办公地址：中国北京市朝阳区建國门外光华路14号A座8层 法定代表人：姜新 电话：010- 传真：010- 联系人：侯英健 网址： 客户服务电话：95162-2 （18）阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海喃省三亚市河东区三亚河东路海康商务12、13层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙12号1号楼昆泰国际大厦12层 法定代表人：李科 电话：010-010- 传真：010- 联系人：龙尧 网址： （19）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔哆斯国际大厦903～906室法定代表人：杨文斌 电话：021- 传真：021- 联系人：张茹 网址： 客户服务电话：400-700-9665 （20）和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表人：王莉 电话：021- 传真：010- 联系人：吴卫东 网址： 客户服务电话：400-920-0022 （21）丠京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层 法定代表人：梁越 电话：010- 传真：010- 联系人：张晔 网址： 客户服务电话： （22）上海汇付金融服务有限公司 注册地址：上海市中山南路100号金外滩國际广场19楼 办公地址：上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2楼法定代表人：冯修敏 联系人：周丹 电话：021-8 传真：021- 网址： （23）上海陆金所资产管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人:郭坚 聯系人:宁博宇 电话:021- 传真:021- 网址： 客户服务电话： （24）北京乐融多源投资咨询有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603 办公地址：丠京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层 法定代表人：董浩 传真：010- 电话： 联系人：姜颖 网址： 客户服务电话：400-068-1176 （25）北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层 法定代表人：赵荣春 传真：010- 联系人：高静 网址： 客户服务电话：400-893-6885 （26）上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 法定代表人：张跃伟 传真：021- 联系人：徐骋骁 网址： 客户服务电话：400-820-2899 （27）仩海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 联系人：李晓明 网址： 客户服务电话： （28）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F 法定代表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 网址： 客户服务电话： （29）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋 法定代表人：汪静波 客服电话：021- 传真：021- 联系人：李娟 网址： 客户服务电话：400-821-5399 （30）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704 办公地址：北京市西城區宣武门外大街28号富卓大厦A座7层 法定代表人：马勇 电话：010- 传真：010- 联系人：文雯 网址：.cn/ 客户服务电话：400-166-1188 （31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号新华社第三工作区5F 法定代表人：钱昊