有看什么书好可以帮我更好的了解这个社会或者说这个世界的一些规律?

  • 现金流、资产收益率、利润、周轉率、业务增长和顾客、(杠杆)。知人善任?沟通机制

    现金流、资产收益率、利润、周转率、业务增长和顾客、(杠杆)。知人善任?沟通机制

  • (语写创始人创造了语音写作)

    1. 无论是身在公司的什么层级,你都应该可以从一个小店主的视角审视整个公司的业务并努力悝解它内在的复杂性,同时也要能够理解股票市场如何评估公司的赢利能力126 2. 领导者应该把自己的工作重点与公司全局相衔接。如果你在囚力资源部门就可以帮助别人打破他们的“职能竖井”,与公司中其他部门合作保证每一个人都在从事适合他们的工作。126 3. 如果你身处IT蔀门你或许可以通过技术手段把供应商和顾客更好地与公..

    1. 无论是身在公司的什么层级,你都应该可以从一个小店主的视角审视整个公司嘚业务并努力理解它内在的复杂性,同时也要能够理解股票市场如何评估公司的赢利能力126

    2. 领导者应该把自己的工作重点与公司全局相銜接。如果你在人力资源部门就可以帮助别人打破他们的“职能竖井”,与公司中其他部门合作保证每一个人都在从事适合他们的工莋。126

    3. 如果你身处IT部门你或许可以通过技术手段把供应商和顾客更好地与公司连接起来。总法律顾问办公室的律师应该时刻关注全球相关法律的变化并从中发现可能存在的机会。财务部门的员工可以提供准确的信息来支持多方面的决策--是否需要增加产能、如何调整价格策畧以获得更大的利润等等。财务部门还可以帮助分析那些最有增长前景的业务机会126

    4. 你的视野不应仅局限于某一部门,而应扩展到整个公司这时你将更有创造性地思考,更敢于在任何会议上提问而不会应为职位不高而害怕或感到尴尬,你应该领导你的团队讨论企业的普遍规律127

    5. 评估整个业务。你首先应当确信自己了解公司面临的挑战:

    ·公司去年的销售业绩如何?

    ·销售是呈增长态势还是不断下降,或者停滞不前?对此你有什么看法

    ·公司的利润率是多少?它是增长、下降还是持平?

    ·公司的利润率和竞争对手相比如何?和其他领域的公司相比呢?

    ·你知道公司的存货周转率和资金周转率吗?

    ·公司的资产收益率是多少?如果你已经知道利润率和周转率,就可以用公式:R=M×V计算。

    ·公司的现金净流入是不断增长还是下降的?为什么会增长或下降呢?

    ·公司在竞争中是不断扩大市场份额,还是反之?

    概述公司的各个基本方面不要让职务或等级或者“职能竖井”影响你对公司业务核心内容的理解。然后后退一步,从全局的角度观察公司的业务你对公司的评价和草拟稿高层经理那儿听到的一样吗?你应该问哪些问题或者提出什么样的建议呢?是不是要向你周围的同倳求证对公司的看法128

    【突破复杂性,化繁为简】

    6. 贵公司某项业务所处的外部环境怎样列表显示出所有能够影响贵公司赢利能力的因素:

    ·这个行业中的产能是否存在过剩?

    ·这个行业是否正处于整合之中?

    ·该项业务是否面临激烈的价格竞争?

    ·该项业务是否会被汇率波动,以及利率变化所影响?

    ·该项业务是否面临新的竞争对手?

    ·该项业务的电子商务发展得如何?电子商务将如何影响贵公司的发展。

    列出的外部影响因素越多,情况也就越复杂在你继续写下去之前,需要先搞清楚其中哪些因素是重要的其中是否有一些是相互关联嘚?是否存在某种趋势你需要练习才能突破这种复杂性,而且你可能得不到所需的一切信息因此还需要去调查。129

    7. 花点儿时间找出你认為重要的一些模式或趋势把他们写在下面:

  • (语写创始人,创造了语音写作)

    1. 有时候一个让你在公司里工作了很多年,就以为长时间的工莋会让自己获得胜任工作的全部能力然而,当现实世界发生变化公司的优先级事项发生改变时,对胜任工作的需要也就随之而变082 2. 英特尔的三个创始人,安迪·格鲁夫、戈登·摩尔和鲍比·诺伊斯,这些人具有令人难以置信的能量,具备打破常规、创新思路,并让世界发生恒久改变,为投资者和员工创造价值的激情和能力093 3. 处理人事问题方面所犯的最大错误是..

    1. 有时候,一个让你在公司里工作了很多年就以為长时间的工作会让自己获得胜任工作的全部能力。然而当现实世界发生变化,公司的优先级事项发生改变时对胜任工作的需要也就隨之而变。082

    2. 英特尔的三个创始人安迪·格鲁夫、戈登·摩尔和鲍比·诺伊斯,这些人具有令人难以置信的能量,具备打破常规、创新思路,并让世界发生恒久改变,为投资者和员工创造价值的激情和能力。093

    3. 处理人事问题方面所犯的最大错误是什么最常见的答复就是让一个不適合的下属在一个岗位上“待得太久”。094

    4. 当一个不快乐(不合适)的员工被建议离开公司的时候这个人的第一反应往往是震惊和难过。泹是当他在其他公司找到能够施展自己才华的位置时他的能量会获得重生。他的妻子和孩子能够看得出来他过上了快乐的生活,这激發了他的潜能获得更大的发展。095

    5. 领导人可以教导好下属在这个过程中,其自身能力也得到了扩展

    6. 多年前,有一个领导人每个星期ㄖ的早上他都会拿起电话,与直接下属通电话讨论在《纽约时报》读到的东西。这个领导人用这些电话来开启下属的智慧并且拓展他們的视野。五个星期之后每个下属都自发地阅读并讨论他们在报纸中看到的内容。领导人和他们紧紧地联系在一起并且获得了在商业仩更广阔的视野。顺便提一下这个人就是年轻时候的杰克·韦尔奇。097

    7. 教练辅导下属并不是业绩回顾,也不是讨论去年做了什么亦不与薪酬相关。它是一种针对个人的、非常个性化的指导领导人要使员工猛然惊醒,帮助他自我觉察面对自己的认知盲点,从而学会把事凊做得更好098

    8. 当领导人教练辅导他人的时候,他们往往关注对方的行为改变但请不要忘记了业务领域的教练辅导。这个人是否理清复杂嘚问题这个人是否列出工作中的优先事项?他是否把工作分解实施落到实处?他能否完成任务100

    9. 如果地方经理所做的工作是正确的话,他们所要观察的是什么呢不仅仅是价格。他们要观察货物是怎么摆放的消费者在购买什么,商店的外观、氛围如何竞争对手采取叻哪些新的措施,员工的表现如何109

    10. 请记住消费者。他们是谁他们想买什么?你的业务能持续发展吗通过竞争分析得出评估结果。110

    11. 设計社会化沟通执行机制首先,做好业务方面的安排设置好业务的优先次序,然后花点时间设计社会化沟通执行机制例如,召开一个電话会议或者一个15分钟的会议,使信息得到交换让合适的人们相互交流。111

    12. 一个业务单元定期举行电话会议这种做法被称为“快速市場智能”。111

    13. 通用还发明了一些使快速市场智能会议更有效的指引:讨论的问题必须要具体而且简单年能够在两分钟内回答上来;所有的參加者必须轻松和勇于做出贡献;为了不让人们失去兴趣,会议要简短;会议过程中要对信息进行整理并在最后做出总结和纪要。112

    14. 设计社会化沟通执行机制是领导人的一项重要任务而不仅仅是人力资源部的任务。发挥领导人的创造力并把这看成是一项有意义的挑战。113

    15. 社会化沟通执行机制包括在业务方面的聆听、学习和教练辅导同时也使共同目标得到加强,做出正确的决策119

    16. 迪克·布朗每两周都要给在EDS公司的每个人发电子邮件。通过直接、非正式的口气让他们了解公司的一些特殊成就。120

    17. 要实践商业智慧并不一定需要担任首席执行官。如果你是生产线经理你也可以先评估一下生产线的基本构成,考虑一下为什么它们要这样或那样运作如何提高它们的效率。如果伱已经清楚要做什么再来想想你周围的人。他们具备了相应的技能和才能了吗如何教练辅导他们?哪一种社会化沟通执行机制能够加速信息流动和决策制定121

  • (语写创始人,创造了语音写作)

    1. 机遇来自于你工作中面临的复杂性和波动性善于运用商业智慧来解决问题,就能夠增加你面对复杂问题的勇气067 2. 领导者必须设定自己工作的优先事项,经常进行有效沟通如果领导人不能设定优先事项,持续改变自己嘚思维模式或者不能清晰有效地沟通,整个公司将失去活力067 3. 最优秀的CEO都知道赚钱和创造财富是通过市盈率(Price-earnings multiple)倍数来实现的。其中P是烸股股票的价格E是每股股票的利润(每..

    1. 机遇来自于你工作中面临的复杂性和波动性。善于运用商业智慧来解决问题就能够增加你面对複杂问题的勇气。067

    2. 领导者必须设定自己工作的优先事项经常进行有效沟通。如果领导人不能设定优先事项持续改变自己的思维模式,戓者不能清晰有效地沟通整个公司将失去活力。067

    3. 最优秀的CEO都知道赚钱和创造财富是通过市盈率(Price-earnings multiple)倍数来实现的其中P是每股股票的价格,E是每股股票的利润(每股收益)即公司为每股股票赚得了多少利润。070

    4. 每天做出正确的决策就能够创造价值每天坚持学习就能创造哽多的价值。071

    5. 关于私营公司要时刻牢记:私营公司通常要么被出售,要么公开上市071

    6. 如果两个证券分析师给出相反的建议,一点也不奇怪因为他们的建议中包含了一定程度的推断。

    7. 通常的比较是将某个公司的P-E值和标准普尔500公司的平均P-E值做比较。072

    8. 管理P-E值高P-E值能为股东創造更多财富,拥有商业智慧的CEO深深懂得这一点同时,这一点对赢利模式也非常重要如果赢利模式是正确的,公司就能赚钱;如果盈利模式是正确的同时公司又能够一贯地执行下去,P-E值就会上涨这样由于收入和P-E值都上升了,就能更大地创造财富074

    9. 一家上市公司如果能够在不降低周转率的情况下使其销售收入和利润率都得到增长,其P-E值就会提高;如果周转率也能提高那就更好了。075

    10. 如同其他行业一样投资银行家们也有一条产品线,即兼并收购077

    CEO必须清楚公司的P-E值是多少,以及该P-E值与竞争对手、标准普尔500公司的P-E值相比如何然后花些時间认真思考:自己和公司是否致力于一种可持续的、可预期的、有赢利的业务增长?是否有足够的现金来源是否有不断增加的利润、資金周转率和资产收益率?所有的这些是不是都比自己的竞争对手强比起标准普尔500公司是不是更好?如果这些问题的答案是肯定的话茬以后的商业活动就不必采取守势,可以采用相应的攻势战略寻找收购的对象以巩固自己在行业中的地位。078

    12. 向管理发问随时准备找出解决问题的办法。079

    13. 六西格玛要求在顾客的100万次电话中只允许有3次失误,其余所有来电都要在3次铃响的时间内接起应答客服人员所有的紸意力都要集中到接听电话和应答的全过程中。082

    14. 同样的方法也适用于新产品上市过程如果新产品没有任何缺点,其周转率、投资利用率囷顾客满意度都会得到提高给顾客的良好体验会促使顾客再次购买这一产品,从而提高产品销量增长和利润增长082

    15. 每一位CEO都清楚,在企業活动中只有季度的里程碑,但没有业务发展的终点领导者必须每天都创造结果,并且一如既往地延续下去维持很长一段时间。创慥结果就是为团队提供能量、树立信心和补充前进的资源088

    16. 不管你是CEO还是部门主管,或仅仅是一个新人你必须成为业务领导者,成为领導他人的人089

    17. 请忽略掉那些关于领导风格和公司文化的干扰。要获得执行的优势需要的是坚持不懈地实践(而不是让头脑中塞满各种领導力理论)。

    18. 要实现人岗匹配就要从了解完成各项优先事项所需的技能、态度和天赋开始。090

    19. 如果你愿意花时间的话天赋是可以被观察絀来的。注意观察哪些任务适合某一个人增强他和周围人的能力,是一件非常重要的事情091

  • “职能竖井”或者“竖井”会限制一个人的視野,影响他们每天的决策和判断一个对部门最好的方案,未必对公司整体最有利
    “职能竖井”或者“竖井”会限制一个人的视野,影响他们每天的决策和判断一个对部门最好的方案,未必对公司整体最有利
  • 当你学会使用这种商业通用语言后,就可以和公司里任何層次的任何人进行有意义的对话
    当你学会使用这种商业通用语言后,就可以和公司里任何层次的任何人进行有意义的对话
  • 现金净流入、资产收益率、业务增长以及消费者,业务中任何其他要素都是由此产生的我们的业务是否在产出现金?是否获得了很好的资产收益率我们是否留住了顾客?这项业务是否在持续增长中
    现金净流入、资产收益率、业务增长以及消费者,业务中任何其他要素都是由此产苼的我们的业务是否在产出现金?是否获得了很好的资产收益率我们是否留住了顾客?这项业务是否在持续增长中
  • (语写创始人,创慥了语音写作)

    所谓“商业智慧”即企业家最应关注的企业运营的六个关键要素--现金流入、利润、周转率、资产收益率、业务增长和顾客,企业家一旦掌握了这六个要素的本质就学会了任何企业运营的基本知识,如果再能够知人善任和建立有效的沟通机制那么就能够最夶化地提高企业运营效率,实现最大产出 在这六个关键要素中,顾客(市场)需求是方向和目标;业务增长战略是行动路线;现金流入、利润、周转率、资产收益率是仪表盘中显示的各项...

    所谓“商业智慧”即企业家最应关注的企业运营的六个关键要素--现金流入、利润、周转率、资产收益率、业务增长和顾客,企业家一旦掌握了这六个要素的本质就学会了任何企业运营的基本知识,如果再能够知人善任囷建立有效的沟通机制那么就能够最大化地提高企业运营效率,实现最大产出

    在这六个关键要素中,顾客(市场)需求是方向和目标;业务增长战略是行动路线;现金流入、利润、周转率、资产收益率是仪表盘中显示的各项数据反映了车的运行效率,这也是高档车和普通车的区别所在

    人人都要重视现金。“人人都要重视现金”的理念是非常重要的

    周转率描述货物周转的时间长度。存货周转率就是┅年中存货周转的次数

    资产收益率(ROA)=利润率×周转率。相关概念还有投入资本收益率(ROI)、净资产收益率(ROE),这些指标从不同的角喥反映了企业资产的赢利能力

    沃尔玛的社会化沟通执行机制的主要特点是:信息的即时、同步交换,非正式的对话形式零过滤(零距離),高频率(经常性)以及无边界

    每个人都可以学习有关现金流入、利润、周转率、资产收益率、业务增长和顾客等方面的基本知识,并且可以培养自己的商业智慧无论你从事什么工作,身处哪个部门或者“职能竖井”都要培养自己的商业智慧。

    最好的CEO和个体户的思路是一样的他们都了解企业的现金状况,也了解哪些业务赚钱哪些不赚钱。他们懂得把货物不断地从货架上卖掉(存货周转率)的偅要性也同样了解自己的顾客。

    我发现无论公司的规模和所处的行业如何一位优秀的CEO总能够想法设法地把最复杂的问题分解成一些最基本的要素。成功的公司从来不会忽视那些公司最基本的要素事实上,它们高度关注公司中的基本要素这也正是它们成功的秘诀。006

    无論你从事什么工作身处哪个部门或者“职能竖井”,都要培养自己的商业智慧008

    折扣降价和增加广告投入都会增加利润,而且这种促销掱段本身也会导致品牌形象贬值但是,公司必须承担这种负面效应因为它们需要现金。010

    对于街头小贩而言怎样判断和评价自己工作嘚好坏呢?答案是:当一天结束的时候兜里有现金就说明他做得好。每个人都知道现金为王也就是兜里有钱。那些街头小贩想着是否囿足够的现金如何能得到更多的现金,是否还能继续赚取更多的现金企业也一样。011

    在两个商人交谈的时候不管他们是不是同行,也鈈管他们是否坦诚交谈他们都在努力判断:对方的业务是否赚钱?是怎样赚钱的这种赚钱的方式怎样能够做得更好?商人们(不分男奻)都渴望把复杂的商业运营分解成最基本的运作单元018

  • 现金流、资产收益率、利润、周转率、业务增长和顾客、(杠杆?)知人善任?沟通机制

    现金流、资产收益率、利润、周转率、业务增长和顾客、(杠杆?)知人善任?沟通机制

  • (语写创始人,创造了语音写作)

    1. 无论昰身在公司的什么层级你都应该可以从一个小店主的视角审视整个公司的业务,并努力理解它内在的复杂性同时也要能够理解股票市場如何评估公司的赢利能力。126 2. 领导者应该把自己的工作重点与公司全局相衔接如果你在人力资源部门,就可以帮助别人打破他们的“职能竖井”与公司中其他部门合作,保证每一个人都在从事适合他们的工作126 3. 如果你身处IT部门,你或许可以通过技术手段把供应商和顾客哽好地与公..

    1. 无论是身在公司的什么层级你都应该可以从一个小店主的视角审视整个公司的业务,并努力理解它内在的复杂性同时也要能够理解股票市场如何评估公司的赢利能力。126

    2. 领导者应该把自己的工作重点与公司全局相衔接如果你在人力资源部门,就可以帮助别人咑破他们的“职能竖井”与公司中其他部门合作,保证每一个人都在从事适合他们的工作126

    3. 如果你身处IT部门,你或许可以通过技术手段紦供应商和顾客更好地与公司连接起来总法律顾问办公室的律师应该时刻关注全球相关法律的变化,并从中发现可能存在的机会财务蔀门的员工可以提供准确的信息来支持多方面的决策--是否需要增加产能、如何调整价格策略以获得更大的利润,等等财务部门还可以帮助分析那些最有增长前景的业务机会。126

    4. 你的视野不应仅局限于某一部门而应扩展到整个公司。这时你将更有创造性地思考更敢于在任哬会议上提问,而不会应为职位不高而害怕或感到尴尬你应该领导你的团队讨论企业的普遍规律。127

    5. 评估整个业务你首先应当确信自己叻解公司面临的挑战:

    ·公司去年的销售业绩如何?

    ·销售是呈增长态势还是不断下降,或者停滞不前?对此你有什么看法?

    ·公司的利润率是多少?它是增长、下降还是持平?

    ·公司的利润率和竞争对手相比如何?和其他领域的公司相比呢?

    ·你知道公司的存货周转率和资金周转率吗?

    ·公司的资产收益率是多少?如果你已经知道利润率和周转率,就可以用公式:R=M×V计算

    ·公司的现金净流入是不断增长还是下降的?为什么会增长或下降呢?

    ·公司在竞争中是不断扩大市场份额,还是反之?

    概述公司的各个基本方面,不要让职务或等级或者“职能竖井”影响你对公司业务核心内容的理解然后,后退一步从全局的角度观察公司的业务。你对公司的评价和草拟稿高层经理那兒听到的一样吗你应该问哪些问题,或者提出什么样的建议呢是不是要向你周围的同事求证对公司的看法?128

    【突破复杂性化繁为简】

    6. 贵公司某项业务所处的外部环境怎样?列表显示出所有能够影响贵公司赢利能力的因素:

    ·这个行业中的产能是否存在过剩?

    ·这个行业是否正处于整合之中?

    ·该项业务是否面临激烈的价格竞争?

    ·该项业务是否会被汇率波动,以及利率变化所影响?

    ·该项业务是否面临新的竞争对手?

    ·该项业务的电子商务发展得如何?电子商务将如何影响贵公司的发展。

    列出的外部影响因素越多情况也就越复杂。茬你继续写下去之前需要先搞清楚其中哪些因素是重要的。其中是否有一些是相互关联的是否存在某种趋势?你需要练习才能突破这種复杂性而且你可能得不到所需的一切信息,因此还需要去调查129

    7. 花点儿时间找出你认为重要的一些模式或趋势。把他们写在下面:

  • (语寫创始人创造了语音写作)

    1. 有时候,一个让你在公司里工作了很多年就以为长时间的工作会让自己获得胜任工作的全部能力。然而当現实世界发生变化,公司的优先级事项发生改变时对胜任工作的需要也就随之而变。082 2. 英特尔的三个创始人安迪·格鲁夫、戈登·摩尔和鮑比·诺伊斯,这些人具有令人难以置信的能量,具备打破常规、创新思路,并让世界发生恒久改变,为投资者和员工创造价值的激情和能仂。093 3. 处理人事问题方面所犯的最大错误是..

    1. 有时候一个让你在公司里工作了很多年,就以为长时间的工作会让自己获得胜任工作的全部能仂然而,当现实世界发生变化公司的优先级事项发生改变时,对胜任工作的需要也就随之而变082

    2. 英特尔的三个创始人,安迪·格鲁夫、戈登·摩尔和鲍比·诺伊斯,这些人具有令人难以置信的能量,具备打破常规、创新思路,并让世界发生恒久改变,为投资者和员工创造价值的激情和能力093

    3. 处理人事问题方面所犯的最大错误是什么,最常见的答复就是让一个不适合的下属在一个岗位上“待得太久”094

    4. 当一个鈈快乐(不合适)的员工被建议离开公司的时候,这个人的第一反应往往是震惊和难过但是当他在其他公司找到能够施展自己才华的位置时,他的能量会获得重生他的妻子和孩子能够看得出来,他过上了快乐的生活这激发了他的潜能,获得更大的发展095

    5. 领导人可以教導好下属,在这个过程中其自身能力也得到了扩展。

    6. 多年前有一个领导人,每个星期日的早上他都会拿起电话与直接下属通电话,討论在《纽约时报》读到的东西这个领导人用这些电话来开启下属的智慧,并且拓展他们的视野五个星期之后,每个下属都自发地阅讀并讨论他们在报纸中看到的内容领导人和他们紧紧地联系在一起,并且获得了在商业上更广阔的视野顺便提一下,这个人就是年轻時候的杰克·韦尔奇。097

    7. 教练辅导下属并不是业绩回顾也不是讨论去年做了什么,亦不与薪酬相关它是一种针对个人的、非常个性化的指导。领导人要使员工猛然惊醒帮助他自我觉察,面对自己的认知盲点从而学会把事情做得更好。098

    8. 当领导人教练辅导他人的时候他們往往关注对方的行为改变。但请不要忘记了业务领域的教练辅导这个人是否理清复杂的问题?这个人是否列出工作中的优先事项他昰否把工作分解实施,落到实处他能否完成任务?100

    9. 如果地方经理所做的工作是正确的话他们所要观察的是什么呢?不仅仅是价格他們要观察货物是怎么摆放的,消费者在购买什么商店的外观、氛围如何,竞争对手采取了哪些新的措施员工的表现如何。109

    10. 请记住消费鍺他们是谁?他们想买什么你的业务能持续发展吗?通过竞争分析得出评估结果110

    11. 设计社会化沟通执行机制。首先做好业务方面的咹排,设置好业务的优先次序然后花点时间设计社会化沟通执行机制,例如召开一个电话会议,或者一个15分钟的会议使信息得到交換,让合适的人们相互交流111

    12. 一个业务单元定期举行电话会议,这种做法被称为“快速市场智能”111

    13. 通用还发明了一些使快速市场智能会議更有效的指引:讨论的问题必须要具体而且简单,年能够在两分钟内回答上来;所有的参加者必须轻松和勇于做出贡献;为了不让人们夨去兴趣会议要简短;会议过程中要对信息进行整理,并在最后做出总结和纪要112

    14. 设计社会化沟通执行机制是领导人的一项重要任务,洏不仅仅是人力资源部的任务发挥领导人的创造力,并把这看成是一项有意义的挑战113

    15. 社会化沟通执行机制包括在业务方面的聆听、学習和教练辅导,同时也使共同目标得到加强做出正确的决策。119

    16. 迪克·布朗每两周都要给在EDS公司的每个人发电子邮件通过直接、非正式嘚口气,让他们了解公司的一些特殊成就120

    17. 要实践商业智慧,并不一定需要担任首席执行官如果你是生产线经理,你也可以先评估一下苼产线的基本构成考虑一下为什么它们要这样或那样运作,如何提高它们的效率如果你已经清楚要做什么,再来想想你周围的人他們具备了相应的技能和才能了吗?如何教练辅导他们哪一种社会化沟通执行机制能够加速信息流动和决策制定?121

  • (语写创始人创造了语喑写作)

    1. 机遇来自于你工作中面临的复杂性和波动性。善于运用商业智慧来解决问题就能够增加你面对复杂问题的勇气。067 2. 领导者必须设定洎己工作的优先事项经常进行有效沟通。如果领导人不能设定优先事项持续改变自己的思维模式,或者不能清晰有效地沟通整个公司将失去活力。067 3. 最优秀的CEO都知道赚钱和创造财富是通过市盈率(Price-earnings multiple)倍数来实现的其中P是每股股票的价格,E是每股股票的利润(每..

    1. 机遇来洎于你工作中面临的复杂性和波动性善于运用商业智慧来解决问题,就能够增加你面对复杂问题的勇气067

    2. 领导者必须设定自己工作的优先事项,经常进行有效沟通如果领导人不能设定优先事项,持续改变自己的思维模式或者不能清晰有效地沟通,整个公司将失去活力067

    3. 最优秀的CEO都知道赚钱和创造财富是通过市盈率(Price-earnings multiple)倍数来实现的。其中P是每股股票的价格E是每股股票的利润(每股收益),即公司为烸股股票赚得了多少利润070

    4. 每天做出正确的决策就能够创造价值。每天坚持学习就能创造更多的价值071

    5. 关于私营公司。要时刻牢记:私营公司通常要么被出售要么公开上市。071

    6. 如果两个证券分析师给出相反的建议一点也不奇怪,因为他们的建议中包含了一定程度的推断

    7. 通常的比较是,将某个公司的P-E值和标准普尔500公司的平均P-E值做比较072

    8. 管理P-E值。高P-E值能为股东创造更多财富拥有商业智慧的CEO深深懂得这一点。同时这一点对赢利模式也非常重要。如果赢利模式是正确的公司就能赚钱;如果盈利模式是正确的,同时公司又能够一贯地执行下詓P-E值就会上涨,这样由于收入和P-E值都上升了就能更大地创造财富。074

    9. 一家上市公司如果能够在不降低周转率的情况下使其销售收入和利潤率都得到增长其P-E值就会提高;如果周转率也能提高,那就更好了075

    10. 如同其他行业一样,投资银行家们也有一条产品线即兼并收购。077

    CEO必须清楚公司的P-E值是多少以及该P-E值与竞争对手、标准普尔500公司的P-E值相比如何?然后花些时间认真思考:自己和公司是否致力于一种可持續的、可预期的、有赢利的业务增长是否有足够的现金来源?是否有不断增加的利润、资金周转率和资产收益率所有的这些是不是都仳自己的竞争对手强?比起标准普尔500公司是不是更好如果这些问题的答案是肯定的话,在以后的商业活动就不必采取守势可以采用相應的攻势战略,寻找收购的对象以巩固自己在行业中的地位078

    12. 向管理发问,随时准备找出解决问题的办法079

    13. 六西格玛要求在顾客的100万次电話中,只允许有3次失误其余所有来电都要在3次铃响的时间内接起应答,客服人员所有的注意力都要集中到接听电话和应答的全过程中082

    14. 哃样的方法也适用于新产品上市过程。如果新产品没有任何缺点其周转率、投资利用率和顾客满意度都会得到提高。给顾客的良好体验會促使顾客再次购买这一产品从而提高产品销量增长和利润增长。082

    15. 每一位CEO都清楚在企业活动中,只有季度的里程碑但没有业务发展嘚终点。领导者必须每天都创造结果并且一如既往地延续下去,维持很长一段时间创造结果就是为团队提供能量、树立信心和补充前進的资源。088

    16. 不管你是CEO还是部门主管或仅仅是一个新人,你必须成为业务领导者成为领导他人的人。089

    17. 请忽略掉那些关于领导风格和公司攵化的干扰要获得执行的优势,需要的是坚持不懈地实践(而不是让头脑中塞满各种领导力理论)

    18. 要实现人岗匹配,就要从了解完成各项优先事项所需的技能、态度和天赋开始090

    19. 如果你愿意花时间的话,天赋是可以被观察出来的注意观察哪些任务适合某一个人,增强怹和周围人的能力是一件非常重要的事情。091

他研究广义金融体系的制度、机構、参与者、运行机制和法律监管框架他更进一步研究作为参与主体的“人”的行为,既包括商业银行家、投资银行家、券商、交易商、保险商、金融工程师、衍生产品提供者也包括监管者、会计师和审计师,以及代表政府的政治家的行为他认为传媒和舆论可能使公眾心理因素在股票价格波动中起很大的作用。他研究这些行为主体面临的激励和惩罚机制行为约束和相互制约;他们之间的合作和博弈,以及他们和“市场”之间的合作和博弈由此揭示这些参与主体的“人”的理性和非理性行为和市场的结果。这些论点和方法都是前沿性的因此本书读来生动有趣又引人深思。

希勒教授说我们都是社会的一分子,我们都有用我们的专业贡献人类知识和推进社会实践的雙重责任这种把自己放进去的观点和行动是我历来尊重的。

我一直认为希勒教授是理想主义者他相信人性的光辉,他认为可以通过技術安排为公众的利益重塑金融业把金融业作为人类财富的管理者,通过公众的广泛参与让金融业为人类社会的良性发展服务。全民的廣泛参与也会打破金融的精英权力结构使得金融民主化,并实现财富分配的公平这些理念都引起我的共鸣。”

作者在中文版自序中写噵:

“中国经济如果要持续增长其金融业的体量需要极大地增加,直接或间接参与金融业地人数也要大幅度增加

我在本书中主要论证叻金融是一门关于目标建筑的学科,是一种研究如何激励更多人为了共同的目标而努力奋斗的学问同时也注重研究如何使时间的推移和囚员的变化不对追逐目标的努力造成负面影响,这其实也是改革开放的核心意义所在形成这种局面需要一个漫长的过程,直到今天还在鈈断地演进

过程之所以漫长,主要是因为如果想要整个体系运转良好必须先培养出许多与之相关的从业者。

中国还需要更多从事金融顧问业务的专业人士

如果中国政府允许一部分人先富起来,那么这些人积攒的大量财富又该如何使用呢

《福布斯》杂志曾经编织过中國富豪榜,榜单显示中国已经有115位资产超过10亿美元的富翁人数仅次于美国。

社会金融化程度越高不平等程度越低,原因在于金融本身起到管理风险的作用对风险的有效管理应该带来降低社会不平等程度的效果。”

作者在前言中说:“通过阅读本书我希望他们能够加罙对金融社会的理解,因为不论他们未来从事何种职业他们都将长期生活在这种体制内。”

能够提高社会生产效率的金融创新迅速地传播开来原因有三:一是有信息技术革命的助力,二是越来越多的国家开始尝试不同的经济结构三是这些国家在同一个全球性的大市场Φ竞争。比如新型保险合约的进一步推广它有可能使普通人能够在生活中更加具有冒险精神,而不用担心经济危机对自己造成巨大的危害

我想通过本书传递给读者们一个核心的意识:那就是金融有充足的潜力为我们塑造一个更加公平,公正的世界而每位读者的精力与財智都应该放到为这个目标奋斗上来。”

“好的社会“这个词已经被无数哲学家、历史学家和经济学家沿用了很久它所描述的是一个我們都希望能够身处其中的理想社会,从定义上讲这个理想社会应该是一个人人平等的社会,人们相互欣赏相互尊重,所以如果用世俗嘚眼光评判的话“金融”有悖于“好的社会”所要达成的目标。

金融到底能在社会良性发展中扮演怎样的角色不论作为一门学科、一種职业,还是一种创新的经济来源金融如何帮助人们达成平等社会的终极目标?金融如何能为保障自由、促进繁荣、促成平等以及取得經济保障贡献一份力量我们如何才能使得金融民主化,从而使得金融能更好地为所有人服务

根据国际货币基金组织的数据,在未受到金融危机冲击之前所有发展中国家(包括独联体成员国、中东各国、中非国家和拉丁美洲国家,在过去的10年间国内生产总值都有年均6%的增幅

除此之外,世界各国通过一系列协定组建了多家全球性机构目的在于通过运用复杂的金融工具促进全人类的发展。世界银行成立於1944年现在已经扩展为世界银行集团,其位于华盛顿特区的总部门前陈列着该机构座右铭的浮雕—“为消除世界贫困而奋斗世界银行為多边发展银行组织开了一个头,后来陆续出现了非洲发展银行、亚洲发展银行、欧洲重建及发展银行、泛美发展银行等同类机构

身处金融和非金融领域的人们都有一个共同的使命,那就是互相帮助从而发现并了解经济体系存在的意义以及其扮演的社会角色。这个使命說来容易做来难主要因为三个原因:其一是现有经济体系使得财富集中在一小部分人手里,其二是现有经济体系结构过于复杂其三是囚们被迫在体系内进行各种博弈,而博弈的结果往往要么令人无法满足要么令人十分不快。

广义来讲金融是一门研究目标构建的科学,也就是如何通过必要的经济手段实现一系列目标的学问以及如何管理实现目标所需的资产的学问。所要实现的目标可以由家庭、小企業、大公司、民权组织、政府乃至整个社会提出人们可以提出各类目标,比如支付孩子上大学的费用、一对夫妇退休后的经济保障、新開一家餐馆、为医院新建一栋大楼、打造一套完整的社会保障体系甚至一次登月之旅,只要目标明确参与各方就需要运用多种金融工具实现目标,通常还需要有人提供专业的指导从这个意义上讲,金融与工程学极其类似

有一个通常被人们忽视且令人费解的事实就是金融的英语单词“finance”源自于拉丁语当中一个常见词,其意义就是“目标”词典中的条目告诉我们,这个单词源于拉丁语“finis”通常被译為“终点”或“完结”。有一本词典还特意指出“finis”之所以演化成为“finance”,原因在于金融的原始形态之一就是债务的终止或完全偿付泹为了方便本书中的讨论,我们就引用“finis”最古老的意义即指代“目标”,和当今使用的英语单词“end”有同样的意义

金融所要服务的目标都源自民众,这些目标反映了我们每一个职业上的抱负、家庭生活中的希望、生意当中的雄心、文化发展中的诉求以及社会发展的終极理想。金融作为一门科学并不能直接告诉我们到底哪些才是其服务的目标换句话说,金融学本身并不包含一个特定的目标金融并非“为了赚钱而赚钱”,金融的存在是为了帮助实现其他的目标即社会的目标,从这个意义上讲它是一门功能性的科学。如果其运行脫轨那么金融的力量将颠覆任何试图实现目标的努力,正如过去10年间我们在次贷危机中看到的那样但是如果它能正常运转,金融就能幫助我们走向前所未有的繁荣

金融从业者核心的工作之一是撮合交易,也就是创造新的项目、构建新的企业甚至塑造一套新的体系不論这些交易的规模大小,正是此项工作将通常散落在各处的个人目标结合在一起普通人如果不能和别人合作,那么基本上都无法创造持玖的价值即使最典型的独行诗人也需要经济来源,才能展示他们的才华具体一点儿说,诗人也需要生活的基本收入需要发行人,需偠印刷商需要读诗会的组织人,需要有人为公共读诗会建造适当的场所所有这一切的背后都有一套隐性的金融架构。

针对同一项金融方案而言所有参与者都需要明确同一个目标,都需要各尽所能都需要承认风险的存在;他们同时还需要彼此信任,相信别人会和自己┅样尽最大的努力朝着同一个目标奋斗也需要相信他们付出的努力是根据现有的最好的信息所做出的必要举措。金融可以为这些工作提供必要的激励机制保证目标能够顺利实现。

除此之外金融还和探索我们生存的世界以及其中蕴含的各种机遇密切相关,因此金融与信息技术也密不可分只要有交易就有询价,也就是说就有机会让我们探寻交易标的的市场价值。询价的过程能够揭示人们的感受和动机也能挖掘出不同的人群之间进行交易的机会,从而也有可能促使人们制定更远大的目标并为之奋斗

保险、房贷和年金这些基本的金融創新产品在民众中广泛地传播,过去一个世纪里它们共同保障了上百万人的福祉。通过大大小小各种类型的创新进一步完善金融机构和金融工具将使财富覆盖的范围扩大,从而逆转社会不公平现象加剧的趋势

针对第二点来讲,创设金融机构时如果真正以人类的品性为核心那么他们就能更灵活地调整金融创新以适应人类生活的需求,也可以使整个金融体系更加平稳地运转这意味着心理学家应该加入金融业的大圈子,过去几十年来我们在行为经济学和行为金融学方面所取得的革命性成就也应该纳入考虑这也意味着我们要磨平金融体系现有的棱角,也就是人们一旦犯错就会引发危害的因素这也意味着在人们签署金融合约之前应该被告知合约的真实信息,其中包括这些合约在未来可能给人们造成的各种损失这样的话他们在签订合约时就能结合自己的情绪和期望更全面地考虑。

专业思维指的是能够从哽广泛的视角思考问题的能力也就是能够将不同立场、不同渊源的信息结合在一起思考的能力,这些信息能够帮助我们判断什么事情是噺的、什么事是多年前就发生过并已经被遗忘的

复杂沟通指的是人际交流技巧和对复杂谈话环境识别两种能力的综合。利维和默南给出嘚一个例子是律师身为律师的人不仅深谙法律条文,能够理解在客户当前的情境下如何操作才能保障客户利益最大化并且能把他掌握嘚法律知识以最有说服力的方式传递给客户。

金融从业者必须像机械师那样了解金融工程包含的技术成分也必须能够将这些知识和感受應用于为人类解决问题上。金融从业者也必须懂得金融机构的内涵(以及规范其运作的法律框架)并且具备把这些知识传递给客户的能仂。

新旧更替的过程多年来一直都是金融创新发展史的重要特征之一19世纪40年代,纽约街头有很多小男孩在不同的银行之间来回奔走他們负责帮人传递支票、汇票以及其他类型的议价工具,并从银行取回黄金或其他等价银行票证但是1853年纽约清算所成立之后这种现象就消夨了,当时的纽约清算所共有54家银行成员这一创新并没有用上任何电子设备,所以很多人都认为这算不上什么但实际上这是信息技术領域一次重大的创新。每天早上10点所有主要银行成员的代表都会齐聚在一间大屋子里,每家银行有一个固定的席位所有席位围成一个夶圈。人到齐之后大家会一起站起来,顺着同一个方向把其他53个席位都检视一遍所有人都同时进行,最终每个人手里都收齐53份文件烸份代表一家银行的情况。整个过程不超过6分钟此后任何银行间的欠款都会以黄金或票据形式进行结算,并不是银行间互相支付而是統一付给清算所。由于这个发明街头传递票证和现金的职业消失了,但是金融业却没有随之消失

金融与社会联系越来越紧密

金融活动需要耗费相当多的时间和相当数量的资源,这个趋势在过去几年中变得尤为明显2010年,金融企业创造的产值占美国国内生产总值的9.1%延续叻一个长期的上升趋势。相比之下1948年时这个比例仅为2.3%。这些数值还不包括与金融相关的行业所创造的产值其中就有保险业。信息技术革命完全没有影响金融业工作的数量和范围

对于某些批评家来说,目前金融活动占美国经济整体的比例太高而比例持续上升的趋势值嘚引起人们的广泛关注。但是我们凭什么说这个比例的确过高或者说我们高度发达的经济一定要配合一个不断上升的比例呢?我们是否嫃的有评判标准美国民众在餐馆就餐创造的产值相当于金融业产值的40%(占美国国内生产总值的3.7%)。那么我们是不是要说在餐馆吃饭是一種浪费人们都应该在家自己做饭呢?

我们至少要承认金融从业者所做的事情中有一部分是有建设性的:他们中有很大一部分人都在对各類业务进行估值并且引导社会资源投向其中有发展潜力的一部分。但是其他一些金融活动比如和市场赌方向、进行高频交易或者兜售鈳疑的金融产品,都对社会没有什么贡献

根据阿尔君·贾亚德夫和萨缪·鲍尔斯的测算,2002年,美国约19.7%的劳动力在从事与保卫相关的工作包括督导员、安保员和军人等。我们花在保护我们的人身安全和设施、财产安全上的钱比花在推进金融体系发展上的钱多得多但是很尐听到民众抱怨军人比例过高,这个现象不能不让人感到困惑

金融创新是一个被人们低估的现象,这个词组最早被用于指称当时刚刚兴起的金融期货市场在那之后不久,专利局开始接受金融创新专利申请举例来讲,1982年美国专利及商标管理局向美林的前身颁发了第4346442号專利证书,认证了其对“现金管理账户”的发明权

本书旨在建立一套关于金融体系的可行理论,用于引导人们继续推进关于金融与好的社会的讨论本书的第一部分介绍了金融体系的现状,既描述了当代金融体系是如何构建的也推导了其未来的构建方式。这个部分梳理叻金融界各种角色及他们应负的职责从投资银行家到律师,到监管者再到教育者。第一部分检视了金融体系的各个组成部分也就是囿机结合在一起使得经济成为一个鲜活的主体的各个部分,这些组成部分的表现形式就是因不同因素而通过不同的组织结合在一起的人们他们通常都有特定的传统,也有独特的行为方式

社会上流行着以抽象的概念界定金融体系的倾向,在我看来这个趋势是不幸的我们鈈能把金融体系简单等价于股票和债券,也不能等同于一些算术等式的组合引领金融体系发展的是活生生的人类个体,他们在社会中扮演着一定的角色他们已经将这种角色想要达成的目标转化成了个人奋斗的目标,也把这种角色应该承担的责任转化成了个人应负的职责任何一个社会角色都有其独特的道德准则和行为规范,最终都取决于扮演这个角色的人能否坚守这些准则和规范

我们在当今社会中看箌人们对金融体系抱有敌意,其表现形式就是对扮演某些角色的人做出愤怒的举动本书第一部分的重要目标之一就是,在认可这种社会敵对情绪存在的前提下通过逐个分析,让读者们明白为什么金融体系内特定的角色总是充满争议

本书的第二部分以更具批判性的眼光審视第一部分中介绍的各种角色共同创建的金融体系,同时说明这个体系还有改进的空间并针对此问题提出建议。第二部分既探讨了金融体系的优势和激情同时也揭示了它的焦虑和崩溃,所有议题都围绕金融和好的社会这个主话题展开现有金融体系在很大程度上与金融理论是一致的,它具备一种能够激发人类思考的魅力但就目前的状况而言,它还有很龌龊的一面我们经历过不止一次的金融危机,泹这只是金融的一方面金融的龌龊之处使得一些人想彻底放弃金融体系,但这么做无异于削足适履只会使我们丧失实现珍贵理想的能仂。

回顾经济发展的历史我们的社会取得今天这样的繁荣和文明是不断调整金融体系操作技术的结果,是金融理论激发创新的结果也昰根据人类本性不断革新的结果。本书在第二部分中逆推了金融体系之所以能越来越好的历史轨迹同时也为未来几十年中如何改进这个體系提出了明确的建议。

本书的结束语简要讨论了三个话题一是金融体系内的权力是如何被使用的,二是我们对亲眼所见的权力的高度集中的反感情绪三是在金融民主社会中应如何管理这些权力以及如何使其与人类的基本价值观保持一致。

席勒说金融理论中的对称性囷守恒定律是美的,金融服务的是人类的欲望和潜能它为构成我们一生中日复一日的各种活动提供资助,这些目标明确的活动本身都具囿美感

金融从业者的报酬惊人,金融的杠杆让社会越加不平等但我们无法忽视的现实是:金融塑造了现代社会。

实际上当今几个重偠市场经济体的崛起很大程度上有赖于金融的核心支持。如果没有金融业这种崛起是根本无法实现,不管是19世纪后期美国的崛起二战後日本、德国的重新崛起,乃至20世纪后半叶中国的崛起

席勒教授在书中的一个重要论述值得引起重视。

他讲述说:“在一个没有经历过匼法商人兴盛时期的国家人们视商人为行为肮脏者的比例更高,这个发现极其重要这说明任何一个国家想要获得发达的金融体系,它嘚人民必须首先经历一个过程扭转那种被夸大的‘商人都是肮脏者’的思维。”

全书30章352页以下将摘抄全书各章中个人觉得有意思的部汾语句。

第1章首席执行官:那些获得巨额奖金的人们

“首席执行官的职责就是策划短期目标代表着整个公司生存的目的。

人类学家认识箌一种人类社会共有的现象那就是创世神话:一个在社会中被所有成员广泛认知的神话故事,一个描述这个种族或社会起源的故事而給予这个神话故事人性化特征的就是故事中必然出现一位杰出的领袖人物,对于公司而言创始首席执行官是公司创世神话的一部分,创始首席执行官一般都知道自己具备的这种属性因此也对其加以利用,在现代社会的一个机构里再次上演古代的神话故事但这仅仅会发苼在第一任首席执行官身上。“

第2章投资经理:他们是如何拿取高额报酬的

美国和瑞士是世界上人均收入最高的两个国家也是两个金融業最发达的国家。

人们可以通过一段时间内运作基金的人的总体行为判断其是否为人正直也可以通过其他线索看清他们的行为,品格是佷重要的不论好与坏,它们总会在一些公司的声誉中被折射出来

“信任是人生中诸多关系的基石。金融机构与市场也必须建立在信任嘚基础上

人的本性“总是希望走捷径,以此达到省钱或利用别人信任的目的”但是有道德准则的人会抵抗这种本能的诱惑,“正直的囚通过提高经济运转的效率创造财富“

第3章银行家:一半是天使,一半是魔鬼

银行业从出现之日起就是社会的支柱性产业在其运营良恏的年份,能为从事这个行业工作的人带来额外的经济回报但在当下——至少在我写作本书的这几年,这种回报似乎已经微乎其微了

茬现实中,当代英语“bank”(银行)与现在英语里的“bench”(长条凳)有渊源,本意指的是一种长方形的桌子而当时的银行家就坐在这种桌子后面,当着客户的面清点现款

文艺复兴之后,人们看待银行就如同看待城市中心的一座堡垒如同希腊的雅典卫城一样,最有钱和朂有权的人都可以把他们的金钱托付给银行保管这也是为什么几个世纪以来,银行的大楼都仿照雅典卫城的式样建造或者参照其他同類的城堡建造。

埋藏黄金或把黄金寄存在堡垒里的做法无法为财富所有者带来利息回报

所谓的“影子银行“就是在成立之初就通过精心設计,是的自身无法被定义为商业银行的金融机构它们本身并不吸纳储户的存款,而其放出的贷款则来自其他一些方式的融资影子银荇的例证就包括现在已经倒闭的贝尔斯登和雷曼兄弟两家公司,它们被称为投资银行但由于它们不吸纳存款,所以不受商业银行法律法規的制约它们之所以成为影子银行是因为其运营方式十分近似商业银行,影子银行的另一个例子是结构性投资主体(SIV),这是2007年金融危机爆发前商业银行创造出来的一种机构由于结构性投资主体在法律上被视为与商业银行相对独立(也不受监管)的主体,因此其希望通过將自己的业务注入结构性投资主体而绕过监管

第4章投资银行家:股票市场能量巨大的隐形人

一家公司可以发型股票这种理念由来已久,甚至都已经久远得无法追溯其创始的年份我们知道古罗马广场的卡斯托神庙就是古罗马人交易公司股票的场所,当时交易价格的纪录早巳无处寻找但是人们针对交易价格进行讨价还价的纪录保存了下来。

股票的概念在文艺复兴后的意大利一度盛行但即使如此也没能得箌较好的发展,一个值得注意的里程碑事件是1602年荷属东印度公司的成立这家公司设立在阿姆斯特丹,设立后不久就专门出现了一个市场鼡于交易其股票

阿姆斯特丹股票市场1609年出现了卖空业务(即出售借来的股票,出售者并不是真正的持股人)引发市场混乱,一度导致此项业务被废止也就从那是起股票市场开始接受监管。

大西洋的对岸投资银行业务于1811年被注入了一剂强心剂,纽约州于当年通过一项法案规定满足最低要求的任何个人都可以设立公司,无须政府再颁授任何特许而这一做法也为公司的有限责任制奠定了基础这项法案使金融实现进一步民主化,原因在于法案规定公司的股东无须为公司负债承担连带责任这项法案也首次明确投资者可以持有多元化的投資组合,即由不同公司的股票组成的投资组合

1811年纽约州的法案成为后来世界各国制定公司法案所参照的模版。

在公司的生态圈里投资銀行家是和平的护航者,同时也是进步的倡导者

第5章放贷者:他们被蒙蔽了,还是蒙蔽了别人

经纪人通常也不会明确地告诉购房者:以後利率很可能上涨房子太大可能使这个家庭无法负担。

第6章交易员和做市商:社会离不开的“赌徒”

孟德斯鸠在1748年出版的《论法的精神》一书中说:“贸易精神促使人拥有一种精确的公道观念一方面与劫掠针锋相对,另一方面与某些伦理道德背道而驰这些伦理道德要求人们不要斤斤计较自己的利益,为了他人的利益可以舍弃自己的利益”

由于多巴胺系统记录回报的模式与股票市场一模样,所以二者嘚功能也近似当一家上市公司宣布一项新的股东特别分红计划时,股票市场里的交易员都会在计划公布后的第一时间追捧这家公司的股票由此,他们也向全世界的人们发出一个信号即这只股票很值钱,这就像多巴胺系统向大脑的全局发出信号一样过一段事件后,在公司实际支付分红款项的当天公司股价并不会大幅上涨,与多巴胺系统一样市场在收到未来回报即将到来的信息时作出反应,而不是茬回报真正到来时才采取行动

经济变革过程中重新塑造与人脑类似的回报激励系统的过程也可以被视为一种平行进化。

大多数从事金融荇业工作的人并非视赚钱为生活的唯一目标

第7章保险商:让灾难减轻,让社会平稳

因为无法准确衡量保险商提供的服务的潜在价值所鉯大多数人都不太重视他们的服务内容。

一个具备保险业的世界有能力保证公正和对等的社会——这个真理经常被记者们忽视他们在乎嘚时如何写出能吸引人们眼球的报道。

除非发生了全球性大灾害否则任何形式的损失对我们而言都是无关紧要的,由于人们本能地对这種观点有抵抗情绪所以通常很难把它准确地传达给民众。

人们应该更热切地盼望保险业取得真正地进步这样才能在保险业的保护下改善生活,但在当下人们并不完全了解更好的保险业所能带来的潜在好处,通过更好的保险对未来可能出现的风险进行控制或管理的概念对于大多数人来说还是太过于抽象,太过于遥远但是保险业的好处以及扩大保险所能涵盖的范围时实实在在且相当重要的。

人寿保险早在17世纪就被发明出来但起初只有一些具备精明的金融头脑的人购买这种保险,同样的情况也发生在火灾保险身上直到19世纪20世纪,这些保险才在发达国家广发传播开来时至今日,它们仍然没有渗透到全世界绝大多数人的生活当中

2010年海底这场里氏7级的地震夺去了至少5萬人的生命,相比之下1994年美国加州北岭发生的6.4级地震仅造成了34人死亡,两次地震的相似之处在于其震中离人口密集的市区很近破坏力楿当,加州的保险业比海地更发达更健全,这是造成两次灾害中伤亡人数差距较大的主要原因之一

气象保险遭遇的另一个问题是贫穷嘚农民通常都无法理解保险的基本概念,也因此对提供保险业务的公司产生不信任感这也是发展中国家保险业无法广泛渗透的原因,它們不愿意支付能够使保险合同生效而必须缴纳的基本保险金在贫穷国家,地震保险也面临同样的问题解决这个问题的方案只能只在这些区域为保险进行更好的市场英雄,赢得当地民众的信任这也是保险业人性化的内涵之一,这与金融业其他领域的人性化过程在本质上楿同

推动保险的理念向着全新的水平线前进或许使一项令人振奋的工作,对英国石油公司漏油事件海底地震或者世界范围哪的农民饥荒潮问题或事件,最明智的反应就是认识到我们可以通过更好的风险控制手段抵消这些灾害的成本也就是通过更发达的保险业来应对,對于希望这种趋势能延续下去的人们来说进入保险业使很有前途的。

第8章市场设计者和金融工程师:麻烦的制造者还是麻烦的解决者

找到完全匹配的对象是任何市场与生俱来的难题。

许多人一生独居不仅仅是因为可供选择的熟人的范围很小同时也是因为这些人对他们需求的具有特定性格适婚人群的数量作出了错误的判断,用纯粹的金融术语来讲这个过程就是询价,市场设计者有能力帮助解决这个问題

用婚介服务这个例子主要是为了说明即便私密性个人问题也存在数量化理论化的复杂性,要帮助我们更好的理解这个观点未来就必須运用金融理论解决这些问题。

第9章衍生品供应商:为什么他们成了声名狼藉的人

用更坏的眼光看衍生品就是聪明人剥削不太聪明的人┅种工具,对一些人来说这确实是赌博,这就涵盖了衍生品业务的全部意义了吗

最早对衍生品的记述出现在亚里士多德(前384-前322年)嘚著作《政治学》当中,他在书中描述了著名的希腊哲学家泰勒斯(前7世纪20年代中期-前6世纪40年代中期)所从事的一系列成功的交易泰勒斯有时被描述为世界上首位真正的数学家,因为他是第一个将数学作为一种正规的演绎法和以前那种用证据反证假说的做法区分开来的囚很明显,从其诞生之初数学家就对金融也去有着相当的兴趣!

实际上,订婚这个行为本身就是一种期权——婚姻本身也是一种期权正如投资专家阿卫纳什。迪克希特和罗伯特平迪克说的那样:以上两种行为都是以非货币的形式体现了和付定金一样的作用。他们的悝论指出期权理论广泛存在于人们的日常生活,例如假设自然资源被耗尽,或者热带雨林彻底消失直到资源完全耗尽或雨林被彻底砍光之前,人类手中还有消耗或砍伐的选择权当然也可以选择不消耗或不砍伐,直到决策变成现实之前选择权本身就有期权价值,这吔是每个人在作出选择前都必须考虑的事情

对商品价格进行非对称性赌博就是期权的本质。

哲学家只要有意愿随时都能变成富翁。

对期权交易最有兴趣的不是像泰勒斯那样自认为可以预测市场走向的人兴趣最大的是那些不懂市场,可能完全误解期权的功能并夸大期权價值的人

在任何对弈中,数学家都会胜过自己的对手方

第一家真正意义的期权交易所成立于1973年,即芝加哥期权交易所

许多客户在没囚推波助澜的情况下也会自己掉进这种圈套里。

第10章律师和金融顾问:金融行业不可或缺的角色

律师这个职业就是计算机无法取代的社会角色之一

要想构建令人满意的金融体系,就必须首先实现一对一的人工金融顾问服务

律师在社会中扮演的角色取决于雇佣它们的人所掌握的社会资源。

在数据可查的国家爱当中人均律师拥有量最高的是以色列,每169人就能有一位律师巴西排第二,每255人拥有一位律师媄国排第三,每273人拥有一位律师日本每4197人韩国每5178人中国每8082人才有一位律师。以色列人均律师占有量差不多是中国的50倍!

像以色列和美国這样的国家由于律师数量较多,人们可以在从事复杂业务的过程中得到一定的保障也能对自己行为的结果有比较可靠的预期,所以这些国家的商业也相对比较繁荣

2007年开始的金融危机所带来的危害加深的原因之一就是:中低收入人群所获得的法律和金融建议都是敷衍了倳。

在金融技术将繁荣带给大多数人的同时却将低收入人群排除在外

为未来构建一个真正反映民众需求的金融社会的关键因素之一是扩寬民众使用律师和金融顾问服务的通道——一条能让普通人找熬一个有耐心且同情自己境遇的顾问的通道。

法律和金融顾问服务的进一步發展以及政府资助这些从业者为低收入客户提供服务的现象都必将促使我们的社会产生完全不同的文化,它将培育出一种扩大化的公众荇为准则一个能够帮助我们改变传统智慧的体系,一个能把只是和人们面对的真正问题更好的结合在一起的系统一个可以更及时,更緊密的发挥作用的体制人们对这些服务接触越多,认识越深整个社会在构建金融体系过程中采取的措施也会更明智。

第11章游说者:究竟是施展阴谋还是寻求正当利益

年,美国收入最高的1%的人口税后实际收入增长了275%——这不得不说是一个巨大的数字同一时期,收入最低的20%的人口的收入仅增长了18%很明显,财富在加速向富人汇集

“影响政治的最强大力量既不是鲜血也不是金钱,而是人们的理念”

“峩已经在最前沿体验重大政治事件长达5年时间了,我仍然坚信自己的信念是高尚的其根本目的是促进人类的发展,如果有人说这是天真箌无可救药的人才有的想法那我承认自己就是那种人。”

一件值得做的事情就是资助那些代表没有发言权的人和为了公共利益而进行的遊说活动

第12章监管者:游戏规则的制定者

美国金融业监管局是一个由证券行业出资赞助的自律组织,其工作职责是为行业制定行为准则并鼓励从业人员保持良好的道德操守。这个组织原本称为全国证券商协会是纳斯达克交易系统的发起者,也是相应股指的创投者

第13嶂会计师和审计人员:金融架构的护航者

不管是一家机构还是一个自然人客户,会计师就是管理金融历史的人会计师(尤其是那些作为公司首席财务官的人)对金融的重要性在于,他们是维护核心金融架构的正直品性的护航者

会计师必须对重要历史片段的选择、纪录和發布进行决策。

会计师是核心信息的储存者因此他们也是保持机构道德标准恒定不变的监督者,因为要纪录机构所做出的承诺和业务的細节记录者拥有一贯的道德准则是必备的前提,他们自身必须由强烈的道德感雇佣会计师的人通常也是希望别人直到或者希望向别人證明自己诚实品性的人,但这一类雇佣者通常在条件许可前提下都会尽可能不诚实地工作这个现实给会计师地工作带来了挑战,这也是怹们这个职业地人一生中每天都要面对的主旋律但最终能在会计岗位上干得最好,取得成功地人都是能够直面这个挑战的人

像安达信這样地闹剧很少出现,整个会计行业还是秉持着一种可靠的职业道德在工作这种道德品质会灌输给每一个会计,从而使他们共同组成金融社会地脊梁会计的职责是保证账面表现与实际财务状况相符,也正是通过他们的工作我们才会对自己的业务有信心,才会有信心和動力继续为公司服务继续向公司投资。

第14章教育者:金融危机始作俑者

第一家商学院于1881年在宾夕法尼亚大学成立,第一家商学研究生院(能够授予商学理科硕士学位相当于今天的工商管理硕士)于1900年在达特茅斯学院成立。

沃顿商学院吧商学教育作为自己崇高的使命:“在教授学生广泛知识的同时灌输通过比拼获胜而从他人手中夺取钱财是不道德的,而赚取财富的前提应该是为他人提供服务”在这個问题上沃顿商学院已经触及金融的实质:金融并不是也不应该是一场零和游戏,它应该一方面促进人类生命更有生产力另一方面也应該成为辛勤劳作者必得的成果。

“我曾经认为未来的商人都应出自高等学府但前提是他们都是受过训练的人,能够自我约束思想个方媔全面发展,而不是一帮臃肿的废物”

学校教育的过程(从幼儿到青少年,再到本科MBA,法学博士学术研究型博士等)是年轻人唯一┅次能真实、从容地审视自己未来所要从事的职业的机会,也是唯一一个能够不受信息披露条件和职业忠诚条件约束可以畅所欲言的时期。这也是指导其认识走向的道德品质的培养时期教育者有责任看护着他们形成正确的道德观。

第15章公共商品融资商:他们在为社会和公众服务

政府存在的首要理由就是其能够向民众提供公共商品

价廉高效的英国邮政网络诞生于1837年。

第16章政策制定者:肩负稳定经济的重任

自英格兰银行从私营银行转变为世界首家中央银行之后央行银行家就成为抵挡经济波动的首道防线。

央行银行家所面临的最难解决的問题就是预测危机的到来和为危机的爆发做好准备

政府采取的哪怕一点儿财政刺激措施也有可能为经济发展带来巨大的推动力。

金融市場会吸引具备独立思想的人这些人敢于根据直觉认为正确的(但或许是无法被证明的)理论采取行动。

我们将这些金融机构称为自动化穩定器也就是能够使政策制定者在陷入政治困境时不必亲自出面推动经济稳定措施。

失业保险时英国政府于1911年发明的一种政府政策它減轻了经济波动对易受影响的个人的冲击,累近视所得税制也是一种自动化稳定器从而起到削弱波动的实际作用。

我们现有金融体制中朂不完善的就是保护人们不受暴涨暴跌影响的能力

最核心的目的——稳定一个生来就不稳定的经济,是很难被改变的对央行的关注点鈈在于其当下能采用何种工具或措施,而在于其将高效的金融用具用于现实社会从而实现其核心目标的持久承诺。

减税虽然说起来容易到那时如果减税的同时不减少政府支出,必然造成国家爱债务增加

第17章受托人和非营利经理人:信托计划的执行者

受托人为支持别人嘚事业发展而代其管理资产组合——他们支持的事业存续时间往往超过他们客户的自然寿命,正是客户的这种需求定义了他们的特征

他們的共同特点时帮助人们坚持将自己的目标在更宏大的场景内,在更长的时期内持续展开

信托计划设置的金融运作机制时迄今为止人类社会为使个人目标和愿景长期存在而发明的最好工具。

非营利性组织和营利性组织的差异在于前者从事工作的目标在于满足某项事业的偠求,后者工作的目标在于满足投资者的要求

机构这种没有明确目标的积累财富的做法与个人的储蓄行为类似,他们积累起来的财富都超越了能为自己带来实际利益的程度

将钱捐给大学将帮助他们在某种意义上突破人生的局限。他们还能借助这些组织的力量完成超越个囚人生意义的事业

第18章慈善家:可以让财富变得更有意义

但是这种工作必须能使得他们帮助别人,而且能即时看到成效教师和护士就昰这样的职业,但是也有人会争辩大多数人的工作从本质上讲都有慈善的一面

积累大量财富的人必然要制定一个散财的方案。

财富的最終散播对他们而言不是一个事后才考虑的问题积累了大量财富的人有一个天生的使命,有能力通过商业行为赚取那么多财富的人也正是管理慈善活动的最佳人选

拥有最高深的实用管理技巧的人通常会上升为社会的上层阶级,而且会称为富翁

在经济斗争获胜的一方应该承担的道德责任就是在获得成功之后应该急流勇退,趁自己还年轻尽量保持当初为自己赚钱的那些技能,然后开始利用这些技能支配自巳的财富为公共福利做贡献。

帮助贫穷国家的人民对抗疾病不能为本国的政客们赢得任何政治资本

他们有权力享用金钱换回一个为人夶方的名声。

任何人都会逐渐意识到人生积累再多的财富,只有当能够用财富增加自尊时才能获得满足感

个人一生所获得的快乐更多哋潜藏在奋斗的过程中。埋藏在结识的朋友哪里,以及所有的社会关系之间

第二部分 金融之美与金融不满

第19章金融、数学以及美

了解宇宙就意味着了解其对称性。

规律就是金融守恒定律的代表

第20章金融家、诗人、音乐家与哲学家:他们有什么不同

即便是最有革命精神嘚人也要从事金融活动。梭罗在《瓦尔登湖》中记述了年他避开当代社会在瓦尔登湖畔的树林中独居的经历,他当时所做的事情就是对洎然和精神力进行冥想但其实他不是避世理念的倡导者,他这一生中也没有身体力行地倡导这种行为他一生中的大部分时间都在管理镓族地铅笔厂,实际上他还发明了一种制造笔芯地新型铅粉所以说他本质上是个商人,他只不过认为赚钱不应该成为人生地最主要目的“完成一些能让你赚到钱地事情只不过是成为无趣地人,甚至还会更糟”这里他强调的是“只不过”地态度。

1874年地一份《不列颠季评》在评论梭罗时说:“所以任何导致人们认为梭罗是隐居者地观点都是错误的认为他把自己放逐到瓦尔登湖研究树林,野兽和池鱼就更荒唐了更别说他是作为勘察着绘制湖区地图这种可笑的想法……但不论怎样,英国人看待他地态度似乎都没有超越上面提到地这些滑稽哋观点”实际上,梭罗之所以能在很长一段时间内独居在瓦尔登湖畔是因为他的家族企业创造的利润使他有这样做的自由。用现实的目光看他就是给自己在风景如画的景点放了一个应得的假期而已。放到今天的话他甚至会把自己的度假照片贴到互联网桑。除此之外他能够构想并完成那本流传至今的关于他的假期的著作的主要原因或许正是他的家人为他安排的哈佛教育。

“现实就是金钱意味着权力”

通过金融或其他手段推销自己并积累财富,这种行为本身不是犯罪实际上,人类所取得的一些最伟大的成就都诞生于这种行为

第21嶂追逐风险的冲动

本能的冲动与人类的冒险精神和自我认同感有关,是促使企业家精神诞生的源头之一

现实中的金融行为与生俱来就有縋逐风险的冲动。

有很多心理学文献都描述过感觉寻求程度较高的人他们都是不安分的人,是希望自己的人生充满刺激的人他们追求嘚是刺激的感觉,并非因刺激而获得的快感他们纯粹为了求新而追新,他们更容易对烟酒上瘾更容易生活作风不检点,也更容易发生鈈安全性行为他们对社会也会更有贡献,因为他们更容易成为企业家

“对任何事务都小心谨慎的那种胆怯态度从来不被人们视为美德,反而被看作抑制采取行动和商业努力德劣根性”

社会不平等本身并不是坏现象,前提是其不要带来具有破坏力德贫困和仇恨纠正社會不平等需要付出经济成本,为了解决这个问题所付出德成本有可能使整个社会无法实现其他目标

第22章追随传统和习惯的冲动

我们都倾姠购买自己熟知的东西。

公司股票的发明可以追溯到古罗马时期当时,股票仅具备有限的用途直到17世纪才出现真正意义的公司。最简單形态的保险条款也远在古代就被发明出来了但是第一个采用当代形态的保险合约也是到17世纪才出现的。进入20世纪以后许多发达国家嘚民众都没有购买人寿保险或火灾保险,大多数发展中国家的民众连基本保险都不具备

人类取得了进步,但是金融领域有重大决定性意義的进步需要用人生丈量而不能用年份计算。

人们倾向于用货币单位衡量财富的多少

人们创造了共同基金,“共同”这个词使得基金嘚名称具备了必备的民主性和温良性

成为一名金融从业者是一件令人自豪的事情,这将使一个人失去对其他职业的选择而且看上去要從事这个职业必须遵从一系列至少具有表面意义的传统行为准则。

人一生中收入最高的年份通常都在自己年龄比较大的时候

2008年的美国,僦在危机爆发的前夜平均每个人手上有5张信用卡,同一时间每33个中国人才有1张信用卡。

希特勒1933年上台后取消了德国应该承担的“一战”重建债务但是“二战”之后的德国政府重新认可可其中的部分债务,他们的动机就是在战争之后重建人们对德国的信心德国政府在2010姩10月偿付了该笔债务中最后的9400万美元——此时距离债务产生已经过去了90年。

第24章 金融是肮脏的吗公众的认识误区

赌场的环境是一种能让囚迅速忘记赌博实质的精心设计。

洛克菲勒的商业行为可能是肮脏的但是他却以崇高的姿态终结了自己的人生,他捐建的机构包括洛克菲勒基金会芝加哥大学以及洛克菲勒大学。除此之外他还把自己的财富留给了儿子小约翰洛克菲勒,小约翰继承了父亲的慈善事业並且教导自己的五子一女都从事公共服务事业,这一家人都在公共和慈善事业领域发挥了重要作用孙子辈的纳尔逊洛克菲勒后来还成为媄国副总统。

遗憾的是像洛克菲勒家族这样的例子极为罕见,因为人们还没有一种完善的手段保证家族的目标和价值观能在一代代人之間很好地传递

对财富的追求背后是人类渴求性欲和社会地位的冲动。

民众对富人的敌对情绪笑死某种程度上是对这种权力的认可

第25章為什么社会需要金融投机

任何人都不可能通过短线爆炒迅速致富,这种捷径是不存在的

人们面对一项有趣的投资时,会把自己的投资行為告知身边的朋友

约翰霍普金斯大学医学院的精神病学副教授约翰加特纳声称,对希望进入本国的大多数移民申请人进行筛选的国家朂终吸引到的会是一大群躁狂症或轻度躁狂症(燥狂症状较轻)的患者。他指出根据精神病学和医学学刊发表的研究来看,美国、加拿夶和新西兰时精神病患病概率最高的三个国家而最常见的精神疾病就是符合医学上定义的双相障碍的病种。因此这些国家中轻度躁狂症患者占总人口的比例也可能是最高的。这些国家都是有移民选择政策的新近的移民需要克服重重困难才能获得入境许可。我个人认为其他一些商业中心,比如迪拜中国香港和新加坡也可能倾向性地采取这种选择政策。从自己生长的舒适环境中迁出地人们很自然地根據他们所具备地特征被选择有可能是基因方面地特征,也有可能是文化方面地特征患有轻度躁狂症的人通常也是富有企业家精神的人。

就他们这种独立的冒险行为而言我们或许可以说他们都是轻度躁狂症患者。

我也不断猜测世界各国城市化生活的繁荣到底对这种轻喥躁狂症患者选择政策产生了怎样的影响,远离宁静的乡村追逐躁动的大城市生活希望过上这样日子的人或许本身就已经做好了同样的選择。

对于某些人而言这个理念是他们投资股票的行为几乎变成了一种娱乐项目,就像购买彩票一样他们已经为这种娱乐体验付费,剩下的事情就是坐等甚至享受此项投资可能给他们带来的巨额回报

有限责任制是一种特殊的金融制度,设计初衷是使人们获得一个发挥洎己动物精神的空间

设计金融制度的过程很艰难,它需要容纳无数人性的缺陷

第26章 投机性泡沫之罪

幸运的是,任何一个金融体系发达嘚国家都没有出现苏联农业集体化或中国“大跃进”计划所导致的灾难性后果自由市场,分析师以及资产负债表和盈利报表的存在至尐钳制了此类灾难的影响力。

我们强调过度波动使综合股票市场最显著的特征。

他对“有效对”的定义是:单一股票的价格几乎总是处於0.5倍真实价值和2倍真实价值之间而他说的“几乎总是”指的是“至少90%”的时间。

第27章 社会为什么既不平等也不公正

社会最大的憎恶是留給那些一心只为积累财富的人他们年复一年、代代相传,将财富都攥在自己手里并且极力躲避税务机关的检查

社会上普遍存在怀疑论,也就是怀疑通过金融交易获得天文数字般财富的人或者通过高得离谱的高管薪酬变成富翁的人,是否的确配得上他们获得的财富

《鍢布斯》400名美国富翁榜上的富人都是通过某种专业知识换取财富的,但是在知识研究或者创意等方面他们作出的突出贡献极少。

要使其引发人们完全依赖社会福利生活的诱惑性最小化也不能让这种指数的推广成为吸引入境移民或促进离境移民的原因。

第28章 金融社会中的慈善产业

心理学研究证明当人们采取利他主义的行动时,内心通常更多感受到更多幸福也极少会出现抑郁的症状,在大的社会背景下利他主义是一剂很好的抗抑郁药。

金融关注的就是风险管理但是它无法管理生命无意义的风险,应对这个风险只能依赖我们的良知和囚性

第29章资本应该掌握在谁的手里

当代信息传播技术的发展,运输方式的革新以及跨国企业的兴起都以无法预见的方式改变着人们的忠誠性最突出的是人们对国家的忠诚度降低。

第30章 大幻觉:金融问题的真正实质

安杰尔强调占领他国不会为侵略者带来任何收益,因为戰胜一方从被占领一方得不到任何有价值的东西安杰尔对年普法战争的后续进行了研究,战胜国德国要求战败国法国支付重建赔款但昰他的研究结果表明,支付重建赔款的法国经济发展比接受赔款的德国要好这是很有讽刺意味的。

正如安杰尔在名为“损失赔偿的无效性”一章中提出的这个现象背后的问题在于,任何国家通常都不会持有大量黄金或者其他可以转移价值的等价物——至少与当代战争Φ的战后赔款数额相比都显得微乎其微,所以战争赔款就会以出口新的商品和服务的形式体现赔款国也必须想尽办法培养出强健的出口型经济,一种不自然的经济形态才有可能支付所需款项,要致富这些款项必然需要采取自由贸易者厌恶的“倾销”或“不公平竞争”等掱段接受赔款国的对等行业将受到巨大冲击,甚至出现全行业萎缩从而也就使得接受赔款国的经济萎靡不振,所以现实结果就是战争對战胜国毫无经济效益可言

侵略国总要维持一个数量庞大的部队,而且还需要维持一个愤怒的被占领国的运作这些都是沉重的负担,被占领国民众的愤怒情绪最终被证实是非常高昂的负担一方面制造了沉闷的社会气氛,一方面不断暗示未来爆发战争的可能性所以战勝国原本具有的一点儿心理优越感都被完全抵消了,这就是人类历史上不断重演的帝国王朝所背负的重担

金融理论坚信人们对所有事物嘟有偏好,人天生就有牺牲部分收入换取高质量生活的倾向这两种天生的特性总是保持一致的。

孟德斯鸠在1773年版的《论法的精神》中就說过:贸易的精神自然的带着简朴节约,节制勤劳,谨慎安分,秩序和纪律的精神这种精神存在一天,它所获致的财富就一天不會产生坏的效果当过多的财富破坏了这个贸易精神的时候,害处便来了一向没人感觉到的不平等的纷乱,便产生出来并立即为人们所看到。

鸽子通常被人们视为和平的象征但是如果刻意把两只鸽子关在同一个笼子里,并且使它们无法相互避开那么二者中较强壮的┅只会把另一只折磨致死,过程中没有丝毫控制力可言

大猩猩,恒河猴短尾猕猴和矮黑猩猩,这些动物与人类进化相比都晚了数百万姩但是它们在族群发生斗争之后都有办法缓和冲突,它们采用的方式有时与当代人类采用的方法十分类似有时又存在较大差异。有控淛力的进攻行为以及后续的和解行为因物种不同而异大猩猩的和解举动使亲吻,把手指放到对方嘴里这被称之为“爱之吻”,短尾猕猴的和解方法是将自己的臀部展现给对方并让对方检视自己的生殖器。所有的行为都有一个共同目标那就是充当冲突和解过程中的“緩冲机制”。

人类“获得像真我一样”的理念通常都是受个人热情驱动但是这些热情通常也会导致冲突的发生,人类无法从这些热情中徹底抽身因为这些情感是人性中的一部分。实际上这些热情带来的后果之一就是我们的世界史很大程度上都是战争和暴动交错出现的曆史。

对任何一个国家而言只要分析三个主要变量就能得知它们之间爆发战争的可能性:一是经济关联度,二是民主传统三是参与国際组织的程度。三个变量能帮助人们预防战争当变量值达到最佳理想值时,战争爆发的概率减少71%

这三个变量中最重要的就是经济关联喥。

金融关联度也就是资本流动。

金融关联度能够预防战争的爆发是因为大家都认为战争可能给资本流动带来风险但其实还有更深层佽的原因,金融关联度使人们有另外一个舞台能够宣泄自己的进犯本性在这个相对文明的舞台上,每个参与者都可以释放自己的进攻性沖动同时他们也刻意认真地选择自己愿意承担地风险程度。

结束语金融、权力及人类的价值观//337

我在耶鲁大学执教已经30多年了这所夶学在过去几百年间也经历了一个逐步从培训中心演变成为美国精英家庭提供教育保障,再变成今天这种为全世界教育事业服务的机构

金融应该帮助我们减少生活的随机性,而不是添加随机性为了使金融体系运转得更好,我们需要进一步发展其内在的逻辑以及金融在獨立自由的人之间撮合交易的能力——这些交易能使大家生活得更好。

亚当斯密认为人性的主题并不是为了得到权力而是渴望得到表扬。

任何人都想从本质上具有可赞美性

实现我们的目标以及增强人类价值观的关键还在于维持并持续改进民主化的金融体系,一个能够全媔考虑多元化的人类动机和驱动力的体系我们需要的使允许人们通过复杂且有激励作用的交易推进自己的目标的体系,允许我们的攻击性和对权力的渴求有施展空间的体系它必须使一个能够将无可避免的人类冲突引导到刻意控制的角斗场里的体系,而其创造的角斗场从實质上讲必须使和平且有建设性的

我坚信加深理解的方式在于读书。

很久没有打这么多字了在摘抄各章那些自己划线部分的语句时重讀了一遍,已经养成习惯把自己认为好的书籍要做摘抄作为日后学习翻阅之用终日从事金融具体事务的人偶尔从一个资深学者的角度来看金融,视野更宏阔知识也更系统,尤其在看到交易员会计师,金融顾问投资银行家,金融教育这些章节时感慨更深有些部分忍鈈住大声笑出来,阅读是极致之乐难以言表,诚挚推荐此书给所有金融业的同行和对自己所处的金融生活有兴趣了解的人们愿金融和閱读让生活更美好

原标题:林凌:要更全面了解新Φ国文艺实践这本书是很好的选择

1980年代初,四川音乐学院副教授冯光钰在《高校战线》杂志上著文分享了自己应省、市一些单位之约,就如何对待港台流行歌曲问题、如何用健康音乐陶冶青年一代心灵举行讲座的经验两年多来,他“先后以《音乐欣赏与心灵美》、《洳何识别什么是健康高尚的音乐什么是低级庸俗的音乐》、《港台流行歌曲与音乐美鉴赏》等为题,对我院学生、职工及大专院校、中學、机关、工厂、医院、部队、举行了60多次群众性的音乐美育报告会、直接听众约三万人次”[1]

八十年代初,正是流行音乐特别是抒情性的“靡靡之音”引发巨大争议的时期。冯光钰表示由于他的讲座采取了思想性、知识性、趣味性相结合的方式,出乎意料的大受欢迎“青年学生在听报告的过程中,兴趣盎然往往连续二、三小时无人中途退场。一些青年弄清音乐的社会作用后自动把不好的"时代曲"磁带消了磁。”[2]所谓的思想性、知识性、趣味性相结合就是指在理论上讲清楚社会主义音乐与资本主义音乐的本质区别;讲清楚港台“時代曲”产生的社会历史背景(酒吧、夜总会音乐);通过现场播放音乐的对比,从技法上分析“时代曲”为何是糟粕(比如节奏为变化洏变化、配器凌乱芜杂等)

先不论在实际的历史中这类说教是否果真取得了良好的效果,认为通过讲座能让一些青年主动给音乐磁带消磁显示出一种独特的文化管理逻辑的自信,即理性的教育不仅能作用于人的认知还可以改变人的审美、情感和趣味,即便所针对的是喑乐这样一种更为自然、与人的内心关系更直接的艺术形式一方面,如果对80年代流行音乐的争论还有记忆我们不难发现这种逻辑实际仩构成了此后批判的主流,比如认为“时代曲”就是资本主义社会中酒吧、夜总会的产物是发端于上世纪三十年代旧社会的上海,有害於社会主义青年的价值观;另一方面如果扩大一下视野,我们会在整个社会主义实践的历史中寻觅到这种逻辑的线索比如在苏联,很長一段时间萨克斯就被认为是以性感的音色表达放纵的激情不再被生产和进口,而无产阶级音乐家协会则专门审查“切分音”认为这會消减年轻人对社会工作的热情。[3]

不过在改革开放之初,仍有应对港台“时代曲”、靡靡之音入侵的另一种努力用李焕之的话来说,僦是抒情“要走自己的路”[4]作为音乐创作者,李焕之与施光南等都感觉到社会主义前三十年,对抒情歌曲的重视程度不足“在歌曲形式上,也不能总把"群众歌曲"摆在第一位把"抒情歌曲"摆第二位。”[5]因此重要的是找到一种自己的音乐创作的道路,来满足人民群众对此广泛的需求因为“美的旋律只有用音乐之耳去鉴赏,用文字是难以道出其中奥妙的”[6]所以他们关心的,是“八十年代我们要创造一種什么样的新音调建树一种什么样的新乐风。”[7]然而抒情歌曲作为关键词,以及由此引发的相关争论与努力仅发生于80年代初期很快僦消逝了。在我看来这并不是因为诸如清除精神污染运动以一种更官方的方式终结了讨论,无论是音乐的创作还是评论都转向了其它嘚方向,比如现代派、无调性、西北风、摇滚等等显然,抒情歌曲要走自己的道路来培养普通大众的心性或者说寻找一种社会主义抒凊音乐并没有在80年代及此后成为现实。

从艺术内部的视角来看我们可以说造成这一局面的原因在于这种创作仍然是反映论式的,难以构荿一个生产性文本介入到人们更复杂的情感领域但是,如果以更为宏观的视野来看待这一文艺实践问题就显得复杂多了。比如说抒凊歌曲没有走成自己的道路,不意味着“抒情”问题消失了不过此后中国的文艺实践所在意的“抒情”不再关心绝大多数普通人,更多哋转而关注精英个体的心灵内面只要对比李焕之、施光南的创作意图,与稍后的关于现代派音乐的争论或者回忆一下刘索拉的《你别無选择》中对于音乐雅俗的理解,这一点就非常明显与之相关的,从文化治理的逻辑而言自此之后,尽管深知理性说教的局限性中國的政教体制也未再大规模尝试更为有效的宣教方法,随着改革的进程毋宁说是放弃了改变“人性”、改变人的审美、情感的努力,显嘫这个过程也伴随着对另一种人的自然性的承认。

要回应李焕之、施光南的追求与难题从而真正理解前文所述的文艺实践与政教体制嘚复杂性,我相信研究者从此将无法绕开朱羽的新著《社会主义与“自然”》为什么这么说?这本书与其它的著作有何种意义上的不同诚如书名所述,这本著作是以“自然”作为关键概念来研究社会主义前三十年的文艺实践活动。用朱羽自己的话来说“中国社会主義实践渴望着一种新的人性的生成,新的"心物"关系的塑成这不仅涉及新的道德与伦理,也涉及新的审美甚至是不一样的心理机制。”[8]茬这个实践过程中特别是对于社会主义政教体制来说,问题在于“革命政治是否需要一种积极意义上的"第二自然"一种能够和革命运动形成辩证关系的"第二自然"或"第二天性"的养成。”[9]具体到社会主义时期的文艺实践则是如何做到的问题,如何“以感性的方式形塑了"革命與自然"的辩证法”[10]“自然”在书中涉及到三个维度,首先是重塑自然表象及意义、重构自然景观的审美经验;其次是重新认识人的“内茬自然”包括了改变意志、情感、感官、欲望和心理机制时的复杂性;最后是“移风易俗”,是“百姓日用而不知”意义上的日常习惯領域

某种程度上讲,朱羽的新著是将中国社会主义文艺实践与政教体制的极限和局限暴露在了光天化日之下一方面,读者恐怕会惊诧於前三十年文艺实践所欲处理的问题和所追求之目标的复杂和艰深它的面貌甚至不同于一些对毛时代怀有同情甚至赞美的研究者对其理性的理解;另一方面,从绩效来看这种政教体制的逻辑和尝试在一种政治总体性中最终以失败收场,然而这种失败又完全不同于一般人所熟知的讲法诸如言论不自由、思想禁锢、歌颂与僵化。

不过虽然这本新著极具启发性和理论创新性,在这一学术研究领域中能否产苼热烈的影响却很让人怀疑。因为其中的一半人只要看到朱羽的研究对象——红色山水画、大跃进文艺、“歌颂型喜剧”等——并且发現竟然不是给予否定性的价值评判就已经认定了这些研究毫无价值;而另一半中的大多数,恐怕也会因为朱羽的论述是以一种难题性的媔貌呈现而倾向于驻足不前。

我想由一个局部视角即作为国家能力的“文化治理”,来进入《社会主义与“自然”》这本书的评述莋为评述,一方面这会部分地牺牲掉朱羽著作的复杂性因为对于朱羽而言,特别值得警惕的恰恰是“如果仅仅只在实证的以及效用的意义上来把握社会主义文化,而缺失对其"自为"面向的理解我们就会丧失与这一整体性文艺实践的血肉联系。”[11]而我意图表达的正是从政府治理能力这样一种实证的、效用的层面上出发。并且朱羽所要讨论的是“集体精神事业”,“是审美问题也是伦理、政治的文化問题,更是生产、交换、分配、消费的文化问题中国社会主义实践曾经试图在诸领域间形塑出一种整体文化,但并未全然成功最终见證了"文化"分化乃至分裂。”[12]而我恰恰是站在一个“文化”已然分化、分裂的现实语境中来讨论。

不过另一方面我相信谈论“文化治理”还是内在于本书的脉络中的,我个人的阅读感觉是从第四章开始,政教体制而不是文艺实践本身就越来越成为朱羽关注的重点一直箌结语中“治理”的出现,以及对于一种社会主义治理理性的超越性的想象使得以“文化治理”作为切入点不会让我们偏离作者原意太遠,尽管本书的副标题依然是“美学争论与文艺实践”换句话说,“治理”逻辑的出现以及对之的超越是朱羽对自己提出的难题性的解决之道,作者将我们自然而然地带向了这一方向真正的“文化”问题最终不可能单纯靠“统治”、“规训”,而要依赖于“治理”即“社会主义实践究竟如何来处理"治理"与"政教"的关系?”[13]

总之这里要提醒的是,当我试图以80年代抒情音乐作为案例来解释朱羽新著的独特性时“文化”已然是一个分化了的概念,我更关注的是文化在抽象意义上的特定的功能和作用不能忘记朱羽是在一个更为总体性的視野下处理问题,他的研究方式会更侧重于将文化实践作为一种生产置于具体历史语境也正因如此,他书中的最后一个文化实践的例子竟然是陈永贵谈大寨大队的劳动管理方式,是“标兵工分、自报公议”的制度创造可以说是十分有趣而精妙的。

王绍光在论及国家治悝与基础性国家能力的时候将“濡化”能力放在了一个相当重要的位置上,“濡化”意味着“不能纯粹靠暴力、靠强制力来维持社会的內部秩序”“国家同时必须塑造人们的信仰和价值观,形成一套为大多数民众接受并内化于心的核心价值体系”[14]而如果从权力的性质來看,重要的又是“漫散性权力”即强调核心价值与意识形态“以一种近乎本能的,无意识的分散的方式渗透到所有居民的潜意识中。”[15]这也是我们宣传工作中经常强调的要“潜移默化”,要“细物润无声”不过,如何做到潜移默化内化于心?如何做到以一种弥散性权力的方式渗透到潜意识中这始终是社会主义文化治理的一个巨大的难题。

在第二章谈到朱光潜的美学坚持时朱羽论述了一个更廣泛的“马克思主义美学”的弊端,即早已有人注意到或批判社会主义文化过于偏向“知性”而未能抵达趣味(或鉴赏)判断的独特的強度。[16]换句话说社会主义美学论断容易仅仅停留在逻辑判断,受到的是“理性认识”的压力完成的只是外在权威、道德判断的树立,鉯此并无法真正确立起社会主义的感性领导权借用李泽厚的话来说,“在今天的作品里常常并不是"以意胜"或"以境胜"或"意境浑成",而是"鉯理胜":美的客观社会性的内容以赤裸裸的直接的理性认识的形式出现”[17]朱羽对社会主义美学大讨论和不同美学方案(蔡仪、朱光潜、李泽厚)的论述更为复杂,但核心的问题却很清楚当姚文元将无私的劳动也纳入审美领域,问题就是如何让普通人不仅“认识”到这种政治正确而且能在特定的劳动分工和劳动方式的历史条件下真正“心向往之”?回到八十年代抒情歌曲的讨论通过宣教、讲座的方式,通过将歌曲种类还原到其产生的历史语境通过将整首歌曲拆解为有待分析的部分,通过加强“认识”能否真的让青年人转变对特定喑乐的偏好?最著名例子的可能就是那本《如何鉴别黄色歌曲》[18]不要说80年代对于音乐的批判容易最终走向粗暴与简单的套话,即便有不尐批评文章在乐理和理论上是高明的总体上仍然难逃一种“肤浅”,因为“内容与形式未经分析混为一体于是美的内容直接便是美的形式……而没有看到作为美的形式的相对独立的性质。”[19]换句话说在这种理性认知的宣讲中,音乐的重要特性——作为与人心、情感、感官的直接性占据的关系恰恰被忽略了于是这一逻辑的延伸就将缺陷暴露无遗,即批判或宣教只管“对”而不管实际如何“作用”于囚。

困难的不是“对”而是“作用”。用朱羽的话来说“困难的不是……见出"历史"本质,而是将自身的制度、文化甚或生活世界整体進一步确证为天然正当”[20]这里的关键是,正当是“自然”的或者说存在一种感性领导权是要延伸到民众意识和肉体的深处。在全书第┅章对《朝阳沟》的论述中朱羽发现了一个有趣之处,即该剧作悬置了“政治课”和“说理”的力量即经典社会主义教育无法拴住银環的心(银环:栓保你别上政治课,这一套我比你懂得还多)这意味着社会主义文艺实践已经意识到了“说服”的无效与不足,意识到叻真正的难题在于“生产一种新的情感一种直观性的认同”[21],从而要求“一种新的情感召唤和转化机制”[22]的出现问题就在于,“如何妀变"感情"呢如果"说理"和"政治课"都会在某种程度上失灵,如果青年的不满已经隐含着消解意义体系自身的犬儒姿态("你伟大、我落后")洳果身体实感涉及到的是创造新体制乃至生活方式的难度,转变的契机何在呢”[23]根据书中对《朝阳沟》的解读,简而言之一方面是凝結了劳动记忆的风景再现能让人“心头一热”;另一方面朱羽则特别强调和分析了“唱腔曲调”对于情感转换的重要功能和作用,“对劳動、劳动组织方式及其伦理意味的回忆这一回忆是情感性的,而声音在调动这一无法单纯化约为视觉经验的情感时起到了关键作用。”[24]即音乐所创造的内心活跃如何同步并作用于“栓心”这个改造的情绪瞬间对人而言,恐怕很难有一种比音乐更自然动情、更行走在敏感内心之上的艺术形式了倘若如此,回到80年代我们就能理解李焕之与施光南艺术创作的意图,理解什么是“抒情走自己的道路”为什么社会主义需要一种属于自己的抒情歌曲,以及理解什么叫“美的旋律只有用音乐之耳去鉴赏用文字是难以道出其中奥妙的。”

不过“抒情走自己的道路”为什么没有实现?从艺术内部视角来看这里是否存在着什么问题如果我们细究李焕之创作的态度,会发现尽管怹强调写歌不能仅仅将“正确的恋爱观”和“高尚的情操”等概念作为指导思想[25]但仍然秉持了一种反映论式的创作态度。歌曲的情调、旋法、节奏演唱的格调、气声,所用的乐器是为农民写歌还是为工人写歌等等,都可以逐一拆解对应出某一种表现性的编码。一首謌曲最终可以翻转过来清晰地翻译成固定的文化价值和风格特征,或毫无遗漏地翻译为可成供概念把握的沟通性语言和符号而在关于紅色山水画的论述中,朱羽则向我们展示了社会主义文艺实践在前三十年更为深入的一种尝试和可能社会主义山水画的意境,之所以能感动别人能实现更普遍的情感的可交流性,恰恰因为意境不能化约为技法、化约为内容、化约为思想而指向一种剩余,“有意境即是能够在山水画中呈现比"所见"多一点的东西”[26]是“新的生活世界在自然表象上的确立。”这里诉诸的是“新的审美判断力与文化政治眼光嘚养成”所意图达到的目的,是人们“不但要求正确的思维而且指向正确的"感受"。”[27]换句话说有意境的红色山水画才能是一种生产性文本,才能作为艺术介入直观感受和情感转化才能让社会主义在一定程度上摆脱纯粹当下的历史时刻和概念,为社会主义重新“赋魅”

山水画的创作实践还带出了另一个重要的问题,如果说“潜移默化”一直是社会主义文化治理的难题那么关于如何继承传统文化或鍺资本主义文化也历来是焦点议题。这甚至可以追溯到列宁与“无产阶级文化派”的争论对于列宁或布哈林来说,“必须取得资本主义遺留下来的全部文化用它来建设社会主义。必须取得全部科学、技术、知识和艺术没有这些,我们就不能建设共产主义社会的生活”[28]而对于社会主义中国的文艺实践而言,这里还有如何继承和发扬民族形式的问题然而,与“潜移默化”一样“继承和发扬”也是说起来简单做起来难。什么是“继承”如何“继承”?文化能不能简单地取其精华去其糟粕这里的答案读者们最好还是通过仔细阅读原著来寻求。不过简单来讲当新山水画无可避免要面临这一问题时,恰恰是山水画的“红色化”让创作打开并激活了旧山水画意义世界Φ被遗忘的起源与被压抑的政治无意识,形式上的连续性让革命主体与新中国都在山水中获得了某种存在方式山水、风景是一种肌体,擁有着无法被全然穿透的实在性新与旧、革命与保守在这里会遇到概念辨析之外的难题,如何处理好这一“感性直观”的难题处理好此处“感觉”的留存和改变,才是“继承与发扬”真正的内涵——“社会主义实践需要谨慎对待自身与曾经的旧世界共享的、不可简单分割的肌体不但要改造之,也需要在更高程度上恢复其提供慰藉和安全感的能力”[29]所以,无论这是否是朱羽写作的初衷他的整本书其實都在对社会主义文艺实践曾经的探索与成就致以敬意,因而同时就无法不让人反思后革命时代中国的文化治理是何其的肤浅,只留下叻缺乏具体性的套话与空话以及治理上效用不佳的路径依赖。

从“文化治理”的视角来看对于已经凝固为套话与空话的宣教法则,全書的前半部分打开了一个可供重新讨论和理解的空间其所针对的,不是社会主义文化在理论上的政治正确而是为了达到这一目标或远景,在情感、直观、感受、习惯等“第二自然”的重塑方面需要何种实践上的技艺治理者又应当避免哪些急功近利的举动。朱羽几乎是鉯一种绝不躲避的态度在理论上直面文艺实践改造人心的复杂机制这恐怕也是他在后记中说“不断改写,不断增补”本书的原因之一叧一个例子就是“文艺与政治的关系”,文艺中的政治是一种怎样的政治在塑造社会主义新人的过程中,政治如何渗透到人的主体性构荿中这样一个老生常谈的问题被重新激活与深化,就可以在第三章“大跃进中的劳动与文艺”的讨论中见到不过,我个人觉得更令囚惊艳的可能恰是由此开启的全书后半部分,我们从中可以了解到社会主义文化治理的一种更为激进性的想象和尝试一方面,劳动要摆脫只是为了生计的奴隶性劳动者要成为主人,劳动本身要成为美;另一方面高度分工基础上的劳动又难以避免的琐碎、重复的状态,並伴随着辛苦的身体感受这意味着社会主义文艺实践曾尝试挑战劳动的客观属性和本能的身体感觉。再次回到80年代的抒情音乐对于绝夶多数普通人而言,音乐好听与否涉及的是近乎本能的“悦耳”无论是李焕之还是冯光钰,虽然尝试的具体办法不同但最终都要触及箌一个关键的难题,要让人们否定掉自己的“悦耳”接受另一种“悦耳”。当然一种解决的办法是,随着时间的推移何为“悦耳”會自然地转变,不过这显然不是社会主义文艺实践愿意接受的逻辑和答案“悦耳”涉及到的是本能和感官教育,在第四章朱羽处理了社会主义喜剧与“笑”的改造,正与此有关“笑”正是一种更本能、更自发、更无意识和不受控制的身体状态和生理反应,由于不满意舊喜剧或者讽刺性喜剧中成问题的“笑”不满意于低级趣味和下流意识带来的“笑”实际可能构成的对旧社会、旧事物、旧习性的认同,“笑”就必须从看似中性的本能状态中解放出来要改“为笑而笑”为“有目的的笑”,改“低层次的笑”为“崇敬的笑”、“会心的笑”假笑可以伪装,真笑的机制却很难改变新的喜剧就是要重新塑造“笑”的经验、“笑”的心理机制,由此重塑革命的主体性

正昰在这里,我们读到了朱羽对“歌颂型喜剧”的一种极为精彩的辩护新喜剧的主人公往往是在办私事的过程中,偏转到了为公事的奉献笑点产生于两者的不一致中产生的巧合、误会。“公”与“私”的转化是全无痕迹的喜剧主人公完成高尚行为的过程中,并不诉诸意誌与决心不涉及到心理的斗争和意识上分出高下,否则喜剧就将变成正剧虽然我们经常会称这种正剧表现了“灵魂的复杂”,但这也導致了新人时刻面临自我瓦解的危机局面这个“笑”是非常复杂的,公与私、革命理想与日常生活的“裂隙”在其中并存既混合了一種“崇敬感”的“笑”,又保留了区分“新人”与普通人的传统感知也即因常态视角下“新人”的“不自然”和“傻”而笑。但正是这個内含张力的“笑”让观众可以在没有察觉明显的道德和政治压力的“分心”状态中,将“新人”高出常人的要素自然而然地接受为“理想”,而这个“理想”仿佛一开始就是理所应当的无需反思的介入。

一方面朱羽仿佛是在说,像“笑”这样的生理经验也不应不加反思地视为人绝对的“自然”它确有可改造的方法与途径;另一方面,朱羽又开始反复地提醒我们要认识到社会主义文艺实践遭遇箌的限度,即便是“歌颂型喜剧”的“笑”也永远无法达到政教体制所期望的那种“崇敬的笑”,而是保留着不纯粹、不充分自足的状態在现实的历史进程中,“新的革命主体无法信任"喜剧主体"直接的"自信执着"他要求将喜剧主体内部的"裂隙"进一步强化,并最终使之有意识地分出高下”[30]因此喜剧改造的难度,以及它始终无法达到那个最激进的要求反而是折射出属人的自然这一领域改造的难度。就我嘚阅读感觉而言此处还有进一步讨论的空间,比如说“常人”与“新人”的裂隙是否已经预先将“低俗”的问题抛开?当谈论人的“洎然”时我们是否还必须面对社会主义与“低俗”的关系?“治理”的出现是切割掉“低俗”之后的治理还是意味着对“低俗”的让渡?不过所有这些问题都通向了全书的第五章——“心理学”与“政治经济学”的出场,如果无法理解朱羽的逻辑甚至多半会为这些話题在文艺实践的讨论中出现感到奇怪,实际上两者所指向的均是坚固而难以渗透的领域,前者为人的生理自然性保留了一个位置后鍺则为“价值规律”划出了一个“准自然”的领域。对于政教的激进逻辑来说与前者相关的是要批判人的心理活动存在着生物本能和生悝反射领域,或者人的情感与认识未必同步而有更自然的情绪体验基础等看法;与后者相关的则是要批判各种经济规律,诸如价值法则、技术决定论、科学方法等等这里的困境在于,“心理”与“经济”这两种现代性霸权建制保留了暧昧的界定缓冲甚至阻止着显白性“政治”教导的全然渗透。[31]当政教试图渗透进这些专业知识构型内部用“本质”支配现象,甚至是取代“现象”这种进程一方面动摇叻现代“专业化”构造的自主性霸权,暴露了知识的政治性;但是另一方面它也在相当程度上简化了问题[32],从而无法“深入彼此的阵地”严格的理论逻辑反而无法应对社会实存,遮蔽并简化了历史难题[33]就像文艺实践中,因为劳作的客观形态和人的生理限度而无法彻底實现“无私劳动”的审美化和主人意识一样无论是音乐、笑、还是冲动或者欲望,新人的心性改造都将最终面临这样仿佛无法介入的领域而遗憾的是,社会主义政教体制并未能将文艺实践触碰到的难题以恰当的方式吸纳入自身的内部从而逐渐流于一种空洞的激进。以這个逐渐激进的线索来阅读朱羽的新著就能明白,为何越是往全书的后半部分政教体制与“治理”越成为重心,以及由认知到审美箌直观、感觉,到情绪、心理、生理机制到“准自然”规律,社会主义文艺实践和政教体制所经历的从“解构自然”到“重塑自然”的噭进性尝试与其遭遇的困境实际上留给我们多么宝贵的遗产换一个实用的角度想,中国道路迄今取得的巨大成就社会主义建设所需要嘚凝聚力和认同感,一个人不仅要成为合格的劳动力还要成为甘愿奉献、有主人翁精神的劳动者,所有这些需要匹配和创造出怎样的“濡化”与动员能力这要比“规训”更复杂,也远不可能是专制、压迫这一套话语能解释的正是在对“自然”概念的重新界定和承认中——只要想一想后三十年有多少类似“人性”、“审美”、“私有产权”、“市场”等概念逐渐被认为是“自然”的——前30年文艺实践的荿败得失才能重新评估和反思,两个三十年的断裂和连续才能开启新的讨论空间在困境中想象一种社会主义的“治理”逻辑,才成为朱羽全书最后的落脚点这里也许是在说,确实应该承认某种“中间地带”尽管“社会主义文化无法认同自由主义治理理性,但却需要展開自身对于"界限""限制""真""自然"的别样思考”[34]从“文化治理”的视角来看,后三十年的诸多难题——也许最俗套的一个讲法是追问国家的“軟实力”建设为什么不行——以及从激进中的不断后退后退到满足于在认知上守住底线思维的做法,才能得以理解

不过,以“治理”原则的提出作为社会主义文艺实践难题性的某种解决方案又会带来一系列更新的问题,特别是面对“文化”概念已然分化的客观现实偠知道,“治理”原则是在过去25年间才突然变得时髦以及被普遍接受的这一情况是与福利国家的衰退,公共管理的范式转换国家角色嘚改变以及新自由主义的兴起紧密相联系的,其背后实际上是小政府、大社会的理念认为“政府”管理方式落伍并没有效力,不应当再居于核心的管理地位而“治理”逻辑才是更有效率,质量更高的虽然已有学者指出,这种贬低政府作用的“治理”只是晚近出现的一種神话在各个领域内呼吁多一点“治理”,少一点“统治”并没有靠谱的现实依据是一种本末倒置[35],但似乎唯独在文化的领域内“治理”原则是我们格外需要重视的。这当然不是说“政教”不重要而是强调文化领域存在着自身的特殊性,恰如在其它领域是要摆脱“治理”逻辑的迷信两者千万不能颠倒了。因此更进一步地说在文化领域内“治理”不是为了让渡而让渡,而是为了更有效的“濡化”问题并不在于找到一个正确的比例,去指导是“政教”多一点还是“治理”多一点,以便治理者照章办事因为这里的一切都是实践智慧;而是说在一个去政治化的语境中,当治理者仿佛无可避免地依赖或变身为科层制的官僚部门这个“有效”到底指向何处?如何与┅种堕落区分开即以“必然性”为借口把越来越多的领域当真视为不可干涉的“自然”?以不管为管“治理”不可治理的空间,所需偠的更自觉的政治、更高超的技艺又到底如何激活说到底,前三十年社会主义实践固然没能成功将“治理理性”扬弃在自身之中后三┿年也应当“并不希望治理及其理性的自主化,而是期待更高的、自为的总体性”[36]对于这些问题的更深入的思考和探索,也许是从“文囮治理”的角度阅读本书能带来的重要启发

[1]冯光钰:用健康的音乐陶冶青年一代的心灵 《高校战线》1983年02期 P11

[3]莱斯利·伍德海德:《回到苏联——披头士震撼克林姆林宫》 P45 广西师范大学出版社2015年

[4]李焕之:走自己的路——为《施光南独唱歌曲选》的出版而作 《人民音乐》1980年12期 P18

[7]李煥之:论“八十年代”的歌曲音乐美学 《音乐研究》1982年03期P19

[8]《社会主义与“自然”》 朱羽著 北京大学出版社2018年10月第一版 P4

[14]王绍光:国家治理与基础性国家能力 华中科技大学学报社科版2014年3期

[16]《社会主义与“自然”》 朱羽著 北京大学出版社2018年10月第一版P144

[18]《如何鉴别黄色歌曲》 人民音乐絀版社1982年

[19]《社会主义与“自然”》 朱羽著 北京大学出版社2018年10月第一版P178

[25]李焕之:论“八十年代”的歌曲音乐美学 《音乐研究》1982年03期P21

[26]《社会主義与“自然”》 朱羽著 北京大学出版社2018年10月第一版P52

[28]《列宁全集》中文第1版,第29卷第50页

[29]《社会主义与“自然”》 朱羽著 北京大学出版社2018年10朤第一版P81

[35]王绍光:《治理研究:正本清源》 《开发时代》2018年第2期

[36]《社会主义与“自然”》 朱羽著 北京大学出版社2018年10月第一版P436

【本文原刊发於《现代中文学刊》2019年第4期。】

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