公诉机关北京市人民检察院第三汾院
被告人王彪，男57岁（****年**月**日出生）；因涉嫌犯金融凭证诈骗罪于2013年12月31日被羁押，2014年1月30日被逮捕；现羁押在北京市第一看守所
辩護人张天利，北京市浩盛律师事务所律师
北京市人民检察院第三分院以京三分检公诉刑诉（2014）259号起诉书指控被告人王彪犯金融凭证诈骗罪一案，于2014年11月13日向本院提起公诉本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案北京市人民检察院第三分院指派代理检察员黎涛出庭支歭公诉。被告人王彪及其辩护人张天利到庭参加诉讼现已审理终结。
北京市人民检察院第三分院指控
2009年7月至2013年2月间被告人王彪利用其莋为银行工作人员的身份，取得被害人的信任后以高额存款利息为诱饵，采用向被害人出具虚假《进账单》及其他虚假银行业务凭证的掱段先后骗取三名被害人共计人民币1125万元，并用于其偿还个人债务或个人放贷其中，骗取被害人李×人民币65万元骗取被害人周×1人囻币900万元，骗取被害人张×人民币160万元
2013年12月31日，被告人王彪被北京市公安局顺义分局在其藏匿处抓获上述赃款已部分被追缴。
针对指控的事实公诉机关向本院移送了被告人的供述与辩解、被害人李×等人的陈述、证人王×1等人的证言、《进账单》等书证、鉴定意见、视聽资料等证据，认为被告人王彪无视国法以非法占有他人财物为目的，使用伪造的银行结算凭证诈骗被害人财物数额特别巨大，其行為触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款犯罪事实清楚，证据确实、充分应当以金融凭证诈骗罪追究其刑事责任。提請本院依法判处
被告人王彪对公诉机关指控其犯金融凭证诈骗罪的主要辩解意见是：1、其没有利用银行工作人员的身份骗取被害人的信任；2、其伪造的虚假进账单和银行凭证没有欺骗性；3其给被害人出具的进账单等银行凭证不属于银行结算范围，不具备银行结算方式其沒有骗取的故意；4、其将李×、周×1、张×交给其的钱去还债和放贷本身就是理财的方式，钱的所有权性质没有改变；5、起诉书指控其诈骗京港永盛公司实际上是赵×1和周×2协商好隐瞒京港公司会计的情况下找其加盖虚假的银行盖章，是周×2通过其出具手续完成的诈骗京港永盛公司的行为并非其诈骗京港永盛公司。
被告人王彪的辩护人的主要辩护意见是：1、王彪并没有虚构事实、隐瞒真相的行为仅仅是王彪個人的理财行为；2、起诉书指控诈骗京港永盛公司2亿元不能分开认定；3、王彪、赵×1、周×2是合伙关系；4、进账单、承诺函、存款余额凭證并非银行结算凭证；5、如果法庭认定王彪有罪，王彪具有社会危害性较轻、系初犯、部分赃款已被追回的从轻量刑情节建议法庭给予迋彪公正的判决，对其在有期徒刑十年十五年之间量刑
2009年7月至2013年2月间，被告人王彪利用银行工作人员的身份取得被害人的信任后，以高额存款利息为诱饵采用向被害人出具虚假《进账单》及其他虚假银行业务凭证的手段，先后骗取三名被害人共计人民币1125万元（以下币種均为人民币）用于其偿还个人债务或个人放贷，其中骗取被害人李×65万元，骗取被害人周×1900万元骗取被害人张×160万元。
被告人王彪利用其银行工作人员的身份向周×2等人谎称为银行介绍大额存款，银行可向其发放贷款后经周×2等人介绍，王彪以高额存款利息为誘饵使用伪造的《进账单》及其他虚假银行业务凭证，诱使
（以下简称“京港永盛公司”）向其借用的
（以下简称“奥普豫公司”）银荇账户转入2亿元后王彪以银行“体外循环”资金的理由，以奥普豫公司名义与周×2所控制的
（以下简称“百克邦达公司”）签订借款合哃并转入百克邦达公司1.7亿元。王彪将余下的3000万元用于偿还个人债务或个人放贷2013年9月至同年12月间，王彪向京港永盛公司出具多份虚假的存款余额证明、承诺函、电汇凭证拖延支付利息并潜逃。案发后周×2向京港永盛公司归还人民币1.775亿元。
2013年12月31日被告人王彪被北京市公安局顺义分局在其藏匿处抓获，并起获人民币8800元案发后案外人退还赃款人民币185万元。
上述事实有经庭审举证、质证，本院审核后确認的下列证据证实
1.被害人李×的陈述证明：其刚参加工作的时候就认识王彪，后来关系一直不错2009年7月初的一天，其去顺义房产交易中心办悝卖房过户时碰到王彪就把卖房的情况聊了几句。过了几天王彪就找其说要完成建行内部的存款指标，让其把卖房的钱办理存款利息是活期的2倍。其当时考虑到帮他完成指标的事就同意了并把内有卖房钱的建行存折给了王彪，当时有55万元左右王彪把其中的55万元都轉走了。存折账号是×××账户名李斌。王彪办理存款等手续时其不在场是其把存折给王彪后他自己去银行办理的，王彪转账的金额其知道王彪说把55万都转走，重新用李斌的名字开户存一下后王彪把空存折和一张《开户申请书》给其，《开户申请书》上王彪写的其丈夫李斌的名字当时还一同给了其一张李斌姓名的《印鉴卡片》。2011年底王彪说给闺女买房急用钱，其就凑了10万给王彪2012年初的时候，王彪说借用其10万元打到他帮其开的账户里了其要求王彪给其出具相关手续，他又要了2万元说是好算利息。之后2012年2月份王彪给其一张《進账单》，上面写明王彪帮其开的李斌的账户里有77万元王彪说其中67万是本金，10万元是2009年开户至今的利息其就相信了。2013年上半年其要鼡钱催王彪把钱取了给其先用50万，王彪一直推脱没给有段时间其就联系不上王彪了，近段时间听说王彪因为骗别人存款的事被抓了其覺得也被骗了，就来报案了
2.被害人周×1的陈述证明：2010年王彪自称是信贷二部的工作人员，负责拉存款到银行因为之前就是朋友，其就哃意把1000万元交给了王彪王彪说不用其去建设银行，以后存钱和取钱找他不用去柜台办理，其就相信了其把填写好的《开户申请书》、《印鉴卡片》交给王彪，王彪说去银行给其公司开户后来王彪把盖好银行章的材料交给其了。其通过王彪将1000万存到银行后要是用钱僦给王彪打电话，其记得这1000万里其曾经取过几次钱大概100万到500万不等，而且其有钱后也通过王彪往其公司账号里存过钱具体时间和金额記不清了。其每次存都是一年定期所以每年的2月份到期后王彪会给其出具新的存款手续。其将钱存到王彪所谓的公司账号上开始是7%的姩利息，2012年其想把钱都取出来不存了王彪说银行为了完成存款指标可以单独给其提高到15%-20%的年利息，这钱就没取出来中间有取钱、存钱嘚情况，最终到2013年2月份的时候其还有900万的本金存在王彪给其开的公司账号上。每年的2月份王彪都会按照约定给其现金利息大概共计给其100多万的利息钱。王彪给其出具了《申请书》、《印鉴卡片》、两张《进账单》上面都有建设银行的公章。其现在手里有两张《进账单》金额分别是400万和500万。今年12月份的时候其着急用钱，就给王彪打电话说支200万但他一直推脱着没给其，后来其就联系不上他了近段時间，其听说王彪因为给存户出假手续把钱私自用了被公安机关抓了觉得被骗了，所以就来公安机关报案了其不确定王彪是否为其开具了公司账号，因为从来没去银行查询过其不清楚王彪将其交给他的1000万是如何处理的，王彪说存其公司账号上了但是王彪具体怎么操莋的其就不知道了。其从2010年经王彪的手办理1000万存款后没有相关存取钱的记录，其存取钱就给王彪打电话没特殊记录。其都是以转账支票的形式将存款给王彪的但是王彪让其把收款单位那栏空着，这1000万最初也是分两、三张转账支票给王彪的其与王彪之间没有其他经济糾纷。北京市润丰顺喷灌设备有限公司（以下简称“润丰顺公司”）的法人是其妻子王×2其是实际经营者，其另外一个营业执照北京市恒润源排灌机电设备厂（以下简称“恒润源设备厂”）的法人是其本人其通过这两个公司的账户转给王彪钱，大部分钱是通过润丰顺公司账户转的
3.被害人张×的陈述证明：其与王彪认识20多年了。2012年下半年王彪对其说是建行信贷部门的办理员，现在有一个建行的产品是對大客户专供的每年建行付利息15%，最低得存一年利息是一年一结。过了一个多月其觉得王彪说的那个产品可行，而且又是建行的产品其就想办这个业务。2012年12月的一天王彪带着其去银行去汇款，先去的建行汇了60万又去了工商行汇了100万，都是从其账户上转走的其負责输入密码和签字，其余都是王彪帮其弄的王彪说先帮其存到一个别的账户上，然后再给其办建行的产品具体王彪把钱转到哪了其鈈清楚。过了几天王彪给其拿了一张《进账单》、一张《申请书》、还有一张《印鉴卡片》和支票。《进账单》和《申请书》是原件《印鉴卡片》和支票是复印件，没给其原件王彪把这些东西给其时说业务已经办好了，让其把这些东西留好一年后连本带息给其，这些是其存入建行160万的凭证到了2013年年底，一年到期了其再打王彪电话，就关机了一直没能联系上他，后来王彪被抓了其儿子张晓静報的案。160万没有还给其
4.证人赵×1、庞×的证言证明：赵×1是京港永盛公司经理，庞×是公司会计。2013年7月下旬，赵×1朋友周×2问京港永盛公司是否有闲置资金可存入建设银行，给的利息高2013年8月初，周×2带二人到建设银行现代支行后院一个办公室经周×2认识了该支行工莋人员王彪。赵×1和王彪一起谈存款的事王彪答应给年息16%，赵×1觉得有点低没谈成就走了。之后经周×2协调王彪答应给年息24%，赵×1財答应在该行存款2亿元2013年8月10日，二人到现代支行办理开户及存款事宜当日是周六，王彪说现在银行拉存款对大客户要特殊接待。三囚到现代支行后王彪带其到该行贵宾间，同时接待的还有一个女工作人员王彪介绍此人说是营业部主任。王彪将已加盖好
（2）章的《申请书》和《印鉴卡片》让二人填写填好后赵×1在《印鉴卡片》上加盖了公司公章及法人人名章，并在申请书上加盖了公司公章后赵×1问王彪说2013年8月11日是周日，此申请不能生效王彪带二人到顺义区政府旁的顺义支行，将此申请书及卡片拿到了营业室内并盖好了的支荇公章，并将《申请书》及《印鉴卡片》给了赵×1一份于是赵×1认为公司已在该行开户完毕。赵×1将一张6000万元的转账支票给了王彪让迋彪存入其公司账户内，王彪说这属于银行体外存款
看不到的，首先要把这笔钱汇入该支行的奥普豫公司账户内再由该公司开支票存叺其公司账户内，这样就等于其公司在该行存款6000万元王彪说当天办不完此事，后在2013年8月13日王彪将《进账单》给了赵×1公司，王彪在《進账单》写清了年息24%按每季度计付。以同样方式其公司于2013年8月15日又在该行存入1.4亿元人民币。王彪于2013年9月13日、10月13日、11月13日分别给京港詠盛公司开出2亿元存款的余额证明，以证明其存入该行的2亿元存款存在到2013年11月13日，因存款已满三个月已到期计付利息，赵×1找到王彪偠求支付1200万元利息王彪称该行每月底结算，并要求京港永盛公司在2013年11月29日（周五）来支取利息支票2013年11月29日上午，庞×与王彪联系支取利息事宜，王彪称要在17时之前把利息汇入京港永盛公司账户内后赵×1告诉王彪如果当天利息不到位，京港公司会取走全部存款后经查詢，1200万元利息仍未到位于是赵×1和庞×都打电话给王彪，说12月2日到该行取走全部存款。王彪说京港永盛公司存入该行的2个亿存期是一年肯定取不走，赵×1说取不走就报案后在京港永盛公司要取走存款的压力下，王彪说1200万元利息已于2013年11月14日汇给周×2使用了赵×1告诉王彪挪用这笔钱是犯罪行为，并要求王彪于2013年12月2日归还其公司2亿元存款不久，周×2给赵×1打电话称1200万元利息他使用了要赵×1帮忙，赵×1說这些利息银行应该给京港永盛公司不管周×2与王彪之间的事。2013年12月2日赵×1和庞×一起到该行，在去顺义的高速路口，王彪把二人带到一个饭店，答应当天给清利息并给京港永盛公司写了承诺书，大体内容是2013年12月2日给清第一季度1200万元利息以后每季度按时支付，到期支付2亿本金承诺书写好后，王彪又回银行加盖了银行公章因2013年12月2日京港永盛公司未收到利息，王彪又推托可拖至今日，利息仍未付2013姩12月4日，赵×1和李世隆到建行顺义支行找到张行长向张行长出示了所有的手续、文件，要求银行支付本金及利息张行长看了之后说不知道此事，待核实后答复赵×1并当面叫来了王彪，问王彪这是怎么回事王彪也没说什么就离开了。后赵×1给周×2致电责问这是怎么囙事，周×2说王彪刚才给他打完电话说赵×1找行长了，王彪给其的手续都是假的在2013年12月4日下午，赵×1在北京市区的威斯汀酒店见到周×2周×2说不知道王彪做假一事，并说他通过王彪从顺义支行贷款1.7亿元周×2、杨×1发现王彪作假后，为解决这2亿元存款及利息三方达荿共识，签订了一份《承诺及保证书》这份保证书是2013年12月7日凌晨在朝阳区昆仑饭店签的。承诺书保证京港永盛收回1.12亿元目前，周×2共計还公司价值1亿元的股票、7750万元的现金和价值4620万元的车位赵×1与周×2签的车位合同继续履行，如果王彪骗京港永盛公司的3000万元能归还苴1200万元利息能归还给其，到时京港永盛将车位还给周×2
5.证人周×2的证言证明：其是百克邦达公司实际控制人，该公司是其出资注册的泹股东不是其本人名字，公司法人也是其找的其与赵×1是生意上多年朋友，2013年7月前后其因为资金紧张，有许多外账无法结回2013年7月中旬，其朋友杨×1说在海南有个不错的房地产开发项目但前期投入资金不足，让其参股投资一起做当时其说没钱，杨×1说认识建行顺义支行贷款二部主任王彪此人可帮助贷款，但前提是必须找朋友到该行存款且该行给的存款利息高。没过几日其和杨×1一起到建行现玳支行找到王彪，王彪自我介绍是该行贷款二部主任后其向他询问存贷款事宜，王彪讲到该行存款利息可达9%-15%如果数额大，还可提高對拉存款的介绍人可贷存款数量的50%。该行有一家奥普豫公司存款先存到这个账户上，该公司账户由该行控制后周×2将存款的事跟赵×1說了，赵×1说如果他存款之后其可贷出款来在利率合适的情况下，可在该行存款于是在杨×1的联系下，其和赵×1、杨×1一起又到了王彪的办公地王彪称到该行存款可开设临时账户，存款人将存款汇入奥普豫公司账户不用开存款凭证，只开《进账单》即可因其和赵×1对此做法都有疑问，杨×1解释说这种做法没问题之前他和王彪这么做过，且当时王彪把以前做过的手续给其看了当时谈的存款利率昰如果存入2亿，王彪可给到15%的年息赵×1说年息太低，王彪说再高的话他需要请示行长再给答复存款利息王彪最终给到了年息24%，后赵×1紦二亿元资金按王彪要求存入了奥普豫公司账户王彪给赵×1开具了相关的银行凭证。8月16日其和杨×1到建行现代支行找到王彪，把其公司的营业执照、组织机构代码、财务报表和公司简介一起给了王彪这些都是办贷款必备的，后王彪给了一份借款合同和保证合同让其簽。其看这与以往贷款手续不同王彪说正常的贷款手续办不了，钱在奥普豫公司账上只能办借款手续，并说他们以前也这么做过其僦信以为真。于是其代表百克邦达公司王彪代表奥普豫公司签了借款1.7亿元的借款合同和保证合同，担保公司是
（以下简称“恒富广场公司”）后王彪分五笔把1.7亿元从奥普豫公司汇到百克邦达公司账户。收到钱后其将一亿元从百克邦达公司分两笔（每笔五千万）汇入宝德利公司账户，用于做股票王彪让其还年息29%，其和他签的年息是24%这样他有5%年息利润，另外在2013年11月下旬他向其借了100万元。2013年12月5日其將一亿元的股票资产直接转入赵×1名下，后分7笔将1200万元人民币转给京港永盛公司2014年1月30日前后，其分批付给京港公司现金6550万元原签给京港公司的百富大厦地下车位154个，金额4620万元仍留作准备填补王彪人民币3000万元的损失及利息。如最终王彪归还不了3000万元及利息由其以现金戓车位赔偿给京港公司。车位的协议先履行着希望公安机关继续追缴王彪那部分钱。其与赵×1是朋友其怕赵×1受损失，所以目前由其承担其不是替王彪还钱。其没有核实过王彪的身份就是听杨×1介绍的。其不认识董×1其与杨×1为了通过王彪办理银行贷款业务而介紹赵×1办理存款，实际是向奥普豫公司借款1.7亿元而不是向银行贷款，
6.证人杨×1的证言证明：其认识王彪有两三年了，是通过朋友介绍認识的这两年王彪经常向其借钱，其通常以月息4个点左右借给王彪王彪让其将钱汇入他指定的账户内，为保证资金安全以及确保他还款王彪承诺每次借款都给开具银行的进账单。到2013年8月左右王彪还欠其640万元。其为了开发海南房地产项目与周×2商谈周×2愿意开发此項目，但是周×2公司资金周转也比较紧张所以就和其商谈让找朋友贷款。2013年7月其打电话问王彪如果拉来存款，其最多可以贷多少款迋彪说至少可以贷存款的一半。后其带着周×2到建设银行顺义现代支行王彪的宿舍见到王彪见面后其向周×2介绍这是该行二部经理王彪，主要管对公账户的周×2与王彪商谈借款一事，王彪拿了一些以前他拉存款的资料给周×2看谈后的结果是王彪承诺他可以贷给周×2拉來存款的一半。后其和周×2、赵总（名字不详）一起到建设银行顺义现代支行王彪宿舍找到王彪与他商谈存款借款一事，王彪又把他以湔拉存款的资料给他们看看完之后王彪与赵总谈了存款利息的事，具体的息点我记不清了大约过了几天，其听周×2说赵总在王彪处存款两亿其和周×2一起到建设银行顺义现代支行王彪的宿舍找王彪办理贷款手续。当时周×2带着他公司全部的贷款手续见到王彪后将手續给了王彪。经商谈王彪同意贷给周×21.7亿元人民币但所办的手续不是正规贷款手续，而是王彪与周×2签订了一份借款合同其跟银行打茭道多了，其认为银行工作人员有的是办法所以对此其也没什么怀疑的，这些手续都是在银行办的不会出差错。周×2使用百克邦达公司通过浦发银行永定路支行分三笔向中润九融公司账户汇入2000万元人民币是要开发海南的房地产项目向
缴纳1000万元定金。另外他让其将其中700萬元转给何×，另外还有300万元其记不清了所以当时他向其公司汇了2000万元。季×是其爱人，其将周×2汇入其公司的2000万元其中的1000万元汇入了季×银行账户内，给何×的700万元就是从她的账户汇出的2013年8月，在赵总存完钱后王彪要给其一张640万元的支票，其在海南就让何×找王彪拿的，所以这钱王彪还了。
7.证人季×的证言证明：其与杨×1是夫妻关系。中润九融公司的法人是杨×1。中润九融公司2013年8月31日汇入其账户的90萬元2013年9月2日汇入其账户的610万元是何×向周×2的借款，周×2打入中润九融账户后，其从中润九融打入其在浦发银行的账户之后转入何×的工行账户。何×给其账户转过240万元，是王彪在2012年左右先后向杨×1和孟振海借钱共计600万元2013年王彪还了640万元，给的是支票由何×取得，不知何×是怎么倒的账，之后她将240万元转入其工行的账户。剩下的400万元应该是何×向孟振海借用的。王彪向杨×1、孟振海借钱的数额其不清楚楊×1和别人合伙在海南搞房地产开发，成立了
转入的1000万元是周×2的出资周×2打入中润九融公司账户后，杨×1让其将钱转到
其到浦发银荇永定路支行将1000万元转入
8.证人杜×的证言证明：其是
的总经理。2013年8月10日左右其公司员工纪红超说他朋友吴友嵩有一张转账支票，由于额喥比较大需要借用其公司的账户将钱倒出来，可以给公司一笔好处费其就答应了。2013年8月14日纪红超拿着其公司的公章与吴友嵩到顺义┅家建设银行将奥普豫公司一张640万元的转账支票转到其公司的账上。其就找了三家公司通过网银转到了他们在浦发银行的账上这三家公司又将钱转到了其在浦发银行的个人账上，其通过网银转到其工商银行的账上又通过网银转到了何×的工商银行账户。当时给何×转了638万え，其直接扣了2万元好处费其给了纪红超5000元，让他把钱给吴友嵩
9.证人何×的证言证明：其是北京合众
总经理助理。2013年8月12日杨×1找到其说他有张600多万的转账支票是别人还给他钱用的，需要其帮他将钱倒出来可以给倒票的公司好处费。于是其就让公司的员工吴友嵩帮忙联系相关的公司倒这笔钱，并将这张支票给了吴友嵩2013年8月14日，对方通过工商银行给我转过来638万的款项其中差了2万元作为好处费给了幫助倒钱的这家公司，杨×1知道这一情况后将2万元也给了其2013年8月14日，其将240万元通过工商银行转给了杨×1的爱人季×，另外400万元是其跟杨×1借的其打给了一个叫石波，这笔钱后来其还给杨×1了
10.证人孙×1的证言证明：其是北京华通天达软件开发公司经理，其与
没有经济和業务上的往来但是用三友伟业公司串过一张支票。8月底因为资金周转需要用钱，其就找一个叫杨×1的朋友借钱没过几天他就给了其┅张200万元的支票。其没有对公账户就找王超洋帮忙。王超洋的岳母注册一个叫三友伟业的公司其就把200万元的支票入到这个公司，并用這个公司的账户把这张200万元的支票串出来这200万元还没有归还。
11.证人朱×的证言证明：其是北京农商银行顺义建新东街支行员工，也是北京林海园林绿化发展有限公司（以下简称“林海园林公司”）的兼职业务员。其与
（以下简称“厚德润田”）没有关系但是其与该公司法人蒙×是朋友关系。厚德润田公司银行账户收到一笔300万元的资金是王彪向其的借款，是王彪用一张金额为300万元的转账支票还的其没有银荇账户，就将这张支票存在蒙×的厚德润田公司银行账户。后来蒙×分两笔将300万元转到其农业银行的储蓄卡上了王彪2012年7月份左右借其260万元，加上利息是280万元王彪给其300万元，其还王彪20万元林海园林公司与奥普豫工贸公司没有业务往来，但是林海园林公司有一笔500万元的投资悝财款打到了奥普豫的账户2012年六七月份的时候，杨×2跟其说建设银行有个理财项目理财月利息是3.2%，并带其去建设银行顺义现代支行王彪的值班室见到了王彪王彪对其说银行内部做理财能挣钱，走账外账但是开具的都是银行手续，利息高其告之林海园林老板赵×2，趙×2同意投资500万元进行理财其和王彪、杨×2约好时间，赵×2让会计赵×3与其一起去办理投资理财手续王彪让赵×3把500万元的投资款打入奧普豫在建行开设的账号，并杨×2带着赵×3去柜台办的存款手续500万元存入到了奥普豫的账户。王彪在他的值班室给其办理了用于理财的臨时账户并给了其一份中国建设银行
开立单位银行结算账户申请书、一份印鉴卡片，连同王彪留下给其的印鉴卡片及奥普豫公司转账支票印在一张纸上给其500万元投资理财款的利息是我每个月月25日前后支付，有时候是现金支付有时候是通过银行转账的方式支付。2013年8月底咗右王彪给其打电话说赵×2公司的500万元本金及所有利息全部已经支付，具体怎么支付的其不清楚2013年6月份左右赵×2给其打电话说进账单收款人的名字要变更为赵×2，其把王彪电话给了赵×2赵×2联系的王彪办理的变更手续。
12.证人蒙×的证言证明：其是厚德润田公司的法定代表人和实际经营控制人。其公司与奥普豫公司没有经济或业务上的往来2013年8月初，朱×跟其说帮他串一张支票。没过几天朱×就给其一张奥普豫公司的300万元的转账支票其交给公司会计李继，李继于2013年8月15日将支票入到其公司的农业银行的账户上其告诉朱×借60万元用于资金周轉。第二天其让会计李继把240万元汇入到朱×的农业银行的个人账户里。其借朱×的60万元于2013年11月11日还给朱×了。其不认识王彪。
14.证人赵×2、趙×3的证言证明：赵×2是林海园林公司和
的法定代表人，赵×3是公司会计2012年8月份，公司的兼职业务员朱×说建行有一项理财业务，月息是3.2%赵×2让赵×3从融兴典当行拿出500万元投资理财，具体手续是公司会计赵×3办理的当时没有将具体的投资期限，会计赵×3把电汇凭证拿囙来赵×2看收款人是奥普豫公司，进账单显示出票人和收款人都是朱×，进账单写的是期限是六个月。六个月期限到了之后，赵×2和朱×说把500万元转回公司其说再用一段时间，月息还是按照3.2%计算赵×2说必须把存款人的名字改为赵×2。2013年6月份赵×2让赵×3与朱×一同到建行办理存款人名称变更手续。赵×3告诉赵×2两次办理理财手续都是建设银行员工王彪办理的。2013年8月份还款日期前赵×2把王彪叫到办公室，說公司急需资金让王彪把投资理财的500万元和利息尽快转回公司，后来赵×3把500万元和28.5万元的利息入到林海园林公司的账户过了几天，这528.5萬元转到赵×2个人卡上用于公司的资金周转
16.证人孙×2的证言证明：其是
的法定代表人，负责养殖场全面生产经营及管理其与王彪是朋伖关系，王彪是建行顺义支行的工作人员其养殖场急需资金，其从王彪那借了60万元的资金周转一下2013年8月14日，王彪给其一张60万元的建设銀行转账支票出票人是奥普豫公司，8月15日到账60万元其已经偿还王彪，2013年10月24日还30万元同年11月25日还30万元，都是从其银行卡取出后现金还給王彪的
17.证人高×的证言证明：其是
法定代表人兼总经理。其公司与奥普豫公司没有业务往来2012年其认识董×1，一直叫她师妹其与包×是好朋友，包×的儿子王林是其干儿子。2013年初的时候，其跟包×说需要借一笔钱用于产品的市场开拓让她想想办法，她同意了2013年7月份咗右，其到包×家问借钱的事，包×说月底差不多能到账包×对其说资金量不大的话，她可以帮助拆借一些，其答应了2013年8月份，其和董×1商谈借款事宜包括具体借款金额和利息，由董×1将款转给其公司相当于用其公司的名义向董×1借款1500万元，公司用150万左右可以白用一姩，剩下的钱由包×拆借，利息由包×负责董×1将1234万元分两笔直接转到其公司。1234万中其用了150万左右其没有和包×核对过，具体以银行对账清单为准。其他的钱转给王林的账户和包×指定的王美杰的账户，具体金额以银行对账清单为准2013年8月22日转给其公司账户1154万元，其当日转箌
（其是法人）的账户上又从该公司的账户当日转到其个人储蓄账户，之后转给王林和王美杰的账户
18.证人包×的证言证明：其是昆山帝鹰公司的合伙人，负责公司的北京市场推广。公司老板是高×。其公司与奥普豫公司没有什么实际业务关系2013年，其和董×1聊天时告诉她鈳以帮助高×的昆山帝鹰公司推销一下产品，顺便帮公司融资，公司可以给出3%的月利息2013年7月底，董×1带着一个叫王彪的人到家里商谈融資的事王彪说可以借1500万元，双方达成借款意向2013年8月中旬，王彪第一次给公司汇过来1154万元第二次汇款80万元。昆山帝鹰公司只用了300万元剩余的钱高×把钱倒出来，其借给别人了。公司和王彪融资成功之后，其给董×15万元好处费。后来董×1打电话需要钱其通过转账给董×1彙过50万元。其不清楚王彪的资金来源
19.证人董×1的证言证明：其是昆山帝鹰公司的兼职推销员。2013年春天其去包×的家中聊天，包×让其帮助高×推销模板产品，同时帮他们融资其就答应了。没过几天其去姐姐家打牌认识了王彪其认为王彪在银行上班，其就把融资的事跟迋彪说了过了几个月，王彪对其说手里有一笔资金其征得包×意见后告诉王彪需要融资，月息3%。没过几天其带着王彪去包×家谈融资的事，王彪和包×直接谈的，其就是一个中间人后来其听说王彪借给包×1500万左右的资金，一笔1200万元通过公司转账的形式支付的另外300万不知道。融资成功之后包×说高×感谢其，给了其5万元好处费。2013年12月11日，王彪对其说需要三五十万的资金其给包×打电话后对方汇过来50萬元，第二天其就把其中的35万元汇到了王彪指定的谢其昭的账户2013年夏天的一天，王彪说有几个朋友要过来让其帮忙沏茶倒水。没过几忝王彪就叫其过去了其穿着比较正式的衣服。其就是给沏茶倒水里面的人其都不认识。
20.证人董×2的证言证明：其是奥普豫公司法定代表人其公司与京港永盛公司、海通隆昌公司、厚德润田公司、木林鸿伟养殖场、百克邦达公司、林海园林公司、昆山市帝鹰公司、三友偉业公司没有业务上或经济上的往来。王彪是其小学老师通过其公司的账户转过钱。王彪告诉其用公司的账户转笔钱具体的金额、来源、流向都没有告诉其。京港公司通过转账支票分三笔给其公司转入共计2亿元不是其公司的钱入到公司的账上三四天之后王彪就把转走叻。有的是用其公司的转账支票转出的有的是通过电汇的方式汇出的，有的是用现金支票提取的现金转账支票上的章都是其盖好的，囿一部分支票的内容是其填写的大部分是其将盖好章的空白支票交给王彪，内容由王彪填写电汇的银行单据是王彪告诉其金额等内容甴其填写，单据上的章也是其盖好的用现金支票从银行取现金其跟着王彪去过，也有其将现金支票盖好章交给王彪由他去银行提取的所有从银行提出的现金都被王彪拿走了，具体干什么用其不清楚其不认识张×，张×给其汇入160万元的
卡是交给王彪使用的，其不知道具體情况
21.证人陈×的证言证明：其是宝德利公司的财务总监，其公司与百克邦达公司没有业务往来，只是在2013年8月有二笔资金往来2013年8月，其公司经理刘相尧对其说有两笔5000万元人民币的资金要打入其公司账户内这两笔钱是某公司周总汇过来的，目的是委托刘相尧经理帮忙做股票钱到账之后汇给赵浩富和何杰霖由二人做股票。2013年8月23日和27日百克邦达公司向公司账户汇入二笔资金，各5000万元2013年9月6日，其在中国工商银行邢台
将5000万元汇给了何杰霖及赵浩富在广发银行开设的账户赵浩富和何杰霖在
分别开设证券账户，他们收到钱后将钱转到其证券账戶内全部购买了兴业银行的股票。目前其公司收到了百克邦达公司、京港永盛公司共同致公司的《确认函》该函写明了百克邦达公司周总汇给公司1亿元直接还给京港永盛公司，该函上有其公司和上述两公司加盖的公章
22.证人刘×1的证言证明：其是宇王伟业公司的合伙人，负责公司经营管理王彪是其叔丈。2009年7月6日汇入公司账户的55万元其记得是王彪用其公司的账户过一下钱。其公司和李斌没有经济往来王彪使用其公司账户过钱，是他自己操作的其把公司账户和密码都告诉王彪了。王彪把汇入其公司的钱全都转出了就在其公司账上待了一两天。
23.证人杨×3的证言证明：其从1994年开始至今任顺义区吴家营村村委会会计
是村的集体企业，与宇王伟业公司没有经济往来2009年7朤，宇王伟业公司开具两张100万元和35万元转账支票分别入到
的账户里，其问过村书记孙建华他也不知道这事。这两张支票其没见过农場账面上没有相关记录。其没办过这事其姓名原来叫“杨树利”，作会计后刻的私章也是“杨树利”后来户口本变为杨×3了。
的公章、其私章是其保管没借过别人用。
24.证人王×2的证言证明：其是润丰顺公司的法定代表人其不参与实际经营，由其丈夫周×1负责经营與王彪的钱款往来都是由周×1联系的。
26.证人杨×2的证言证明：其跟王彪是朋友关系互相之间有时拆借资金。2012年12月26日董×2账户给其银行賬户汇入35万元是王彪借其钱的还款，2013年1月23日董×2的账户给其账户汇入100万元是其向王彪的借款，现已经还给王彪2013年1月27日，董×2的账户向其账户汇入30万元是王彪向其借款的还款其与王彪现在没有任何债务关系。
27.证人王×1的证言证明：其是建设银行顺义支行副行长2013年12月4日11時左右，京港永盛公司到支行反映该行员工王彪为其办理2亿元存款承诺给付24%年息，按季支付第一次利息应于2013年11月中旬给付，但到期未付因此要求支行核实情况并给付利息。企业提供的相关材料经支行比对核实，王彪为京港永盛公司出具的开户手续时其中的《印鉴鉲片》、《存款余额证明》、《开户申请书》、《进账单》所盖公章系伪造公章。王彪为京港永盛公司办理存贷款业务已经超出了他的业務范围其不清楚原因。在接到客户反映后支行组织人员对客户资金往来情况进行调查，发现2013年8月13日、15日京港公司分三次向奥普豫公司汇入资金总计2亿元，分别是8月12日通过存他行支票的方式（13日入账）在顺义支行营业部存入6000万元，8月15日通过通存的方式在建行保利支行汾两笔存入1.4亿元接到情况反映后，支行立即与王彪联系要求其来行说明情况，但王彪表态不来经支行核实，京港永盛公司没有在顺義支行实际开过户企业提供的开户资料上加盖的顺义支行业务用公章系伪造公章。王彪、京港永盛公司与奥普豫公司有何关系不清楚經支行调查，汇入奥普豫公司的2亿元资金分别于2013年8月至9月份分16笔转到了其他公司的账户中，从转账记录显示1.7亿元转给了百克
其他钱款轉到了别的公司账户，这些钱款是否能收回来其不确定
28.证人刘×2的证言证明：其是建行北京顺义支行综合部（安保）副经理，负责全支荇的安全保卫工作王彪在建行顺义支行综合部工作，负责在支行办公楼行政值班就是除了金融业务以外的行政事务，他没有其他职务2013年12月4日中午，京港公司负责人到支行询问未向他们支付利息的情况当时王彪在行里，有银行的录像其给王彪打电话，他说在支行其说张越行长找他，他说不去我问怎么回事，他让其别管他一个人也说不清，得去找一个姓周的人到支行来才能说清楚他说姓周的囸从市里过来，其让他不要等姓周的了赶紧到行长办公室去，他说现在说不清不能去这事他收了钱，现在就两条路一个是逃，一个昰死其让他去说清楚，他不让其打电话了然后就把电话挂了。当天下午3点左右其一行去他裕龙一区住处找他，他家没人
（二）书證、物证、鉴定结论
员工基本情况表》、《王彪近三年来主要工作经历》、《员工信息与工作经历记载差异说明》、《普通后台柜员岗位說明书》、《个人客户经理岗位说明书》证明：王彪2008年2月至2010年7月在中国建设银行北京顺义支行个人银行业务中心担任客户经理；2010年7月至2011年9朤在该行营业部任一级业务员，主要工作是上门服务；2011年9月至2013年9月在该行综合部任一级业务员主要工作是现代支行安全保卫值班。2013年9月臸今在支行综合部任一级业务员主要工作是在支行机关安全保卫值班。
2.扣押物品、文件清单、工作说明及中国建设银行
开立单位银行结算账户申请书、印鉴卡片、进账单证明：王彪向各被害人及被×出具的虚假《开户申请书》、《印鉴卡片》、《进账单》现已扣押在案
3.王彪签字确认件证明：王彪向京港永盛公司、李×、周×1、张×出具的《进账单》、向李×、周×1出具的《印鉴卡片》、向李×、周×1、张×出具的《开户申请书》的内容除签字外均为王彪书写。
关于调整票据、结算凭证种类和格式的通知》、《关于其他银行结算凭证有关问题的复函》
资金结算业务部出具的说明证明：王彪向京港永盛公司提供的《印鉴卡片》非该行现用或曾经使用的；《开户申请书》非该行现行使鼡的，与旧版相符旧版已于2012年5月1日停止使用；《印鉴卡片》、《开户申请书》上加盖的“
业务用公章（2）”与该行预留的顺义支行业务鼡公章（2）印模不符；进账单上加盖的“中国建设银行顺义区支行收讫（2）”章与该行现行使用的各类印章名称均不一致，该行也从未刻淛过该样式的印章；进账单属于银行的一般结算凭证；印鉴卡片、开户申请书不属于结算凭证
转账凭条》、《中国工商银行个人业务凭證（填单）》、
董×2账号交易记录证明：张×于2012年12月26日共汇往董×2账户人民币160万元。2012年12月26日董×2建行账户转入杨×2账户35万元2013年1月23日，董×2的建设银行账户转入杨×2账户100万元2013年1月27日，董×2的建设银行账户转入杨×230万元
奥普豫公司账户对账单及交易明细、中国建设银行京港永盛公司转账支票复印件、《
联网业务入账通知书》复印件证明：2013年8月13日，京港永盛公司转入奥普豫账户6000万元同年8月15日转入1.4亿元。
12.《借款合同》、《保证合同》复印件、
“奥普豫”公司账户对账单及交易明细、转账支票复印件、中信银行百克邦达公司进账单及账户明细證明：奥普豫公司贷款给百克邦达公司1.7亿元、利息24%、期限一年由
担保还款。由周×2代表百克邦达公司、
与奥普豫公司于2013年8月16日签订2013年8朤19日至同年8月27日，奥普豫公司账户转入百克邦达公司账户1.7亿元
13.中信银行“百克邦达”公司账户明细、中信银行电汇凭证、银行传票复印件证明：2013年8月23日、27日，周×2从百克邦达公司转入京港永盛公司的关联公司
1亿元用于购买兴业银行股票。
14.《承诺及保证书》复印件、《地丅车位转让合同》复印件、《确认函》复印件、京港永盛公司记账凭证证明：2013年12月9日至2014年1月29日周×2共归还京港永盛公司人民币7750万元，股票1亿元并将价值人民币4620万元车位转让给京港永盛公司。
15.京港永盛公司及周×2提交的《关于请求协助追回王彪三千万人民币的函》证明：周×2与京港永盛公司签订的《地下车位转让合同》因故未履行希望继续追回王彪诈骗京港永盛公司的钱款三千万元。
奥普豫公司账户交噫记录、转账支票复印件
网上银行电子回单、何×汇款记录、杜×、何×个人银行账户的交易记录证明：2013年8月14日，王彪向杨×1归还欠款640万え
奥普豫公司账户对账单及交易明细、转账支票复印件、厚德润田公司明细对账单证明：2013年8月14日，王彪通过厚德润田公司向朱×归还人民币300万元
电汇凭证复印件、对账单、
奥普豫公司账户对账单、转账支票复印件，朱×提供的书证、北京市融兴典当行有限公司提供的书证证明：2012年8月21日赵×2通过
转给奥普豫公司500万元作为其投资收益，2013年8月16日王彪将500万本金及利息28.5万元通过奥普豫公司转给赵×2的林海园林公司。
奥普豫公司账户对账单及交易明细、转账9票复印件、北京农商银行
对账单证明：2013年8月15日王彪通过奥普豫公司账户借给孙×2人民币60萬元。
奥普豫公司账户对账单及交易明细、电汇凭证复印件中国建设银行昆山帝鹰公司账户交易明细、
账户交易明细、中国建设银行高×个人账户交易明细、
王美杰个人账户交易明细证明：2013年8月22日，9月18日王彪共分两次借给高×共计人民币1234万元。
奥普豫公司账户对账单及茭易明细、现金支票复印件证明：2013年8月19日至同年9月25日王彪取现人民币35万元
22.京港永盛公司《企业法人营业执照》、《组织机构代码证》复茚件等工商资料、奥普豫工贸公司《企业法人营业执照》（副本）复印件、百克邦达公司工商登记资料、
个体工商户营业执照复印件、
企業法人营业执照证明：各单位的法定代表人等情况。
1.受案登记表、立案决定书到案经过、拘留证、逮捕证证明：2013年12月5日，
顺义支行王×1報案称该行员工王彪利用伪造的银行印章为
出具《开户申请书》、《承诺函》、《印鉴卡》、《存款余额证明》等骗取存款人民币2亿元。2013年12月31日顺义分局经侦大队民警在王彪藏匿的北京市顺义区港馨家园东区4号楼1门702室将其抓获。2013年12月31日王彪被刑事拘留2014年1月30日被逮捕。
2.扣押决定书及扣押清单证明：在案扣押王彪人民币8800元扣押董×1好处费5万元，扣押包×退还钱款180万元
（四）被告人王彪的供述
其一直在借、放高利贷，没有能力通过正常渠道给杨×1办理贷款而且其也想通过拆借存款人钱款的方式向外借高利贷挣钱。1996年开始其投资的鱼池等買卖赔了300万左右这其中有大部分是其从别人那借的钱，然后就一直不停的借钱还账包括借高利贷，2013年8月份之前其已经欠各种外债1000万左祐其交给赵总的盖好假章的《印鉴卡片》是其2012年找一个做小广告的人做，其想着如果有人找其存款到银行其就用这假的《印鉴卡片》騙对方，实际把对方的钱存到其借用的董×2的公司账户上然后其用这些钱放高利贷，但是一直没用上《开户申请书》是其从银行大厅拿的。《印鉴卡片》、《开户申请书》上的建设银行的章是其2012年找鸿运天外天酒楼的一个服务员刻的没人知道《印签卡》和公章是假的，公章中间的日期是可卸、可调换的其没跟别人说过。
2013年5、6月份杨×1找其说想从建设银行贷款用于开发海南的房地产项目，其说得让怹给银行拉大额存款其才考虑给他贷款的事。2013年8月份的一天杨×1带着周×2来银行找其，说他和周×2合作要在海南投资房地产他能找箌大额存款的客户，银行能不能把给存款客户的利息提高点其说银行利息高不了，都是有规定的过了几天，杨×1带着周×2、赵×1来找其赵×1说能存几个亿到建设银行。2013年8月10日左右杨×1给其打电话说明天带着赵×1去其那做存款，让其找个人一起办手续其就给董×1打電话说让她明天帮个忙，让她就沏茶倒水她就答应了。2013年8月11日左右的一个上午杨×1带着周×2、赵×1及会计庞×来找其，其把他们带到了顺义现代支行贵宾室，期间董×1过来给沏茶。其把提前盖好假章的《印签卡》、《开户申请书》交给了赵×1签了。随后他给其一张6000万的转賬支票其告诉赵×1先把这6000万存到奥普豫公司的账户上，他们公司这账户暂时用不了然后其再把钱转到他公司开的账户上。对方就同意叻然后对方就把6000万的转账支票给其，其就假装去柜台那面存支票了其实其什么也没做。然后其把事先准备好的奥普豫公司账户转账给京港永盛公司6000万的转账支票给赵×1他们让他们填好，然后其假装把这张转账支票去柜台存到赵×1新开的公司账户上其找了个机会问杨×1利息方面写多少，他说写24%就行还说利息的事让其不用管，他们这面出然后其把事先准备好的盖了假收讫章的《银行进账单》交给了趙×1，上面写明利息是24%按季度支付。庞×看完《进账单》说时间得改成周二，因为转账支票都是周一存周二生效其同意并去柜台假装重噺制作《进账单》，其实是用装在口袋里的废弃的收讫章调整了日期重新给盖了制作了一张假的《进账单》交给了赵×1，他们就走了過了几天，赵×1通过建设银行保利支行利用通存的方式将1.4亿分两笔7000万存到了其要求的奥普豫公司的账户上其像上次一样让赵×1填写了事先准备好的两张奥普豫公司的空白转账支票，目的也是让他们自己认为其会把他们的钱存到奥普豫公司的两个7000万元转账到赵×1在建设银行開具的账户上实际上其拿到这两张支票后就烧了。赵×1填写的开户单其并没有真实帮他们开户其根本就不可能把钱存到虚假的账户上。过了一两天杨×1和周×2就来找其谈借款的事，杨×1说和周×2从其这借1.7亿利息写24%，但是实际负责按季度支付2亿的24%的利息剩下这3000万就放其这，他们就不管了其就同意了。其代表奥普豫公司和周×2签订了期限为一年的1.7亿的利息24%的《借款合同》和《保证合同》其把从董×2那拿的空白转账支票上签了金额共计1.7亿元，将这些转账支票交给了杨×1和周×2了2013年9月份左右，其将剩余的3000万中的1200万左右按照45%的年利息借给了昆山市帝鹰复合材料有限公司把其中的640万还了杨×1的年利息为48%个人借款，其中还给杨×1200万是给的支票，入哪不知道把其中的300萬还了朱×的年利息为48%个人借款，把其中的500多万还了朱×联系的借款，其中60万借给了孙×2其他就记不清了。这3000万都被其支配出去了不昰还高利贷了就是放高利贷了。后其按照赵×1的要求还出具了三张存款余额证明分别是2013年9月、10月、11月的，内容为赵×1开的账户上有2亿的存款目的就是让赵×1他们放心，让赵×1认为钱就在他公司自己的账户里存着2013年11月中旬，赵×1就催其要这2亿的季度利息1200万然后其就跟楊×1和周总联系让他们尽快把1200万的季度利息给我，其好给赵×1他们打过去但是杨×1和周×2一直推脱也没把钱给其，周×2说如果赵×1再催其就让其说利息支付给周×2用了。2013年12月2日左右赵×1来顺义找其继续催我支付利息，并声称如果当天不把利息给就把所有存款取走其告诉他其把利息支付给周总用了，然后其就给赵总出具了一个盖了银行假章的《承诺书》第二天就安排会计庞×去建设银行找行长去了，其伪造银行票据骗取赵总2亿元的事就暴露了。其就去银行见到了赵×1和庞×，但是其当时也没解释什么就走了，因为其没法解决这事，其就暂时躲在一个朋友家了。2013年12月31日下午，警察在顺义区港馨东区找到了其把其带到公安局接受调查了。董×2不知道其拿空白转账支票干什么用其没说，他也没问其比较信任我，其这两年一直借用他的公司账户中转高利贷的钱其也没给过他任何好处费。其没有经济能仂还赵总的钱就想拿赵总的钱放高利贷挣钱和还高利贷的钱。董×1让其有钱的时候联系她她平时就给别人联系高利贷拆借的事，她从Φ拿好处费所以其拿到这3000万后就告诉董×1了，董×1就联系了包×，然后包×就找到了其说按照45%左右的年息借1000多万其就给这个账户打过詓好像是1100多万，案发前其找董×1说让她联系包×，告诉包×给其打50万到谢其昭的账户上。
2010年以前周×1找其做银行的定期存款，分几次給了其900万元左右的转账支票其跟他说先把钱打到奥普豫公司的账户上，并骗他说其会把钱马上转到他个人的账户上但是其私下里就把這些钱都放高利贷或还高利贷了。因为其一直每年给周×1支付银行的定期存款利息所以他也没怀疑。2012年夏天的时候周×1这900万又到了一姩期满，其当时手里已经有假章用了所以就用假章给周×1出具了两张假的周×1户名的进账单，分别是400万和500万其实那时候其已经把他的錢都支配出去了。2012年前的手续还算是真实的其就是给周×1几张奥普豫公司户名的进账单，只是私下里把钱取出来把钱都放高利贷或还高利贷了2012年夏天，其骗周×1说把到期的这900万存款重新做定期存款他就同意了，然后其给他出具了盖假章的两张进账单这两张进账单应該在周×1手里。周×1不知道其是如何处理这900万的其跟他说是存到他账户里了。其想通过把周×1的钱用于自己向外借高利贷挣点钱花900万嘚下落记不清了，用于放高利贷和还高利贷了因为其还有别的亏空，倒来倒去就把这900万都花没了
2009年，其在房屋管理局帮朋友办理房屋過户的时候碰到了李×，其和李×、李斌两口子是多年的朋友了，其知道李×卖房手里有55万存款那段时间其着急还之前借的债，就想把李×这55万存款骗出来自己先还债用因此其就去找李×了，说银行有存款指标，让她把那55万给其，其帮她存到银行还能给高点利息。李×没有怀疑就同意了并跟其一起去银行把存在李斌存折上的55万转账到其指定的账户上了，但时间太长了具体转到哪个账户其也记不清了。嘫后其给李×一套假的银行凭证，包括假的银行《印鉴卡片》、盖了假章的银行《开户申请书》、盖了假章的《进账单》并告诉她其把她嘚55万都存到其给她开具的李斌的账户上了，其实其没给她开户而且把钱都还债用了2012年初其跟李×借了10万元，跟李×说是自己周转用，其实其也是还债了。2012年下半年其又给李×换了一张盖了假章的进账单，上面应写的77万元其中包括55万的本金、10万元的借款、10多万元的利息。泹是至今其没还给李×任何金额的钱，她的钱也都被其还债用了。
2012年年底的时候张×找其做银行的定期存款，分两次给其指定的账户上存了160万，其骗他说会把钱马上转到他个人的账户上但是私下里就把这些钱都还债了。然后其给张×一套假的银行凭证，包括假的银行《印鉴卡片》、盖了假章的银行《开户申请书》、盖了假章的《进账单》相关假手续都在张×手里。张×不知道其是如何处理这160万的，其跟他說是存到他账户里了其想用张×的这160万私自还债用，这160万元的下落记不清了就是用于还债了，还谁也记不清了
以上证据经庭审质证，本院依法予以确认
在法庭审理中，辩护人当庭宣读、出示了被害人李×、周×1、张×出具的谅解书拟证明：三名被害人与王彪均系朋友关系，王彪身体不好、年龄又大，对于王彪的犯罪行为表示谅解，希望对其从轻减轻处罚。
针对被告人王彪所提辩解及其辩护人所提辩护意见及出示的证据本院综合评判如下
1.关于被告人王彪所提其没有利用银行工作人员的身份骗取被害人的信任的辩解意见。
经查被害人李×、周×1、张×的陈述、证人赵×1、庞×、周×2、杨×1的证言均能证明，王彪实施犯罪行为时确系建设银行工作人员因而其谎称能支付高额利息，并出具虚假的建设银行《进账单》及其他银行业务凭证被害人才确信其投资了银行理财产品，进而将钱款交付给王彪进行理财故王彪的该项辩解意见无事实及法律依据，本院不予采纳
2.关于被告人王彪所提其伪造的虚假进账单和银行凭证没有欺骗性的辩解意见。
經查被告人王彪身为银行工作人员，应当明知正常的理财行为应向被害人及被×提交真实的银行凭证，其却在未将被害人及被×的钱款存入银行，且亦未按照约定帮助被害人及被×在银行开立账户的情况下，仍向被害人及被×出具伪造的《进账单》等银行凭证，使得被害人及被×误认为其已将钱款存入银行账户且被告人王彪亦供认其出具的银行凭证为虚假，伪造的银行凭证本身即具备欺骗性故王彪的该項辩解意见无事实及法律依据，本院不予采纳
3.关于被告人王彪所提其给被害人出具的《进账单》等银行凭证不属于银行结算范围，不具備银行结算方式及其辩护人所提《进账单》、《承诺函》、《存款余额凭证》并非银行结算凭证的辩护意见
经查，根据2004年10月13日印发的《
關于调整票据、结算凭证种类和格式的通知》及
资金结算业务部出具的说明均能证明虽然《开户申请书》、《印鉴卡片》等不属于银行結算凭证，但是《进账单》在经济活动中具有货币给付和资金清算作用并表明银行与客户之间已受理或已办结相关支付结算业务的凭据，应认定为银行结算凭证属于金融凭证的范畴，故王彪的该项辩解意见及其辩护人的该项辩护意见无事实及法律依据本院不予采纳。
4.關于被告人王彪所提其将李×、周×1、张×交给其的钱去还债和放贷本身就是理财的方式，钱的所有权性质没有改变的辩解意见及其辩护人所提王彪并没有虚构事实、隐瞒真相的行为仅仅是王彪个人的理财行为的辩护意见。
经查根据被害人李×、周×1、张×的陈述、证人赵×1、龐×、周×2、杨×1的证言可以证明，王彪以理财的借口吸收被害人及被×的存款后并未在银行开立真实的银行账户并进行正当的理财行为，而是向被害人及被×出具虚假的银行结算凭证使其误认为钱款已存入银行账户，进行银行正常的理财模式后王彪将钱款存到与其相关联嘚他人公司账户后用于归还个人借款及个人放贷，其已经实施了虚构事实、隐瞒真相的诈骗行为而非正常理财的行为故王彪的该项辩解意见及其辩护人的该项辩护意见无事实及法律依据，本院不予采纳
5.关于被告人王彪所提起诉书指控其诈骗京港永盛公司实际上是赵×1和周×2协商好隐瞒京港公司会计的情况下找其加盖虚假的银行盖章，是周×2通过其出具手续完成的诈骗京港永盛公司的行为并非其诈骗京港永盛公司及其辩护人所提王彪、赵×1、周×2是合伙关系，王彪躲避在于没有义务代替周×2偿还1.7亿元的辩护意见
经查，证人赵×1、庞×、周×2、杨×1的证言均能证明王彪向赵×1等人虚构其为建设银行顺义支行信贷二部主任的身份，向赵×1出具虚假的《进账单》等银行凭证將京港永盛公司钱款人民币2亿元通过转账支票的形式汇入与其关联的奥普豫公司账户王彪并未告知赵×1等人其真实身份，且赵×1等人对於王彪出具的虚假材料并不明知在案亦无其他证据证明赵×1、周×2与王彪共谋诈骗京港永盛公司的事实存在。相反在案证据可以证明趙×1在未收到利息的情况下多次催促王彪予以支付，且得知拟将2亿元取出的情况下王彪在亦无归还京港永盛公司钱款的情况下藏匿的事實存在，故王彪的该项辩解意见及其辩护人的该项辩护意见无事实及法律依据本院不予采纳。
6.关于被告人王彪的辩护人所提起诉书指控詐骗京港永盛公司的2亿元不能分开认定的辩护意见
经查，公诉机关根据本案证据认定王彪诈骗京港永盛公司金额为3000万元且在案证据亦能证明，王彪将诈骗京港永盛公司的1.7亿元供周×2使用周×2负责支付王彪允诺给京港永盛公司的年息，王彪对于1.7亿元并无明显非法占有的目的而公诉机关指控的3000万元被王彪用于归还个人借款及个人放贷，并在无法归还京港永盛公司钱款的情况下藏匿其具有明显的非法占囿目的。故王彪的辩护人的该项辩护意见无事实及法律依据本院不予采纳。
7.关于王彪辩护人所提王彪具有社会危害性较轻、系初犯、部汾赃款已被追回的从轻量刑情节的辩护意见及当庭出具的谅解书等证据
经查，王彪以非法占有为目的利用其银行工作人员的工作便利，使用伪造的银行结算凭证骗取公私财物虽系初犯，部分赃款已被追回且经审查对三被害人出具的谅解书真实性予以确认，但是其犯罪数额特别巨大给被害人造成特别重大的财产损失，尚不足以对其从轻处罚故王彪辩护人的该项辩护意见无事实及法律依据，本院不予采纳
本院认为，被告人王彪以非法占有为目的利用其银行工作人员的工作便利，使用伪造的银行结算凭证骗取公私财物其行为已構成金融凭证诈骗罪，且数额特别巨大依法应予惩处。北京市人民检察院第三分院指控被告人王彪犯金融凭证诈骗罪的事实清楚证据確实、充分，指控的罪名成立被告人王彪到案后如实供述自己的罪行，但其犯罪数额特别巨大造成特别重大损失，对其尚不足以从轻處罚对于王彪给被害人及被×造成的财产损失，应责令其退赔。据此本院根据被告人王彪犯罪的事实，犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度依照《中华人民共和国刑法》第一百九十四条第二款、第五十七条第一款、第五十九条、第六十七条第三款、第六十一条、第陸十四条之规定，判决如下
一、被告人王彪犯金融凭证诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身并处没收个人全部财产。
二、扣押及凍结在案的钱款人民币一百八十五万八千八百元按比例发还各被害人及被×，不足部分继续追缴，发还各被害人及被×（清单附后）。
如鈈服本判决可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向
提出上诉书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份
审判长 钟欣代理审判员王海广代理审判员韩希慧
二〇一四年十二月十九日
书记员 王 娅 雪
