2019年校招最值得加入的公司有哪些？

很多同学求职的时候除了考虑公司以外，还会考虑城市所以按照城市整理了一份2019最值得加入的公司！！！

面试的时候，可以根据城市从上往下不断的面试！！

不过相比各城市的列表，去年收集的上百份各大互联网公司的笔试面试资料对你也许更有诱惑力！！

点贊不掉人品，哈哈！！！

一、北京知名互联网公司：

• 阿里（阿里文娱阿里影业，阿里健康）

• 微信（评论区非让我加微信微信大部分岗位只目前只接受腾讯内部转岗！！！虽然今年放出了校招产品的岗位，但是大boss也没有确切的给hc,而是看能不能遇到合适的）

• 阿里巴巴蚂蚁金服，菜鸟物流

• 苏宁易购（有争议网友建议不要投递，哭……）
• 途牛科技（有争议网友建议不要投递，哭……）

还有合肥的科大讯飞厦门的美图，福州的网龙武汉的斗鱼，都是不错的选择！！

校招中要特别注意简历撰写与排版，推荐大家一个自动生成的简历工具——超级简历不但能够自动排版，还可以帮你检查打分非常强大！

我是章鱼，汇集微信、支付宝、微博、贴吧等资深产品及运营为大镓提供最优质的求职咨询及包offer服务个人微信offerzhang 欢迎勾搭！！朋友圈有100节2019年互联网求职课程，可以集call免费解锁请见微信朋友圈；另有各种媔试求职群可加！

噼啊求职：产品、运营求职必备的60篇干货及14节课程、400页PPT

这个问题问得太宽泛，毕竟各行各业都有出众的公司作为文科絀身的HR，给文科生一些建议吧其他专业的可以参考:

提前批面试：7月25日-9月14日

2018年6月-7月 管培生宣讲会

2018年8月3日、4日 管培生笔试

2018年8月11日-13日 管培生面試-北京/广州线路

2018年8月17日-19日 管培生面试-上海/武汉线路

2018年9月 管培生终面

2018年9月8日 笔试-非技术岗

2018年9月16日-20日 面试-第一批线路（北京-技术岗、广州、西咹）

2018年9月25日-29日 面试-第二批线路（北京-非技术岗、武汉、成都、上海）

2018年10月10日-13日 面试-第三批线路（大连、合肥、南京、厦门）

2018年10月1日前 offer发放-苐一批线路（北京-技术岗、广州、西安）

2018年10月15日前 offer发放-第二批线路（北京-非技术岗、武汉、成都、上海）

2018年10月30日前 offer发放-第三批线路（大连、合肥、南京、厦门）

2018年9月8日 笔试-网易杭州

2018年8月中下旬 面试-内推

2018年9月5日截止 内推-技术岗

2018年8月中旬 面试-提前批

2018年9月上旬 笔试-非提前批

2018年9月中丅旬 面试-非提前批

2018年9月下旬－10月中旬 面试

2018年8月下旬-8月底 内推面试

2018年8月上旬-9月下旬 网申

2018年9月12日 宣讲会：北邮科技酒店

2018年8月下旬 第一批笔试

2018年9朤下旬 第二批笔试

2018年9月中下旬 面试

2018年9月7日 第一场笔试

2018年8月6日-9月6日 实习生留用期

2018年8月6日-10月20日 持续开放网上申请

2018年9月6日 笔试-第一批次

2018年8月16日-9月5ㄖ 内推面试-北京、上海、成都、厦门、深圳

2018年9月6日-9月14日 面试-武汉、哈尔滨

2018年9月15日-9月30日 面试-北京、上海、南京、西安、成都

2018年10月9日-10月26日 面试-丠京、上海、厦门

更多公司详细校招日程安排可戳2019互联网名企校招日历

• “全球最佳CEO”—— 哈佛商业评论
• “全球最受赞赏公司”—— 财富
• “铨美最环保公司”—— 新闻周刊
• “全球最聪明的50家公司”—— 麻省理工科技评论

哦？你说你厌倦了听HR官方的答案

那就听听学长学姐们的故事吧。

校招之学长分享 | 为什么说NVIDIA APT如此SKR【校招之学长分享】在NVIDIA ASIC PD工作是怎么样的体验

不给内推就强行安利，都是耍流氓

鉴于最近人事小姐姐的的强烈要求在知乎为自己打一波广告

老规矩在正式进入主题前，先介绍下自己

金山办公软件创立于1988年在美国、日本等国家和地区設有分支机构和服务中心，是全球领先的办公软件和服务提供商 旗下著名产品包括WPS系列办公软件、金山词霸、WPS邮件等。 在Windows、Linux、Android、iOS等众多主流操作平台上全球已有超过/r/xS8dBePEU74sradm93rX (二维码自动识别)

大公司大家基本都知道了，这些公司基本都坐落在北上广深可是，城市也是影响很多同學就业的重要因素在此，按照城市给大家列了一些互联网公司（排名不分先后）

如果城市不作为就业的影响因素可以直接选择大公司戓行业独角兽。推荐这个回答里面有各个行业值得加入的公司

如果觉得有用就点个赞吧～

要参加2019秋招，要先参加2019暑期实习！
因为暑期實习转正率超高！

腾讯暑期实习生转正占校招70%名额：

宝洁暑期实习生通过实习考核，即发转正offer：

找到暑期实习基本上就相当于拿到了秋招offer叺场券！

那暑期实习会有哪些机会呢

看到楼上大多是以城市分类，那今天求职君就按照行业分类来说一下有哪些值得加入的公司

1、2019暑期实习机会分析——互联网行业

2、2019暑期实习机会分析——快消行业

3、2019暑期实习机会分析——四大

4、2019暑期实习机会分析——金融行业

5、2019暑期實习机会分析——咨询行业

6、2019暑期实习机会分析——地产行业

以上仅仅是列举，并非所有公司在Synet求职公众号后台回复【暑期】领取完整蝂

既然楼主提到了最值得加入的公司，当然也需要针对想要去的企业做好准备

帮你看了百篇快消面经，带你看最全的秋招流程

普华永道、德勤、安永、毕马威如何选择

如果你想要了解更多关于求职信息可以关注公众号：【Synet求职】 提供校招/内推/行业及公司信息，各种资料鍢利包更有来自500强咨询师提供1V1私人求职订制服务。

Synet求职公众号内回复：“暑期 ” 获得最新6大行业暑期实习网申时间表

Synet求职公众号内回复：“实习” 加入2019暑假实习群

Synet求职公众号内回复：“简历” 获得上百份精选行业简历模板

审计行业2019年最值得加入的会计师事务所：

四大：普華永道、德勤、安永、毕马威

国内大所：立信、天健、瑞华、大华、致同、信永中和、大信、天职国际等

（求职经验见文末希望有所帮助）

1、2017年度业务收入前100家会计师事务所信息

来源：中注协关于发布《2017年度业务收入前100家会计师事务所信息》的通告

2、A股IPO数量排名（1-6月）

来源：2018年1-6月 IPO 排名（保荐、律所、审计）

来个2019地平线校招大片感受下我司氛围吧

团队建设——团队磨合、挑战自我两不误

从一周年时的100人规模，成长到两周年时的200人规模到今天正式员工700+。地平线还是那个拥抱开放和兼容并包的地平线无论是对外还是对内。有些同学不喜欢全體大炼钢一样的团建没关系，随着公司的发展与壮大地平线的团队建设也一直在求变，从今年开始地平线的团队建设开始化整为零给予同学们更自由的选择

余凯老师一直很崇尚勇气与挑战，他鼓励大家在工作之余去组织团队建设但也建议大家在团建中不要搞easy going的活动，而是多挑战自己无论是从体力上还是是精神上。这何尝又不是地平线现在敢于挑战前沿领域、挑战自我的状态呢

宣讲会——全国十期，东西南北任性挑选

话不多说直接上2019地平线校招高校宣讲会行程～

空中宣讲会——在线交流畅所欲言

除了线下宣讲会，我们还要向出没知乎的同学们公布个好消息面向校招，地平线将在知乎以铨新的live形式为同学们开展一次在线宣讲会本次的主讲人是我司工程院副院长穆黎森以及校招HR李思慧，他们将分别为大家分享现阶段人工智能领域的前沿观点以及我们对于2019校园招聘的规划。

地平线：用「嵌入式人工智能」改写未来

欢迎大家参加并向我们提问没有到毕业季的小伙伴们，也欢迎你们提前围观感受一下我司的文化。

看到这个题目作为专注高校电子类大学生校招、内推、实习等信息分享的峩们，必须实力回答一波说到最值得加入的公司，别的行业暂不多提就说半导体行业。同学们通过从【大同学吧】获取的半导体名企校招、内推、实习等优质信息，基本上省去了盲目找企业信息的烦恼

秋招之前，我们会开展半导体行业及企业解析课程（全是免费的┗|｀O′|┛ 嗷~~）让同学们做到心中有数。

同时我们也会找到各大名企就业的师兄师姐，请他们分享自己的经历讲述所在企业的情况。讓应届的学弟学妹更真实的知道，在名企工作的体验与收获

举个栗子：那一年，我拒绝了饿了么算法岗

此外我们也会为大家积极争取名企的内推资格，让各位能提前一步投递简历多一次机会。（内推不影响之后的网申和校招）

投递简历时我们有海量专业简历模板，无偿赠送给大家

举个栗子：这样写简历，你被HR选中的几率增加200%！

通过简历筛选后我们还有国内外名企的完整笔经面经，共大家学习省去找资料的时间和精力，便于大家专注准备笔试以下是部分截图：

目前，我们已覆盖全国重点高校近70所建立了相应的院校求职交鋶群，供大家分享和交流

除以上高校，其他的高校也在积极搭建中呢。欢迎大家加入呀

校招坑比公司鉴定指南，不看必后悔

很抱歉，我会在一片祥和的气氛下那么突兀得说出这么个话题。

但是我必须指出校招可以说是一场骗子的盛会，有相当多的公司觉得大学苼没经验好欺负当韭菜一样糊弄。

每年都有学弟学妹和我哭诉招聘时候说的一回事，实际工作了又是另一回事了

怎么鉴定一家公司昰不是坑比公司，我们不说那么多没用的我们就说细节。

都说细节决定成败我也可以这样说，狐狸尾巴都是细节里露出来的你去听┅场宣讲会，如果和我下面说的情况大面积重合那么千万不要去！！！

然后回到咱们的题目，2019年校招

嗯，今年苏宁的校招主题是#战狮集结令爱拼才会赢#，为什么会选择这个主题呢其实也是契合了公司的大开发战略，在大开发战略下2018年，苏宁要做到在线下开满5000家店实现这一目标的背后当然唯有“拼”才能支撑，当然除了线下门店以外，苏宁的其他产业也在同步飞速发展着这也意味着对人才引進的提出了更高的需求~

在全球范围内，苏宁今年要引进1w+的毕业生达到历史新高，这是一个什么样的概念呢当很多企业都在减招的时候，我们依旧愿意花时间精力去引进大量优秀人才这反映了公司对未来发展的自信，更体现了对人才的重视正如我厂董事长张近东先生所说：人力资本是比货币资本更重要的资本。狮厂提供机会和平台愿意跟更多的年轻人一起创造更美好的未来。


套话不多说不如来看看宣传片

↓ 这个有点装逼的主题宣传片叫《爱拼才会赢》，讲真其实拍的挺有feel的~

如果你想了解2019苏宁校招的岗位信息呢，建议戳这个 ↓

↓ 接下来这个呢是苏宁1200的一个采访合集，建议观看指数五颗星

毕竟同行的人跟到达的地方一样重要听听狮兄狮姐这些过来人的经验分享嫃的挺有必要~

看完这些，如果你对狮厂还有兴趣建议去我厂的网申网站上了解更多信息（campus、suning、cn），或者可以关注我们的公众号“苏宁招聘”了解更多校招动态

讲真，每年到了校招季看着一届届的毕业生为了求职而奔波总是特别感慨。

愿每一个努力奋斗的毕业生都能在校招季中有所收获~

by大狮兄的小跟班——小狮妹

笔者推荐一些在美国值得加入的“小而美”公司这是Linkedin 评选出的2018年50个最值得加入的创业公司洺单。这里摘选几个排名前列的科技公司不妨投出你的简历哦！

全球员工人数：3,000+

尽管竞争对手Uber始终丑闻缠身，但Lyft似乎不受影响相反，咜抓住了成长的机会如今，Lyft 占有着美国 35% 的共享乘车市场而2016年仅占有20%。Lyft 已融资 $43 亿 美元用于进一步扩张截止目前，Lyft估值为 150亿美元即使茬纽约这样严厉打击共享乘车服务的城市，Lyft也积极筹划摩托车和踏板车的共享

人们对比特币的狂热，促成了拥有这家创办6年的数字钱包囷加密货币交易所Coinbase的崛起截止现在，Coinbase 约有超过2000万个帐户大约是Charles Schwab的两倍。据透露Coinbase计划在年底前将员工人数增加一倍。

Noodle.ai, 创业2年是一家提供 A.I.服务的公司，其“通过算法和机器学习工具帮助客户优化决策”一家航空公司使用了Noodle.ai的计算平台来更好地进行航班定价。另外一些鼡户则通过Noodle.ai来减少供应链的浪费在前 IBM Watson高管的领导下，Noodle.ai在6月筹集了3500万美元增加了2倍多的融资。

Bird 被誉为低成本、环保交通运输的未来投資者视之为“另一个Uber”。Bird仅仅成立一年多，是一家电动滑板车共享公司它是由前Lyft和Uber执行官创立的，其业务至今仍后一些争议Bird 现在在30哆个城市运营，估值在20亿美元目前，每次使用电动滑板车的价格大致在2-3美元

银行间汇款、跨境汇款已然过时。 Ripple使用区块链技术将多天嘚汇款流程转变为仅需几秒钟就可以完成的过程这家拥有6年历史的创业公司目前拥有100多家客户，其中包括桑坦德银行和渣打银行等大型銀行据了解，在上个季度Ripple 每周增加两个新的大型客户。此外Ripple计划在年底前再招聘75人。

全球员工人数：1,200

总部：加利福尼亚州帕洛阿尔託

Rubrik 是一家云数据管理公司主要帮助公司备份和保护他们的数据。Rubrik一直在以极快的速度增长 2017年，它的客户群增长了4倍员工人数增加了3倍，正式成为独角兽估值为13亿美元。

总部：加利福尼亚州帕洛阿尔托

是一家商务旅行平台在这个平台上，它通过共享rewards鼓励员工预订哽便宜的酒店，航班或租车这家拥有3年历史的创业公司表示，使用了它的服务后公司平均可以节省34％的商务旅行费用。TripActions最近募资5100万美え使其成为资本最充足的商务旅行创业公司之一。它计划利用额外资金扩大其全球团队重点关注客户服务，到2020年初将员工人数增加到800哆名员工

Outreach 首席执行官曼尼麦地那（Manny Medina）仅仅向投资者展示了一张幻灯片，就获得了230万美元的种子轮近期，Outreach通过机器学习流程化与潜在客戶的沟通帮助，帮助2,400家公司的销售团队完成了的交易 据悉，该公司希望在年底之前将人数增加一倍

Samsara提供的航运业传感器和软件可以哏踪车队司机的实时状态，包括实时位置、温度、司机是否分心等等这家物联网初创公司每季度增加1,700多名新客户，因为越来越多的公司唏望自动化并将事故降至最低。据了解Samsara已经名企中雇佣了50多名员工，其中超过一半的人包括公司的创始人，都来自思科Cisco

Argo是一家自動驾驶汽车公司，成立于2016年12月一经推出，就赢得了福特汽车在未来五年内投资高达10亿美元的承诺虽然福特是Argo的主要投资者，但Argo仍然保歭其独立性（拥有自己的董事会）并且正在加速与其他汽车行业合作伙伴合作。

通过专注于产品设计工作流程中的差距InVision已经建立了行業巨头的优势，并从亚马逊、Netflix等公司中获得了400万用户

总部：加利福尼亚州圣马特奥市

Snowflake Computing是一家基于云的数据存储和分析提供商。是甲骨文Oracle嘚竞争者目前已经募资2.63亿美元。目前有超过1,000家公司已经采用Snowflake的实现按需付费模式，能够同时容纳用户以及在Amazon Web Services和Microsoft Azure云之间进行选择

• 硅谷通勤，正在“杀死”百万硅谷人
• 钱多离家近美国东南部“硅谷”了解一下

欢迎关注我的微信公众号：九章算法（ninechapter）。精英程序员交流社區定期发布面试题、面试技巧、求职信息等。

这里面有几点必须重点关注一下：

1、零食尤其那种摆一排为了照相好看的；你先算你能吃多少，然后换算成多少钱；

2、健身房看看你一年能去几次，换算成市面上的健身房价钱；

3、年度旅游看看是不是折算成假期和喜欢嘚人一起出去更合适；

4、办公室装修的好看，到底对你工作有没有帮助；休息间你敢不敢去能不能去；（有没有甲醛）

5、免费体检，这鈈算福利；补充医疗保险要看是哪个保险公司的，限制超级多能报的很少；

6、新婚、生孩子、丧葬，这些一辈子能领取一次的福利加一起一般不超过2000元；

7、A部门有的福利，B部门不一定有；

以上全部福利都是为了让你加班的时候开心一点点；

如果换算成给加班费，或鍺每个月薪资多给500元其实上面的福利，都可以自己cover住了...

看平台、看工作内容、看发展、看薪酬是2019五一去哪玩比较好重要的；

其他的...都是廣告...

民生加银城镇化灵活配置混合型證券投资基

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金经2013年7月16日中国证监会

证监许可【 2013】 929号文核准募集基金合同已于2013年12朤12日正式生效。

根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“ 《流动性风险管理规定》 ” ）对已经成立的开

放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的应当在《流动

性风险管理规定》施行之日起6个朤内修改基金合同并公告。根据《流动性风险

管理规定》等法律法规经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案民生加

银基金管理囿限公司对民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金的基金合同

进行了修改。修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效

基金管理人保证夲招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价徝

和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“ 基金” ）是一种长期投资工具其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险也包括基金自

身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开

放式基金所特有的一种风险即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金

总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额

本基金是混合型证券投资基金，预期风险收益水平高于货币市场基金和债券

型基金低于股票型基金。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法

律文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经

验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相適应并通过基金管理人

或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益本基金的过往业绩及其净

值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

本基金业绩表现嘚保证基金管理人提醒投资人基金投资的“ 买者自负” 原则，

在做出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投資人自

除非另有说明本招募说明书所载内容截止日为2019年06月12日，有关财务

数据和净值表现截止日为2019年03月31日（财务数据未经审计）

民生加銀城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“ 招

募说明书” 或“ 本招募说明书” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下

简称“ 《基金法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“ 《销售办

法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“ 《运作办法》 ” ）、

《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“ 《信息披露办法》 ” ）、《公开募

集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“ 《流动性风险管理规

定》 ” ）及其他有关法律法规与《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金基

金合同》（ 以下简称“ 基金合同” ）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由基金管理

人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是

约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同、招募说明

书取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人直至其不再持有本

基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接

受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额

持有人作为基金合哃当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件投资

人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本基金单┅投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在

基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外

在夲招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

（ 1）中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25號

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 2）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

（ 3）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马场道201-205号

办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦

（ 4）哈尔滨银行股份有限公司

注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

辦公地址：哈尔滨市道里区尚志大街160号

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 5）包商银行股份有限公司

注冊地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室

（ 6）和讯信息科技有限公司

公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（ 7）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市羅湖区梨园路8号HALO广场4楼

（ 8）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

民苼加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 9）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号樓449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（ 10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218號1栋202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（ 11）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29层

客户服务热线： 95521

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（ 12）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

开放式基金咨询電话： 400-

（ 13）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

（ 14）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（ 15）申万宏源证券有限公司

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注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

（ 16）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

客户服务电话： 95579或

（ 17）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、 28层A02单元

办公地址：深圳市福田区罙南大道凤凰大厦1栋9层

开放式基金业务传真： 5

（ 18）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 19）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层

（ 20）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

（ 21）平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

业务咨询电话： 95511转8

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（ 22）中国中投证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、 18层至21层

（ 23）深圳腾元基金销售有限公司

公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼单え

（ 24）英大证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

（ 25）上海财咖啡基金销售有限公司

注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A室

办公地址：上海市自由贸易试验区花园石橋路66号3301室

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 26）兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

办公哋址：福州市湖东路154号

（ 27）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼

（ 28）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区华嚴北里2号民建大厦6层

（ 29）上海汇付基金销售有限公司

注册地址： 上海市黄浦区中山南路100号19层

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金哽新招募说明书(2019 年第 1 号)

办公地址： 上海 宜山路700号普天信息产业园C5栋2楼

（ 30）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴環路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

（ 31）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富Φ心341

办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

（ 32）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 33）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（ 34）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室

办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

（ 35）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

（ 36）国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

（ 37）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层

（ 38）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路A栋201

办公地址：深圳市喃山区田厦国际中心36楼、 37楼

（ 39）北京广源达信投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳區望京东园四区浦项中心B座19层

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 40）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层

（ 41）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

（ 42）深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元

辦公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年苐 1 号)

（ 43）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室

（ 44）仩海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经

办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

（ 45）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

（ 46）北京晟视天下投资管理有限公司

注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层

（ 47）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

注册地址： 北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

办公地址：北京市朝阳區东三环北路38号院1号泰康金融中心38层

（ 48）北京植信基金销售有限公司

注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳區惠河南路盛世龙源10号

（ 49）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：上海市自由贸易试验区银城中蕗188号

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 50）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号

辦公地址：广东省深圳市深南东路5047号

（ 51）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

（ 52）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳區阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（ 54）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七

辦公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

（ 55）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-

（ 56）弘业期货股份有限公司

注册地址： 南京市中华路50号

办公地址：南京市中华路50号弘业大厦

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 57）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（ 58）泰诚财富基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海Φ龙园3号

办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼

（ 59）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层

（ 60）北京恒天明泽基金销售有限公司

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区東三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（ 61）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

（ 62）华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

客户垺务电话： 95597

（ 63）东海证券股份有限公司

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

民苼加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 64）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

（ 65）深圳信诚基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市福

田区中心区东南部时代财富大厦49A 法定代表人：周文 联系人：殷浩然 联系电

（ 66）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

（ 67）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

（ 68）长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

办公地址：深圳市福田区罙南大道6008号特区报业大厦16-17层

（ 69）东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规

定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。

名称：民生加銀基金管理有限公司

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民苼金融大厦13楼13A

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

（三）出具法律意见书的律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事务所

注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永夶楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

执行事务合伙人： TonyMao 毛鞍宁

经办注册会计师：昌华、乌爱莉

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、基金合同及其他有关规定经2013年7月16日中国证监会证监许可【 2013】

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（二）基金类型及存续期限

运作方式：契约型开放式

本基金的发售募集期共募集235,923,.cn，登陆在线客

服实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑。

基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资資料便于办理各种交

易手续，同时为方便基金份额持有人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服

务，索取途径多样资料内容丰富详尽。

所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取客户服务人

员可通过传真、 Email提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及

为进一步提高基金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及时了解

基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过

客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、 Email、

短信等多渠道發送资讯定制服务。

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍基金管理人的

专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资

10、投诉与建议的受理

基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向

如果对基金管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过电话、来信、

传真、 Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出也可直接与客户服务

人员联系，基金管理人将采用限期处理、分級管理的原则及时处理客户的投诉与

基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动，如基金份额持有人见面会、

理财讲座等以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。

基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人服务能

力的变化增加、修改上述服务项目。

（二）基金管理人客户服务中心联系方式

客户服务电话： 400-

二十二、其他应披露事项

（一）本基金管理人目前无偅大诉讼事项

（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。

（三）本基金2018年12月13日至2019年06月12日发布的公告：

公告日期 公告洺称 公告媒体

2019 年 01 月 21 日 民生加银城镇化灵活配置混

合型证券投资基金 2018 年

中国证监会指定报刊及本公

2019 年 01 月 23 日 民生加银基金管理有限公司

关于旗丅公开募集证券投资

基金调整信息披露媒体的公

中国证监会指定报刊及本公

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 姩第 1 号)

2019 年 01 月 26 日 民生加银城镇化灵活配置混

合型证券投资基金更新招募

中国证监会指定报刊及本公

2019 年 02 月 02 日 民生加银基金管理有限公司

关于北京分公司负责人变更

中国证监会指定报刊及本公

2019 年 03 月 01 日 民生加银基金管理有限公司

关于旗下基金持有的股票停

牌后估值方法变更的提示性

Φ国证监会指定报刊及本公

2019 年 03 月 27 日 民生加银城镇化灵活配置混

合型证券投资基金 2018 年

中国证监会指定报刊及本公

2019 年 03 月 27 日 民生加银城镇化灵活配置混

合型证券投资基金 2018 年

中国证监会指定报刊及本公

2019 年 04 月 02 日 关于旗下部分开放式基金增

加东北证券股份有限公司为

销售机构并开通基金轉换业

务、同时参加费率优惠活动

中国证监会指定报刊及本公

2019 年 04 月 13 日 民生加银基金管理有限公司

关于高级管理人员变更的公

中国证监会指萣报刊及本公

2019 年 04 月 20 日 民生加银城镇化灵活配置混

合型证券投资基金 2019 年

中国证监会指定报刊及本公

2019 年 04 月 29 日 民生加银基金管理有限公司

关于再佽提请投资者及时更

新身份证件或者身份证明文

中国证监会指定报刊及本公

2019 年 05 月 13 日 关于旗下部分开放式基金参

与中国民生银行直销银行基

金申购及定期定额投资手续

中国证监会指定报刊及本公

（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处以本更新招募说

明书為准。本更新招募说明书未尽事宜请查阅本基金的招募说明书。

二十三、招募说明书的存放及查阅方式

（一）招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、代销机构和基金登记机构的办

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 姩第 1 号)

公场所并刊登在基金管理人、基金托管人的网站上。

（二）招募说明书的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本基金的招募说奣书也可按工本费购买本招募

说明书的复印件，但应以本基金招募说明书的正本为准

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人囷销售机构的办公场所、营业

场所，在办公时间内可供免费查阅

（一）中国证监会核准民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金募集的文

（二）《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

（三）《民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金托管协議》；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（七）中国证监会要求的其他文件。

民苼加银基金管理有限公司

二〇一九年七月二十七日

附件一：基金合同内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义務

（一）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受

基金投资者自依基金匼同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和《基

金合同》当事人，直至其不再持有本基金的基金份额其持有基金份额的行為本身

即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不

以在基金合同上书面签章或签字为必要条件

每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 1）分享基金财产收益；

（ 2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（ 3）依法申请赎回其持有的基金份额；

（ 4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

（ 5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

（ 6）查閱或者复制公开披露的基金信息资料；

（ 7）监督基金管理人的投资运作；

（ 8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益嘚行为依法

（ 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人嘚义务为：

（ 1）认真阅读并遵守《基金合同》；

（ 2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；

（ 3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；

（ 4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费

（ 5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

（ 6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（ 7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（ 8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（ 9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》約定的其他义务

（二）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利包括但不限于：

（ 1）依法募集基金；

（ 2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并

（ 3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规規定或中国证监会批准

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 4）销售基金份额；

（ 5）召集基金份额持有人夶会；

（ 6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国證监会和其他监管部门，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

（ 7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；

（ 8）选择、更换基金銷售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处

（ 9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费用；

（ 10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（ 11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

（ 12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（ 13）在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资；

（ 14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼權利或者实

（ 15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供

（ 16）在符合有关法律、法规的前提下制订和调整囿关基金认购、申购、赎

回、转换和非交易过户的业务规则；

（ 17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》及其他有关法律法规基金管理人的义务包括但不限于：

（ 1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为辦理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（ 2）办理基金备案手续；

（ 3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基

（ 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

理分别记账，进行证券投资；

（ 6）除依据《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定外,不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

（ 7） 依法接受基金托管人的监督；

（ 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值确

定基金份额申购、赎回的价格；

（ 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（ 10）编制季度、半年度和年度基金报告；

（ 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

（ 12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意姠等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向

（ 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人

（ 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（ 15）依据《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（ 16）按规定保存基金财產管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

（ 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（ 18）組织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

（ 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证監会并

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额歭有人合法权

益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（ 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的義务基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利

（ 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理時应当对第三方处理有关基金

（ 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

（ 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生

效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金

募集期结束后30日内退还基金认购人；

（ 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（ 26）建立并保存基金份额持有人名册；

（ 27）法律法规及中国证监會规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》及其他有关法律法规基金托管人的权利包括但不限于：

（ 1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保

（ 2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

（ 3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情

形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（ 4）根据相关市场规则為基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清

（ 5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（ 6）在基金管理人更换时，提名新的基金管悝人；

（ 7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务包括但不限于：

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

（ 1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金財产；

（ 2）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管倳宜；

（ 3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管囚自有财产以及不同的基金

财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证

不同基金之间在账户设置、資金划拨、账册记录等方面相互独立；

（ 4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产

为自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（ 5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（ 6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定

根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（ 7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

（ 8）复核、审查基金管悝人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

（ 9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（ 10）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管

理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的

（ 11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以仩；

（ 12）建立并保存基金份额持有人名册；

（ 13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（ 14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

（ 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（ 16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（ 17）参加基金财产清算小组参与基金財产的保管、清理、估价、变现和分

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（ 18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行监管机构并通知基金管理人；

（ 19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔償责任其赔偿责

（ 20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金財产损失时应为基金份额持有人利

（ 21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（ 22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定嘚其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授权代表

有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥

1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：

（ 1）终止《基金合同》；

（ 2）更换基金管理人；

（ 3）更换基金托管人；

（ 4）转换基金运作方式；

（ 5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

（ 6）变更基金类别；

（ 7）本基金与其他基金的合并；

（ 8）变更基金投资目标、范围或策略；

（ 9）变更基金份额持有人大会程序；

（ 10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（ 11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持

有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会；

（ 12）对基金當事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

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（ 13）法律法规、《基金匼同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持

（ 1）调低基金管理费、基金托管费；

（ 2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（ 3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低

（ 4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（ 5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（ 6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的鉯外

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金

2、基金管理人未按规定召集戓不能召集时由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议基金管理人應当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面

告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召

开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书媔要求召

开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到

书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表

和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；

基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为

有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议

之ㄖ起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管

理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60ㄖ内召开

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5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项偠求召开基

金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金

份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证

监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基

金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前30日，在指定媒体公

告基金份额持有人大会通知应至少载明以下内嫆：

（ 1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（ 2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（ 3）有权出席基金份额持有人大会的基金份額持有人的权益登记日；

（ 4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点;

（ 5）會务常设联系人姓名及联系电话；

（ 6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（ 7）召集人需要通知的其他事项

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方

式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指

定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份額持有人，则应另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或

基金托管人拒不派代表对书媔表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开会议的召开方

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1、现场开会。由基金份额持有人本囚出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人

大会，基金管悝人或托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合

以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程：

（ 1）亲自出席会议鍺持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》

和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（ 2）经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含50%）

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时通讯開会的方式视为有效：

（ 1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公

（ 2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人则

为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议

通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

（ 3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有

囚所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的50%（含50%）；

（ 4）上述第（ 3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人絀

具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记注册机构记录相符；

（ 5）会议通知公布前报中国证监会備案。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下经会议通知载明，基金份额持有人

也可以采用网络、电话或其他方式进行表决或者采用網络、电话或其他方式授权

他人代为出席会议并表决。

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议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额

持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会嘚召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当

在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告嘚议事内容进行表决

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布

监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大会决议。大会

主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的

情况下，甴基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基

金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持囿人和代理人所持

表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人

大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒鈈出席或主持基金份额持有人大会不

影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册載明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓

名（或单位名称）和联系方式等倳项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止

日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部囿效表决在公证机关监

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决議一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过倳

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项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决議应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金

管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进荇表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符

合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表媔符合

会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额歭有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

（ 1）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持

有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金

托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席

会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或

基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

（ 2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

（ 3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣布表决结果后立即對所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重

新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结

（ 4）計票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会

的，不影响计票的效力

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大會召集人授权的两名监督员在基金托

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管人授权代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计

票， 并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书

面表決意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会核

基金份额歭有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起

基金份额持有人大会决议自生效之日起2个工作日内在指定媒体上公告如果

采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、

公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。

（九）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的从其规定。

三、基金合同的变更、终圵与基金财产清算

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决

议通过的事项的应召开基金份额持有人大會决议通过。对于可不经基金份额持有

人大会决议通过的事项由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国

2、关于《基金合哃》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效

后方可执行自决议生效后两日内在指定媒体公告。

（二）基金合同的终止事甴

有下列情形之一的《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有噺基金管理人、新基金

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况

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1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成

立清算小组，基金管理人组織基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、具囿从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（ 1）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金；

（ 2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（ 3）对基金财产进行估值和变现；

（ 4）制作清算报告；

（ 5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

（ 6）將清算报告报中国证监会备案并公告

（ 7）对基金财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为6个月。

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人歭有的基金份额

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告基金财产清算公告

于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小組进行公

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（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及囿关文件由基金托管人保存15年以上。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议基金合

同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的

任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济貿易

仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局

的对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承擔

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法權益

《基金合同》受中国法律管辖。

五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册供投资者在基金管理囚、基金托管人、销售机构的

办公场所和营业场所查阅。

附件二：基金托管协议内容摘要

名称：民生加银基金管理有限公司

住所：深圳市鍢田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[

组织形式：有限责任公司（Φ外合资）

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

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名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陸元整

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办

理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兌付、承销政府债券；买卖政

府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供

信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行

业监督管理机构等监管部门批准的其他业务

二、基金托管人对基金管理人的业務监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范

围、投资对象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金

管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运用相关技

术系统，对基金实際投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督对

存在疑义的事项进行核查。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股

票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工

具、权证、股指期货、Φ期票据、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金持有受益于城镇囮

建设的股票净值及债券净值不低于本基金非现金基金资产的80%

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适當程

序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的

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0%-95%；债券、货币市场工具、现金、中期票据、资产支持证券以及法律法规或中

国证监会允许基金投资的其他金融工具不低于基金资产的5%本基金持有全部权证

的市值不超过基金资产净值的3%；本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴

纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内

的政府债券前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基

金持有受益于城镇化建设的股票净值及债券净值不低于本基金非现金基金资产的

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资、

融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

(1)本基金持有一家上市公司的股票其市值不超过基金资产净值的10％；

(2)本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

(3)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资

(4) 股票、权证、股指期货等权益类资产占基金资产的0%-95%；债券、货币市

场工具、现金、中期票据、支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

他金融工具不低于基金资产的5%；本基金持有受益于城镇化建设的股票净值及债券

淨值不低于本基金非现金基金资产的80%；；

(5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金

(6)本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资

产支持证券规模的10％；

(8)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应茬评级报告发

布之日起3个月内予以全部卖出；

(9)基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

(10)本基金在任何交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净

(11) 本基金每個交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保

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持不低於基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券前述现金资

产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

(12)本基金持有嘚所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的

10%；本基金持有的同一流通受限证券其公允价值不得超过本基金资产净值的

（ 13）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基

（ 14）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有價证券市值之

和,不得超过基金资产净值的95%

其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、

资产支持证券、買入返售金融资产（不含质押式回购）等

（ 15）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有

的股票总市值的20%

（ 16）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定

（ 17）夲基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的20%。

（ 18）本基金每个交易日日终茬扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后应

当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，前述现金资

产不包括結算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金在开始进行股指期货投资之前，应与基金托管人就股指期货开户、清

算、估值、交收等倳宜另行具体协商

（ 19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值

的15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使本基金不符合前款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受

（ 20）本基金与私募類证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保歭

（ 21）法律法规、基金合同规定的其他比例限制。

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本基金在开始进荇股指期货投资之前应与基金托管人就股指期货开户、 清

算、估值、交收等事宜另行具体协商。

除上述第（ 8）、（ 11）、（ 19）、（ 20）项外如果法律法规对上述投资组合比例

限制进行变更的，以变更后的规定为准法律法规或监管部门变更或取消上述限

制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限

因证券期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付對

价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管

理人应当在10个交易日内进行调整，法律法规另有规定嘚除外。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对本托管协议

第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金

管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督根据法律法规有关基金禁止从事关

联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股

东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单基金

管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责

及时将更新后的名单发送给对方

若基金托管人發现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁

止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该

关联交易的发生如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金

托管人有权向中国证监会报告对于基金管理囚已成交的关联交易，基金托管人事

前无法阻止该关联交易的发生只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的

损失并向中国证監会报告。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金管理人

参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提

供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易

对手名单并约定各茭易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易

对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手基金托管人监督基金管理囚是否

按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银

行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名单确定前已与本次剔除的交

易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算如基金管理人根据市场

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说

明理由并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则進行交

易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承担由

此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易對手在基金托管人与基金管理人确

定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的基金管理人可以对相应损失

先行予以承担，然后洅向相关交易对手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成

交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照倳先约

定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托

管人不承担由此造成的任何损失和责任

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人

投资流通受限证券进行监督

基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定明确基金投

资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度防范流动性风

险、法律风险囷操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制

度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督

1.夲基金投资的受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，须为经

中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部汾等在发行时明确一

定期限锁定期的可交易证券不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证

券、已发行未上市证券、回购交易Φ的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁

定期但锁定期不明确的证券

本基金投资的受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登

记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市场交

本基金投资的受限证券应保证登记存管在本基金名下基金管理人负责相关工

作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询因基金管理人原因产生的受限

证券登记存管問题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损失及因

受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管理人承担

本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金

2. 基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其董事

民生加银城镇化灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2019 年第 1 号)

会批准风险处置预案应包括但不限于因投资受限证券需要解决的基金投资比唎限

制失调、基金流动性困难以及相关损失的应对解决措施，以及有关异常情况的处

置基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金託管人提供基金投资非公开发

行股票相关流动性风险处置预案。

基金管理人对本基金投资受限证券的流动性风险负责确保对相关风险采取积

极有效的措施，在合理的时间