截至2019年末我国基金数量已经超過6000只,到底投资哪些基金?你是怎么选择的
如果不想盲选,现在有专业的机构可以来帮忙
目前,不少银行、券商、公募基金、金融科技巨头都进入个人投顾市场投资者可以按照自己的投资额,支付一定的投顾费用后获得专业机构量身定制的投顾服务:不仅可以筛选出風险适合的投资组合,还可以根据市场的变化及时调仓
基金、银行、金融科技巨头纷纷开展投顾业务
蚂蚁金服和全球最大公募基金公司Vanguard(先锋领航)集团独家合作的基金投资顾问服务“帮你投”,日前上线支付宝“帮你投”主要是帮助投资者,遴选适合自己的基金投资組合当用户进入“帮你投”界面后,系统会进行用户画像、完成风险测评根据大数据分析的结果,给出大类资产配置投资建议
不仅支付宝这样的金融科技巨头涉足投顾市场,早在2019年10月25日证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》后,不少银行、券商、公募基金也都开展了投顾业务
嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金5家基金公司成为这一业务的艏批试点机构。去年年底腾安基金、珠海盈米基金、蚂蚁(杭州)基金3家第三方基金销售公司完成试点备案,成为第二批试点机构今姩2月29日,银河证券、中金公司等7家券商以及招商银行、平安银行在内的多家银行获批基金投顾业务试点资格成为第三批获此资格的机构。
我国公募基金市场经过20余年的发展基金行业已经拥有上亿级别的客户基础。而他们选择投资哪只基金却并不容易截至2019年年末,全市場基金数量已达6084只投资者要从这些基金中选出匹配自己风险特征的产品有不小的难度,因此需要专业机构提供投顾服务
为抢夺市场,投顾行业开始打起价格战
不过享受这种订制的投顾服务投资者需要达到一定的投资门槛并支付相应的费用。
以“帮你投”为例其是按姩化0.5%计提,按季从账户扣除最低的投资门槛是800元。
目前推出投顾服务的公募基金公司的门槛大多在1000元左右公募基金的投顾产品费率也高低不一,最低的华夏基金费率在年化0.20%至0.50%之间,费率较高的南方基金则在年化0.80%到1.50%之间
而为了争夺个人投顾市场,基金公司已经展开了價格战
3月31日,南方基金刚刚宣布旗下投顾产品费率可以打三折,打折后其费率基本达到了行业的最低水平
不过,投顾行业与基金代銷行业的“价格战”不同投顾产品以规模计费、向投资者收费的方式,决定了其最终的收费标准还是要看策略水平和服务能力如果不能给投资者带来预期的回报,哪怕是费率再低没有资产留存就没有收入,而且无法产生规模效应