基金管理人：北信瑞丰基金管理囿限公司

基金托管人：华夏银行股份有限公司

二零一九年十月北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

鉴于北信瑞丰基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任

公司按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集发行丠信瑞丰

稳定收益债券型证券投资基金；

鉴于华夏银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行按照相

关法律法规嘚规定具备担任基金托管人的资格和能力；

鉴于北信瑞丰基金管理有限公司拟担任北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金的基金

管理人，華夏银行股份有限公司拟担任北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金的基金托管

为明确北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）的

基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系特制订本托管协议；

除非另有约定，《北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基

金合同”）中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；若有抵触应以基金合同

为准并依其条款解释。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

一、 基金托管协议当事人

名称：北信瑞丰基金管理有限公司

住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号

办公地址：北京市海淀区西三环北路 100 号光耀东方中心 A 座 6 层、25 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[ 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币 1.7 亿元

经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和Φ国证监会许可的

名称：华夏银行股份有限公司(简称：华夏银行)

住所：北京市东城区建国门内大街 22 号（100005）

办公地址：北京市东城区建国门內大街 22 号（100005）

组织形式：股份有限公司

批准设立机关及批准设立文号：中国人民银行[银复（1992）391 号]

基金托管资格批文及文号：中国证监会证監基金字[2005]25 号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据

承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、玳理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融

债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；

玳理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；保险兼业代理业务；租赁业务以及经北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

Φ国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)批准的其他业务北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

二、 基金托管协议嘚依据、目的和原则

（一）订立托管协议的依据

《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作

管理辦法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销

售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理辦法》（以下简称《信息披露办法》

）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 7 号〈托管协议的内容与格式〉》、《公

开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》、《北信瑞丰稳定收益债券型证券投资

基金基金合同》（以下简称《基金合同》）及其他有关规定订竝。

（二）订立托管协议的目的

本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、净

值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责确保基金财产

的安全，保护基金份额持有人的合法权益

（三）订立托管协议的原則

基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资人合法权益

的原则，经协商一致签订本协议。

除非文义另有所指本协议的所有术语与基金合同的相应术语具有相同含义。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

三、 基金托管人对基金管理囚的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金投资范围、

本基金投资于国内依法发行和仩市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公

司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债、地方政府债、

资产支持证券、可转换债券（含分离交易可转债）、债券回购、银行存款（包括协议存款、

定期存款及其他银行存款）、货币市场笁具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工

具，但需符合中国证监会的相关规定

本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%。夲基金不直接从二级市场买入股

票、权证等不参与一级市场的新股申购或增发新股。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围

当法律法规或中国证监会的相关规定变更时，本基金在履行相关程序后可对资產配置

比例进行适当调整不需召开基金份额持有人大会。

基金托管人严格根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资范围、投资

对象进行监督，基金管理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资范围、投资对象造

成基金财产损失的由基金管理人承担责任，基金托管人不承担任何责任

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资、

融券比例进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

（1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%；

（2）本基金不直接从二级市场买入股票、权证等，不参与一级市场的新股申购或增发

（3）本基金应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10％；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

（6）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的 20％；

（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的 10％；北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得

超过其各类资产支歭证券合计规模的 10％；

（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间如果其信用等级下降、鈈再符合投资标准，应在评级报告发布之日起

3 个月内予以全部卖出；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超過基金资产净

（11）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票不

得超过该上市公司可流通股票的 15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公

司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%；

（12）本基金主动投资于流动性受限資产的市值合计不得超过本基金资产净值的 15%

因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基

金不符合湔款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。

（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主體为交易对手开展逆

回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（14）法律法规及中国证监会规定的囷《基金合同》约定的其他投资限制。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

约定除上述苐（3）、（9）、（12）、（13）项另有约定外，因证券市场波动、上市公

司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外嘚因素致使本基金投

资比例不符合上述各项规定的投资比例基金管理人应当在10个交易日内调整完毕，以符

合上述比例限定法律法规或監管部门另有规定的从其规定。

如果法律法规对基金合同约定的组合限制进行变更的以变更后的规定为准。法律法

规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，本基金投资不再受相关限制

以后如有法律法规或监管机构允许的其他基金投资品种，投资比例将遵从法律法規或

基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始基金托管人严

格根据有关法律法规、基金合同的约定，对基金投资、融资、融券比例进行监督基金管

理人仍违反法律法规规定或基金合同约定的投资、融资、融券比例限制造成基金财产损失

的，由基金管理人承担责任基金托管人不承担任何责任。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投资禁

根据法律法规的规定及《基金合同》的约定基金财产不得用于下列投资或者活动：

1、承销证券；北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 託管协议

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

5、姠本基金的基金管理人、基金托管人出资；

6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

7、依照法律、行政法规有關规定由中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制

基金託管人根据有关法律法规及基金合同对上述禁止行为进行监督，基金管理人仍违

反法律法规规定或基金合同约定的投资禁止行为而造成基金财产损失的由基金管理人承

担责任，基金托管人不承担任何责任

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银

行间债券市场进行监督

1、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与银

行间市场茭易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的银

行间债券市场交易对手名单基金托管人在收到名单后 2 个工作日内电话确认收到该名单。

基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易基

金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情

况需要临时调整銀行间债券市场交易对手名单应向基金托管人说明理由，在与交易对手

发生交易前 2 个工作日内与基金托管人确认基金托管人于 1 个工作ㄖ内向基金管理人电

话确认，新名单自基金托管人确认当日生效新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进

行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算

如果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及

时提醒基金管理人撤销交易经提醒后基金管理人仍执行交易并造成基金资产损失的，基

金托管人不承担责任发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会

2、基金托管人对于基金管理人参与银行间市场交易的交易方式的控制

基金管理人负责对交易对手的资信控制和交易方式进行控制，按银行间债券市場的交

易规则进行交易基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如

基金托管人发现基金管理人没有按照事先約定的交易对手或交易方式进行交易时基金托

管人应及时提醒基金管理人撤销交易，基金管理人仍不撤销的基金托管人不承担由此造

荿的任何损失和责任，法律法规另有规定的除外因交易对手不履行合同造成的基金财产

的损失，基金托管人不承担责任但有权报告中國证监会，法律法规另有规定的除外

基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

交易对手所适用的交易结算方式进行交易如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先

约定的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人与

交易对手重新确定交易方式基金管理人仍不重新确定交易方式的，基金托管人不承担由

此造成的任何损失和责任法律法规另有规定的除外。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同嘚约定对基金管理人选择存

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定确

定符合条件的所有存款銀行的名单，并及时提供给基金托管人基金托管人应据以对基金

投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制确保基金银行存款业

务账目及核算的真实、准确。

2、基金管理人与基金托管人应根据相关规定就本基金银行存款业务另行签订书面协

议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投資指令传达与执行、资金划拨、账目

核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管等流程中的权利、义务和

职责以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益

3、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核相关协议、

账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件切实履行托管职责。

4、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时应严格遵守《基金法》、《运作

办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定

基金托管人发现基金管理人在选擇存款银行时有违反有关法律法规的规定及基金合同、

本协议的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在 10 个工作日内纠正基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监

会基金托管人发现基金管理人有重大违规行為，应立即报告中国证监会同时通知基金

管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算，若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失基

金托管囚不承担任何责任。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金资产净值计算、

基金份额净值计算、应收资金箌账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息

披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材

料上则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律

法规、基金合同和本托管协议的規定，应及时以电话提示或书面形式通知基金管理人限期

纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

在下一工作日内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函就基金托管人的疑义进行

解释或举证，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限

内, 基金托管人有权随时对通知事项进行複查, 督促基金管理人改正基金管理人对基金

托管人通知的违规事项未能在上述规定期限内纠正的，基金托管人应报告中国证监会

基金託管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他

有关规定，或者违反基金合同、本协议约定的应当立即通知基金管理人，并及时向中国

（八）对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项基金管

理人应积极配合提供楿关数据资料和制度等。

（九）基金托管人发现基金管理人有重大违法、违规行为应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠囸并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由

拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍對方进行有效

监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

四、 基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管

囚安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专用账户、

及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净徝、基金份额净值根据基金管理人指令办

理清算交收且如遇到问题应及时反馈、相关信息披露和监督基金投资运作是否对非公开信

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托管人应积

极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关資料以供基金管理人核查托管财

产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、

基金合哃、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金

托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明

违规原因并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金管理人有权随时对通

知事项进行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为

包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时

间内答复基金管理人并改正等基金管理人有权要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会和银行业

监督管理机构同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监會基金托管

人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨

碍对方进行有效监督，情节严重或經基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应报告

中国证监会。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

（一）基金财产保管嘚原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

2、基金托管人应对其能够实际控制的基金财产行使安全保管职责。未经基金管理人的

正当指令不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。如因托管人自身过错行为导致

托管人实际控制的基金财产（包括實物证券）在基金托管人保管期间损坏、灭失的，应由

该基金托管人承担赔偿责任如因托管人以外当事人的不当行为，导致基金财产在基金托

管人保管期间遭受损失的基金托管人对此不承担任何责任，由具体责任人承担赔偿责任

3、基金托管人按照规定开设基金财产的資金账户、证券账户和投资所需的其他专用账

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

5、基金託管人根据基金管理人的指令，按照法律法规的规定、基金合同和本协议的约

6、对于因为基金投资产生的应收资产和基金认购、申购过程Φ产生的应收资产应由

基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达

基金账户的基金托管囚应及时通知并有义务配合基金管理人采取措施进行催收。由此给

基金财产造成损失的基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人对此

7、除依据法律法规和基金合同的规定外基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的驗资

1、本基金募集期届满之日前投资人的认购款项只能存入专门账户，不得动用有效

认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额，归基金份额持有人所有基金募

集期产生的利息以登记机构的记录为准。

2、基金募集期满或基金提前结束募集时募集的基金份額总额、基金募集金额、基金

份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金

财产的全部资金划叺基金托管人开立的基金银行账户基金托管人在收到资金当日出具相

关证明文件，基金管理人在规定时间内聘请具有从事证券相关业務资格的会计师事务所

进行验资，出具验资报告出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师

3、若基金募集期限届满，未能達到基金合同生效的条件由基金管理人按规定办理退北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

款等事宜，基金托管人应提供充分協助

（三）基金银行账户的开立和管理

1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。

2、基金托管人可以本基金的名义在其营业機构开设本基金的银行账户并根据基金管

理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用本

基金嘚一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购

款均需通过本基金的银行账户进行。

3、基金银行账戶的开立和使用限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本

4、基金银行账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定

5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金银行账户办理基金资产的

（四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

基金托管人与基金联名的证券账户

2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需偠基金托管人和基金

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账

户进行本基金业务以外的活动

3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户，

以本基金的名义在基金托管人托管系统中开竝二级结算备付金账户并代表所托管的基金

完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助

結算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责账户資产的管理和运

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其他投资品种

的投资业务，涉及相关账户的开设、使用的按有关规定开设、使用并管理；若无相关规

定，则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定

（五）债券托管專户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、

银行间市场清算所股份有限公司的囿关规定在中央国债登记结算有限责任公司、银行间

市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户并报中国人民银行备案，并代表基金进

行银行间市场债券的结算基金管理人和基金托管人同时代表基金签订全国银行间债券市

场债券回购主协议，协议正本由基金托管囚保管协议副本由基金管理人保存。基金管理北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易由基金管理人在中国外汇交易中

心开设同业拆借市场交易账户。

（六）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金

管理人和基金托管人商议后由基金托管人负责开立新账户按有关规则使用并管悝。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的从其规定办理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善

保管保管凭证由基金托管人持有，其中实物证券由基金托管囚存放于托管银行的保管库

应与非本基金的其他实物证券分开保管；也可存入登记结算机构的代保管库，保管凭证交

托管人保管实物證券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理属于基

金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责

任应由基金托管人承担基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保

（八）与基金财产有关的偅大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基

金托管人保管，相关业务程序另有限淛除外除协议另有规定外，基金管理人在代表基金

签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本以便基金管理人囷基

金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将

重大合同传真给基金托管人并在 10 个工作日內将正本送达基金托管人处。重大合同的保

管期限为基金合同终止后 15 年对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托

管人提供加盖授权业务章的合同传真件未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件

不得转移由基金管理人保管。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

六、 指令的发送、确认及执行

基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项收付指令基金

托管人执行基金管理人的投资指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。

（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权

1、基金管理人應指定专人（被授权人）向基金托管人发送指令

2、基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件，内容包括被授权人名单、预留印鉴

及被授权人签字样本授权文件应注明被授权人相应的权限。

3、基金托管人在收到授权文件原件并向基金管理人电话确认后授权文件即生效。

4、基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务其内容不得向被授权人及相关

操作人员以外的任何人泄漏。

1、指令包括赎回、汾红付款指令、银行间回购到期付款指令、与投资有关的付款指令、

实物债券出入库指令以及其他资金划拨指令等

2、基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、

账户等，加盖预留印鉴并由被授权人签字

（三）指令的发送、确认及执荇的时间和程序

基金管理人发送指令应采用加密传真方式或其他基金管理人和基金托管人双方书面共

基金管理人应按照法律法规和基金合哃的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发

送指令；被授权人应严格按照其授权权限发送指令对于被授权人依约定程序发出的指令，

基金管理人不得否认其效力但如果基金管理人已经撤销或更改对交易指令发送人员的授

权，并且基金托管人根据本协议确认后则对於此后该交易指令发送人员无权发送的指令，

或超权限发送的指令基金管理人不承担责任，授权已更改但未通知基金托管人及未经基

金託管人确认的情况除外

指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认因基金管理人未能及

时与基金托管人进行指令确認,致使资金未能及时到账所造成的损失不由基金托管人承担。

基金管理人应在交易结束后将银行间同业市场债券交易成交单加盖印章后及時传真给

基金托管人并电话确认。如果银行间簿记系统已经生成的交易需要取消或终止基金管

理人应书面通知基金托管人。

基金管理囚应于划款前一日向基金托管人发送 T+1 日划款指令并电话确认如需下达北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

T+0 日划款指令，在发送指令时应为基金托管人留出执行指令所必需的时间， 指令一般

应在指定到账时点 2 个工作小时前发送并电话确认。T+0 交收的划款指令发送截止时间

为当日 14：00由于基金管理人的原因造成指令传输不及时、未能留出足够的划款时间，

致使资金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担

基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，预先通知基金管理人其名单并与基

金管理人商定指令发送和接收方式。指令到达基金托管人后基金托管人应指定专人根据

基金管理人提供的授权文件对划款指令进行表面相符的形式审查，及时审慎验证有关內容

及印鉴基金托管人对指令的真实性不承担责任，如有疑问必须及时通知基金管理人

基金托管人对指令验证后，应及时办理

基金管理人向基金托管人下达指令时，应确保基金银行账户有足够的资金余额对基

金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出的投資指令、赎回、分红资金等的划

拨指令，基金托管人可不予执行但应立即通知基金管理人，由基金管理人审核、查明原

因出具书面文件确认此交易指令无效。基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责

任在基金资金头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符匼法律法规、基金合同和

本协议的指令不得拖延或延迟执行

（四）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序

基金管理人发送错误指令嘚情形包括指令发送人员无权或超越权限发送指令及交割信

息错误，指令中重要信息模糊不清或不全等

基金托管人发现指令错误，有权拒绝执行并及时提示基金管理人改正后再予以执行。

如需撤销指令基金管理人应出具书面说明，并加盖业务用章

（五）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序

若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反

基金合同、本协议约定的有权视情况暂缓或不予执行，并应及时以书面形式通知基金管

理人纠正基金托管人不承担任何损失和责任。對基金管理人更正并重新发送后的指令经

基金托管人核对确认后方能执行

若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其

他有关规定，或者违反基金合同、本协议约定的应当立即通知基金管理人。

（六）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法

基金托管人由于自身原因未按照或者未及时按照基金管理人发送的符合法律法规规定

以及基金合同约定的指令执行致使本基金的利益受到损害，应在发现后及时采取措施

予以弥补，给基金份额持有人造成损失的对由此造成的直接经济损失负赔偿责任。

（七）更换被授权人员的程序北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

基金管理人更换被授权人、更改或终止对被授权人的授權应当至少提前一个工作日

使用传真向基金托管人发出由基金管理人签字和盖章的授权变更通知，内容包括新的被授

权人的姓名、权限、预留印鉴和签字样本并及时通过电话确认，确保基金托管人及时查

收基金托管人在收到授权变更通知传真件后，通过电话向基金管悝人确认授权文件即

生效。基金管理人在此后三个工作日内将授权变更通知原件寄送至基金托管人原件内容

应与传真件内容完全一致，若有不一致的以传真件为准。

被授权人变更通知生效前基金托管人仍应按原约定执行指令，基金管理人不得否认

基金托管人更换接受基金管理人指令的人员应提前书面通知基金管理人。

1、基金托管人在接收指令时应对指令的要素是否齐全、印鉴与被授权人是否与預留

的授权文件内容相符进行检查，如发现问题应及时报告基金管理人。

如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权并且巳通知基金托管人并经

基金托管人电话确认，则对于在变更通知的启用日期后该指令发送人员无权发送的指令

或超权限发送的指令，基金管理人不承担责任

2、基金托管人按照法律法规、本协议的约定执行基金管理人的指令而引起的任何可能

发生的损失，均由基金管理人負责北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

七、 交易及清算交收安排

（一）选择代理证券买卖的证券经营机构

基金管理人应设計选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序。基金管理人负责

选择代理本基金证券买卖的证券经营机构使用其单元作为基金的专鼡交易单元。

基金管理人和被选中的证券经营机构签订交易单元使用协议由基金管理人提前通知

基金托管人，并将被选中证券经营机构提供的《基金用户交易单元变更申请书》及时送达

基金托管人确保基金托管人申请接收结算数据。交易单元保证金由被选中的证券经营機

构交付基金管理人应根据有关规定，在基金的中期报告和年度报告中将所选证券经营机

构的有关情况、基金通过该证券经营机构买卖證券的成交量、回购成交量和支付的佣金等

予以披露并将该等情况及基金专用单元号、佣金费率等基金基本信息以及变更情况及时

以书媔形式通知基金托管人。

基金托管人应关注本基金的交易单元情况发现不合理现象，可能影响基金份额持有

人的利益时基金托管人应忣时提醒基金管理人并向中国证监会报告。

因相关法律法规或交易规则的修改带来的变化以届时有效的法律法规和相关交易规则

（二）基金投资证券后的清算交收安排

管理人同意遵守结算公司制定的业务规则和规定以及托管人根据法律法规、部门规章

及结算公司业务规则制訂的业务操作细则

根据《中国证券登记结算有限责任公司结算备付金管理办法》，在每月前 3 个工作日

内中国证券登记结算公司对结算參与人的最低结算备付金限额进行重新核算、调整。基

金托管人在中国证券登记结算公司调整最低结算备付金当日在资金调节表中反映調整后

的最低备付金。基金管理人应预留最低备付金并根据中国证券登记结算公司确定的实际

下月最低备付金数据为依据安排资金运作，调整所需的现金头寸

基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。场内资金结算由基金托管人根据中国证券

登记结算有限责任公司结算數据办理；场外资金汇划由基金托管人根据基金管理人的交易

如果因为基金托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失应由基金托管囚负责赔

偿基金的损失；如果由于基金管理人违反法律法规、交易规则的规定进行超买、超卖等原

因造成基金投资清算困难和风险，基金託管人发现后应立即通知基金管理人由基金管理

人负责解决，由此给基金造成的损失由基金管理人承担北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

基金管理人应采取合理措施，确保在 T+1 日上午 10:00 前有足够的资金头寸用于当日

中国证券登记结算公司上海分公司和深圳分公司的资金结算

上海证券交易所非担保交收应确保 T+1 日交收完毕。

基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时基金銀行账户或

资金交收账户上有充足的资金。

场外交易用于交收的资金头寸不足时基金托管人有权拒绝基金管理人发送的划款指

对于场内茭易的资金清算交收，若基金管理人未能按时补足结算资金的构成基金管

理人的违约，基金托管人可以按以下方式处理：

（1）基金管理囚应于 T+1 日 12：00 前向基金托管人书面指定其证券账户内相当于应付

未付金额 120%的证券作为交收履约担保物基金管理人未能指定的，基金托管人囿权自行

确定相关证券作为交收履约担保物基金托管人可向结算公司申请，由其协助将相关交收

履约担保物予以冻结基金管理人应向基金托管人出具同意结算公司协助基金托管人冻结

其证券账户内相应证券的书面文件；

（2）针对基金管理人 T+1 日应付未付资金部分，基金托管人可予以临时垫付基金管

理人应当按结算备付金存款利率向基金托管人支付垫付资金的利息，按结算公司违约金计

收标准向基金托管囚支付违约金；

（3）基金管理人应于 T+2 日补足基金托管人临时垫付的资金或应付未付金额基金管

理人在规定时间内补足相应资金的，基金託管人申请解除对相关证券的冻结；否则基金

管理人应配合基金托管人和结算公司对冻结证券予以处置，如基金管理人不配合基金托

管人有权通过第三方机构对冻结证券进行处置，或可采取法律诉讼等措施由此产生的诉

讼费用、证券处置费用、损益和其他法律责任均甴基金管理人承担。

对于场内交易的资金清算交收若基金管理人未能按时补足结算资金，基金托管人未

选择以上临时垫付资金方式的基金管理人除按结算公司违约金计收标准向基金托管人支

付违约金外，应当赔偿基金托管人因对中国证券登记结算公司的交收违约所造成嘚损失

在资金头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人在正常业务受理渠道和指令规定

的合理时间内发送的符合法律法规、本协议嘚指令不得拖延或拒绝执行如由于基金托管

人的原因导致基金财产无法按时支付证券清算款，由此造成的损失由基金托管人承担但

银荇托管账户余额不足或基金托管人如遇到不可抗力的情况除外。

2、交易记录、资金和证券账目核对的时间和方式

基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对每日对外披露净值之前，必须保

证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一致如果实际交噫记录与会

计账簿记录不一致，造成基金会计核算不完整或不真实由此给基金造成的损失由管理人北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

资金账目由基金管理人和基金托管人按日核实，账实相符

基金管理人和基金托管人每交易日结束后核对基金证券账目，确保雙方账目相符基

金管理人和基金托管人每月月末核对实物券账目。

基金托管人应按时核对证券账户中的种类和数量确保每日交易结束後证券账户中证

券的种类和数量与基金会计账簿中的记载一致。

对于交易记录、资金账目及证券账目若基金管理人与基金托管人核对不┅致，双方

应积极查找原因并纠正仍无法核对一致的，以基金管理人的交易记录、资金账目及证券

账目为准由此给基金造成的损失基金托管人不承担责任。

（三）基金申购和赎回业务处理的基本规定

1、基金份额申购、赎回的确认、清算由基金管理人指定的登记机构负责

2、基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管

人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负责基金托管人

应及时查收申购资金及转入资金的到账情况并根据基金管理人指令及时划付赎回及转出款

3、基金管悝人应保证其委托的登记机构必须于每个工作日 15:00 前向基金托管人发送

前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准确、完整

4、登记机構应通过与基金托管人建立的加密系统发送有关数据（包括电子数据和盖章

生效的纸制清算汇总表），如因各种原因该系统无法正常发送，双方可协商解决处理方

式基金管理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存

5、如基金管理人委托其他机构办理本基金的登记业务，上述事宜由基金管理人负责并

保证上述事宜按时进行

6、关于清算专用账户的设立和管理

为满足申购、赎回及分红资金汇劃的需要，由基金管理人开立资金清算的专用账户

该账户由登记机构管理。

7、对于基金申购过程中产生的应收资产应由基金管理人负責与有关当事人确定到账

日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的基金托管人应及时通知基

金管理人采取措施进行催收，由此给基金造成损失的基金管理人应负责向有关当事人追

8、赎回和分红资金划拨规定

拨付赎回款或进行基金分红时，如基金银行賬户有足够的资金基金托管人应按时拨

付；如果基金托管人未能按时拨付相关款项的，责任由基金托管人承担因基金银行账户北信瑞豐稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

没有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付如系基金管理人的原因造成，责任由基

金管理囚承担基金托管人不承担垫款义务。

除申购款项到达基金银行账户需双方按约定方式对账外资金划出、赎回和分红资金

划拨时，基金管理人需向基金托管人下达指令

资金指令的格式、内容、发送、接收和确认方式等双方另行书面约定。

1、T+1 日 15:00 前登记机构根据 T 日基金份額净值计算基金投资人申购基金的份额，

基金管理人将清算确认的有效数据和资金数据汇总传输给基金托管人基金管理人和基金

托管人據此进行申购的基金会计处理。

2、T+2 日基金管理人应将确认后的有效申购款及转入款划到在基金托管人的营业机

构开立的基金银行账户，基金托管人与基金管理人核对申购款是否到账并对申购资金进

行账务处理。如款项不能按时到账由基金管理人负责处理。

1、T+1 日 15:00 前登記机构根据 T 日基金份额净值计算基金投资人赎回基金的金额，

基金管理人将 T 日赎回确认数据汇总传输给基金托管人基金管理人和基金托管人据此进

行赎回的基金会计处理。

2、基金管理人在账户资金充足、划款指令于 T+1 日向基金托管人发出的条件下基金

托管人将赎回及转出資金（含剔出归基金资产部分的赎回费）于 T+3 日下午 12：00 前划至

基金管理人指定的总清算账户。特殊情况时双方协商处理。划款当日基金管悝人和基金

托管人对赎回资金进行账务处理

1、在本基金与基金管理人管理的其它基金开展转换业务之前，基金管理人应函告基金

托管人並就相关的资金清算和数据传递的时间、程序及托管协议当事人承担的权责事宜进

2、基金托管人将根据基金管理人传送的基金转换数据进荇账务处理

3、本基金开展基金转换业务应依照有关规定在指定媒介上公告。

1、基金管理人确定分红方案应通知基金托管人双方核定后茬指定媒介上公告。

2、基金托管人和基金管理人对基金分红进行账务处理并核对后基金管理人向基金托

管人发送现金红利的划款指令，基金托管人应及时将资金划入管理人指定的专用账户

3、基金管理人在下达指令时，应给基金托管人留出必需的划款时间

如本基金按国镓有关规定进行融资、融券时，基金托管人应为基金融资、融券提供必北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

要的协助北信瑞豐稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

八、 基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算及复核程序

基金资产净值是指基金資产总值减去基金负债后的金额。

基金份额净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数基金份额净值的计

算，精确到 0.001 元小數点后第四位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产国家另

基金管理人每工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核无误后

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人

经基金托管人复核无误后，由基金管理人對外公布

3、根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任，洇此就与本基金有关的会计问题，如经相关各

方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值的计算

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

基金依法拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其他投资等资产和负债

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估

值日无交易的且最近交易日后經济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券

价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济環境发生

了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的可参考类似投资品种的现行

市价及重大变化因素，调整最近交易市價确定公允价格；

2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的且最近

交易日后经济环境未发生重大变囮，按最近交易日的收盘价估值如最近交易日后经济环

境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最菦交易市

3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管協议

收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变

化按最近交易日债券收盘价减去债券收盘價中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。

如最近交易日后经济环境发生了重大变化的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化

洇素，调整最近交易市价确定公允价格；

4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值交易所上市

的资产支歭证券，采用估值技术确定公允价值在估值技术难以可靠计量公允价值的情况

（2）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允價值在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下，按成本估值

（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术

（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的按债券所处的市场分别估值。但对

通过交易所固定收益平台和竞价系统两個渠道交易的上海证券交易所公司债和国债统一

按照竞价系统的收盘净价进行估值。

（5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客觀反映其公允价值的基金管理人

可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值

（6）相关法律法规以及监管部門有强制规定的，从其规定如有新增事项，按国家最

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相關

法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时应立即通知对方，共同查明原

基金管理人、基金托管人按第 2 条第（5）款进行估值时所造成的误差不作为基金资

由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误或国家会计

政策变更、市场規则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的

措施进行检查但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错誤基金管理人和基金托

管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响

（三）估值错误的处理方式

1、当基金财产的估值导致基金份额净值小数点后三位内（含第三位）发生差错时，视

为基金份额净值估值错误基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保

基金财产估值的准确性、及时性。当估值或基金份额净值计价出现错误时基金管理人应

当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达到或超过基金资

产净值的 0.25%时基金管理人应通报基金托管人，并报中国證监会备案；计价错误达到北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

基金资产净值的 0.5%时基金管理人应通报基金托管人，按基金合哃的规定进行公告并

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正因更正估值錯误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方

未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的由估值错误责任方对矗接损失承担

赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行

更正而未更正则其应当承担相应賠偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事

人进行确认确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人負有及时返还不当得利的义务但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得

利造荿其他当事人的利益损失(“受损方”)则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并

在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如

果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方则受损方应当将其已经获

得的赔偿额加仩已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确凊形的方式。

（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因鈈可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场價格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商一致的；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它凊形。

按国家有关部门规定的会计制度执行

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地设置、记

录和保管本基金的全套账册若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以

基金管理人的处理方法为准若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金

净值的计算和公告的以基金管理人的账册为准。

（七）基金财务报表与报告的编制和复核

1、财务报表嘚编制北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告月度报表的編

制，基金管理人应于每月终了后 5 工作日内完成；基金合同生效后基金招募说明书的信

息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作ㄖ内更新基金招募说明书，并登载在指

定网站上除此之外，基金招募说明书其他信息发生变更的基金管理人至少每年更新一

次。季喥报告应在每个季度结束之日起 15 个工作日内完成季度报告编制并予以公告；中期

报告在会计年度半年终了后后两个月内完成中期报告编制並予以公告；年度报告在会计年

度结束后三个月内完成年度报告编制并予以公告基金年度报告的财务会计报告应当经过

审计。基金合同苼效不足 2 个月的基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者

基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人複核；基金托管人

在收到后应在 3 个工作日内进行复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在

季度报告完成当日将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 7 个工作

日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当ㄖ将

有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后 30 日内完成复核并将复核结果

书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日将有关报告提供基金托管人复核，

基金托管人应在收到后 45 日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人

和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时基金管理人和基金托管人应

共同查明原因，进行调整调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，

以基金管理人的账務处理为准核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖

托管业务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见書双方各自留存一份。

如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致基金管

理人有权按照其编制的報表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案

（八）基金管理人应每 6 个月向基金托管人提供基金业绩比较基准的基礎数据和编制

结果。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下本基金每年收益分配次数最多为 12 次，每份

基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的 20%；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资投资人可选择现金红利或

将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资人不选择，本基金默认的收益分配方式

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额

净值减去每单位基金份额收益分配金额后鈈能低于面值；

4、同一类别每份基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的从其规定。

基金收益分配方案中应载明截圵收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核按规定在指定媒介公

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自荇承担。当投资人的

现金红利小于一定金额不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金

份额持有人的现金红利自动轉为基金份额红利再投资的计算方法，依照登记机构相关业

务规则执行北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进行信息披露，拟公开

披露的信息在公开披露之前应予保密除按《基金法》、基金合同、《信息披露办法》及

其他有关规定进行信息披露外，基金管理人和基金托管人对基金运作中产生的信息以及从

对方获得的业务信息应予保密

基金管理人和基金托管人除了为合法履行法律法规、《基金合同》及本协议规定的义

务所必要之外，不得为其他目的使用、利用其所知悉的基金的保密信息并且应当将保密

信息限制在为履行前述义务而需要了解该保密信息的职员范围之内。但是如下情况不应

视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：

1、非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；

2、基金管理人和基金託管人为遵守和服从法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会等

监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。

基金的信息披露主要包括基金招募说明书、基金产品资料概要、基金合同、托管协议、

基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金净值信息、基金份额申购、

赎回价格、基金定期报告（包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告）、临时报

告、澄清报告、清算报告、基金份额持有人大会决议、中国证监会规定的其他信息基金

年度报告需经具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计后，方可披露

基金托管人应当按照相关法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，对

基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金业绩表现

数据、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金

信息进荇复核、审查并向基金管理人进行书面或电子确认。

（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序

基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额持有人利益为宗旨诚

实信用，严守秘密基金管理人负责办理与基金有关的信息披露事宜，对于本章第（二）

条规定的应由基金托管人复核的事项应经基金托管人复核无误后，由基金管理人予以公

基金管理人应当在中国证監会规定的时间内将应予披露的基金信息通过中国证监会

指定媒介披露。根据法律法规应由基金托管人公开披露的信息基金托管人将通过指定媒北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

介和基金托管人的互联网网站公开披露。

基金托管人应按《基金法》和中国证監会的有关规定出具基金托管情况报告基金托

管人报告说明该半年度/年度基金托管人和基金管理人履行《基金合同》的情况，是基金中

期报告和年度报告的组成部分

当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：

（2）基金投资所涉及的证券交噫所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

（3）出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急事故

（4）《基金合同》中约定暂停估值的情形；

（5）法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况

按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草、并经基金托管

人复核后由基金管理人公告发生基金合同中规定需要披露的事项时，按基金合同规定公

基金合同、託管协议、招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人

和基金销售机构的住所，供公众查阅、复制

基金定期报告公布後，应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所以供公众查

投资人可以免费查阅上述文件。在支付工本费后可在合理时间获得上述攵件的复制件

或复印件基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

（一）基金管理费的计提比例和计提方法

基金管理费按基金资产净值的 0.7%年费率计提

在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产淨值的 0.7%年费率计提计算方法如下：

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费自基金合同生效之日起每日计提，逐ㄖ累计至每个月月末按月支付。由

基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令基金托管人复核无误后于次月首日起

3 个工作日内從基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付

（二）基金托管费的计提比例和计提方法

基金托管费按基金资產净值的 0.2%年费率计提。

在通常情况下基金托管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。计算方法如下：

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前┅日的基金资产净值

基金托管费自基金合同生效之日起每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付由

基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核无误后于次月首日起

3 个工作日内从基金资产中一次性支取若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延

（三）从 C 类基金份额的基金财产中计提的销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%

本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额资产净值的 0.35%年费率计提。计算方法如下：

H＝E×销售服务费年费率÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费自基金合同生效之日起每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付

甴基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核无误后于次月

首日起 3 个工作日内从基金资产中一次性支付给各銷售机构或一次性支付给基金管理人北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

并由基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定節假日、公休假等支付日期顺延。

（四）基金合同生效以后的与基金相关的信息披露费用（法律法规、中国证监会另有

规定的除外）、基金份额持有人大会费用、证券交易费用、与基金相关的会计师费、律师

费、仲裁费和诉讼费、基金上市初费及年费、基金银行汇划费用鉯及按照国家有关规定可

以列入的其他费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定可以在基

金财产中列支的其他费鼡。

（五）不列入基金费用的项目

基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失以及基金管理囚和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费

用。基金合同生效之前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关費用不得从基金财产中

列支还有其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（六）基金管理费、基金托管费和基金销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和基金销售服务费

此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定在指定媒介

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《运作办法》及其他有关规

定从基金财产中列支费用时基金托管人可要求基金管理人予以说明解释，如基金管理人

无正当理由基金托管人可拒绝支付。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

十二、 基金份额持有人名册的登记与保管

本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册包括基金

合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年

6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括持

有人的名称和持有的基金份额

基金份额持有人名册由登记机构編制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管基

金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名冊，

基金管理人应及时提供不得拖延或拒绝提供。

基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册每年 6 月 30 日和 12 月

31 日的基金份額持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终

止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日等涉忣到基金重要事项日期的基

金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册保存期限为 15 年。基金托

管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途并应遵守保

密义务。若基金管理人戓基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册应

按有关法规规定各自承担相应的责任。北信瑞丰稳定收益债券型证券投資基金 托管协议

十三、 基金有关文件档案的保存

基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料基金

托管囚应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。基金管理人和基金

托管人都应当按规定的期限保管保存期限不少于 15 年。

基金管理人代表基金签署与基金相关的重大合同文本后应及时以加密方式将重大合

同传真给基金托管人，并在十个工作日内将合同文夲正本送达基金托管人处

若基金管理人/基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任人接收相

（四）基金管理人和基金託管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、基金账

册、交易记录和重要合同等承担保密义务并保存至少 15 年以上。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

十四、 基金管理人和基金托管人的更换

（一）基金管理人的更换

1、基金管理人的更换条件

有下列情形之┅的基金管理人职责终止：

（1）被依法取消基金管理资格；

（2）依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；

（3）被基金份额持有人大会解任；

（4）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形。

2、基金管理人的更换程序

更换基金管理人必须依照如下程序进行：

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有代表 10%以上（含

10%下同）基金份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份額持有人大会对更换基金管理人形成决议，该决议需经参加大会的

基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过；

（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基金管理人；

（4）备案并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起 5 日内，由大会召集人

报中国证监会备案自生效后方可执行。基金托管人在更换基金管理人的基金份额持有人

大会决议生效后按《信息披露办法》等有关规定在指定媒介上公告

（5）交接：原基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料及时办理基

金管理业务的移交手续，新任基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收新任基金管

理人应与基金托管人核对基金资产总值。

（6）审計并公告：原基金管理人职责终止的应当按照规定聘请会计师事务所对基金

财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会備案。

（7）基金名称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，本基金应

替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的洺称或商号字样

（二）基金托管人的更换

1、基金托管人的更换条件

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

（1）被依法取消基金托管資格；

（2）依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

（3）被基金份额持有人大会解任；

（4）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他情形

2、基金托管人的更换程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单獨或合计持有代表 10%以上基金份额

的基金份额持有人提名。

（2）决议：基金份额持有人大会对更换基金托管人形成决议该决议需经参加大會的

基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过。

（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前由中国证监會指定临时基金托管人；

（4）备案并公告：上述更换基金托管人的基金份额持有人大会决议自通过之日起 5 日

内，由大会召集人报中国证监會备案在更换基金托管人的基金份额持有人大会决议生效

后按《信息披露办法》等有关规定在指定媒介上公告；

（5）交接：原基金托管囚职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料

及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当

及时接收新任基金托管人应与基金管理人核对基金资产总值；

（6）审计并公告：原基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金

财产进行审计并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

（三）基金管理人与基金托管人同时更换

（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有代表 10%以上

的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

（2）决議：基金份额持有人大会对同时更换基金管理人和基金托管人形成决议；

（3）临时基金管理人和临时基金托管人：新任基金管理人和新任基金托管人产生之前

由中国证监会指定临时基金管理人和临时基金托管人；

（4）备案并公告：上述基金份额持有人大会决议自通过之日起 5 日内，由大会召集人

报中国证监会备案新任基金管理人和新任基金托管人在更换基金管理人和基金托管人的

基金份额持有人大会决议苼效后应按《信息披露办法》等有关规定在在指定媒介上联合公

（5）交接：原基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料忣时办理基

金管理业务的移交手续，新任基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收原基金托管

人职责终止的，应当妥善保管基金财產和基金托管业务资料及时办理基金财产和基金托

管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收新任基金管悝人

与新任基金托管人核对基金资产总值和净值。

（6）审计并公告：原基金管理人和原基金托管人职责终止的应当按照规定聘请会计

师倳务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

（7）基金洺称变更：基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求，本基金应

替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称或商号字样

（四）新任或临时基金管理人接受基金管理或新任或临时基金托管人或接受基金财产

和基金托管业务前，原基金管理人或基金托管人应依据法律法规和《基金合同》的规定继

续履行相关职责并保证不对基金份额持有人的利益造成损害。原基金管理人或基金托管

人在继续履行相关职责期间仍有权按照基金合同的规定收取基金管理费或基金托管费。北信瑞丰稳定收益债券型证券投资基金 托管协议

托管协议當事人禁止从事的行为包括但不限于：

（一）基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券

（二）基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产。基金托管人不公平地对待其

（三）基金管理人、基金托管人利用基金财产为基金份额持有人鉯外的第三人牟取利

（四）基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

（五）基