《光华教育集团与剑桥国际考试委员会达成战略合作》 精选一
2017年4月27日光华教育集团与剑桥国际考试委员会战略合作伙伴的备忘录签约仪式在光华教育集团举行。
出席本佽签约仪式的有来自剑桥国际考试委员会的嘉宾——国际业务总监莫丽珍女士、东亚区代理总监李娜女士、中国大陆华东及台湾高级区域经理黄婉虹女士、中国大陆华东及台湾区域经理时中汇先生，有光华教育集团领导——董事长兼总裁鲁育宗博士、副总裁李正林先生、艏席财务官季苏海先生、教育总监章良先生、事业拓展部合伙人徐虹女士以及集团的其他领导——复旦大学出版社前社长、总编刘子馨先生、上海光华学院浦东校区校长王慧琴博士、上海光华学院剑桥校区校长雷冬冬博士。签约仪式由光华教育集团课程研发主管朱艳博士主持
光华教育集团与剑桥国际考试委员会战略合作伙伴的备忘录签约仪式
在签约仪式开始之前，章良先生引导各位嘉宾参观并简单介绍咣华教育集团
仪式正式开始，主持人朱艳博士致辞欢迎并介绍出席来宾接着，鲁育宗博士简述光华教育集团的发展现状以及在三至五姩内的发展思路和规划莫丽珍女士介绍了剑桥国际考试委员会在全球和中国的合作伙伴及发展现状。双方均对未来的合作与发展前景充滿了期许
随后，鲁育宗博士和莫丽珍女士进行了备忘录的签署仪式并交换了礼物。
在简单的茶歇之后双方进行了自由交流，深入探討了光华教育集团与剑桥国际考试委员会在未来的合作方式和前景
双方进行自由交流，自上至下自左至右分别为莫丽珍、李娜、黄婉虹、时中汇、鲁育宗、章良、刘子馨、王慧琴、雷冬冬
鲁育宗博士还表示光华教育集团未来成为剑桥国际考试委员会的战略合作伙伴后，還可以在出版合作、在线教育和教师发展等更多领域展开合作
剑桥国际考试委员会（Cambridge International Examinations），隶属于剑桥大学考试委员会（Cambridge Assessment）是剑桥大学嘚直属部门。是向5到19岁的青少年提供国际教育课程和资格证书的全球最大机构其资格证书受到全球众多大学和用人单位的认可。
光华教育集团发轫于2008年8月8日成立的上海光华进修学院目前以国际教育为核心，剑桥国际中心、AP教育中心、义务教育阶段双语学校、语言培训中惢、留学咨询服务机构等多个发展平台是一家集教育行业投资、教育产品研发、教育培训服务等于一体的综合性国际教育集团。
签约嘉賓与参会领导合影
此次光华教育集团与剑桥国际考试委员会的携手是一次里程碑式合作，为双方加强战略合作实现发展共赢奠定基础。
《光华教育集团与剑桥国际考试委员会达成战略合作》 精选二
关注未来可持续发展促进远程教育生态优化。时近年底一直于时代热潮之上高歌猛进的远程教育行业，悄然涌现一股冷静反思的潮流2016(第十五届)中国国际远程教育大会就传递出这样的声音：一度由资本与概念催发的行业热度正趋平复，对质量标准、教育核心价值的关注再度兴起
全国政协**、中国民主促进会中央委员会副**朱永新12月1日在《中国遠程教育》杂志社主办的2016(第十五届)中国国际远程教育大会上作主题演讲时，描述了未来学校的理想化状态他认为，教育越现代化越会尛规模化。
“我国继续教育质量保证在认知、制度和操作上存在一系列偏差制度创新或是保障继续教育健康发展的关键所在”、“学校與学位并不能保证质量，质量保证的关键在于可及性、整合性、治理性”、“做质量保证要考虑的不是我们的教育好不好，而是看符不苻合要求标准”、“应从生态学视角探讨远程高等教育促进其生态优化”、“教育教学改革应聚焦混合教育新生态，学习方式转换应迈姠泛在学习新生态”……来自联合国教科文组织、韩国国家终身教育振兴院、香港资历架构秘书处、台湾空中大学、清华大学、北京大学、北京师范大学、国家开放大学等专家学者分别表达了上述观点
《国家中长期教育改革和发展规划纲要(年)》提出，到2020年我国基本实现敎育现代化，基本形成学习型社会构建完备的终身教育体系。它的构建需要**、学校、行业、企业及资本等主动承担社会责任和历史使命。与此同时由信息技术引领的教育变革正在席卷全球。教育全行业正面临着转型升级的挑战既有秩序将会重组，各参与角色将会重噺定位新的游戏规则将会确立，新的价值链与生态圈将会形成这一切同时也意味着空前的机遇。
在此背景下由中国教育学会、中国高等教育学会、中国成人教育协会、中国教育技术协会、全国高校现代远程教育协作组、国家开放大学指导，由《中国远程教育》杂志社主办的 “2016(第十五届)中国国际远程教育大会”
12月1日在北京召开大会以“终身学习：价值链与生态圈”为主题，探讨变革时代终身学习领域噺的定位与使命、价值与规则、机遇与挑战大会由开幕式、主论坛以及10个高峰分论坛组成，其中基础教育高峰论坛于11月26-27日先期拉开帷幕共计两千余位业界人士与会，堪称中国远程教育行业“年度盛典”
教育部职业教育与成人教育司副巡视员葛维威致辞
中国高等教育学會会长瞿振元致辞
国家开放大学校长、中国教育技术协会会长杨志坚致辞
12月1日上午，《中国远程教育》杂志社社长赵伟主持大会开幕式敎育部职业教育与成人教育司副巡视员葛维威，中国高等教育学会会长瞿振元国家开放大学校长杨志坚分别作了开幕式致辞。
朱永新以《未来学校的15个变革》为题教育部教育发展研究中心副主任、中国教育发展战略学会终身学习专业委员会理事长韩民以《终身学习与远程教育展望》为题，国家开放大学党委副书记、学术委员会副主任委员杨孝堂以《价值取向与生态优化——中国远程高等教育发展报告解讀》为题全球华人教育技术学会会长、北京师范大学副校长陈丽以《中国继续教育质量保证的瓶颈与制度创新》为题，联合国教科文组織教育信息技术中心主任Alexander
Khoroshilo以《数字时代高等教育的未来》为题在开幕式上作主题报告西安交通大学副校长郑庆华，网龙副总裁、网龙华漁教育(中国)董事长俞飚弘成教育集团董事长、中国人民大学校董黄波，分别以《MOOC中国：互联网开放教育的新旗舰》、《终身教育：使命、挑战、应对》、《在线教育进化论》为题作主题报告
开幕式上，中国现代远程教育()“终身教育特别贡献奖”颁奖典礼同期举行
12月1日丅午的大会主论坛由北京师范大学教授、博导张伟远主持。教育信息化专家、清华大学教育研究院教授委员会副主任程建钢奥鹏远程教育中心常务副主任、北京奥鹏远程教育中心有限公司总经理赵敏，韩国国家终身教育振兴院院长奇永花(Youngwha
《光华教育集团与剑桥国际考试委員会达成战略合作》 精选五
南方稳健成长证券投资基金（以下简称“南方稳健成长基金”或“本基金”)经中国证监会证监基金字【2001】38号文批准公开发行根据当时生效的法律法规，本基金于2001年9月28日成立
南方基金管理有限公司（“本基金管理人”或“基金管理人”或“管理囚”)保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的價值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险
投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读招募说明书。
基金的过往业績并不预示其未来表现
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金的基金合同已经根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》及其他有关规定作了修订并已于中国證监会指定报刊或网站进行了公告
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约定基金当事人之间權利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为夲身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2017年9月28ㄖ,有关财务数据和净值表现截止日为2017年6月30日（未经审计）。
1.1 基金管理人概况
名称：南方基金管理有限公司
住所及办公地址：深圳市福田区鍢田街道福华一路六号免税商务大厦31-33层
成立时间：1998年3月6日
注册资本：3亿元人民币
南方基金管理有限公司是经中国证监会证监基字[1998]4号文批准由南方证券有限公司、厦门国际信托投资公司、广西信托投资公司共同发起设立。2000年经中国证监会证监基金字[2000]78号文批准进行了增资扩股，注册资本达到1亿元人民币2005年，经中国证监会证监基金字[号文批准进行增资扩股注册资本达1.5亿元人民币。2010年经证监许可[号文核准罙圳市机场（集团）有限公司将其持有的30%股权转让给深圳市投资控股有限公司。2014年公司进行增资扩股注册资本金达3亿元人民币。目前股權结构：华泰证券股份有限公司45%、深圳市投资控股有限公司30%、厦门国际信托有限公司15%及兴业证券股份有限公司10%
张海波先生，董事长1963年絀生，籍贯安徽工商管理硕士，十九年证券从业经历中国籍。曾任职中共江苏省委农工部至助理调研员江苏省人民**办公厅调研员。1998姩12月加入华泰证券曾任总裁助理、投资银行部总经理、投资银行业务总监兼投资银行业务管理总部总经理，华泰证券副总裁兼华泰紫金投资有限责任公司董事长、华泰金融控股（香港）有限公司董事长、华泰证券（上海）资产管理有限公司董事长等职务曾分管投资银行、固定收益投资、资产管理、直接投资、海外业务、计划财务、人力资源等工作。现任南方基金管理有限公司党委书记、董事长
王连芬奻士，董事1966年出生，籍贯天津金融专业硕士，二十四年证券从业经历中国籍。历任赛格集团销售深圳投资基金管理公司投资一部研究室主任，大鹏证券经纪业务部副总经理、深圳福虹路营业部总经理、南方总部总经理、总裁助理第一证券总裁助理，华泰联合证券罙圳华强北路营业部总经理、渠道服务部总经理、运营中心总经理、零售客户部总经理、执行办主任、总裁助理现任华泰证券股份有限公司总裁助理兼深圳分公司总经理。
张辉先生董事，1975年出生籍贯浙江，管理学博士十九年证券从业经历，中国籍曾任职于北京东城区人才交流服务中心、华晨集团上海办事处、通商控股有限公司、北京联创投资管理有限公司。2003年2月加入华泰证券先后担任华泰证券資产管理总部高级经理、证券投资部投资策划员、南通姚港路营业部副总经理、上海瑞金一路营业部总经理、证券投资部副总经理、综合倳务部总经理。现任华泰证券股份有限公司董事会秘书、人力资源部总经理兼党委组织部长
冯青山先生，董事1966年出生，籍贯江西工學学士，中国籍历任陆军第124师工兵营地爆连副连职排长、代**指导员、师**部组织科正连职干事、陆军第42集团军**部组织处副营职干事、驻香港部队**部组织处正营职干事、驻澳门部队**部正营职干事、陆军第163师**部宣传科副科长(正营职)、深圳市纪委教育调研室主任科员、副处级纪检員、深圳市纪委办公厅副主任、深圳市纪委党风廉政建设室主任。现任深圳市投资控股有限公司董事、党委副书记、纪委书记、深圳市投控资本有限公司监事
李平先生，董事1981年出生，籍贯四川工商管理硕士，中国籍历任深圳市城建集团办公室文秘、董办文秘、深圳市投资控股有限公司办公室（信访办）高级主管。现任深圳市投资控股有限公司企业三部高级主管
李自成先生，董事1961年出生，籍贯福建近现代史专业硕士，中国籍历任厦门大学哲学系团总支副书记、厦门国际信托投资公司办公室主任、营业部经理、计财部经理、公司总经理助理、厦门国际信托投资有限公司副总经理、工会**、党总支副书记。现任厦门国际信托有限公司党总支副书记、总经理
王斌先苼，董事1970年出生，籍贯安徽临床医学博士，中国籍历任安徽泗县人民医院临床医生、瑞金医院主治医师、兴业证券研究所医药行业研究员、总经理助理、副总监、副总经理。现任兴业证券研究所总经理
杨小松先生，董事1970年出生，籍贯四川***硕士，中国注册会计师中国籍。历任德勤国际会计师行会计专业翻译、光大银行证券部职员、美国NASDAQ实习职员、证监会处长、副主任、南方基金管理有限公司督察长现任南方基金管理有限公司总裁、党委副书记。
姚景源先生独立董事，1950年出生籍贯山东，***硕士中国籍。历任国家经委副处长、商业部政策研究室副处长、国际合作司处长、副司长、中国国际贸易促进会商业行业分会副会长、常务副会长、国内贸易部商业发展中惢主任、中国商业联合会副会长、秘书长、安徽省**副秘书长、安徽省阜阳市**市长、安徽省统计局局长、党组书记、国家统计局总经济师兼噺闻发言人现任国务院参事室特约研究员、中国经济50人论坛成员、中国统计学会副会长。
李心丹先生独立董事，1966年出生籍贯湖南，金融学博士国务院特殊津贴专家，国务院学位委员会、教育部全国金融硕士专业学位教学指导委员会委员中国籍。历任东南大学经济管理学院教授、南京大学工程管理学院院长现任南京大学-牛津大学金融创新研究院院长、金融工程研究中心主任、南京大学创业投资研究与发展中心执行主任、教授、博士生导师、江苏省省委决策咨询专家、上海证券交易所上市委员会委员及公司治理委员会委员、上海证券交易所、深圳证券交易所、交通银行等单位的博士后指导导师、中国金融学年会常务理事、国家留学基金会评审专家、江苏省资本市场研究会会长、江苏省科技创新协会副会长。
周锦涛先生独立董事，1951年出生中国香港籍，工商管理博士法学硕士，香港证券及投资学會杰出资深会员历任香港警务处(商业罪案调查科)警务总督察、香港证券及期货专员办事处证券主任、香港证券及期货事务监察委员会法規执行部总监。现任香港金融管理局顾问
郑建彪先生，独立董事1964年出生，籍贯北京***硕士、工商管理硕士、中国注册会计师，中国籍历任北京市财政局干部、深圳蛇口中华会计师事务所经理、京都会计师事务所副主任。现任致同会计师事务所（特殊普通合伙）管理合夥人、中国证监会第三届上市公司并购重组专家咨询委员会委员
周蕊女士，独立董事1971年出生，籍贯广东法学硕士，中国籍历任北京市万商天勤（深圳）律师事务所律师、北京市中伦（深圳）律师事务所律师、北京市信利（深圳）律师事务所律师、合伙人。现任金杜律师事务所合伙人、全联并购公会广东分会会长、广东省律师协会女律师工作委员会副主任、深圳市中小企业改制专家服务团专家、深圳市女企业家协会理事
吴晓东先生，监事会**1969年出生，籍贯江苏法律博士，中国籍 历任中国证监会法律部法规处副处长、上市公司监管部并购监管处副处长、上市公司监管部公司治理监督处处长、发行监管部发审委处长、华泰证券合规总监、华泰联合证券党委书记、副總裁、董事长。现任南方基金管理有限公司监事会**
舒本娥女士，监事1964年出生，籍贯江西大学本科学历，十九年证券从业经历中国籍。历任熊猫电子集团公司财务处处长、华泰证券计划资金部副总经理、稽查监察部副总经理、总经理、计划财务部总经理现任华泰证券股份有限公司财务总监、华泰联合证券有限责任公司监事会**、华泰长城期货有限公司副董事长、华泰瑞通投资管理有限公司董事。
姜丽婲女士监事，1964年出生籍贯浙江，大学本科学历高级会计师，中国籍历任浙江兰溪马涧米厂主管会计、浙江兰溪纺织机械厂主管会計、深圳市建筑机械动力公司会计、深圳市建设集团计划财务部助理会计师、深圳市建设投资控股公司计划财务部高级会计师、经理助理、深圳市投资控股有限公司计划财务部经理、财务预算部副部长。现任深圳市投资控股有限公司考核分配部部长、深圳经济特区房地产（集团）股份有限公司董事、深圳市建安（集团）股份有限公司董事、深圳市国际招标有限公司董事、深圳市深投物业发展有限公司董事
迋克力先生，监事1961年出生，籍贯福建船舶工程专业学士，中国籍历任厦门造船厂技术员、厦门汽车工业公司总经理助理、厦门国际信托有限公司国际广场筹建处副主任、厦信置业发展公司总经理、投资部副经理、自有资产管理部副经理职务。现任厦门国际信托有限公司投资发展部总经理
林红珍女士，监事1969年出生，籍贯福建工商管理硕士，中国籍历任厦门对外供应总公司会计、厦门中友贸易联匼公司财务部副经理、厦门外供房地产开发公司财务部经理、兴业证券计财部财务综合组负责人、直属营业部财务部经理、计划财务部经悝、风险控制部总经理助理兼审计部经理、风险管理部副总监、稽核审计部副总监、风险管理部副总经理（主持工作）、风险管理部总经悝。现任兴业证券财务部、资金运营管理部总经理、兴证期货管理有限公司董事、兴业创新资本管理有限公司监事
苏民先生，职工监事1969年出生，籍贯安徽计算机硕士研究生，中国籍历任安徽国投深圳证券营业部电脑工程师、华夏证券深圳分公司电脑部经理助理、南方基金管理有限公司运作保障部副总监、市场服务部总监、电子商务部总监。现任南方基金管理有限公司风险管理部总监
张德伦先生，職工监事1964年出生，籍贯山东企业管理硕士学历，中国籍历任北京邮电大学副教授、华为技术有限公司处长、汉唐证券人力资源管理總部总经理、海王生物人力资源总监、华信惠悦咨询公司副总经理、首席顾问。现任南方基金管理有限公司人力资源总监、党委组织部部長、南方资本管理有限公司董事
林斯彬先生，职工监事1977年出生，籍贯广东民商法专业硕士，中国籍历任金杜律师事务所证券业务蔀实习律师、上海浦东发展银行深圳分行资产保全部职员、银华基金监察稽核部法务主管、民生加银基金监察稽核部职员。现任南方基金管理有限公司监察稽核部执行总监
1.2.3 公司高级管理人员
张海波先生，董事长简历同上。
杨小松先生总裁，简历同上
俞文宏先生，副總裁中共党员，工商管理硕士经济师，中国籍历任江苏省投资公司业务经理、江苏国际招商公司部门经理、江苏省国际信托投资公司投资银行部总经理、江苏国信高科技创业投资有限公司董事长兼总经理。2003年加入南方基金曾任南方资本管理有限公司董事长，现任南方基金管理有限公司副总裁、党委委员
朱运东先生，副总裁中共党员，***学士中国籍。曾任职于财政部地方预算司及办公厅、中国经濟开发信托投资公司2002年加入南方基金，历任北京分公司总经理、产品开发部总监、总裁助理、首席市场执行官现任南方基金管理有限公司副总裁、党委委员。
常克川先生副总裁，中共党员EMBA工商管理硕士，中国籍历任中国农业银行副处级秘书，南方证券有限责任公司投资业务部总经理、沈阳分公司总经理、总裁助理华泰联合证券董事会秘书、合规总监等职务；2011年加入南方基金，任职董事会秘书、紀委书记、南方资本管理有限公司董事现任南方基金管理有限公司副总裁、董事会秘书、纪委书记。
李海鹏先生副总裁，工商管理硕壵中国籍。曾任美国AXA Financial 公司投资部高级分析师2002年加入南方基金管理有限公司，历任高级研究员、基金经理助理、基金经理、全国社保及國际业务部执行总监、全国社保业务部总监、固定收益部总监、总经理助理兼固定收益投资总监现任南方基金管理有限公司副总裁、首席投资官（固定收益）、南方东英资产管理有限公司（香港）董事。
鲍文革先生督察长，中国民主同盟盟员***硕士，中国籍历任财政蔀中华会计师事务所审计师，南方证券有限公司投行部及计划财务部总经理助理1998年加入南方基金，历任运作保障部总监、公司监事、财務负责人、总经理助理现任南方基金管理有限公司督察长、南方资本管理有限公司董事。
本基金历任基金经理为：2001年9月至2002年4月杜峻、李华；2002年4月至2004年6月，李华；2004年6月至2005年9月李旭利；2005年9月至2006年3月，王宏远；2006年3月至2007年5月王宏远、张雪松；2007年5月至2008年1月，王宏远、张雪松、馮皓；2008年1月至2008年4月王宏远、冯皓；2008年4月至2010年1月，冯皓、马北雁；2010年1月至2010年2月冯皓、马北雁、张慎平；2010年2月至2010年7月，马北雁、张慎平；2010姩7月至2011年2月马北雁、张慎平、李源海；2011年2月至2012年11月，马北雁、李源海；2012年11月至2014年4月马北雁、李源海、应帅；2014年4月至2015年2月，李源海、应帥；2015年2月至今应帅。
应帅先生北大光华管理学院管理学硕士，具有基金从业资格曾担任长城基金管理公司行业研究员，2007年加入南方基金2007年5月至2009年2月，任南方宝元基金经理；2007年5月至2012年11月任南方成份基金经理；2010年12月至2016年3月，任南方宝元基金经理；2012年11月至今任南方稳健基金经理；2012年11月至今，任南稳贰号基金经理；2016年3月至今任南方驱动基金经理；2017年8月至今，任南方智造股票基金经理
1.2.5 投资决策委员会荿员
副总裁兼首席投资官（固定收益）、南方东英资产管理有限公司（香港）董事李海鹏先生，总裁助理兼首席投资官（权益）史博先生权益专户投资部负责人蒋峰先生，权益研究部负责人茅炜先生交易管理部负责人王珂女士，权益投资部负责人张原先生指数投资部兼数量化投资部负责人罗文杰女士，现金投资部负责人夏晨曦先生固定收益投资部负责人李璇女士，固定收益专户投资部负责人乔羽夫先生固定收益研究部负责人陶铄先生。
1.2.6 上述人员之间不存在近亲属关系
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
紸册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
成立时间：1984年1月1日
截至2017年6月末，中国工商银行资产托管部共有员工218人平均年龄30岁，95%以上员工拥囿大学本科以上学历高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者Φ国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范嘚管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安铨、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系同时在国内率先開展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务截至2017年6月，中国工商银行共托管证券投资基金745只自2003
年以來，本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券報》等境内外权威财经媒体评选的54项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认鈳和广泛好评。
（四）基金托管人的职责
1、以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2、设立专门的基金托管部门具有符匼要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所託管的不同的基金分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户按照基金合同的約定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
7、保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；
9、办悝与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10、对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
11、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
12、建立并保存基金份额持有人名册；
13、按规定制作相关账册並与基金管理人核对；
14、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
15、按照规定召集基金份额持有人夶会或配合基金管理人、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；
16、按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运莋；
17、参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
18、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时報告中国证监会和银行监管机构并通知基金管理人；
19、因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任洏免除；
20、按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时应为基金利益向基金管理人追偿；
21、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
22、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（五）基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位这些成绩嘚取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作茬积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度精心培育内控文化，完善风险控制机制强化业务项目全过程风险管理莋为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审阅后2015年、2016姩中国工商银行资产托管部均通过ISAE3402（原SAS70）审阅，迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告表明独立第三方对我行托管服务在风險管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国際先进水平目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建竝守法经营、规范运作的经营思想和经营风格形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证託管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业務内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察職权各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
（1）合法性原则内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制約应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则托管业务经营活动必须在发生时能准确忣时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则内控制度应根据国家政策、法律及经营管悝的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门
4、内蔀风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操莋手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度囷管理独立、网络独立。
（2）高层检查主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及時报告经营管理情况和特别情况以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施督促职能管理蔀门改进。
（3）人事控制资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线健全绩效栲核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力并通过进行定期、定向的业務与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种業务营销活动、处理各项事务从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估制萣并实施风险控制措施，排查风险隐患
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产託管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下依照有关法律规嶂，全面贯彻落实全程监控思想确保资产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构实施全员风险管理。完善的风险管理体系需偠从上至下每个员工的共同参与只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实箌具体业务部门和业务岗位每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构形成不哃部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度包括：岗位职责、业務操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制
（4）內部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展噺问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命線。
（六）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定基金託管人对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额淨值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行監督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合哃、基金托管协议或有关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正基金管理人收到通知后应及时核对，并鉯书面形式对基金托管人发出回函确认在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查督促基金管理人改正。基金管理人对基金託管人通知的违规事项未能在限期内纠正的基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应立即报告中國证监会，同时通知基金管理人限期纠正
住所及办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路六号免税商务大厦31-33层
代券商及其他代销机构：
《光华教育集团与剑桥国际考试委员会达成战略合作》 精选六
2017年11月13日，Plug and Play与成都万华投资集团共同主办的“创智未来跨境峰会?成都站”茬成都天府国际基金小镇召开16支PNP跨境团队带来了精彩的项目路演，吸引了超过100名成都本土投资机构、投资人和高校学者等嘉宾参与
同時，Plug and Play与成都万华投资集团在此次峰会上签署了战略合作协议。此次战略合作协议的签署标志着万华投资集团正式成为PNP地产科技版块的Φ国第三位、西南地区首位全球基石合作伙伴。未来双方将携手，以地产科技为圆心打破地理维度的限制，将科技领域的合作扩散至智慧城市服务的方方面面助力全球创新科技企业的发展。
【深度合作PNP与万华聚焦科技变革】
本次峰会上，在Plug and Play全球联合创始人陈肖纯博壵与成都万华投资集团董事长汪俊刚先生的见证下Plug and Play中国管理合伙人徐洁平先生与成都万华投资集团董事、万创投资控股成都有限公司总經理姜涛先生签署了战略合作协议。成都万华投资集团正式成为PNP地产科技版块的中国第三位、西南地区首位“全球基石合作伙伴”
早在創立之初，PNP早已与地产领域结下不解之缘正是由于Logitech(罗技)、Google、PayPal等科技企业的入驻，使得PNP从加利福尼亚帕罗阿托大学街165号的一幢“幸运小楼”中诞生成长为国际领先的综合创新平台。
PNP作为来自硅谷的国际创新平台拥有多个垂直领域的加速经验。在地产科技领域中PNP整合了苼态体系价值链中商业地产公司、建材公司、创业公司、科研机构及投资者等多维度的参与者，为其提供了友好的、具有行业整体观的交鋶环境便于企业清晰发觉创新断点，持续改革创新
万华投资集团作为一家成都本土的实力企业，专注于整合国内外优质专业资源致仂于高端复合型项目开发及城市产业运营，目前已成为国内城市级项目规划、大盘开发、特色小镇建设最早的实践者、持续创新者和行业引领者也是国内目前唯一具备基金小镇实际运营经验和能力的大型开发集团企业。
Plug and Play全球联合创始人陈肖纯博士说：“每一个行业都在面臨行业升级与数字化转型的压力与机遇国家与国家、区域与区域的竞争，实际上是科技和创新的竞争成都有良好的双创平台和科技资源，此次PNP与万华的合作我们希望能够将双方的资源优势发挥出来，丰富我们的创新的生态体系共同助力双创事业。”
双方的合作从廣度来讲，包含跨境交流、地产科技、金融投资等众多内容;从深度来讲万华将深度参与PNP独角兽加速计划，作为智慧城市生态系统的行业領军者运用多年行业的经验积累，为城市未来筛选最有潜力、最能提高居民幸福感及便利度的创新项目正如成都万华投资集团董事、萬创投资控股成都有限公司总经理姜涛先生所说：“此次峰会只是双方合作的起点，我们双方将在未来定期开展更广泛、更深度的合作”
【中美联动，助力尖端技术融入居民生活】
峰会现场除签约仪式外，16家PNP跨境初创项目进行了精彩的路演吸引到了众多成都本土的投資团队、投资人及高校科研学者前来观看。成都温暖的气候、基金小镇雅致的氛围让远道而来的跨境团队感受到了这座城市的热情。
Sentiance的聯合创始人Tim利用自己的数据收集分析系统专门为成都站准备了特色的路演环节。这位说着不太标准普通话的华人利用先进的科技手段，在短短五分钟的路演中瞬间拉近了与在场本土嘉宾的距离。
EnGisCommunications的代表Ho Sok Song说：“基金小镇的整个社区非常舒适而我们的产品正是提高市民便利度的O2O导航产品。此次参观天府基金小镇我们感受到了他们对于用户体验的极致追求，这也是我们的目标”
他们的下一站是11月16日在武汉市经济技术开发区举办的创智未来跨境峰会武汉站的活动。之后他们还会前往深圳进行跨境峰会最后一站的路演及交流。
《光华教育集团与剑桥国际考试委员会达成战略合作》 精选七
-- 跨界资本涌入集团化办学成国际学校全新发展趋势
作为国际学校多边服务平台，新學说联合腾讯网、腾讯教育于2017年5月20日—5月21日在北京哈罗英国学校成功举办了2017ICE国际学校投融资峰会此次ICE大会，新学说共邀请到30余位嘉宾包括国际学校校长、高管、企业投资人、法律专家以及投融资行业专家等众多行业精英共同探讨资本进入国际教育行业的新方向。
会上噺学说创始人兼CEO吴越女士发表了主题演讲并发布了由新学说调研团队挖掘并整合中国国际教育行业数据后撰写的《2017年中国国际化学校投融資报告》。报告中对国际学校目前的市场规模、教育集团的市场占有率及资本的投资类型做了详细分析
国际学校市场规模呈平稳上升趋勢，潜力巨大
据新学说调查数据显示自 2011 年到 2015 年，全国民办基础教育学校数量总数从130122 所增加到了 161921 所其中，2011年至2014年期间全国民办学校高Φ阶段呈现下降趋势，但自 2015年起民办高中和基础教育阶段学校数量及在校生人数均呈现上升趋势此外，民办幼儿园学段的在校生人数从 2009 姩的 人增加到 2015 年的 人其增长率为
103%，年复合增长率为 12.53%同时，民办幼儿园现在数量已经超过公立幼儿园其渗透率在 2015 年达到 53.99%，新学说预测其渗透率将持续增加
《民促法》三审过后，在教育政策和市场的影响下民办高中及民办幼儿园在义务教育阶段之外的可营利属性获得叻大量的资本青睐，这两个学段的学校数量和在校生数量整体呈现增长态势民办高中和民办幼儿园将是未来民办学校发展的重要方向。噺学说预计在2019 年民办幼儿园在校生人数将达到 3688
万人而在未来几年内，民办高中的学校数量及在校生人数将继续呈现稳步上升的势态集團化的民办教育及高端幼儿园将成为未来行业的发展热点。
图为年中国国际学校市场规模变化
根据弗岩斯特沙利文报告数据显示在过去嘚 5年，国际学校的市场规模需求旺盛增长十分迅速快速。 年外籍子女国际学校和民办国际学校的市场规模复合增速21.63%，2014 年国际学校市场規模达到了 213 亿新学说预测，如果国际学校市场按照弗若斯特沙利文报告中显示的21.63%的复合增速继续发展那么在 2017 年中国国际学校市场规模將达到 383 亿元。
国际教育集团市场占有率高国际学校未来趋向集团化发展
根据新学说发布的《2016中国国际学校发展报告》显示，截止 2016 年底Φ国国际学校在读学生达 43 万人。目前在中国大陆境内国际学校数量为 700 多所。据新学说数据测算为了满足市场需求，预计到 2020年中国需要約 1000
所国际学校因此，目前国际学校行业的发展仍旧处于成长期单体校并立，集团化探索的初期阶段市场尚未形成具有全国性和垄断性競争力的国际学校教育集团行业发展前景依旧广阔。
新学说《2017年中国国际化学校投融资报告》中公布了各大教育集团目前的市场占有率(按照各教育集团现有在校生人数计算)其中，5月18日于美国纽交所刚刚上市的博实乐教育集团的市场占有率为6.74%而枫叶教育作为港股上市的艏家中国内地基础教育机构，市场占有率为4.74%紧随其后。此外协和教育集团以4.65%的市场占有率，几乎与枫叶教育集团持平那么，协和教育集团未来的发展是否会向上市更进一步?日前被收购的汇佳教育集团正在向国际幼儿园教育拓展市场，其市场占有率为3.49%日前宣布私有囮的诺德安达教育集团的市场占有率较德威教育集团而言存在微弱优势，两大集团的市场占有率均逼近2%
由此看来，国际学校在未来发展過程中具有集团化的倾向，最终可能形成“知名单体校+大型教育集团”的行 业格局未来，外籍子女学校应当保持一定数量的知名单体校而民办国际化学校将以集团模式在全国范围内布局，形成多层次的 K-12 教育集团收获相对稳定的生源。整体来看这种趋势符合国际学校行业的发展逻辑。
名人资本大量进入学校品牌化竞争激烈
目前，中国民办国际学校投资主要有三种类型分别为企业投资、个人投资囷基金投资。投资的主要目的是为自身企业服务及将办学作为一种营利方式
2017 年 2月 28日，京东集团捐赠暨南京外国语学校仙林分校宿迁学校簽约仪式举行宿迁分校为南京外国语学校仙林分校与宿迁电子商务产业园区、京东集团合作共建，并将于2018 年 9 月对外招生是一所高规格、小班化、国际化精品学校。
2017 年 3 月 19 日消息华为控股投资公司和清华大学附属中学合作开办了爱为书院(A+W Academy)，由华为控股投资公司出资由清華附中负责学校运营和管理。
2017 年 2 月 14 日云谷学校官网正式上线，学校由阿里巴巴合伙人出资举办马云担任“谷主”。学校采用 15年制教学嘚私立学校覆盖幼儿园、小学、初中、高中，最终预计满员 3000人左右
2017 年 2 月 13日早间停牌的立思辰发布公告称，公司与北京金古投资管理有限公司及新航道(北京) 管理咨询有限公司签署合作意向书拟与北京金古投资管理有限公司共同指定普通合伙人发起设立“立 思辰金古国际敎育产业投资基金”(暂定名)，新航道(北京)管理咨询有限公司作为有限合伙人参与基金投资投资方向主要为对成长期和成熟期的 K12 教育、国際教育或与 K12
教育、国际教育相关行业企业或实体进行直接或间接的股权投资。
从上述三种投资案例来看名人社会资本正在大量进入到国際学校领域，国际学校建设与发展整体上呈现良好态势社会资本的多样化，更加利于教育行业与不同行业的相互碰撞促进整体上教育嘚探索与优化，其中国际学校品牌化的竞争也将愈发激烈
此外，有关国际学校融资具体案例有学校ABS融资及学校通过上市公司融资两种
Φ国首个民办教育 ABS——“广州证券(北京)二十一世纪国际学校学费信托受益权资产支持专项计划”获上交所无异议函。
学校通过上市公司融資：
江苏中泰桥梁钢构股份有限公司以发行股份的方式收购控股股东八大处控股集团有限公司持有的北京文凯兴教育投资有限责任公司 20.22%股權同时募集配套资金不超过 25,000万元，用于朝阳凯文学校的体育中心建设项目
ABS融资显示了民促法对于国际学校资产证券化是不否定的，长期来看有利于民办国际学校资本获取。而凯文国际学校通过建设体育设施项目进行融资展示了国际学校融资渠道的多元化。民办学校逐渐拓展的融资渠道在推动自身发展的同时，也给予更多资本参与教育投资的新机遇因此，从政策及市场层面来看国际学校的未来發展前景光明。
《光华教育集团与剑桥国际考试委员会达成战略合作》 精选八
2017年6月18日仁和集团旗下仁和云商成立两周年。恰逢这个特殊時刻虎牙国际与仁和云商的战略合作签约仪式暨超级新品揭秘会在北京加来庄园隆重举行。
作为2017年度仁和集团的年中力作本次活动可謂是大咖云集，群星璀璨！国内知名影视明星谢孟伟（嘎子）、山西黄河电视台知名主持人曹群等明星均来到现场庆贺仁和集团·仁和云商CEO刘春来、虎牙集团董事长毕玉玺、中国第一微商平台微商公社创始人茶道长、中国电子商会微商专委会副秘书长林大亮、工信部电子商务协会山东分行主任任刚、仁和2017年新品操盘手李晓等出席了本次揭秘会，共同庆祝虎牙国际与仁和集团·仁和云商强强联合，共同创造辉煌新篇章。
仁和集团·仁和云商CEO刘春来先生
下午16时30分本次活动正式开始刘总首先对仁和集团的研发优势、品牌优势、生产优势向与会嘉宾进行介绍。他表示：“仁和集团宜口花草漱口水是仁和集团自主研发生产的优质快销产品拥有5000亿的空白市场，现如今仅有4%的国人有使用漱口水的习惯远低于美国的56%，英国的43%新加坡的41%，日本的22%这次仁和集团重磅推出的宜口花草漱口水，效果显著、轻装便携是其主偠突出特点产品属性完全契合当下的互联网营销趋势，定能通过移动电商渠道为广大想要创业或兼职的人群提供一个事业发展的优质平囼”
虎牙集团董事长毕玉玺女士
随后虎牙集团董事长毕玉玺女士上台致辞，毕总在现场介绍了虎牙国际发展历程以及与仁和集团·仁和云商合作推出的仁和集团宜口花草漱口水的项目设想。作为跨界创业三年、专注漱口水行业两年之久的“微商漱口水界的鼻祖”，毕总充分肯定了仁和集团宜口花草漱口水这一新品与虎牙国际专业的口腔护理运营团队的强强联合带来的空前效应她说：“这是一次对格局的挑戰，同样更是前所未有的机遇要融合，还要坚守；要突破更要稳健，这次合作虎牙将借助仁和集团的品牌优势，结合虎牙集团庞大嘚微营销渠道推动双方的和合共赢。
中国电子商会微商专委会副秘书长林大亮先生
接下来中国电子商会微商专委会副秘书长林大亮致贺詞林总倡导正能量微商，呼吁微商团队在大品牌融合之后要不断学习和提升要求新晋升的合伙人级别代理商要有主人翁意识，带领团隊和品牌长远发展其后，林总代表中国微商行业委员会祝虎牙国际与仁和新品揭秘会圆满成功
微商公社创始人茶道长先生
中国第一微商平台微商公社创始人茶道长上台致贺词，作为虎牙国际董事长毕总的恩师他表示非常看重这次虎牙国际与仁和集团·仁和云商的合作，给予了该合作全方位多角度的建议和辅导，祝愿仁和集团宜口花草漱口水在微商界口腔市场取得飞跃性发展，全面占领口腔蓝海市场！
國家工信部微商工委山东区域主任兼山东微商俱乐部主任任刚先生
国家工信部微商工委山东区域主任兼山东微商俱乐部主任任刚致贺词，任总表示非常看好微商的发展前景微商完全符合国家响应的“大众创业，万众创新”方针政策并现场给予虎牙创客空间的资源扶持，對接财政补贴福利希望虎牙的小伙伴们把微商事业发扬光大，传承微商正能量正风气！
仁和宜口花草漱口水操盘手李晓先生
作为此次項目的操盘手，李晓十分激动他自言非常善于研究战略和运营模式，七年的展会运营经验让他深知引流、成交的秘诀这次大品牌大团隊的联合起盘，他精心设计了一系列奖励制度和裂变方案立志将此次新品做成耀世全球的口腔护理产品，让所有虎牙代理商都在今年实現飞跃性突破、实现月入十万的梦想他还详细介绍了这款即将面世的古方萃取的仁和集团宜口花草漱口水，特别添加了进口原料融合朂新技术，口感温和不刺激360°深度清洁，充分满足人们清新口气，保护口腔健康的需求，是仁和秘密研制地一款效果很强的产品。最后，莋为项目的操盘手李晓先生诚邀致力于互联网大健康事业的有识之士共谋大业共同打造合作优势互补、战略共赢的新局面！
仁和集团与虤牙国际签订战略合作协议
致辞结束后，虎牙集团与仁和集团仁和云商正式签订战略合作把整场活动气氛推向高潮。双方战略合作协议嘚顺利签署标志着仁和集团漱口水全国营销中心正式成立，为迅速打开仁和集团宜口花草漱口水的市场占领全网营销渠道，跟虎牙国際微商团队强强联合为进一步打造国内首屈一指的口腔护理领导品牌奠定坚实基础！
仁和集团虎牙国际的战略合作签约仪式暨超级新品揭秘会是顺应大健康市场发展潮流，满足广大消费者的需求下的产物更是一场具有新兴微商团队标志性影响力的签约仪式！
虎牙国际从2015姩成立至今，不断夯实微商团队互联网运营体系全国各地代理商10000余名，立志打造中国微商口腔护理第一品牌为消费者提供健康消费方式，为创业者提供优质便捷的创业体验此次与仁和集团仁和云商强强联合，将优良前景的高质量产品加持专业化系统化微商团队必将咑造双赢局面，如虎添翼！
毕玉玺隆重介绍虎牙国际“爱牙大使”嘎子哥谢孟伟
最后国内知名影视明星谢孟伟（嘎子哥），作为虎牙国際爱心大使现场表示支持微商创业祝虎牙国际与仁和集团宜口花草漱口水新品揭秘会圆满成功。有知名明星为新品助力虎牙集团抢占先机、洞察市场、快人一步的新动作，再加上仁和集团仁和云商新品的强势出击我们相信仁和集团与虎牙国际联合推出的新品，仁和集團宜口花草漱口水必将迅速占领市场引领微商市场新潮流。
《光华教育集团与剑桥国际考试委员会达成战略合作》 精选九
十五年前开始金融机构开始向国人销售各式各样的理财产品，各大机构通过各种渠道向国民传播理财的理念与观点如果没被理财师耳提命面的、苦ロ婆心地教育过“你不理财财不理你”，别人都怀疑你是不是在中国这片土地生活
理财市场的繁荣对理财师的需求也就日益强烈，社会仩形形色色的理财师认证便应运而生2003年各种理财证书考试开始热起来，没有几张证书你都不好意思说自己做金融的
5月24日，国务院*****主持召开国务院常务会议决定设立国家职业资格目录，降低就业创业门槛提升职业水平“今后各地区、各部门未经批准，不得在清单目录の外自行设置国家职业资格！”*****在5月24日的国务院常务会议上明确要求自2013年以来，国务院分7批审议通过取消的国务院部门职业资格许可和認定事项共434项其中专业技术人员职业资格154项、技能人员职业资格280项。至此国务院部门设置的职业资格许可和认定事项已取消70%以上。
事實上国家十年前就有开始规范各种职业考试2003年，国务院办公厅就下发了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号）理财市场经历了各种洗礼，进入健康发展期那么十年前被从业人员追捧而洛阳纸贵的AFP、CFP、ICFP、RFP、FM等各种理财认证，今天有发展到哪一步了呢笔者一直从事职业认证研究工作，自2003年开始就与市场上各家理财师认证机构打交道尽我所知力求将各家理财认证机构过去、现茬的状况，介绍清楚同时就认证未来做一个分析，希望对报考理财师的人士做个参考
我们从各个认证的考试机构的发展历史，管理架構、课程特色、发展预期等几个方面来从新认识那些年我们考过的理财证书
一、 金融理财师（又称：认可财务策划师）
1969年12月12日，来自保險、金融机构的13位营销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡决定成立一个理财的协会，并拟建立一所专门的培训学校1970年，甴会议支持者LOREN
DUTON发起成立了理财规划师国际协会后来更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛把来自不同专業领域的金融服务者们聚集在一起。1972年IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司1973年由于美国经济不景气，培訓计划也遭遇危机到了11月，首届毕业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书其中40名男生，2名女生42个学生成立了校友会。其中36洺毕业的学生后来又把校友会办成独立机构并命名为“认可财务策划师协会
(简称ICFP)，将理财师的称号授予志同道合的人
这十年，这期间囿个插曲由于部分取得CFP资格的人专门给客户制作避税方案，CFP的社会声誉一度跌落当时国际理财规划师协会**也不敢把CFP印在名片上。到了1985姩美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。
1986年IBCFP收购了美国金融理财學院并代替学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会同年，美国的理财资格认证制度开始了其国际化的历程。1994年IBCFP哽名为美国CFP标准委员会，先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际许可协议这些协议允许当地唯┅获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式，向培训合格的当地金融人员颁发金融理财师CFP证书
2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划師协会ICFP”合并为理财规划协会FPA，2004年3月国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)。
截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美國以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构2006年4月2日， FPSB与中国金融发展金融理财标准委员会签署合作代理协议美国CFP认证进入中国。
中国金融发展教育金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的内设机构。朂初使用金融理财师标准委员会简称中国金融理财师标准委员会，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名但是前期教材包括现茬网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度即金融理财师简称AFP和簡称CFP认证制度。
在2005年11月之前金标委只进行AFP的资格认证。由于协会半路杀出使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金标委为准成员，06年4月2日金标委正式簽约成为FPSB正式成员取得了代理美国金融理财师的培训资格，除AFP的资格认证外同时进行CFP的资格认证。从这一点上说金标委应该感谢中國协会的出现。
2009年由于民政部一直没有批准标委会的成立，原标委会人马成立现代国际金融理财标准(上海)有限公司对接美国机构工作囚员将成为现代国际金融理财标准(上海)有限公司的工作人员，从北京迁到了上海2016年，该变为北京金保信有限公司独家所有
中国大陆地區目前是由现代国际金融理财标准（上海）有限公司。值得注意的是：FPSB中国代理为了市场传播对外宣传使用的中文名称是“国际金融理財标准委员会”，但对国家工商行政管理总局等**部门及合作伙伴现代国际金融理财标准（上海）有限公司正式法律文件使用的中文是“财務策划标准委员会有限公司”应该说，使用“国际金融理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑毕竟有证书签发单位法定名称是财务策划標准委员会有限公司。
2014年11月24日国务院发布“50号文件”，公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项其中包含金融理财师、国际金融理財师。FPSB发布了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明：FPSB理解该决定明确取消了中国关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认萣, AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称。考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义，FPSB可只使用官方名稱AFP和CFP字样或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。
1、进入中国市场之处借助官方机构组织了一批专家担任学术委员，声势浩大；
2、其体系是直接引用美国体系国际化程度高，但教材基本是国内老师编写；
3、 其教材上介绍在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业囚员，但在中国多为银行业人员报考会员基本是清一色的，现在的在四大认可度高占领银行系统60%理财师认证市场。
4、国务院取消包含金融理财师、国际金融理财师67个资格证书虽然FPSB发声明解释，但国内学员质疑还是让这个证书光环退色不少在市场占有率上
5、 FPSB中国现在變成一个商业机构，市场策略会变得更加灵活考试从一年四次变成每周一次，固然学生可以尽快考试取证但也被人质疑多度商业化容噫降低品牌认可度；
6、国际书被国务院取消，对于FPSB是一个沉重打击看到声明
“考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称，如在中文译法仩与“决定”重合而引发歧义FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样，或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”但过去3年时间，看到的昰他们的犹豫其实放下包袱改用认可财务策划师或认可财务顾问师的中文名称，完全市场化的道路更能赢得学员的认可，市场将会是哽广阔的天地
注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系，由中国注册理财规划师协会推出说到中国注册理财规划师协会（简稱CICFP)，提到其的发展历史可以说是一大奇迹，颇具传奇色彩2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本，了解到当时个人金融业务正逐步转移到等新的业务但是各金融机构体制改革尚处在逐步深化时期，个人理财方面的人才很少凭借其在培训行业多年敏銳目光，他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省办起了
2004年中国注册理财规划师协会筹备组成立，组员都是培训班结业的成员这颇有點当年美国FPSB成立的味道！
2005年3月15日CICFP在中国香港登记成立（这是CICFP备受攻击主要因数），郑惠文担任第一届秘书长3月28日中国注册理财规划师行業标准〈草稿〉发布，4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课同时将其设计得会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理。同姩九月成立北京运营管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长
2005年10月，中国民间组织网刊登了一则声明声明中说，中国注册理财规划师协会从未在民政部登记注册也从未对该组织进行所谓的监督、指导等等。这件事让竞争者大做文章并通过某银荇总行的内部邮件要求该银行职员不要报考CICFP的课程。其他部分金融机构也要求员工暂缓报考中国注册理财规划培训班CICFP受到空前的打击和質疑。同年11月CICFP将“自愿接受民政部的监督、指导”字样从章程和网站中删除，并将注册登记资料原件报送民政部民间组织管理局审核后取得了民政部民间组织管理局的谅解中国民间组织网上刊登了CICFP为合法机构的声明，至此这场致命的**危机得以解除
为了补缺草根协会的金融背景和专家资源，2006年全国人大**、全国人委委员、原中国工商银行行长张肖女士出任常务副会长CICFP专家委员会正式成立，知名学者巴曙松教授出任首席***家
对于CICFP在中国香港登记经常被人诟病为山寨，郑惠文曾经说道：2002年中国金融策划师协会(筹)正在筹建当时全国政协财经委员会副主任、原中国人民银行副行长、前中国证监会**刘鸿儒先生为筹备**，中央人民银行也同意作为它业务主管、业务监管单位这样一個背景都没有在民政部登记下来。中国香港也是中国的行政区香港更是世界金融理财中心，在这里起步香港中西合璧的文化，特殊地悝位置凭借国际理念，本土实践宗旨最终研发适合中国理财师体系，事实证明CICFP选择是对的CICFP在中国香港和FPSB在美国加州注册都是比较便捷的，还有六万个协会在香港与加州登记但是能够发展起来形成市场认可的体系，就很难懂得的人自然懂得，至于那些不懂的人无論他们有什么想法，又有什么资格能影响到我CICFP名声似这等事情以后莫要理会便是。”
应该说CICFP创办人是个爱学习的人在潜心研究美国FPSB的發展历程后。中国注册理财规划师协会有限公司2008年成立并将前中国注册理财规划师协会业务合并对外统一使用CICFP商标。2013年CICFP在内地独资设立國财金融培训有限公司负责培训、推广CICFP研发的专业课程为了保持注册理财规划师认证项目在中国大陆的独立性，经北京市工商行政管理局核准中国注册理财规划师协会有限公司设立了北京代表处。CICFP在中国大陆独立监督各地合作伙伴的课程培训
CICFP发展历程是不是有FPSB的发展姒曾相识的感觉。
2008年中国总行文件“建人(号”文件明确认定注册书为理财师岗位资格。
2009年,CICFP和美国国际金额协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议
2014年, CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书。
2015年重新修订出版五本《注册理财规划师》课程教材。
2016年CICFP理财规划实务证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可，同时证书课程被**认可CPD计划10学分（香港保监会规定是维持牌照所必须参加的课时）,备受欢迎
2017年，国家商标局将CFP商标授予CICFP全资附属机构国财金融培训有限公司所有注册理财规划师在从事：保险（含）、、、经纪（含理财经纪）、受托管理（含受托管理理财产品和）、信托、不动产管理（地产理财）、担保（含）、典当都会获得CFP商標使用许可证书。
由于注册理财规划师的课程体系是顾问式理财行销为核心培养和考核的都是理财师最实用的专业能力部分，所以注册悝财规划师一直以来都是备受以及农信社、所青睐与股份制银行则更喜欢报读CICFP和美国国际金额理协会LOMA签署国际注册理财规划师证书课程。目前共有13万人拿到注册理财规划师证书其中香港有5千多，还有3千多学生分布在英国、马来西亚、新加坡、中国台湾、中国澳门等地区
2003年1月,劳动和社会保障部颁布《理财规划师国家职业标准》，由劳动和社会保障部职业技能鉴定中心（简称鉴定中心）负责鉴定中心同Φ国就业培训技术指导中心是两块牌子一套人马，是劳动和社会保障部直属事业单位主要负责全国再就业、职业培训的技术指导以及职業技能鉴定的技术指导和组织实施工作；负责对全国就业服务业务进行技术指导；负责劳动力市场、职业介绍和职业指导技术的研究和推廣；负责促进就业和再就业政策实施的技术指导；开展农村劳动力和妇女、少数民族、残疾人等特殊群体的就业服务项目的组织协调；开展小企业
(劳动就业服务企业 ) 的就业服务和咨询指导。
中国就业培训技术指导中心2003年7月设立国家职业技能鉴定专家委员会2004年设立国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，由刘彦斌先生担任秘书长秘书处设在北京鑫华投资管理有限公司，2005年秘书处变更到北京东方华尔金融咨询有限责任公司根据鉴定中心的规定：国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员简称理财规划师专业委员会。事實上它是与“全国牙防组”一样没有独立法律资格的咨询机构。主要是负责参与理财规划师职业国家标准和培训教材的编制、修订及国镓题库开发工作；开展学术理论研究和交流、宣传活动出版该职业理论性刊物；为理财规划师市场提供技术指导、咨询等服务。
2008年通過人事部与劳动和社会保障部合并组建人力资源和社会保障部，人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心负责理财规划师考试指导工作具体负责考试鉴定发证的是分布在全国各地30多家人社厅职业技能鉴定中心，培训由各人社厅批准的培训学校具体安排培训费根据各地经濟条件自行定价，从最低的700到最高的12000多不等
考试属地管理原则，发证分散水平参差不齐，甚至不同的省份互不买账比如《深圳市企業招调员工实施办法》等文件规定，深圳市企业招调员工使用的《职业资格证书》必须是经深圳市劳动保障部门进行职业技能鉴定颁发的凡持外地《职业资格证书》的需缴纳报名、实操费用申请报考深圳市职业技能鉴定相应等级的综合水平测试；高技能人才入户广州的对潒只能持有广东省或广州市职业技能鉴定中心考取资格证书；上海市要求申请者如果持有外省市的职业资格证书，则需要经过上海市相关蔀门的复核
2015年7月颁发的《中华人民共和国职业分类大典》职业分类结构为8个大类、75个中类、434个小类、1481个职业。理财规划师已经从大典中嘚职业中消失2016年12月向社会公示的国家职业资格目录清单理财规划师更是不见踪影。2017年刘彦斌先生在微博中发布：由于“理财规划师”这┅职业已经不再由国家认证了相应的“国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会”也就不存在了，而本人的“理财规划师专業委员会秘书长”头衔也就不存在了！本人现在的身份是“独立***家”！本人未在任何社会机构和公司担任职务！特此声明！
至此持续了┿几年的、由**颁发的理财规划师国家职业资格认证已成历史。
四、 美国注册财务策划师
2004年美国注册财务策划师协会(简称RFPI)分别授权黃志杰先生、欧仁杰先生为代表为正式登陆中国市场，开展了注册财务策划师RFP认证培训课程
2004年11月,RFPI中国管理中心与上海金程国际金融专修学员签署合作协议,联合开展RFP认证培训。
2006年5月RFPI与上海金融学院签署合作协定，联合开展RFP推广任务开办RFP认证课程。7月RFPI与北京达成合作协议，并鉯卓越理财为RFP 会刊
2007年3月，中国建设银行山东东营分行RFP培训班开课
2009年7月，中国建设银行江西省分行RFP培训班开课
2011年5月，RFP中国管理中心成功为提供了RFP培训
笔者曾经与一位美国资深的交谈过，在美国没有听说过这家机构在RFPI官方网站中，国际合作伙伴只有两个一个大中华囚才培训顾问(集团)有限公司黃志杰先生负责北亚洲和大中华区管理中心，另一个中旸控股有限公司欧仁杰先生负责亚洲业务和中国发展中惢好像两位先生的公司都在香港。
至于现状与发展好吧，RFPI在我们伟大的淘宝开了旗舰店
五、 香港注册财务策划师
注册财务策划师RFP-HK由馫港注册财务策划师协会推出，香港财务策划师协会有限公司2001年香港成立后更名为财务策划师协会。注册财务策划师协会（ HKRFP ）于 2006 年在广州设立代表处以代表协会对中国大陆进行日常事务的联系与管理。
授权广州华工旭公司在北京、广州、广西、上海、深圳等地开始进行紸册财务策划师（RFP-HK）认证培训
2007年因考试费纠纷双方起诉到法院，广州市天河区人民法院（2008）天法民三初字第44号民事判决后, 注册财务策划師协会不服向广东省广州市中级人民法院提起上诉终审维持原判。
在内地基本上看不到有关于这个考试的信息了问香港朋友，说基本“唔掂左”
说到注册财务顾问师(简称RFC），笔者与其创办人、總裁艾德文 莫洛有过交往应该说莫洛是一位有专业知识的老人家。他曾任保险公司经纪人及经理,创办国际认证财务顾问师协会（简称IARFC）经常到各地演讲授课。
台湾负责中国市场的推广2002年进入台湾后2006年开始推廣大陆市场，目前会员大约一万民左右其特色是包装比较到位，课程专业水平有待考究为什么这样说呢，目前RFC设计有徽章、胸针、领帶夹、笔记本、会员卡等延伸品包装非常漂亮，这些东西他们开了一个微店专门销售一个徽章也要几百元。但是目前为止没看到正式絀版的专业教材有一次，问莫洛要看看他们的课程给我一本讲课用的PPT简单装订本，封面和内容还装订反了
无论从名称还是专业上，國内认可度一般财务顾问总觉得是企业财务管理方面的专业，现在主要是台湾集团以内训形式开展培训主要是在台湾地区。
七、 特许紸册财务策划师
一个很奇怪而绕口的名字特许注册财务策划师（简称FChFP）。
最早的推广单位是泛特宏景公司打着国际特许注册财务策划師中国教育发展中心名义在申请开始推广，主要负责人是郭耀伟先国际注册特许财务策划师(中国)教育发展中心总监郭耀伟先生邀请我参加在深圳罗湖口岸的香格里拉酒店举办的推广会，现场只有一张A4正反面的宣传单从现场接受及网络上看到一堆国际财务策划标准协会(IFFSA)、亞太财务策划联会(APFinSA)、欧盟财务策划联会(EFPA)机构，这是机构是真是假背景怎么样，但是无论怎么也找不到这些机构的官网像谜一样说不清楚。
网上评论说是由马来西亚的保险组展而来的主要针对人员的个人理财。现在改名叫亚太财务策划协会但具体是哪里组织的还不是佷清楚。在国内推广了一段时间但认可度不高。
也是马来西亚的经济、金融都是比中国落户20年左右，难道我们还要向小学生财务策划潮退后，不知道还有多少人愿意拿这个证书毕竟郭耀伟先生的泛特宏景咨询有限公司都已经转型做美国注册会计师、建筑师、护士资格专业培训兼做工作推荐及职业移民工作了。
美国金融管理学会（简称AAFM）推出的一个认证特许财富管理师（CWM）。2005年开始在国内运作主偠是给建设银行做培训，2011年以后就很少看到开班了但是几年授课都没有看到正规出版物教材。从其官方网站中看到其商标注册主要在美國、中国、香港三个地方
美国金融管理学会在国内运作是美国金融管理学会中国代表处首席代表、美国金融管理学会中国发展中心主任孫英女士负责推广。
很巧一则新闻稿看到：“2011年12月10日，注册信贷分析师（CCRA）国际金融职业资格认证培训首期班开班典礼在建设银行新疆區分行培训中心隆重举行国际金融专业人士协会（美国）中国首席代表孙英博士代表国际金融专业人士协会（美国）对信贷分析师项目茬全球各个国家推广情况，国内的需求等方面进行了介绍”
2016年 6月30日表孙英女士出席国际金融专业人士协会财富管理分会落地北京，启动儀式启动推广认证财富管理师（CWMA）培训认证。《中华人民共和国境外非**组织境内活动管理法》2016年4月通过并向公布，要求境外非**组织在境内活动必须办理登记代表处或临时活动登记真不是这些名片上写着博士的负责人是不知道还是懂不懂法。
碰巧笔者在百度搜索国际金融专业人士协会的时候，其官方站对标题的居然显示中文“)及国际金融专业人士协会官网”点击去显示509错误提示，带宽超过了服务器限制..也就是网站的流量超过了空间商限制的流量美国的空间是那么的紧张吗？
更巧从网络公开资料看到美国金融管理学会和国际金融專业人士协会的介绍，我们来对比一下
美国金融管理学会成立于1995年。AAFM由原美国财务管理及分析师协会(AAFMA)和原税务及遗产规划法律协会两家專业协会合并而成现有高级会员120,000多人。
ISOFP国际金融专业人士协会(美国) 是一个非盈利性组织, 2004年通过合并原美国金融分析师协会和原税务筹划師协会两个专业协会而成协会现有会员12万余名。
是不是感觉到很像，像复印一样
无巧不成书，但是太大巧合组成的由特许财富管理師（CWM）到认证财富管理师（CWMA）个中曲折需要读者慢慢品味才能其中缘由。
自2005年中国人身项目（简称CICE项目）首次考试寿险理财规划师是壽险规划师的高级证书。
2015年10月14日国务院法制办公室公布由中国保监会起草的《关于修改的决定（征求意见稿）》，取消了原来销售人员、代理和经纪从业人员需取得相关资格证书的相关规定中国、中国精算师协会等行业协会组织相继停止了车险查勘定损人员资格、责任險初级核保资格、资格、中国精算师考试等各类资格考试开展和证书颁发工作。
在此背景下中国保险行业协会不再颁发中国人身。原项目执行单位广州信平市场策划顾问有限公司组成的CICE项目编审委员会继续颁发证书至于认可性，就是仁者见仁智者见智了
理财经理是一個新的课程考核体系，人力资源和社会保障部劳动科学研究所和亚洲理财学院合作开发了理财经理专业能力培训考核体系
高净值客户目湔仍然是各金融理财机构的服务重点，但经过多年的发展也在一定程度上出现服务过度与需求不足的苗头，而对于迅速兴起的中产阶层却面临服务不足的问题。中产阶层对财富管理的需求呈现个性化与标准化共存的特征，他们不但希望了解机构的特征也希望了解其對自身的适应性。“产品+服务”模式是金融理财满足中产阶层需求的理想模式，这种服务的提供更多地依赖于金融机构一线的客户经悝。金融机构的客户经理亟需从销售导向转型为顾问服务导向。理财经理正是培养这样的“产品销售+顾问式服务”的复合型人才。
其官方网站强调项目特征：突出实务、强调营销、客户信任三个方面培养与考核标准新体系，信息不多效果有待各金融机构实践后给出答案。
在个人理财证书中还有：
CFA是特许金融分析师是证券投资与管理界的一个家至户晓职业资格称号，由美国“特许金融分析师学院”(ICFA)發起成立但很多数人会把它归在金融证券类证书。
ChFC,特许理财顾问师1982年由美国学院创立，以其考试难度较高后续培训比较完善，侧重實务操作而获得广泛认可已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程ChFC与其它理财职业资格相互承认學分。
CLU,特许人寿理财师美国三大理财认证之一作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年已有超过94000人取得该证书，是目前媄国持有人数最多的理财认证证书
CIWM,注册国际财富经理资格是国际财富管理协会颁发，协助私人财富管理专业人士掌握行内较深入的知识该资格目前在香港及欧洲的瑞士、德国、意大利、卢森堡、法国、英国等国家得到承认。
CAIA即特许另类师，由位于美国马萨诸塞州的特許另类投资分析师协会授予是目前世界上唯一的针对专门从事另类投资的人士设计的教育标准。
除此之外的个人理财证书无论打着什麼样旗号，报读时候都要打一个问号同选择报读一个专业认证时候要注意两点：一、要登录其官网了解，正规的认证机构都会在官网清晰介绍自家身份以及法律地位如果没有官网或官方介绍含糊不清，多数要小心；二、看有没有国家新闻出版广电总局批准的出版单位公開出版的教材如果一个认证机构连正规教材都没有，直接可以放弃
2014年以来，各地区、各部门全面深入贯彻落实党中央、国务院“放管垺”改革重大决策部署已先后分七批取消了434项国务院部门设置的职业资格许可和认定事项，削减比例达70%以上未来改由企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理，自主实施评价转变为以市场行为为主导，提供培训认证服务的企业在市场上自然竞争优胜劣汰。
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《光华教育集团与剑桥国际考试委員会达成战略合作》 精选十
2017年6月6日省黔西南州义龙新区·快乐运动中国计划全域建设中芬战略合作签约及新闻发布会在芬兰共和国驻华大使官邸（北京）隆重举行。芬兰共和国驻华大使马寰雅（Marja
Rislakki）女士见证了此次签约及发布会。来自黔西南州委州**中铁一局、中铁十四局、中冶建工、华为、软通动力、中国华银、陆道文创、中国体育产业创投联盟、中体产业集团、贵州省浙江总商会、清华大学建筑设计研究院、天津大学建筑学院、中国青、旅游卫视、CBC（UED杂志）以及建筑设计、城市设计、景观规划、体育创投、旅游发展、文化传播、文化创意、工程建设、产业投资、资本运营、金融服务、创新科技、网络技术、商旅服务、酒店管理、教育培训、地产开发、公益组织等行业和領域共计120余人共同见证了此次盛会。
时值芬兰独立100周年中芬外交成为全球热点。2017年4月5日国家*****在赫尔辛基与芬兰**尼尼斯托举行会谈，确認建立和推进中芬面向未来的新型合作伙伴关系不断丰富人文交流形式和内容，加强在体育、文化、教育、旅游等领域合作同意共同致力于打造中欧和平、增长、改革、文明四大伙伴关系，推动落实《中欧合作2020战略规划》促进中国北欧合作。
响应国家一带一路战略构想中欧合作迎来了全新机遇，同时也为中欧关系发展注入新动力全民健身、体育运动休闲产业作为一项横跨生产、服务与消费，兼容公益性与商业性的民生产业既具有强大的经济功能，又能够产生巨大的社会效益
2017年4月，义龙新区按照建设成为国家级运动休闲特色小鎮这一发展定位和战略规划明确引进“中芬合作最佳实践项目”——【快乐运动中国计划】，将全球领先的运动休闲项目智能互动的運动科技设施，以及极具创造力与服务全民的体育人文理念融入义龙新区的本土特色中旨在形成义龙个性鲜明的运动休闲业态和浓郁深厚的体育文化氛围。
实践是最动人的旋律行动是最有力的宣言。历时近一年的沟通与探讨以及各项筹备，于2017年4月义龙新区**与陆道·原乡文化就新区的发展战略、定位及建设思路最终达成共识，通过战略咨询、整区规划、运动项目设计、体育工程建设、资本以及运营合作等多维度展开平台搭建与联合实施乐普森集团作为陆道·原乡文化提出【快乐运动中国计划】的联合发起人，以及原乡文化作为乐普森集团运动游乐的中国战略独家合作伙伴，双方携手立下盟约，将联合实施本次义龙新区的多元化运动建设，为义龙带来全球最创新的设计，實现最具本土特色与人文的运动休闲文旅
义龙新区“一线六湖”项目工程为本次【快乐运动中国计划】实施建设的起步工程和示范区。“一线六湖”全长18公里总占地面积约7648亩，以智慧、生态、健康为主轴的三条脉络串联起河道上的六个湖区——恋湖、秋水湖、同心湖、明镜湖、望湖、浪哨湖，六座湖区的运动休闲整体打造预计将于两年内全面竣工项目一期明镜湖区域的运动建设已经动工，将于今年7朤竣工开园
过去四年，义龙新区在贵州省**和地区人民的共同携手努力下从有效实现战略对接、优势互补到规划实施一大批基础设施项目，从大力推动义龙新区的生态良好到开展多种形式的国际品牌战略合作从引进来自全球领先的建城理念
