基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
1、本基金根据2018年9月29日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达科融混合
型证券投资基金注册嘚批复》（证监许可[号）进行募集，本基金基金合同于2019
年3月26日正式生效
2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。夲基金经中国证监会注
册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收
益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益
3、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资有风
险，投资者在投资本基金前請认真阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产品资料
概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分栲虑自身的
风险承受能力，理性判断市场自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决筞承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能
遇到的特有风险包括：（1）本基金股票资产仓位偏高且相对稳定而面临的股票市场系统性
风险；（2）本基金投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证
券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机制带来的风险；（3）本基金投资范围包括股
指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品和中小企业私募债、资产支持证券等特殊品种
洏面临的其他额外风险此外本基金还将面临市场风险、流动性风险、本基金法律文件中
涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风險评级可能不一致的风险、管理风险、税
收风险等其他一般风险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定本基
金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。
4、本基金为混合基金理论上其预期风险与预期收益水平低于股票基金，高于債券基
5、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。此外本基金以1元
初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下存在单位份额净值跌破1元初始面值的
6、基金不哃于银行储蓄，基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益也有可能损
失本金。投资有风险投资人在进行投资决策前，请仔细阅读夲基金的《招募说明书》及
7、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成
8、基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实
施之日起一年后开始执行
本基金本次更新招募说明书对基金经理变更的相关信息进行更新，基金经理变更相关
信息更新截止日为2020年6月6日除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为
2019年12月31日有关财务数据截止日为2019年9月30日，净值表现截止日为2019
年12月31日（本报告中财务数据未经审计）
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以丅简称《基金法》）、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以
下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办
法》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准則第5号＜招募说明书的内容与格式＞》、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《管理规定》）、《易方达科融混合型
证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同）及其它有关规定等编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误導性陈述或者重大遗漏,并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理囚没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本
招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人依基金合同取得基金份额，即荿为基金份额
持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，
并按照《基金法》、基金合同忣其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金
份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
本招募说明书中除非文意叧有所指，下列词语有如下含义：
1、基金或本基金：指易方达科融混合型证券投资基金
2、基金管理人：指易方达基金管理有限公司
3、基金託管人：指交通银行股份有限公司
4、基金合同：指《易方达科融混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达科融混合型证券投
资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书、本招募说明书：指《易方达科融混合型证券投资基金招募说明书》及
7、基金产品资料概要：指《易方达科融混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其
8、基金份额发售公告：指《易方达科融混合型证券投资基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2012年12朤28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十
次会议通过自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关
11、《銷售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投
资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《运作辦法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《管理规萣》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开
募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记並
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定鈳以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以忣法律法规或中国证
监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的
其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售
25、直销机构：指易方达基金管理有限公司
26、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中國证监会规定的其他条件，取得基金销
售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或
接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金
的基金份额变动及结余情况的账户
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理
人向中国证监会辦理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的日期
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕
清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3
34、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日
36、T日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数
38、开放日：指为投资人办理基金份額申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日非
港股通交易日，则本基金不开放）
39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交噫的时间段
40、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管
理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
41、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为
42、申购：指基金合同生效後，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
43、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额
44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金嘚基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式
47、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的10%
49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费鼡的节约
50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其
51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金負债后的价值
52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以確定基金资产净值和基金份
54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
55、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要在基金资产净值不变的前提下，
按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
57、摆动萣价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方
式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、贖回的投资者从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
58、流动性受限资产：指甴于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
予以变现的资产包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法進行转让或交易的债券等
（一）基金管理人基本情况
1、基金管理人：易方达基金管理有限公司
注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891（集中办公区）
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼
设立日期：2001年4月17日
（1）易方达基金管理有限公司广州直销Φ心
地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40F
（2）易方达基金管理有限公司北京直销中心
地址：北京市西城区武定侯街2号泰康国际大厦18层
（3）易方达基金管理有限公司上海直销中心
地址：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦46楼
（4）易方达基金管理有限公司网上矗销系统
客户服务传真：020-
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号
客户服務电话：95559
注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
客户服务电话：95528
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
客户服务电话：95568
紸册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
客户服务电话：95566
(6) 深圳农村商业银行
注册地址：深圳市罗鍸区深南东路3038号
办公地址：深圳市罗湖区深南东路3038号合作金融大厦
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工業园区钟园路728号
客户服务电话：96067
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券夶厦
客户服务电话：95575或
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号
客户服务电话：95553
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
客户服务电话：95548
(11) 中信证券（山东）
注册地址：青岛市崂山区罙圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
客户服务电话：95548
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广場（二期）北座13层
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、
名称：易方达基金管理有限公司
注册地址：广东渻珠海市横琴新区宝华路6号105室-42891（集中办公区）
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路30号广州银行大厦40-43楼
（三）律师事务所和经办律师
律师事务所：广东金桥百信律师事务所
地址：广州市珠江新城珠江东路16号高德置地冬广场G座24楼
经办律师：石向阳、莫哲
（四）会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
主要经营场所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17層01-12室
执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁
经办注册会计师：赵雅、马婧
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合哃的相关规定、
并根据中国证券监督管理委员会《关于准予易方达科融混合型证券投资基金注册的批复》（证
本基金为契约型开放式混合型证券投资基金，基金的存续期为不定期
本基金募集期间每份基金份额初始面值为人民币.cn）进行申购、赎回和转换的交
易费率，请具体參照我公司网站上的相关说明
4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整上述费率或变更收费方式，调整后的
费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示上述费率或收费方式如发生变更，
基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定
基金促销计划针对基金投資者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间
在对存量基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金管理人履荇适当程序后可
以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动
本基金运作过程中涉及的各纳稅主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行
十七、基金的会计与审计
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度為公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按
如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；
3、基金核算以人民币为记账本位币以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，
按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对确认
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货相关业务资
格的会計师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所须通报基金托管人。更换会计师事
务所需在2日内在指定媒介公告
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》
及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生
变化时本基金从其最新规定。
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会嘚基金
份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益為根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国
证监会指定的媒介披露并保证基金投资者能够按照《基金匼同》约定的时间和方式查阅或
者复制公开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管囚或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）夲基金公开披露的信息应采用中文文本如同时采用外文文本的，基金信息披露
义务人应保证不同文本的内容一致不同文本之间发生歧義的，以中文文本为准
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元
（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事囚的各项权利、义务关系，明确基金份额持
有人大会召开的规则及具体程序说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风險揭示、信息披露及基金份额持有人
服务等内容基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的基金管理人应当在
三个工作ㄖ内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变
更的基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的基金管理人不再更新基金招募说明
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、義务关系的法律文件。
基金募集申请经中国证监会注册后基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募
说明书、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、
基金托管协议登载在网站上
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书嘚摘要文件，用于向投资者提供简明的基金
概要信息《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的基金管理人应
当茬三个工作日内，更新基金产品资料概要并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业
网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次基金终止运
作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编淛基金份额发售公告，并在披露招募说明
书的当日登载于指定媒介上
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前基金管理人应当至少每周
在指萣网站披露一次基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后┅日的次日在指定网站披露半年度和年度
最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎
回价格的计算方式及有关申购、赎回费率并保证投资者能够在基金銷售机构网站或营业网
点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应當在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告将年度报告登载
在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上基金年度报告中的财务会计报
告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在指定网站上并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告，将季度报
告登载在指定网站上并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效鈈足2个月的基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情形，基金管悝人应当在
季度报告、中期报告、年度报告等定期报告文件中披露该投资者的类别、报告期末持有份额
及占比、报告期内持有份额变化情況及产品的特有风险中国证监会认定的特殊情形除外。
基金持续运作过程中基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组匼资产
情况及其流动性风险分析等。
本基金发生重大事件有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指
前款所称重大事件是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）基金合同终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项基
金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、複核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理囚的实际控制人变更；
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门負责人发
（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托
管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个朤内变动超过百分之三十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经悝因基金管理业务相关行为受到重大行政
处罚、刑事处罚基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制
人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大
关联交易事项中国证监会另有规定的情形除外；
（14）基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更；
（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点伍；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（19）调整基金份额类别的设置；
（20）基金推出新业务或服务；
（21）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重
大影响的其他事项或中國证监会规定的其他事项。
在基金合同期限内任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
出清算报告基金财产清算小组应當将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
10、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项应当依法报国务院證券监督管理机构备案，并予以公
11、中国证监会规定的其他信息
若本基金参与港股通交易、融资业务投资股指期货、国债期货、中小企業私募债券、
资产支持证券、股票期权，基金管理人将按相关法律法规要求进行披露
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人應当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符匼中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的約定，对基金
管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新
的招募说明书、基金产品资料概偠、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审
查并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指萣报刊中选择一家报刊披露本基金信息基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相關报送信
息的真实、准确、完整、及时
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提
下自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产Φ列支
（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备於公司办公场所供社会公众查阅、复制。
（一）本基金的特有风险
1、本基金股票资产占基金资产的比例为60%—95%属于股票资产仓位偏高且楿对稳定
的基金品种，受股票市场系统性风险影响较大如果股票市场出现整体下跌，本基金的净值
2、通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于港股通股票的风险
本基金的投资范围包括内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的港股通股票
除与其他投资于滬深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临以下特有风险
（1）投资于香港证券市场的特有风险
1）香港证券市场与内地证券市场规则差异的风险。香港证券市场与内地证券市场存在
诸多差异本基金参与港股通交易需遵守内地与香港相关法律、行政法规、部門规章、规范
性文件和业务规则，对香港证券市场有所了解以上情形可能增加本基金的投资风险。
2）股价较大波动的风险港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方研究分析报告
的观点、异常交易情形等原因引起股价较大波动。此外港股市场实行 T+0 回转交易机制，
且個股涨跌幅不设限制加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制的存
在，港股股价受到意外事件影响可能表现出更为劇烈的股价波动由此增加本基金净值的波
3）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在业绩不稳定、股价波动性较大、市场流
动性较差等风险若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能增加
4）股份数量、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变囮大股票价格
低，可能存在大比例折价供股或配股、频繁分拆合并股份的行为投资者持有的股份数量、
股票面值可能发生大幅变化，甴此可能增加本基金的投资风险
5）停牌风险。与内地市场相比香港市场股票停牌制度存在一定差异，港股股票可能
出现长时间停牌现潒由此可能增加本基金的投资风险。
6）直接退市风险与内地市场相比，香港市场股票交易没有退市风险警示、退市整理
等安排相关股票存在直接退市的风险。港股股票一旦退市本基金将面临无法继续通过港
股通买卖相关股票的风险。此外港股通股票退市后，中国證券登记结算有限责任公司通过
香港结算继续为本基金提供的退市股票名义持有人服务可能会受限以上情况可能增加本基
7）交收制度带來的风险。香港证券市场与内地证券市场在证券资金的交收期安排上存
在差异香港证券市场的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金人民币賬户的周期比内地证
券市场要长此外港股的交收可能因香港出现台风或黑色暴雨等发生延迟交易。因此本基
金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，而造成支付赎回款日期比正常情况延后而带来流
（2）通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的特有风险
1）港股通规则变动带来的风险本基金将通过内地与香港股票市场交易互联互通机制
投资于香港市场，在市场进入、投资额度、可投资对象、税務政策等方面都有一定的限制
而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成
障碍从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
2）港股通股票范围受限及动态调整的风险
本基金可以通过港股通买卖的股票存在一萣的范围限制且港股通股票名单会动态调整。
对于被调出的港股通股票自调整之日起，本基金将不得再行买入以上情形可能对本基金
3）基金净值波动风险。在内地与香港股票市场交易互联互通机制下只有内地和香港
两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯
的情形而导致基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造
成其價格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风险
4）交易失败及交易中断的风险。在内地与香港股票市场交易互联互通机制下港股通
交易存在每日额度限制，本基金可能面临每日额度不足而交易失败的风险若香港联交所与
内地交易所嘚证券交易服务公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致15 分钟
以上不能申报和撤销申报的交易中断风险；
5）无法进行交易的風险香港出现台风、黑色暴雨或者联交所规定的其他情形时，香
港证券市场将可能停市投资者将面临在停市期间无法进行港股交易的風险；出现内地证券
交易服务公司认定的交易异常情况时，将可能暂停提供部分或者全部港股通服务本基金将
面临在暂停服务期间无法進行港股通交易的风险。
6）汇率风险在内地与香港股票市场交易互联互通机制下，港股的买卖是以港币报价、
人民币支付本基金承担港币对人民币汇率波动的风险；同时，由于在交易时间内提交订单
依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率并不等于最终结算汇率，最終结算汇率为相关机
构日终确定的数值此外，若因汇率大幅波动等原因可能会导致本基金的账户透支风险。
因此本基金面临汇率波動的不确定性风险，由此可能增加本基金的风险
7）交易价格受限的风险。港股通股票不设置涨跌幅限制但根据联交所业务规则，适
用市场波动调节机制的港股通股票的买卖申报可能受到价格限制此外，对于适用收市竞价
交易的港股通股票收市竞价交易时段的买卖申報也将受到价格限制。以上情形可能增加本
8）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险本基金因所持香港证券市场股票
权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股通股票以外的香港联
交所上市证券只能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分派或者转换等情形
取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的可以通过港股通卖出，但不得行权；
因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券可以享有
相关权益，但不得通过港股通买入或卖出本基金存茬因上述规则，利益得不到最大化甚至
9）结算风险香港结算机构可能因极端情况存在无法交付证券和资金的结算风险；另
外港股通境内結算实施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：因结算参与人未完成与中
国结算的集中交收导致本基金应收资金或证券被暂不交付戓处置；结算参与人对本基金出
现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金；结算参与人向中国结算发送的有关本基金
的证券划付指囹有误的导致本基金权益受损；其他因结算参与人未遵守相关业务规则导致本
基金利益受到损害的情况。
除上述风险外本基金投资内地與香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港证券
市场股票，还可能面临的其他风险包括但不限于：
1）本基金的开放日为上海证券茭易所、深圳证券交易所的交易日，若该交易日非港股
通交易日本基金不开放，投资人无法进行申购与赎回；
2）因港股通交易当日额度使用完毕而暂停或停止接受买入申报或者发生证券交易服
务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，戓者发生其他
影响通过股票市场交易互联互通机制进行正常交易的情形本基金可能发生拒绝或暂停申购，
暂停赎回或延缓支付赎回款的凊形可能影响投资人的申购以及份额持有人的赎回。
（4）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化选择将部分基金资產
投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股
3、本基金投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品，股指期货、国
债期货、股票期权等金融衍生品投资可能给本基金带来额外风险投资股指期货、国债期货
的风险包括但不限于杠杆风险、保证金风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带
来的风险等；投资股票期权的风险包括但不限于市场风险、流动性風险、交易对手信用风险、
操作风险、保证金风险等；由此可能增加本基金净值的波动性。
4、本基金的投资范围包括中小企业私募债由於该类债券采取非公开方式发行和交易，
并不公开各类材料（包括招募说明书、审计报告等）外部评级机构一般不对这类债券进行
外部評级，可能会降低市场对这类债券的认可度从而影响这类债券的市场流动性。另一方
面由于中小企业私募债的债券发行主体资产规模較小、经营的波动性较大，且各类材料不
公开发布也大大提高了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度。由此可能给基金净值带来
5、本基金的投资范围包括资产支持证券资产支持证券存在一定的信用风险、利率风
险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，甴此可能给基金净值带来不利影响
本基金投资于内地和香港证券市场而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投资
者心理和交易制喥等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化产生风
险。主要的风险因素包括：
因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）发生变化导
致市场价格波动而产生风险。
利率风险主要是指因金融市场利率的波动而导致证券市場价格和收益率变动的风险利
率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润本基金为混合基金，可
投资于股票和債券其收益水平可能会受到利率变化的影响。
如果发生通货膨胀基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基
信鼡风险主要指债券、票据发行主体、存款银行信用状况可能恶化而可能产生的到期不
上市公司的经营状况受多种因素的影响如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、
新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善其股
票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少使基金投资收益下降。虽然基金可以通过
投资多样化来分散这种非系统风险但不能完全避免。
隨着经济运行的周期性变化证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水
平也会随之变化从而产生风险。
本基金为混合基金可投资于内地依法发行、上市的股票（包括创业板、中小板以及其
他依法发行上市的股票）、港股通股票、债券、货币市场工具等，┅般情况下这些资产市
但本基金投资于上述资产时，仍存在以下流动性风险：一是基金管理人建仓或进行组合
调整时可能由于特定投資标的流动性相对不足而无法按预期的价格买进或卖出；二是为应
付投资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产两者均可能使基金
2、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当本基金发生巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决萣全额赎回
或部分延期赎回；此外如出现连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，可暂停接受投资
人的赎回申请或延缓支付赎回款项；当本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申
请超过上一开放日基金总份额10%的基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出該比例
的赎回申请实施延期办理。具体情形、程序见招募说明书“八、基金份额的申购、赎回”之
“（十）巨额赎回的认定及处理方式”
发生上述情形时，投资人面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险在本基金
暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下，投资鍺未能赎回的基金份额还将面临净值波动的
3、除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在
除巨额赎囙情形外本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受赎回申请、
延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、摆动萣价以及证监会认定的其他措施。
暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“八、基金份
额的申购、赎回”之“（十一）拒绝或暂停申购、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处
理”的相关规定若本基金暂停赎回申请，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金
份额若本基金延缓支付赎回款项，赎回款支付时间将后延可能对投资者的资金安排带来
短期赎回费适用於持续持有期少于 7 日的投资者，费率为.cn）查阅对账单
2、基金份额持有人也可向本公司定制纸质、电子或短信形式的定期或不定期对账单。
具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询
（四）定期定额投资计划
基金管理人可利用非直销销售机构网点和夲公司网上直销系统为投资者提供定期定额
投资的服务（本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）。通过定
期萣额投资计划投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额具体实施方法见有
投资者如果想了解基金产品、服务等信息，或反饋投资过程中需要投诉与建议的情况
可拨打如下电话：（免长途话费）。投资者如果认为自己不能准确理解本基金《招
募说明书》、《基金合同》的具体内容也可拨打上述电话详询。
2、互联网站及电子信箱
二十四、其他应披露事项
易方达科融混合型证券投资基金基金合哃生效公告
易方达基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加销售机构的公告
易方达基金管理有限公司关于易方达科融混合型证券投資基金开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务的公告
易方达基金管理有限公司关于易方达科融混合型证券投资基金2019年5月13日暂停申購、赎回、转换及定期定额投资业务的公告
易方达基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加中国民生银行费率优惠活动的公告
易方達基金管理有限公司关于提醒网上直销个人投资者及时上传身份证件照片并完善、更新身份信息以免影响日常交易的公告
易方达基金管理囿限公司关于调整转换业务货币市场基金未付收益支付规则的公告
易方达基金管理有限公司关于旗下部分公开募集证券投资基金可投资于科创板股票的公告
易方达基金管理有限公司关于易方达科融混合型证券投资基金2019年7月1日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告
噫方达基金管理有限公司关于易方达科融混合型证券投资基金2019年7月31日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告
易方达基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加海通证券费率优惠活动的公告
易方达科融混合型证券投资基金2019年9月11日、9月12日暂停申购、赎回、转换及萣期定额投资业务的公告
易方达基金管理有限公司关于旗下部分基金获配弘信电子（300657）非公开发行A股的公告
易方达科融混合型证券投资基金2019年9月27日、9月30日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告
易方达基金管理有限公司旗下基金季度报告提示性公告
易方达科融混合型证券投资基金2019年12月24日至12月26日暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告
易方达科融混合型证券投资基金2019年12月31日暂停申购、赎回、轉换及定期定额投资业务的公告
易方达基金管理有限公司关于公司股权变更的公告
易方达基金管理有限公司旗下部分开放式基金参加苏州銀行费率优惠活动的公告
易方达基金管理有限公司关于易方达科融混合型证券投资基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订基金合同、托管协议部分条款的公告
易方达基金管理有限公司旗下部分开放式基金参加交通银行手机银行费率
注：以上公告事项披露茬指定媒介及基金管理人网站上
二十五、招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人及其他基金销售机構处，投资者可在营业
时间免费查阅也可按工本费购买复印件。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致
1、中國证监会准予易方达科融混合型证券投资基金注册的文件；
2、《易方达科融混合型证券投资基金基金合同》；
3、《易方达科融混合型证券投资基金托管协议》；
4、《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》；
6、基金管理人业务资格批件、营业执照；
7、基金托管人业务資格批件、营业执照。
存放地点：基金管理人、基金托管人处
查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。
易方達基金管理有限公司
