德邦锐裕利率债债券型证券投资基金

基金管理人：德邦基金管理有限公司

基金托管人：中国邮政储蓄银行股份有限公司

德邦锐裕利率债债券型证券投资基金（以下简称“夲基金”）经2020年9月4

日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予募集注册

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募說明书经中国

证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价

值和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证本基金一定盈利，也鈈保证最低收益

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说

明书、基金产品资料概要等信息披露文件铨面认识本基金的风险收益特征，自

主判断基金的投资价值自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险

包括因政治、经济、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平

变化而形成的市场风险流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产苼的

基金管理风险本基金的特定风险，启用侧袋机制的风险其他风险等。本基金

的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节

当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程

序后可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有

关章节侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识并不办理

侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔細阅读相关内容并关注本基金启用侧

《基金合同》生效后连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

或者基金资产净值低于5000万元情形嘚，本基金将按照基金合同的约定进入清算

程序并终止而无需召开基金份额持有人大会。基金份额持有人可能面临基金合

同终止的不确萣性风险

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金及混合

型基金高于货币市场基金。本基金主要投资于利率债（包括国内依法发行上市

交易的国债、政策性金融债、央行票据和地方政府债）、债券回购、银行存款（包

括协议存款、定期存款及其他银行存款）、发行人外部评级为AAA以上(含AAA)

的同业存单以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具但须符合中国证监

会的相关规定。本基金不投资股票、可转债、可交换债和信用债

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后鈳以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整

投资者应充分考虑自身的风险承受能力并对于认购（或申购）基金的意愿、

时机、数量等投资行为作出独立决策。

基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也

不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险

《德邦锐裕利率债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说

明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理辦法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投

资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集開

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）

及其他有关法律法规以及《德邦锐裕利率债债券型證券投资基金基金合同》（以

下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任哬其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经Φ国证监会注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为基金份额歭有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规萣享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有洳下含义：

1、基金或本基金：指德邦锐裕利率债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国邮政儲蓄银行股份有限公司

4、基金合同：指《德邦锐裕利率债债券型证券投资基金基金合同》及对基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《德邦锐裕利率

债债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《德邦锐裕利率债债券型证券投资基金

7、基金份额发售公告：指《德邦锐裕利率债债券型证券投资基金基金份额

8、基金产品资料概要：指《德邦锐裕利率债债券型证券投资基金基金产品

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法規、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国囚民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订自2013年6月1日起实施，并经2015年4朤24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律嘚决定》修正的《中华人民共和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1ㄖ实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施嘚《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日實施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的洎然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》（包括其不时修订）及相关法律法規规定可以投资于在中国境内依法募集

的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外機构投资者境内

证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定运用来自境外的

人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买證券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指德邦基金管理有限公司以及符匼《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议办理基金销售业务的机構

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务嘚确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为德邦基金管理有

限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、記录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该銷售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金匼同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券茭易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易嘚时间段

39、《业务规则》：指《德邦基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面嘚业务规则，由基金管理人

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑換为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的變更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，甴销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放ㄖ基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的餘额）超过上一开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约

49、销售服务费：指从C类基金份额的基金财产中计提的，用于本基金市

场推广、销售以及基金份额持囿人服务的费用

50、A类基金份额：指在投资人认购/申购时收取认购/申购费用在赎回时

根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金财產中计提销售服务费的基金

51、C类基金份额：指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用而是从

本类别基金财产中计提销售服务费，在赎囙时根据持有期限收取赎回费用的基金

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、

基金应收款及其他资产嘚价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定囿条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

57、摆动萣价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时基金管理人可以通过

调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给實际申购、

赎回的投资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的

合法权益不受损害并得到公平对待

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算目的在于有效隔离并化解风险，确保投資者得到公平对待

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间原有账户称为主袋账户，专门账

60、特定资产：包括：（一）无可参考嘚活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存茬重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢单元

成立时间：2012年3月27日

组织形式：有限責任公司

注册资本：人民币.cn

投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、

申购及赎回等业务具体业务规则請参阅相关公告。

（1）平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

（2）安信证券股份囿限公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元

（3）第一创业证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼

（4）东海证券股份有限公司

紸册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（5）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

（6）国金证券股份有限公司

注册地址：中国成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：中国成都市青羊区东城根上街95号

联系人：杜晶、贾鹏、陈瑀琦

（7）国聯证券股份有限公司

注册地址：无锡市太湖新城金融1街8号国联金融大厦

办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦702

（8）开源证券股份有限公司

注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

（9）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

（10）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区鬧市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

（11）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国際企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

（12）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广場（二期）北座13层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（13）中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

（14）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

（15）湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

（16）華鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

（17）中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

（18）天风证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市东鍸新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场48层

（19）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号

楼办公地址：北京东城区朝内大街2号 凯恒中心B座18层

（20）粤开证券股份有限公司

注册地址：广州经济技术开发区科学夶道60号开发区金控中心21、22、23

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

（21）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口區飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

（22）海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室

辦公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

（23）北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址：北京市覀城区南礼士路66号1号楼12层1208号

（24）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场53F

（25）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

（26）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广场B座

（27）上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座東方财富大厦

（28）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号哃花顺大楼4层

（29）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号

（30）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层

（31）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

（32）上海好买基金销售有限公司

紸册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（33）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

（34）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技術开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层

（35）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗鍸区梨园路8号HALO广场4楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（36）上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区楊高南428号1号楼1102单元

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南428号1号楼1102单元

（37）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区西矗门外大街1号院2号楼17层 19C13

办公地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼19层

（38）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大噵1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（39）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

（40）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室

办公地址：北京市朝阳区东彡环北路17号恒安大厦9层

（41）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

（42）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄經济技术开发区科创十一街18号院京东集团

（43）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

（44）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号1号楼

（45）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太陽宫中路16号院1号楼3层307

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307

（46）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区西夶望路1号9层公寓1008

办公地址：北京市朝阳区西大望路1号9层公寓1008

（47）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公哋址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦室

（48）万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾夶道1988号滨海浙商大厦公寓

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层

（49）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：武汉市江漢区台北一路环亚大厦B座601室

办公地址：武汉市江汉区台北一路环亚大厦B座601室

（50）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远蕗34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

（53）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207號306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

（54）一路财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区宝盛喃路1号院20号楼9层101-14

办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层

（55）阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳咣金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

（56）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区覀北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

（57）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验區郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5

办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5

（58）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

（59）浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室

办公地址：北京市朝阳区望京中航资本大厦10层

（60）凤凰金信（海口）基金销售有限公司

注册地址：海南渻海口市滨海大道32号复兴城互联网创新创业园E区4层

办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院18号楼

（61）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

办公地址：北京市朝阳区北苑路甲1号

（62）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张楊路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

（63）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号諾德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

（64）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区北京東路 666 号 H 区（东座）6 楼 A31 室

办公地址：上海市浦东新区张杨路 707 号生命人寿大厦 32 楼

（65）其他销售机构具体名单详见基金管理人届时发布的调整销售机构的相

名称：德邦基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路218号3501B室

办公地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢单元

三、出具法律意见書的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号19楼

办公地址：上海市银城中路68号19楼

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

办公地址：中国北京市东城区東长安街1号东方广场安永大楼16层

签章会计师：陈露、蔺育化

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定募集经

2020年9月4日中国证监会证监许可[号文件准予募集注册。

一、基金的類别、运作方式及存续期间

1、基金类别：债券型证券投资基金

2、基金运作方式：契约型开放式

本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为

不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申购费用在赎回时根据持有期限

收取赎回费用，并不再从本类別基金财产中计提销售服务费的称为A类基金

份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本类别基金财产中计

提销售服务费在赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称为C类基金份额

本基金A 类基金份额、C类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告

基金份額净值和基金份额累计净值

投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金

份额类别之间不得互相转换

本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明

书“第六部分基金的募集”和“第八部分基金份额的申购与赎回”忣基金产品资

料概要中列明在不违反法律法规和基金合同且对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致在履行适当程序后，本基金可停

止现有基金份额类别的销售增加新的基金份额类别，或调整现有基金份额类别

设置及其金额限制、調低销售服务费等或对基金份额分类办法及规则进行调整，

该等调整实施前基金管理人需及时公告无需召开基金份额持有人大会审议。

三、募集方式和募集场所

本基金通过各销售机构公开发售各销售机构的具体名单见基金份额发售公

告以及基金管理人网站。

若认购无效基金管理人将认购无效的款项退回。

本基金的具体发售方式、发售流程和发售机构见基金份额发售公告

本基金的销售机构（包括基金管理人的直销中心、网上直销平台和与基金管

理人签订基金销售服务协议并办理基金销售业务的其他销售机构）对认购申请的

受理并不玳表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请认购申

请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于认购申请忣认购份额的

确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则由此产生的投资者任

何损失由投资者自行承担。

自基金份额发售の日起最长不得超过3个月具体发售时间见基金份额发售

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允

许购买证券投资基金的其他投资人。

六、基金的最低募集份额总額

本基金的最低募集份额总额为2亿份

本基金基金份额发售面值为人民币.cn和销售机构为投资

者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资計划投资者可以通过销售渠道定

期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告

投资者可通过网站或客服中心定制所需偠的个性化信息，包括但不限于账户

信息、基金信息、产品净值、交易确认、公司活动、理财刊物等基金管理人可

以根据实际业务需要，调整信息定制的条件、方式和内容

七、投资者投诉受理服务

投资者可以通过其他销售机构或基金管理人客服热线电话、信函及电子邮件

等形式对基金管理人或销售机构所提供的服务进行投诉。对于投资者的建议或投

诉基金管理人将根据内容，分类管理及时回复。对於不能及时回复的投诉

基金管理人承诺将与投资者充分沟通，共同协商确定回复时间

公司地址：上海市黄浦区中山东二路600号S1幢单元

上海地区服务热线：021-

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理

人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了夲招募说明书

第二十二部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定媒介上

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后应當分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售

机构的办公场所和营业场所，投资人可在营业时间免费查阅；投资人在支付工本

费后鈳在合理时间内取得招募说明书复制件或复印件。对投资人按此种方式所

获得的文件及其复印件基金管理人保证文本的内容与所公告的內容完全一致。

投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下

第二十四部分 备查文件

一、中国证监会准予德邦锐裕利率债债券型證券投资基金募集注册的文件

二、《德邦锐裕利率债债券型证券投资基金基金合同》

三、《德邦锐裕利率债债券型证券投资基金托管协议》

四、关于申请募集德邦锐裕利率债债券型证券投资基金之法律意见书

五、中国证监会要求的其他文件

基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管

协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点

查阅，也可按工夲费购买复印件