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基金管理人：银河基金管理有限公司

基金托管人：浙商银行股份有限公司

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

本基金根据中国证券监督管理委员会 2019 年 11 月 19 日《關于准予银河臻

优稳健配置混合型证券投资基金注册的批复》(证监许可【2019】2401 号)的注

基金管理人保证《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书》(以

下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整本招募

说明书经中国证监会注册，但中国证监会對本基金募集的注册并不表明其对本

基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有

基金管理人依照恪盡职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产

但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金價

格可升可跌亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资人在投资本基金前需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流

动性风险、信用风险、本基金特定风险、未知价风险及其他风险等。

本基金为混合型基金其风险收益水平高于货币市场基金和债券型基金，低

投资有风险投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往

业绩並不代表未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书》依据《中华人民共和

国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运

作管理办法》（以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》

（以丅简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

（以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他相关法律法规的规定以

及《银河臻优稳健配置混合型证券投資基金基金合同》（以下简称“基金合同”）

本招募说明书阐述了银河臻优稳健配置混合型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前

应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假記载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。夲基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作

本招募说明书根据基金合同编写，并經中国证监会注册基金合同是约定基

金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额

即成为基金份额持囿人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明

其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有

权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

在夲招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指银河臻优稳健配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指银河基金管理有限公司

3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司

4、基金合同：指《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金匼同》及对

基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河臻优稳健

配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书》

7、基金产品资料概要：指《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金产

8、基金份额发售公告：指《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金基金份

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决萣、决议、通知等

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会瑺务委员

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民囲和国

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监會 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指Φ国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定鈳投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部門批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

證券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说奣书合法取得基金份额的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转換、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指银河基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金銷售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业務，具体内容包括

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机構为银河基金管理有

限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其歭有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

構办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金匼同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至發售结束之日止的期间，最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常茭易日

35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务嘚工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规則》是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

40、认购：指在基金募集期内投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金轉换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转換为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售機构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构在投资人指萣银行账户内自动完成扣款

并于每期约定的申购日提交基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(贖回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 10%的情形

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的铨国性报刊（以下

简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”包括基金管理人

网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

55、A 类基金份额：指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用在赎

回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费嘚

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

56、C 类基金份额：指在投资人认购/申购基金时不收取认购/申购费用而

是从本类别基金資产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

鉯合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

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基金管理人：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号 15 层

办公哋址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层

注册资本：（支持网上交易）

传真交易电话：(021)

联系人：徐佳晶、郑夫桦

（2）银河基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区月坛西街 6 号院 A-F 座三层(邮编：100045)

（3）银河基金管理有限公司广州分公司

地址：广州市天河区林和西路 9 号耀中广场 B2215（邮编 510610）

（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司

地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号

（5）银河基金管理有限公司南京分公司

地址：南京市江东中路 201 号 3 楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：

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（6）银河基金管理有限公司深圳分公司

地址：深圳市福田区深南大道 4001 号时代金融中心大厦 6F（邮编：518046）

（1）中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街 35 号国際企业大厦 C 座

（2）光大证券股份有限公司

住所：上海市静安区新闸路 1508 号

客户服务电话：95525

（3）申万宏源证券有限公司

住所:上海市徐汇区长乐蕗 989 号 45 层

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（4） 申万宏源西部证券有限公司

住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南蕗 358 号大成国际大厦 20 楼

（5）南京证券股份有限公司

住所：南京市江东中路 389 号

办公地址：南京市江东中路 389 号

客户服务电话：95386

（6）中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号

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（7）Φ国中金财富证券有限公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 层-21 层

办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务Φ心 A 栋第 04、18 层至

（1）上海天天基金销售有限公司

客户服务电话：400-

（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市江南大道 3588 号

办公地址：杭州市江南大道 3588 号

客户服务电话：400-

（3）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址：北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

客户服务电话：8-8511

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其怹符合要求的机构代理销售

本基金并在基金管理人网站公示。

（二）基金登记结算机构

名称：银河基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1568 号中建大厦 15 层

办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号中建大厦 15 层

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼

经办注册会计师：孙维琦、冯适

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

注册文件：中国证监会证监许可【2019】2401 號

（一）基金类型与存续期间

1、基金类型：混合型证券投资基金

3、基金的运作方式：契约型开放式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人网站。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投資者、合

格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允

许购买证券投资基金的其他投资人

本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月。具体时间由基金管

理人与代销机构约定（见本基金的基金份额发售公告及代销机构相关公告）

夲基金的认购将通过销售机构进行，具体参见本招募说明书第五章第（一）

条、基金份额发售公告以及基金管理人网站基金管理人可根據情况变更或增减

销售机构，并在基金管理人网站公示基金投资者应当在销售机构办理基金销售

业务的营业场所或按销售机构提供的其怹方式办理基金份额的认购。

本基金将基金份额分为不同的类别其中：

1、在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎回时根据持囿期限

收取赎回费用并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A

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2、茬投资人认购/申购基金时不收取认购/申购费用而是从本类别基金资

产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份額称为 C

本基金 A 类、C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同本基金 A

类、C 类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人可在法律法规和基金合同规定的范围内、且在不损害基金份额持

有人利益以及不提高现有基金份额持有人适用费率嘚情况下经与基金托管人协

商一致，增加新的基金份额类别、或变更收费方式、或者停止现有基金份额类别

的销售等无需召开基金份額持有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告

（七）本基金的基金份额发售面值、认购价格及计算公式、认购费用

1、基金份额发售面值：每份基金份额发售面值为人民币 修改基金查询密码。基金份额持有人可以通过电话和网站

查询其账户及交易信息

基金管理人呼叫中心(400-820-0860)自动语音系统提供 7*24 小时账户余

额、交易等信息的查询；呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务，为基金份

额持有人提供业务咨询、賬户信息查询、资料修改、投诉受理等服务

基金份额持有人通过基金管理人网站 可以得到各种

网上在线服务。基金份额持有人通过基金管理人网上基金平台可以进行自助开

户、基金交易、账户查询、信息修改等

基金份额持有人可以通过基金管理人网站和呼叫中心全国统┅客服电话进

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、呼叫

中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和代销机构所提供的

服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过代销机构的服务电话对该

代销机构提供的服务进行投訴

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

二十一、其他应披露事项

基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决

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二十二、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书存放在基金管理人囷代销机构的办公场所和营业场所。投资人

可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

银河臻优稳健配置混合型证券投资基金招募说明书

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所茬办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予银河臻优稳健配置混合型证券投资基金注册的批复文

（二）《银河臻优稳健配置混合型證券投资基金基金合同》

（三）《银河臻优稳健配置混合型证券投资基金托管协议》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

以上备查文件存放在基金管理人或基金托管人的办公场所和营业场所投资

人可以通过基金管理人网站，查阅或下载基金合同、招募说明书、托管协议及基

金的各种定期和临时公告