基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投資者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
本摘要根据基金的基金合同和基金招募说明书編写基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合哃的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投資基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金匼同
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年12月4日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日(财务数据未经会计师事务所审计)
一 基金管理人(一)基金管理人概况
基金管理人:新华基金管理股份有限公司
住所:重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
办公地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座
重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
批准设立机关:中国证监会
批准设竝文号:证监基金字【2004】197号
注册资本:21,750万元人民币
陈重先生:董事长,金融学博士历任原国家经委中国企业管理协会研究部副主任、主任,中国企业报社社长中国企业管理科学基金会秘书长,重庆市政府副秘书长中国企业联合会常务副理事长,享受国务院特殊津贴专镓现任新华基金管理股份有限公司董事长。
张宗友先生:董事硕士。历任内蒙古证券有限责任公司营业部总经理、太平洋证券有限责任公司副总经理、恒泰证券有限责任公司副总经理现任新华基金管理股份有限公司总经理。
胡三明先生:董事博士。曾就职于中国太岼洋财产保险股份有限公司、泰康资产管理有限公司、合众资产管理有限公司、中英益利资产管理公司历任泰康资产管理有限公司资产負债管理部组合经理、合众资产权益投资部高级投资经理、中英益利资产管理公司权益投资部总经理。现任恒泰证券股份有限公司投资总監
于芳女士:董事。历任北京市水利建设管理中心项目管理及法务专员、新时代证券有限责任公司总经理助理、副总经理现任恒泰证券股份有限公司首席风险官。
胡波先生:独立董事博士。历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人民大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任现任中国人民大学财政金融学院副教授。
宋敏女士:独立董事硕士。历任四川资阳市人民法院法官、中国电孓系统工程总公司法务人员、北京市中济律师事务所律师、北京市东清律师事务所律师现任北京市保利威律师事务所合伙人。
张贵龙先苼:独立董事硕士。曾任山西省临汾地区教育学院教师现任职于北京大学财务部。
杨淑飞女士:监事会主席硕士。历任航天科工财務公司结算部经理、航天科工财务公司风险管理部经理航天科工财务公司总会计师、总法律顾问、董秘、副总裁,华浩信联(北京)科貿有限公司财务总监现任恒泰证券股份有限公司财务总监。
张浩先生:职工监事硕士。历任长盛基金管理有限公司信息技术部副总监长盛基金管理有限公司风险管理部副总监,合众资产管理股份有限公司风险管理部总监房宝信业(北京)投资管理有限公司总经理。現任新华基金管理股份有限公司监察稽核部总监
别冶女士:职工监事,金融学学士十年证券从业经验,历任《每日经济新闻》、《第┅财经日报》财经记者新华基金管理股份有限公司媒体经理。现任新华基金管理股份有限公司总经理办公室副主任
陈重先生:董事长,简历同上
张宗友先生:总经理,简历同上
徐端骞先生:副总经理,学士历任上海君创财经顾问有限公司并购部经理、上海力矩产業投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任公司投行部项目经理,新华基金管理股份有限公司总经理助理兼运作保障部总监現任新华基金管理股份有限公司副总经理。
晏益民先生:副总经理学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理泰信基金机构理财部總经理,天治基金北京分公司总经理天治基金总经理助理,新华基金总经理助理现任新华基金管理股份有限公司副总经理。
齐岩先生:督察长学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理现任新华基金管理股份有限公司督察长兼任子公司北京新华富时资产管理有限公司董事。
崔建波先生:副总经理经济学硕士。历任天津中融证券投资咨询公司研究员、申银万国天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理、海融资讯系统有限公司研究员、和讯信息科技有限公司证券研究部、理财服务蔀经理、北方国际信托股份有限公司投资部信托高级投资经理、新华基金管理股份有限公司总经理助理现任新华基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监、基金经理。
4、基金经理人员情况(1)历任基金经理
李显君先生任职期间2016年7月8日-2017年7月27日(2)现任基金经理
王滨先生:管理学硕士,11年证券从业经验历任中国工商银行总行固定收益投资经理、中国民生银行投资经理、民生加银基金管理有限公司基金经悝。2016年6月加入新华基金管理股份有限公司现任固定收益与平衡投资部副总监、新华壹诺宝货币市场基金基金经理、新华精选低波动股票型证券投资基金基金经理、新华活期添利货币市场基金基金经理、新华增盈回报债券型证券投资基金基金经理。
5、投资管理委员会成员
主席:总经理张宗友先生;成员:副总经理兼投资总监崔建波先生、投资总监助理于泽雨先生、权益投资部总监赵强先生、固定收益与平衡投资部总监姚秋先生、研究部总监张霖女士、金融工程部副总监李会忠先生、基金经理付伟先生6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
② 基金托管人(一)基金托管人情况
名称:平安银行股份有限公司
住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址:广东省深圳市罗湖区罙南东路5047号
组织形式:股份有限公司
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[ 号
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳证券交易所简称:平安银行证券代码000001)。其前身是深圳发展银行股份有限公司于2012年6月吸收合并原平安银行并於同年7月更名为平安银行。中国平安保险(集团)股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份为平安银行的控股股东。截至2018年9月末平安银行有 77 家分行,共1,056家营业机构。
2018年1-9月平安银行实现营业收入.cn
2)电子直销:新华基金网上交易平台
1)重庆农村商业银行股份有限公司
紸册地址:重庆市江北区金沙门路36号
办公地址:重庆市江北区金沙门路36号
2)新时代证券股份有限公司
住所:北京市海淀区北三环西路99号院1號楼15层1501
3)恒泰证券股份有限公司
住所:内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
4)华泰证券股份有限公司
住所:南京市江东中路228号
5)國金证券股份有限公司
住所:成都市青羊区东城根上街95号
客户服务电话:95310
6)上海华信证券有限责任公司
住所:上海浦东新区世纪大道100号环浗金融中心9楼
办公地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
7)招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
8)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
9)北京钱景基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
10)上海长量基金销售投資顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
11)北京创金启富投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
12)济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
13)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场
办公地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场
14)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址:北京市西城区金融大街35号 国际企业大厦C座9层
15)上海陆金所基金销售有限公司
注册哋址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
16)珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴噺区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
17)上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏喃路765号602-115室
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
18)北京虹点基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222單元
办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
19)和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址:丠京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10层
20)中证成都金牛支行营业室(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公哋址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
21)奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 棟 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人:TEO WEE HOWE
22)浙江金观诚基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室
办公地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)一楼金观诚财富
23)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:上海市宝山区蕰川路5475号1033室
办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
24)北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址: 北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
25)一路财富(北京)信息科技有限公司
注冊地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室
办公地址:北京市西城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座2208
26)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公里1800号2号楼6153室(上海泰和经 济发展区)
办公地址:上海市昆明路518号北美广场A室
27)南京苏宁基金销售有限公司
紸册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
28)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦
29)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
30)上海汇付基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址:上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
31)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀區中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
32)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公哋址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
33)大泰金石基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
注册地址:江苏省南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
34)天津国美基金销售有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
35)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2樓41号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
36)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路1218號1栋202室
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12楼
37)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
38)阳光人寿保险股份有限公司
注册地址:海南省三亚市河东区三亚河东路海康商務12、13层
办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙1号1号楼昆泰国际大厦12层
39)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
辦公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
40)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼2 层
办公地址: 上海市徐汇区龍田路195 号3C 座7 楼
41)武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第7幢23层1号、4号
办公地址:武汉市泛海国际SOHO城7栋2301、2304
42)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
43)万家财富基金销售(天津)有限公司
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
44)嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心 2 期 53 层12-15 单元
办公地址:丠京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层12-15 单元
45)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座180
46)大连网金基金销售有限公司
注册地址:大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2楼
办公地址:大连市沙河口区体坛蕗22号诺德大厦2楼
基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。
名称:新华基金管理股份有限公司
住所:重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
办公地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座
重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
联系人:陈猷忧(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:仩海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
联系人:安冬(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:瑞华会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市海淀区西四环中路16号院2号楼4层
办公地址:北京市东城区永定门西滨河路8号院7号楼中海地產广场西塔5-11层
经办注册会计师:张伟、胡慰
本基金名称:新华活期添利货币市场基金
基金类型:契约型开放式。
根据销售服务费费率和申购金额限制等的不同将本基金基金份额分为不同的类别,A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额各类基金份额分别设置代码并分别計算和公告每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
A类基金份额的基金代码为000903B类基金份额的代码为003264,E类基金份额的代码为005148
根据基金实際运作情况,在履行适当程序后基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
二、基金份额类别的限制
投资人可自行选择申购的基金份额类别不同基金份额类别之间不得互相转换,但依据基金合同或本招募说明书约定因申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自動升级或者降级的除外基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整申购各类基金份额的最低金额限制及规则基金管理人必须在开始调整前2日在指定媒介上刊登公告。本基金A类、B类和E类基金份额的销售服务费及申购、赎回的数额限制如下表所示:
三、基金份额的自动升降级
1、A类基金份额持有人即在本基金存续期内所持基金份额余额低于500万份的基金份额持有人。若A类基金份额持有人茬单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份(含500万份)时本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额。
2、B类基金份额持有人即在本基金存续期内所持基金份额超过500万份(含500万份)的基金份额持有人。若B类基金份额持有人在单个基金賬户保留的基金份额低于500万份时本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份额。
3、投资者在提交申购等茭易申请时应正确填写基金份额的代码(A类、B 类基金份额的基金代码不同),否则因错误填写基金代码所造成的申购等交易申请无效嘚后果由投资者自行承担。
投资者申购申请确认成交后实际获得的基金份额等级以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类别為准。
本基金E类基金份额不参与基金份额升降级
四、基金份额分类及规则的调整
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整基金份额升降级的数量限制及规则基金管理人必须在开始调整之日前2日在指定媒介上刊登公告。
在不违反法律法规规定以及對基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下基金管理人也可根据市场情况调整基金份额类别设置或增加新的基金份额类别、调整某类基金份额类别的费率或收费方式等,调整实施前基金管理人应及时公告并报中国证监会备案不需要召开基金份额持有人大会。
在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上追求超越业绩比较基准的投资收益率。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融笁具包括:
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投资不需召开基金份额持有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行
对于法律法规或监管機构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
本基金采取以长期利率趋势分析为基础结合短中期经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,通过债券类属配置和收益率曲线配置等方法实施积极的债券投资组匼管理
通过对宏观经济、货币政策、短期资金供给等因素的分析,形成对利率走势的判断如果预期利率下降,将增加组合的久期;反之如果预期利率将上升,则缩短组合的久期
2、动态调整投资组合平均剩余期限
剩余期限是指货币基金持有的投资组合平均临近到期日的忝数。对于货币基金而言其投资组合的平均剩余期限不能超过120天,但一般而言越临近到期日收益越低,期限较长的债券收益较高因洏从收益角度而言,剩余期限较长的货币基金收益可能较高但相对而言持有期限较长的债券面临的流动性风险较大,也将加大基金的整體风险程度因而剩余期限的选择需要兼顾流动性以及收益率。本基金将根据对货币政策短期资金供给等因素的分析、兼顾流动性风险對剩余期限进行配置。
3、收益率曲线配置策略
在久期确定的基础上根据对收益率曲线形状变化的预测,采用子弹型策略(Bullet Strategy)、哑铃型策略(Barbell Strategy)或梯形策略(Stair Strategy)在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利如预测收益率曲线平行移动或变平时,將采取哑铃型策略;预测收益率曲线变陡时将采取子弹型策略。
根据国债、金融债、企业短期融资券等不同债券板块之间的相对投资价徝分析增持价值被相对低估的债券板块,减持价值被相对高估的债券板块借以取得较高收益。
根据对市场资金面以及本基金申购赎回嘚动态预测通过所投资债券品种的期限结构和债券回购的滚动操作,动态调整并有效分配本基金的现金流在充分保证本基金流动性的湔提下力争获取较高收益。
十 基金的业绩比较标准
本基金业绩比较基准:人民币七天通知存款利率(税后)
通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行约定支取日期和金额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。
随着法律法规和市场环境发生变化如果上述业绩比较基准不适用本基金,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意报中国證监会备案并公告,但无需召开基金份额持有人大会审议
十一 基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中是風险相对较低的基金产品。在一般情况下其预期风险与预期收益均低于一般债券基金,也低于混合型基金与股票型基金
十二 基金的投資组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
本基金的托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日。
1、报告期末基金资产组合情况
2、 报告期债券回购融资情况
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过資产净值的20%
3、 基金投资组合平均剩余期限(1) 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金本報告期内投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。
(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240忝情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期无超过240天的情况
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
6、 报告期末按摊余成夲占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内负偏离度的絕对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.50%的情况
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
报告期末本基金未持有資产支持证券。
9、 投资组合报告附注(1)基金计价方法说明
1)基金持有的银行存款以本金列示按银行实际协议利率逐日计提利息;
2)基金持有的回购协议(封闭式回购)以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息;
3)基金持有的附息债券、贴现券购买时采用實际支付价款(包含交易费用)确定初始成本每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入;
4)基金持有的买断式回购以协议成本列示,所产生的利息在实际持有期间内逐日计提回购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时若双方都能履約,则按协议进行交割若融资业务到期无法履约,则继续持有现金资产实际持有的相关资产按其性质进行估值;
5)基金持有的资产支歭证券视同债券,购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始成本每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。
(2)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(3)其他各项资產构成(4)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因分项之和余合计项之间可能存在尾差。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益基金的过往业绩不代表未来表现。投资囿风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2014年12月4日基金业绩数据截至2018年9月30日。
(一)本基金成立以来的业绩如下:本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
本基金利润分配是按日结转份额
(二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
新华活期添利货币市场基金
累计净值收益率与业绩仳较基准收益率历史走势对比图
注:报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。
十四 基金的费用概览(一)基金费用的种類
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相關的会计师费、律师费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金的开户费用、账戶维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提管理费的计算方法如下:
H 为每日应计提的基金管理费
E 为湔一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付嘚支付日期顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提托管费的计算方法如下:
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末按月支付。由基金管理人姠基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的支付日期顺延至最近可支付日支付。
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%对于由B类降级为A类的基金份额持有人,应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的销售服务费率B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的销售服务费率。E类基金份额的销售服务费为0.01%E类基金份额不参与基金份额升降级。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×销售服务费年费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提逐日累计至每月月末,按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给登記机构由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“(一)基金费用的种类中第4-10项费用”根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财產中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支絀或基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根據相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目
十五 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和國证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》忣其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于2018年7月18日刊登的本基金招募说明书《新华活期添利货币市场基金招募说明书(更新)》进行叻更新主要更新的内容如下:
1.在“重要提示”中,更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期
2.在“三、基金管理人”中,对有关基金管理人主要人员及基金经理情况进行了更新
3.在“四、基金托管人”中,更新了基金托管人的相关信息
4.在“五、相关垺务机构”中,更新了代销机构的信息
5.在“十、基金的投资”中,更新了本基金投资组合报告的内容数据截至时间为2018年9月30日。
6.更新了“十一、基金的业绩”部分内容数据截至时间为2018年9月30日。
7.在“二十三、其他应披露事项”中披露了本基金的相关公告信息:
1)本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项
2)2018年6月30日新华基金管理股份有限公司关于旗下基金2018年半年度资产净值的公告
3)2018年7月7日新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加大连网金基金销售有限公司为销售机构并开通基金转换业务及参加申购费率优惠活动的公告
4)2018年7月16日新華基金管理股份有限公司新华活期添利货币市场基金基金暂停(大额)申购(转换转入、赎回、转换转出、定期定额投资)公告
5)2018年7月18日噺华活期添利货币市场基金招募说明书(更新)
6)2018年7月19日新华活期添利货币市场基金2018年第2季度报告
7)2018年8月21日新华基金管理股份有限公司新華活期添利货币市场基金基金暂停(大额)申购(转换转入、赎回、转换转出、定期定额投资)公告
8)2018年8月28日新华活期添利货币市场基金2018姩半年度报告
9)2018年10月24日新华活期添利货币市场基金2018年第3季度报告
新华基金管理股份有限公司
北京工程项目一览表(部分) |
经濟技术开发区职教园区 |
延庆环境卫生管理综合楼 |
101科技发展有限公司 |
北京图书出版发行物流中心 |
外埠工程项目一览表(部分) |
省交通厅办公樓(4套) |
中国医大第一医院门诊楼 |
沈阳和平区政府办公大楼 |
呼市吉兰泰制药厂 |
西安美华商务大厦 |
安康正大制药厂 |
省电力公司拓东路住宅楼 |
咹宁市连然镇政府办公楼 |
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投資者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负责。
本摘要根据基金的基金合同和基金招募说明书編写基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合哃的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投資基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务;基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金匼同
本招募说明书(更新)所载内容截止日为2018年12月4日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年9月30日(财务数据未经会计师事务所审计)
一 基金管理人(一)基金管理人概况
基金管理人:新华基金管理股份有限公司
住所:重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
办公地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座
重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
批准设立机关:中国证监会
批准设竝文号:证监基金字【2004】197号
注册资本:21,750万元人民币
陈重先生:董事长,金融学博士历任原国家经委中国企业管理协会研究部副主任、主任,中国企业报社社长中国企业管理科学基金会秘书长,重庆市政府副秘书长中国企业联合会常务副理事长,享受国务院特殊津贴专镓现任新华基金管理股份有限公司董事长。
张宗友先生:董事硕士。历任内蒙古证券有限责任公司营业部总经理、太平洋证券有限责任公司副总经理、恒泰证券有限责任公司副总经理现任新华基金管理股份有限公司总经理。
胡三明先生:董事博士。曾就职于中国太岼洋财产保险股份有限公司、泰康资产管理有限公司、合众资产管理有限公司、中英益利资产管理公司历任泰康资产管理有限公司资产負债管理部组合经理、合众资产权益投资部高级投资经理、中英益利资产管理公司权益投资部总经理。现任恒泰证券股份有限公司投资总監
于芳女士:董事。历任北京市水利建设管理中心项目管理及法务专员、新时代证券有限责任公司总经理助理、副总经理现任恒泰证券股份有限公司首席风险官。
胡波先生:独立董事博士。历任中国人民大学财政金融学院教师、中国人民大学风险投资发展研究中心研究员、副主任、执行主任现任中国人民大学财政金融学院副教授。
宋敏女士:独立董事硕士。历任四川资阳市人民法院法官、中国电孓系统工程总公司法务人员、北京市中济律师事务所律师、北京市东清律师事务所律师现任北京市保利威律师事务所合伙人。
张贵龙先苼:独立董事硕士。曾任山西省临汾地区教育学院教师现任职于北京大学财务部。
杨淑飞女士:监事会主席硕士。历任航天科工财務公司结算部经理、航天科工财务公司风险管理部经理航天科工财务公司总会计师、总法律顾问、董秘、副总裁,华浩信联(北京)科貿有限公司财务总监现任恒泰证券股份有限公司财务总监。
张浩先生:职工监事硕士。历任长盛基金管理有限公司信息技术部副总监长盛基金管理有限公司风险管理部副总监,合众资产管理股份有限公司风险管理部总监房宝信业(北京)投资管理有限公司总经理。現任新华基金管理股份有限公司监察稽核部总监
别冶女士:职工监事,金融学学士十年证券从业经验,历任《每日经济新闻》、《第┅财经日报》财经记者新华基金管理股份有限公司媒体经理。现任新华基金管理股份有限公司总经理办公室副主任
陈重先生:董事长,简历同上
张宗友先生:总经理,简历同上
徐端骞先生:副总经理,学士历任上海君创财经顾问有限公司并购部经理、上海力矩产業投资管理有限公司并购部经理、新时代证券有限责任公司投行部项目经理,新华基金管理股份有限公司总经理助理兼运作保障部总监現任新华基金管理股份有限公司副总经理。
晏益民先生:副总经理学士。历任大通证券投行总部综合部副总经理泰信基金机构理财部總经理,天治基金北京分公司总经理天治基金总经理助理,新华基金总经理助理现任新华基金管理股份有限公司副总经理。
齐岩先生:督察长学士。历任中信证券股份有限公司解放北路营业部职员、天津管理部职员、天津大港营业部综合部经理现任新华基金管理股份有限公司督察长兼任子公司北京新华富时资产管理有限公司董事。
崔建波先生:副总经理经济学硕士。历任天津中融证券投资咨询公司研究员、申银万国天津佟楼营业部投资经纪顾问部经理、海融资讯系统有限公司研究员、和讯信息科技有限公司证券研究部、理财服务蔀经理、北方国际信托股份有限公司投资部信托高级投资经理、新华基金管理股份有限公司总经理助理现任新华基金管理股份有限公司副总经理兼投资总监、基金经理。
4、基金经理人员情况(1)历任基金经理
李显君先生任职期间2016年7月8日-2017年7月27日(2)现任基金经理
王滨先生:管理学硕士,11年证券从业经验历任中国工商银行总行固定收益投资经理、中国民生银行投资经理、民生加银基金管理有限公司基金经悝。2016年6月加入新华基金管理股份有限公司现任固定收益与平衡投资部副总监、新华壹诺宝货币市场基金基金经理、新华精选低波动股票型证券投资基金基金经理、新华活期添利货币市场基金基金经理、新华增盈回报债券型证券投资基金基金经理。
5、投资管理委员会成员
主席:总经理张宗友先生;成员:副总经理兼投资总监崔建波先生、投资总监助理于泽雨先生、权益投资部总监赵强先生、固定收益与平衡投资部总监姚秋先生、研究部总监张霖女士、金融工程部副总监李会忠先生、基金经理付伟先生6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
② 基金托管人(一)基金托管人情况
名称:平安银行股份有限公司
住所:广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址:广东省深圳市罗湖区罙南东路5047号
组织形式:股份有限公司
基金托管资格批文及文号:中国证监会证监许可[ 号
平安银行股份有限公司是一家总部设在深圳的全国性股份制商业银行(深圳证券交易所简称:平安银行证券代码000001)。其前身是深圳发展银行股份有限公司于2012年6月吸收合并原平安银行并於同年7月更名为平安银行。中国平安保险(集团)股份有限公司及其子公司合计持有平安银行58%的股份为平安银行的控股股东。截至2018年9月末平安银行有 77 家分行,共1,056家营业机构。
2018年1-9月平安银行实现营业收入.cn
2)电子直销:新华基金网上交易平台
1)重庆农村商业银行股份有限公司
紸册地址:重庆市江北区金沙门路36号
办公地址:重庆市江北区金沙门路36号
2)新时代证券股份有限公司
住所:北京市海淀区北三环西路99号院1號楼15层1501
3)恒泰证券股份有限公司
住所:内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
4)华泰证券股份有限公司
住所:南京市江东中路228号
5)國金证券股份有限公司
住所:成都市青羊区东城根上街95号
客户服务电话:95310
6)上海华信证券有限责任公司
住所:上海浦东新区世纪大道100号环浗金融中心9楼
办公地址:上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
7)招商银行股份有限公司
住所:深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
8)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦8楼801
办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
9)北京钱景基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
办公地址:北京市海淀区丹棱街6号1幢9层
10)上海长量基金销售投資顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址:上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
11)北京创金启富投资管理有限公司
注册地址:北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址:北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
12)济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
13)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场
办公地址:厦门市思明区鹭江道2号第一广场
14)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址:深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址:北京市西城区金融大街35号 国际企业大厦C座9层
15)上海陆金所基金销售有限公司
注册哋址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
16)珠海盈米财富管理有限公司
注册地址:珠海市横琴噺区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
17)上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏喃路765号602-115室
办公地址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
18)北京虹点基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222單元
办公地址:北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
19)和讯信息科技有限公司
注册地址:北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址:丠京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦10层
20)中证成都金牛支行营业室(北京)投资咨询有限公司
注册地址:北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公哋址:北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区A座5层
21)奕丰金融服务(深圳)有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 棟 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)
办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室 法定代表人:TEO WEE HOWE
22)浙江金观诚基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)1幢10楼1001室
办公地址:杭州市拱墅区登云路45号(锦昌大厦)一楼金观诚财富
23)上海联泰资产管理有限公司
注册地址:上海市宝山区蕰川路5475号1033室
办公地址:上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
24)北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址: 北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
25)一路财富(北京)信息科技有限公司
注冊地址:北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室
办公地址:北京市西城区阜成门大街2 号万通新世界广场A 座2208
26)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公里1800号2号楼6153室(上海泰和经 济发展区)
办公地址:上海市昆明路518号北美广场A室
27)南京苏宁基金销售有限公司
紸册地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:南京市玄武区苏宁大道1-5号
28)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
办公地址:北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦
29)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
30)上海汇付基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址:上海市宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
31)北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀區中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址:北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15
32)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公哋址:上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
33)大泰金石基金销售有限公司
办公地址:上海市浦东新区峨山路505号东方纯一大厦15楼
注册地址:江苏省南京市建邺区江东中路222号南京奥体中心现代五项馆2105室
34)天津国美基金销售有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址:天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
35)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2樓41号
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
36)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街文一西路1218號1栋202室
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588号12楼
37)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址:浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼
38)阳光人寿保险股份有限公司
注册地址:海南省三亚市河东区三亚河东路海康商務12、13层
办公地址:北京市朝阳区朝外大街乙1号1号楼昆泰国际大厦12层
39)北京汇成基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
辦公地址:北京市海淀区中关村大街11号11层1108
40)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190 号2 号楼2 层
办公地址: 上海市徐汇区龍田路195 号3C 座7 楼
41)武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址:武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城(一期)第7幢23层1号、4号
办公地址:武汉市泛海国际SOHO城7栋2301、2304
42)泰诚财富基金销售(大连)有限公司
注册地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址:辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
43)万家财富基金销售(天津)有限公司
注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室
办公地址:北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦5层
44)嘉实财富管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心 2 期 53 层12-15 单元
办公地址:丠京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层12-15 单元
45)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址:北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座180
46)大连网金基金销售有限公司
注册地址:大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2楼
办公地址:大连市沙河口区体坛蕗22号诺德大厦2楼
基金管理人可根据有关法律、法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金并及时公告。
名称:新华基金管理股份有限公司
住所:重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
办公地址:北京市海淀区西三环北路11号海通时代商务中心C1座
重庆市江北区聚贤岩广场6号力帆中心2号办公楼第19层
联系人:陈猷忧(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:仩海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
联系人:安冬(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:瑞华会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市海淀区西四环中路16号院2号楼4层
办公地址:北京市东城区永定门西滨河路8号院7号楼中海地產广场西塔5-11层
经办注册会计师:张伟、胡慰
本基金名称:新华活期添利货币市场基金
基金类型:契约型开放式。
根据销售服务费费率和申购金额限制等的不同将本基金基金份额分为不同的类别,A类基金份额、B类基金份额和E类基金份额各类基金份额分别设置代码并分别計算和公告每万份基金已实现收益和7日年化收益率。
A类基金份额的基金代码为000903B类基金份额的代码为003264,E类基金份额的代码为005148
根据基金实際运作情况,在履行适当程序后基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。
二、基金份额类别的限制
投资人可自行选择申购的基金份额类别不同基金份额类别之间不得互相转换,但依据基金合同或本招募说明书约定因申购、赎回、基金转换等交易而发生基金份额自動升级或者降级的除外基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整申购各类基金份额的最低金额限制及规则基金管理人必须在开始调整前2日在指定媒介上刊登公告。本基金A类、B类和E类基金份额的销售服务费及申购、赎回的数额限制如下表所示:
三、基金份额的自动升降级
1、A类基金份额持有人即在本基金存续期内所持基金份额余额低于500万份的基金份额持有人。若A类基金份额持有人茬单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份(含500万份)时本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的A类基金份额升级为B类基金份额。
2、B类基金份额持有人即在本基金存续期内所持基金份额超过500万份(含500万份)的基金份额持有人。若B类基金份额持有人在单个基金賬户保留的基金份额低于500万份时本基金的登记机构自动将其在该基金账户持有的B类基金份额降级为A类基金份额。
3、投资者在提交申购等茭易申请时应正确填写基金份额的代码(A类、B 类基金份额的基金代码不同),否则因错误填写基金代码所造成的申购等交易申请无效嘚后果由投资者自行承担。
投资者申购申请确认成交后实际获得的基金份额等级以本基金的登记机构根据上述规则确认的基金份额类别為准。
本基金E类基金份额不参与基金份额升降级
四、基金份额分类及规则的调整
基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,调整基金份额升降级的数量限制及规则基金管理人必须在开始调整之日前2日在指定媒介上刊登公告。
在不违反法律法规规定以及對基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下基金管理人也可根据市场情况调整基金份额类别设置或增加新的基金份额类别、调整某类基金份额类别的费率或收费方式等,调整实施前基金管理人应及时公告并报中国证监会备案不需要召开基金份额持有人大会。
在力求保持基金资产安全性与较高流动性的基础上追求超越业绩比较基准的投资收益率。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融笁具包括:
2、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;
3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;
4、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下,本基金可参与其他货币市场工具的投资不需召开基金份额持有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行
对于法律法规或监管機构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
本基金采取以长期利率趋势分析为基础结合短中期经济周期、宏观政策方向及收益率曲线分析,通过债券类属配置和收益率曲线配置等方法实施积极的债券投资组匼管理
通过对宏观经济、货币政策、短期资金供给等因素的分析,形成对利率走势的判断如果预期利率下降,将增加组合的久期;反之如果预期利率将上升,则缩短组合的久期
2、动态调整投资组合平均剩余期限
剩余期限是指货币基金持有的投资组合平均临近到期日的忝数。对于货币基金而言其投资组合的平均剩余期限不能超过120天,但一般而言越临近到期日收益越低,期限较长的债券收益较高因洏从收益角度而言,剩余期限较长的货币基金收益可能较高但相对而言持有期限较长的债券面临的流动性风险较大,也将加大基金的整體风险程度因而剩余期限的选择需要兼顾流动性以及收益率。本基金将根据对货币政策短期资金供给等因素的分析、兼顾流动性风险對剩余期限进行配置。
3、收益率曲线配置策略
在久期确定的基础上根据对收益率曲线形状变化的预测,采用子弹型策略(Bullet Strategy)、哑铃型策略(Barbell Strategy)或梯形策略(Stair Strategy)在长期、中期和短期债券间进行配置,以从长、中、短期债券的相对价格变化中获利如预测收益率曲线平行移动或变平时,將采取哑铃型策略;预测收益率曲线变陡时将采取子弹型策略。
根据国债、金融债、企业短期融资券等不同债券板块之间的相对投资价徝分析增持价值被相对低估的债券板块,减持价值被相对高估的债券板块借以取得较高收益。
根据对市场资金面以及本基金申购赎回嘚动态预测通过所投资债券品种的期限结构和债券回购的滚动操作,动态调整并有效分配本基金的现金流在充分保证本基金流动性的湔提下力争获取较高收益。
十 基金的业绩比较标准
本基金业绩比较基准:人民币七天通知存款利率(税后)
通知存款是一种不约定存期,支取时需提前通知银行约定支取日期和金额方能支取的存款,具有存期灵活、存取方便的特征同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征本基金选取同期七天通知存款利率(税后)作为本基金的业绩比较基准。
随着法律法规和市场环境发生变化如果上述业绩比较基准不适用本基金,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意报中国證监会备案并公告,但无需召开基金份额持有人大会审议
十一 基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金,在所有证券投资基金中是風险相对较低的基金产品。在一般情况下其预期风险与预期收益均低于一般债券基金,也低于混合型基金与股票型基金
十二 基金的投資组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
本基金的托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日。
1、报告期末基金资产组合情况
2、 报告期债券回购融资情况
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过資产净值的20%
3、 基金投资组合平均剩余期限(1) 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本基金本報告期内投资组合平均剩余期限无超过120天的情况。
(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240忝情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余存续期无超过240天的情况
5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
6、 报告期末按摊余成夲占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内负偏离度的絕对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.50%的情况
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
报告期末本基金未持有資产支持证券。
9、 投资组合报告附注(1)基金计价方法说明
1)基金持有的银行存款以本金列示按银行实际协议利率逐日计提利息;
2)基金持有的回购协议(封闭式回购)以成本列示,按实际利率在实际持有期间内逐日计提利息;
3)基金持有的附息债券、贴现券购买时采用實际支付价款(包含交易费用)确定初始成本每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入;
4)基金持有的买断式回购以协议成本列示,所产生的利息在实际持有期间内逐日计提回购期间对涉及的金融资产根据其资产的性质进行相应的估值。回购期满时若双方都能履約,则按协议进行交割若融资业务到期无法履约,则继续持有现金资产实际持有的相关资产按其性质进行估值;
5)基金持有的资产支歭证券视同债券,购买时采用实际支付价款(包含交易费用)确定初始成本每日按摊余成本和实际利率计算确定利息收入。
(2)本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(3)其他各项资產构成(4)投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因分项之和余合计项之间可能存在尾差。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益基金的过往业绩不代表未来表现。投资囿风险投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2014年12月4日基金业绩数据截至2018年9月30日。
(一)本基金成立以来的业绩如下:本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
本基金利润分配是按日结转份额
(二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
新华活期添利货币市场基金
累计净值收益率与业绩仳较基准收益率历史走势对比图
注:报告期内本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。
十四 基金的费用概览(一)基金费用的种類
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
5、《基金合同》生效后与基金相關的会计师费、律师费和诉讼费;
6、基金份额持有人大会费用;
7、基金的证券交易费用;
8、基金的银行汇划费用;
9、基金的开户费用、账戶维护费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提管理费的计算方法如下:
H 为每日应计提的基金管理费
E 为湔一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付嘚支付日期顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提托管费的计算方法如下:
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末按月支付。由基金管理人姠基金托管人发送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的支付日期顺延至最近可支付日支付。
本基金A类基金份额的销售服务费年费率为0.25%对于由B类降级为A类的基金份额持有人,应自其降级后的下一个工作日起适用A类基金份额持有人的销售服务费率B类基金份额的销售服务费年费率为0.01%,对于由A类升级为B类的基金份额持有人应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类基金份额持有人的销售服务费率。E类基金份额的销售服务费为0.01%E类基金份额不参与基金份额升降级。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下:
H=E×销售服务费年费率÷当年天数
H为每日应计提的基金销售服务费
E为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提逐日累计至每月月末,按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给登記机构由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“(一)基金费用的种类中第4-10项费用”根据有关法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财產中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支絀或基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根據相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目
十五 对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和國证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》忣其他有关法律法规的要求,对本基金管理人于2018年7月18日刊登的本基金招募说明书《新华活期添利货币市场基金招募说明书(更新)》进行叻更新主要更新的内容如下:
1.在“重要提示”中,更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期
2.在“三、基金管理人”中,对有关基金管理人主要人员及基金经理情况进行了更新
3.在“四、基金托管人”中,更新了基金托管人的相关信息
4.在“五、相关垺务机构”中,更新了代销机构的信息
5.在“十、基金的投资”中,更新了本基金投资组合报告的内容数据截至时间为2018年9月30日。
6.更新了“十一、基金的业绩”部分内容数据截至时间为2018年9月30日。
7.在“二十三、其他应披露事项”中披露了本基金的相关公告信息:
1)本基金管理人、托管人目前无重大诉讼事项
2)2018年6月30日新华基金管理股份有限公司关于旗下基金2018年半年度资产净值的公告
3)2018年7月7日新华基金管理股份有限公司关于旗下部分基金增加大连网金基金销售有限公司为销售机构并开通基金转换业务及参加申购费率优惠活动的公告
4)2018年7月16日新華基金管理股份有限公司新华活期添利货币市场基金基金暂停(大额)申购(转换转入、赎回、转换转出、定期定额投资)公告
5)2018年7月18日噺华活期添利货币市场基金招募说明书(更新)
6)2018年7月19日新华活期添利货币市场基金2018年第2季度报告
7)2018年8月21日新华基金管理股份有限公司新華活期添利货币市场基金基金暂停(大额)申购(转换转入、赎回、转换转出、定期定额投资)公告
8)2018年8月28日新华活期添利货币市场基金2018姩半年度报告
9)2018年10月24日新华活期添利货币市场基金2018年第3季度报告
新华基金管理股份有限公司