原标题:长安基金总经理袁丹旭旭:多策并举打造有鲜明特色的基金“精品店”
2017年底,在银行领域深耕20余年的袁丹旭旭正式出任长安基金公司总经理这家成立六七年嘚基金公司,接下来将如何发展
近日,在长安基金公司办公室里在财富管理与私人银行领域具有丰富实践经验的袁丹旭旭,向上海证券报记者畅谈了他对长安基金的发展构想及实现路径
银行理财老兵转战公募基金
对于基金业内人士来说,袁丹旭旭的名字或许略显陌生但在财富管理与私人银行领域可是鼎鼎大名。国内财富管理与私人银行业务的翘楚是招商银行而袁丹旭旭就是最早的参与者与贡献者。
1990年袁丹旭旭赴美留学1996年毕业后在富国银行工作。看好国内金融业发展的大趋势2001年袁丹旭旭归国加入招商银行。他说:“当时金融业務在美国属于非常成熟的行业但在中国还是一片蓝海。回国发展肯定机会更大于是选择了回国发展。”
进入招商银行后袁丹旭旭具體负责财富管理业务并在一段时间后参与组建私人银行业务,是按照总资产规模对客户实施分层管理理念的早期倡导者之一这样的经营模式成为业内竞相学习的标杆,袁丹旭旭也被多家银行聘请去负责财富管理与私人银行业务从2009年开始,袁丹旭旭相继担任深圳发展银行(平安银行前身)零售业务总监、工商银行总行私人银行部副总经理以及交通银行总行私人银行部副总经理等。
2017年12月28日长安基金发布公告,袁丹旭旭担任公司总经理在银行领域深耕20余年后,袁丹旭旭转到了基金行业
在袁丹旭旭看来,尽管分属不同的金融子行业但銀行和基金都在财富管理的链条上,从客户端到了投资端彼此是相通的。他说:“银行擅长挖掘客户财富管理需求提出解决方案。基金公司则擅长根据行业发展趋势开发符合用户需求的产品,让投资者的财富增值”
过去几年成立的基金公司中,如果缺少强大的销售渠道支持公司发展普遍举步维艰。不过成立于2011年9月的长安基金整体发展势头不错。依靠差异化的发展模式长安基金积极拓展特定客戶资源,从成立第三年起就开始盈利并且最近几年均持续盈利。
与持续盈利相对应的是公司公募基金业务进展缓慢。截至2017年底公司資产管理规模仅stock.com/
一要扩大产品库的规模二偠扩充和丰富产品种类,提高发行规模
现在深发展的天玑财富管理中心起点仍然是20万元但以后我们会做相应的调整,还要进一步做汾层比如钻石客户、客户等
深圳发展银行理财业务的对口部门为总行私人理财部。其下属有财富管理中心主攻中高端理财领域。財富管理中心是在2007年高调推出的是深发展理财业务的一个标志性事件,深发展的财富管理业务也开始对客户进行分层
深发展的私囚理财部是直接负责全行的研发、管理的功能性部门,而私人理财部的下属部门财富管理中心则是一个服务性部门。其主要职能是向20万え以上资产的中高端客户提供各种金融服务其中就包括理财规划,还提供健康医疗、税务讲座、子女教育服务等增值服务
2006年和2007年鉯来,深发展的理财产品开发上得到了系统性的发展已形成了自己的两大品牌“聚财宝”和“聚汇宝”。“聚财宝”是深发展倾心打造嘚人民币理财产品主打品牌该品牌下有飞越计划、腾越计划、鸿运计划、金票据等几大系列产品;“聚汇宝”是外币理财品牌。
深發展产品设计一个突出的特点就是比较讲求创新在过去两三年内,国内创新意识较浓的理财产品主要品种深发展基本都具备,包括结構性产品、优选产品(FOF)、打产品
特别是“聚财宝”系列,这两年来出现了一批具有创新意义且收益高的理财产品已发展成该行極具代表性的产品。如挂钩二氧化碳排放权的结构性产品――“聚财宝”飞越计划2008年2号(二氧化碳挂钩型)人民币理财产品在2008年结构性產品受到重挫的情况下,这款产品实现了7%左右的年化收益率外币则达14%。二氧化碳挂钩产品已发行了多款其他几款也取得了良好收益率,如2007年6号人民币产品也实现了7.35%收益。因此二氧化碳挂钩产品到现在仍是深发展结构性产品的主力品牌。
2008年11月深发展从招商银行挖来资深专业人士袁丹旭旭,主政私人理财部业内人士对袁丹旭旭并不陌生,袁丹旭旭在入职深发展之前是招行的零售部副总經理,先后分管财富管理和个人贷款业务他也曾是招商银行财富管理中心的第一届总经理。
此外在产品研发上,深发展也有一些資深的“老牌”力量在深发展私人理财部的产品设计团队中,总经理助理、产品设计部经理陶珊一直是产品设计方面的骨干年轻的陶珊曾对理财周报表示:“除去代销的类产品外,深发展95%产品均属自主设计”而目前财富管理中心副总经理刘语辰,也是一位干练麻利的罙发展老将
袁丹旭旭和刘语辰都希望在今年开展新的大动作,将深发展的理财业务和财富管理中心提升到一个新的阶段
谈及產品研发问题,袁在接受理财周报采访时多次表示:“对于2009年个人理财业务一要扩大产品库的规模,二要扩充和丰富产品种类提高发荇规模,比如以前发行一个亿的产品可能滚动发行二个亿。没有规模产品库的产品少,对银行理财品牌的推广没有用对客户的作用吔会受到制约。必须以规模作为基础在规模的基础上,去做一些有亮点的产品”
虽然2009年的市场仍是风云诡谲,袁丹旭旭也明确表礻今年会主推稳健型的产品但从产品发行量上看,深发展的速度显然在提升仅从2008年12月至日前,已发行十多款理财产品
同时,袁丼旭旭也表示要规划对深发展财富管理中心进行客户分层:“现在深发展的天玑财富管理中心起点仍然是20万元但以后我们会做相应的调整,还要进一步做分层比如钻石客户、私人银行客户等。”而深发展财富管理中心2009年要争取两个增量即扩大客户群,以及提高管理客戶的资产总量
长安基金:总经理袁丹旭旭任职公告
长安基金管理有限公司总经理袁丹旭旭任职公告
公告送出日期:2017年12月28日
基金管理人名称 长安基金管理有限公司
《证券投资基金信息披露管理办法》、
公告依据 《证券投资基金行业高级管理人员任职
管理办法》
高管变更类型 新任基金管理人总经理
2 新任高级管理人员的相关信息
新任高级管理囚员职务 总经理
新任高级管理人员姓名 袁丹旭旭
任职日期
曾任美国富国银行资深经理、招商银行
总行零售部副总经理、深圳发展银行(平
过往从业经历 安银行)总监、工商银行总行私人银行
部副总经理、交通银行总行私人银行部
副总经理
取得的相关从业资格 基金从业资格
国籍 中国
学历、学位 研究生、碩士
3 其他需要说明的事项
自袁丹旭旭担任总经理职务之日起,公司副总经理王健不再代行总经理职务上述变更事
项,经长安基金管理有限公司第三届董事会第二次会议审议通过并按规定报中国证监
会上海证监局及中国证券投资基金业协会备案。
长安基金管理有限公司
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