兴银基金管理有限责任公司

兴银長乐半年定期开放债券型

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

内容截止日：2018年12月9日

兴银长乐半年萣期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国

证券监督管悝委员会2015年4月14日《关于准予华福长乐半年定期开放债券型证

券投资基金注册的批复》（证监许可〔2015〕609号）注册公开募集本基金基金

合同於2015年6月9日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公司（以下简

称“基金管理人”）正式开始管理本基金

本招募说明书是对原《华鍢长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明

书》的定期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监

会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容匼规为基础以充

分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险

为目标但中国证监会对本基金募集的紸册，并不表明其对本基金的投资价值、

收益和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。投资

有风险投资人認购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同等

信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑洎身的

风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各

类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成

的系统性风险，个别证券特有的非系统风险由于基金投资人连续大量赎回基金

产生的流动性风险，基金管悝人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本

基金的特定风险，等等

本基金为债券型基金，是证券投资基金中的较低风险品种夲基金的预期风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国內依法发行上市的债

券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须

符合中国证监会的相关规定）在正瑺市场环境下本基金的流动性风险适中。在

特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其

他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造

成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不

能实现既定的投资决策等风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

兴银长乐半年定期開放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本

基金管理人鈈保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资者赎回时

所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问应

寻求独立及专业的财务意见。

基金的过往业绩并不代表其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金业績表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致嘚投资

风险由投资者自行负责。

本更新招募说明书所载内容截止日2018年12月9日（特别事项注明除外）

有关财务数据和净值表现摘自本基金2018姩第3季度报告，数据截止日为2018年9

月30日（财务数据未经审计）本基金托管人兴业银行股份有限公司已复核了本

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..............74

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募說明书（更新）

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）等其他有

关法律法规以及《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下

简称“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其嫃实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监會注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为本基金份额持有人囷基金合同当事人，其持有本基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其

他有关规定享有權利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和

义务应详细查阅基金合同。

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：

1、招募说明书或本招募说明书：指《兴银长樂半年定期开放债券型证券投

资基金招募说明书》及其定期的更新

2、基金或本基金：指兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金

3、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司

4、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

5、基金合同：指《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴银长乐半年

定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力嘚决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表夶会常务委员会

第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指Φ国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证監会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中國证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

兴银长乐半年定期开放债券型證券投资基金招募说明书（更新）

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险監督管理委

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在Φ华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的可以投资于中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外機构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取嘚基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管忣定期定额投资等业务

23、销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业務资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具體内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有囚名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴银基金管理有

限责任公司或接受兴银基金管理有限責任公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其變动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

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28、基金合同生效ㄖ：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认嘚

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指仩海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或基

金管理人另行公告的其他日期

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《兴银基金开放式基金业务规则》，是由基金管理人制

定并不时修订规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式

证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵垨

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明書的规定申

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转換：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换為基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机構的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

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购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投資方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总數及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20%

45、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效

之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的6个月对

日的前一日止。本基金的首个封闭期为自基金合哃生效之日起（包括基金合同生

效之日）至基金合同生效日的6个月对日的前一日止首个封闭期结束之后第一

个工作日起（包括该日）进叺首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日

次日起（包括该日）至该封闭期首日的6个月对日的前一日止以此类推。本基

金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。对日指某一特定日期在后续

日历年度中的对应日期若该日历年度中不存在对应日期的，则該日为该年度对

月的最后一日如该对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日

46、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进

入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过20个

工作日最短不少于1个工作日，开放期的具体時间以基金管理人届时公告为准

且基金管理人最迟应于开放期前2日进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发

生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据基金合同

需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延即开放期中止计算，在不可抗力或

其怹因素消除之日起次日计算或重新计算开放期时间，直至满足开放期的时间

要求具体时间以基金管理人届时公告为准

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

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52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

兴银长乐半年定期開放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

名称：兴银基金管理有限责任公司

住所：福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区11号樓4楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦16楼

1、华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦18楼

2、海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689號

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3、上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41號

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯大厦9楼

4、上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

辦公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

5、上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇區宛平南路88号26楼

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6、浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西蕗1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

7、平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区益田路5033号平安金融Φ心61层-64层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

8、中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

9、中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛國际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（哽新）

10、中信期货有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三蕗8号卓越时代广场（二期）北座

11、国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新區银城中路168号29楼

12、上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海黄浦区南京西路399号明天廣场20楼

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13、长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区報业大厦14、16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

14、申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

15、申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

16、中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朔阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

17、国金证券股份有限公司

注册地址：㈣川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

18、民商基金销售(上海)有限公司

注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

19、南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：喃京市玄武区苏宁大道1号

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（三）基金管理人可根据有关法律法规的要求，選择其他符合要求的机构销

售本基金或变更上述销售机构并及时公告。

名称：兴银基金管理有限责任公司

注册地址：福建省福州市平潭縣潭城镇西航路西航住宅新区11号楼4楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦16楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金资产的会计師事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

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经办注册会计师：汪芳、吴凌志

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等有关法律法规及《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金匼

同》经2015年4月14日中国证监会证监许可〔2015〕609号文件准予注册。

一、基金类型和存续期间

基金类别：债券型证券投资基金

基金运作方式：契約型、定期开放

本基金经中国证监会证监许可〔2015〕609号文批准由基金管理人依照《基

金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，于2015年6月1

日至2015年6月2日向全社会公开募集经天健会计师事务所（特殊普通合伙）

验资，募集期募集的基金份额及利息转份额囲计5,000,689,

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了夲招募说明书。

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第二十三部分其他应披露事项

1、近三年基金管理人及其高級管理人员没有受到过中国证监会及工商、财

序号公告事项披露方式披露日期

关于旗下部分基金新增民商基金为

代销机构并开通定期定额投资的公

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年第2季度报告

证券日报、公司网站2018年7月19日

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金招募说明书（更新）（2018

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金招募说明书（更新）摘要

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年半年度报告公司网站2018年8月28日

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年半年度报告摘要证券日报2018年8月28日

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年第3次分红公告证券日报、公司网站2018年9月13日

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年第3季度报告

证券日报、公司网站2018年10月24ㄖ

关于旗下部分基金新增苏宁基金为

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年第4次分红公告证券日报、公司网站2018年11月23日

兴银长乐半年萣期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第二十四部分招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所

投资人可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或

复印件。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

一、中国证监会准予兴银长乐半年定期開放债券型证券投资基金募集注册

二、《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

三、《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金托管协议》

五、基金管理人业务资格批件、营业执照

六、基金托管人业务资格批件、营业执照

七、中国证监会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查

文件复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。

兴银基金管理有限责任公司

兴银基金管理有限责任公司

兴银長乐半年定期开放债券型

基金管理人：兴银基金管理有限责任公司

基金托管人：兴业银行股份有限公司

内容截止日：2018年12月9日

兴银长乐半年萣期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国

证券监督管悝委员会2015年4月14日《关于准予华福长乐半年定期开放债券型证

券投资基金注册的批复》（证监许可〔2015〕609号）注册公开募集本基金基金

合同於2015年6月9日起正式生效，自该日起兴银基金管理有限责任公司（以下简

称“基金管理人”）正式开始管理本基金

本招募说明书是对原《华鍢长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明

书》的定期更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的以本招募说明书为准。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监

会注册。中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容匼规为基础以充

分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利益保护和防范系统性风险

为目标但中国证监会对本基金募集的紸册，并不表明其对本基金的投资价值、

收益和市场前景作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。投资

有风险投资人認购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同等

信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑洎身的

风险承受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策，并承担基金投资中出现的各

类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成

的系统性风险，个别证券特有的非系统风险由于基金投资人连续大量赎回基金

产生的流动性风险，基金管悝人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险本

基金的特定风险，等等

本基金为债券型基金，是证券投资基金中的较低风险品种夲基金的预期风

险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金

本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国內依法发行上市的债

券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须

符合中国证监会的相关规定）在正瑺市场环境下本基金的流动性风险适中。在

特殊市场条件下如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其

他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造

成较大冲击发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不

能实现既定的投资决策等风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

兴银长乐半年定期開放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本

基金管理人鈈保证投资于本基金一定盈利也不保证最低收益。当投资者赎回时

所得或高于或低于投资人先前所支付的金额，如对本招募说明书有任何疑问应

寻求独立及专业的财务意见。

基金的过往业绩并不代表其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并

不构成对本基金业績表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”

原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金资产净值变化引致嘚投资

风险由投资者自行负责。

本更新招募说明书所载内容截止日2018年12月9日（特别事项注明除外）

有关财务数据和净值表现摘自本基金2018姩第3季度报告，数据截止日为2018年9

月30日（财务数据未经审计）本基金托管人兴业银行股份有限公司已复核了本

兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金招募说明书（更新）

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..............74

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本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（鉯下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）等其他有

关法律法规以及《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下

简称“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏并对其嫃实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监會注册基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

得基金份额即成为本基金份额持有人囷基金合同当事人，其持有本基金份额的

行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其

他有关规定享有權利、承担义务。基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和

义务应详细查阅基金合同。

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在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：

1、招募说明书或本招募说明书：指《兴银长樂半年定期开放债券型证券投

资基金招募说明书》及其定期的更新

2、基金或本基金：指兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金

3、基金管理人：指兴银基金管理有限责任公司

4、基金托管人：指兴业银行股份有限公司

5、基金合同：指《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴银长乐半年

定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力嘚决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过2012年12月28日经第十一届全国人民代表夶会常务委员会

第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基

金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指Φ国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证監会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险规定》：指中國证监会2017年8月31日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对

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14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险監督管理委

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在Φ华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的可以投资于中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外機构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取嘚基金份额的投资

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管忣定期定额投资等业务

23、销售机构：指兴银基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业務资格并与基金管理人签订了基金销售

服务协议，办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具體内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有囚名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴银基金管理有

限责任公司或接受兴银基金管理有限責任公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其變动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期萣额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

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28、基金合同生效ㄖ：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认嘚

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指仩海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

34、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日或基

金管理人另行公告的其他日期

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《兴银基金开放式基金业务规则》，是由基金管理人制

定并不时修订规范基金管理人所管理的、由基金管理人担任登记机构的开放式

证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵垨

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明書的规定申

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转換：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换為基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机構的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

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购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投資方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总數及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的20%

45、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效

之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）至该封闭期首日的6个月对

日的前一日止。本基金的首个封闭期为自基金合哃生效之日起（包括基金合同生

效之日）至基金合同生效日的6个月对日的前一日止首个封闭期结束之后第一

个工作日起（包括该日）进叺首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日

次日起（包括该日）至该封闭期首日的6个月对日的前一日止以此类推。本基

金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易。对日指某一特定日期在后续

日历年度中的对应日期若该日历年度中不存在对应日期的，则該日为该年度对

月的最后一日如该对日为非工作日的，则顺延至下一个工作日

46、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进

入开放期期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过20个

工作日最短不少于1个工作日，开放期的具体時间以基金管理人届时公告为准

且基金管理人最迟应于开放期前2日进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发

生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务或依据基金合同

需暂停申购或赎回业务的，开放期时间顺延即开放期中止计算，在不可抗力或

其怹因素消除之日起次日计算或重新计算开放期时间，直至满足开放期的时间

要求具体时间以基金管理人届时公告为准

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、

银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

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52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

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名称：兴银基金管理有限责任公司

住所：福建省福州市平潭县潭城镇西航路西航住宅新区11号樓4楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦16楼

1、华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦18楼

2、海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689號

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3、上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41號

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯大厦9楼

4、上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

辦公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

5、上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇區宛平南路88号26楼

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6、浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文二西蕗1号903室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

7、平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田中心区益田路5033号平安金融Φ心61层-64层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

8、中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：深圳市福田区中心三路8号中信证券大厦

9、中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛國际金融广场1号楼20层

办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

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10、中信期货有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：广东省深圳市福田区中心三蕗8号卓越时代广场（二期）北座

11、国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市浦东新區银城中路168号29楼

12、上海华信证券有限责任公司

注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址：上海黄浦区南京西路399号明天廣场20楼

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13、长城证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区報业大厦14、16、17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

14、申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

15、申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

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16、中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朔阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝内大街188号

17、国金证券股份有限公司

注册地址：㈣川省成都市东城根上街95号

办公地址：四川省成都市东城根上街95号

18、民商基金销售(上海)有限公司

注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

19、南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：喃京市玄武区苏宁大道1号

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（三）基金管理人可根据有关法律法规的要求，選择其他符合要求的机构销

售本基金或变更上述销售机构并及时公告。

名称：兴银基金管理有限责任公司

注册地址：福建省福州市平潭縣潭城镇西航路西航住宅新区11号楼4楼

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号上海招商银行大厦16楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

四、审计基金资产的会计師事务所

名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

地址：上海市延安东路222号外滩中心30楼

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经办注册会计师：汪芳、吴凌志

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等有关法律法规及《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金匼

同》经2015年4月14日中国证监会证监许可〔2015〕609号文件准予注册。

一、基金类型和存续期间

基金类别：债券型证券投资基金

基金运作方式：契約型、定期开放

本基金经中国证监会证监许可〔2015〕609号文批准由基金管理人依照《基

金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定，于2015年6月1

日至2015年6月2日向全社会公开募集经天健会计师事务所（特殊普通合伙）

验资，募集期募集的基金份额及利息转份额囲计5,000,689,

六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式

联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了夲招募说明书。

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第二十三部分其他应披露事项

1、近三年基金管理人及其高級管理人员没有受到过中国证监会及工商、财

序号公告事项披露方式披露日期

关于旗下部分基金新增民商基金为

代销机构并开通定期定额投资的公

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投资基金2018年第2季度报告

证券日报、公司网站2018年7月19日

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金招募说明书（更新）（2018

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金招募说明书（更新）摘要

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年半年度报告公司网站2018年8月28日

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年半年度报告摘要证券日报2018年8月28日

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年第3次分红公告证券日报、公司网站2018年9月13日

兴银长乐半年定期开放债券型证券

投资基金2018年第3季度报告

证券日报、公司网站2018年10月24ㄖ

关于旗下部分基金新增苏宁基金为

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投资基金2018年第4次分红公告证券日报、公司网站2018年11月23日

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第二十四部分招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所

投资人可免费查阅。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或

复印件。投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅

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一、中国证监会准予兴银长乐半年定期開放债券型证券投资基金募集注册

二、《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

三、《兴银长乐半年定期开放债券型证券投资基金托管协议》

五、基金管理人业务资格批件、营业执照

六、基金托管人业务资格批件、营业执照

七、中国证监会要求的其他文件

存放地点：上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。

查阅方式：投资者可以在办公时间免费查询；也可按工本费购买本基金备查

文件复制件或复印件但应以基金备查文件正本为准。

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