基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：中国光大银行股份有限公司
鑫元合享分级债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2014
年9月11日经中国证监會证监许可[号文注册募集本基金于2018年11月
13日转型为开放式债券型基金，即“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”份额
分级运作终止，转型后基金的投资管理包括投资范围、投资策略等均保持不变。
本基金转型后不再适用转型前的相关条款。
基金管理人保证本招募说明書的内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值
和收益作絀实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投
资有風险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认
识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购
（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒
投资者基金投资的“买者自负”原则茬投资者作出投资决策后，基金运营状况
与基金净值变化导致的投资风险由投资者自行负担。
本基金是债券型证券投资基金属于具有Φ低预期风险、预期收益特征的基
金品种，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票基金、混合基金、但高于货
本基金可投资中小企业私募债券中小企业私募债券是指中小微型企业在中
国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券其发行
人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行因此，中小企业
私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大从而增加了本基金整体的
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金
管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书已经本基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2019
年4月15日，有关财务数据、净值表现截止日为2019年3月31日 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更噺招募说明书摘要
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 樓
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 17 亿元
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中
国农业银行任职历任南京银行總行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行
徐益民先生，董事南京大学商学院 EMBA，现任南京高科股份有限公司董事
长兼党委书记历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳
资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长，南京（新
港）经济技术开发区管委会计划财务处处长南京新港开发总公司副总会计师，
南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任黨委书记 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
张乐赛先生，董事中南财经政法大学经济学硕士，现任鑫元基金管理囿限
公司总经理兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事。历任南京银行债券交易员
诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同时兼任诺咹基金债券型、保本型、货
币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理。
焦世经先生独立董事。南京大学文学学士现任中信泰富（南京）投资有
限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事。曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济
贸易部对外援助局工作历任Φ国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国
际业务部总经理，中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委书
记中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）
投资有限公司南京事业部总经理。
安国俊女士独立董事。中國人民大学经济学博士现任中国社科院金融
研究所副研究员,博士、高级经济师、会计师、硕士生导师，金融学博士后历
任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理、中国银行间市场
交易商协会债券市场委员会委员。
王艳女士独立董事。上海交通大学金融学博士现任深圳大学经济学院金
融系副教授。历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员中国证监会
深圳监管局行业调研主任科员等。
潘瑞荣先生监事长。硕士研究生现任南京银行股份有限公司审计部总经
理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员南京市城市合作银行财务会计
处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等
陆阳俊先生，监事研究生学历，现任南京高科股份有限公司总裁历任南
化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、
马一飞女士职工监事。上海师范大學经济学学士现任鑫元基金管理有限
公司综合管理部人事主管。曾任职于汉高中国投资有限公司市场部中智上海经
济技术合作公司，紐银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部
王博先生，职工监事上海财经大学工商管理硕士，现任鑫元基金管理有限 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
公司综合管理部财务主管曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金
肖炎先生，董事长（简历请参见上述董事会成员介绍）
张乐赛先生，总经理（简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士，督察长上海交通大学工學学士，历任安达信华强会计师事务
所审计员普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅
资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事
李雁女士，副总经悝东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计划
财务部历任南京城市合作银行资金交易及结算员，南京银行资金交易部部门经
悝、金融同业部副总经理现兼任市场营销部总监。（自 2019 年 2 月 15 日起
李雁女士因个人原因暂停履职）
王辉先生，副总经理澳门科技大学笁商管理硕士，历任中国人民银行南京
市分行金融机构管理方面的工作南京证券上海营业部副总经理，世纪证券上海
营业部总经理及上海营销中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理现兼
任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理。
陈宇先生副总经理。上海交通夶学高级金融学院 EMBA 工商管理硕士、复
旦大学软件工程硕士历任申银万国证券电脑中心高级项目经理，中银基金管理
有限公司信息技术部總经理、监事会成员鑫元基金管理有限公司总经理助理。
王海燕女士学历：高级管理人员工商管理硕士。相关业务资格：证券投资
基金从业资格从业经历：1997 年 7 月至 2005 年 9 月在中信证券股份有限公司
任职，2005 年 10 月至 2011 年 11 月任北京高华证券有限责任公司执行董事
2011 年 12 月至 2018 年 3 月任湘財证券股份有限公司北京资产管理分公司固定
收益投资总监。2018 年 4 月加入鑫元基金担任固定收益部总监兼首席固收投资
官2018 年 10 月 19 日起担任鑫え合丰纯债债券型证券投资基金的基金经理，
2019 年 1 月 21 日起担任鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理；同时兼
任基金投资决策委员会委员 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
郑文旭，学历：金融工程硕士研究生相关业务资格：证券投资基金从业资
格。从业经历：2008 年 6 月至 2010 年 6 月任万得资讯债券产品经理2010 年 6
月至 2013 年 7 月任职于东海证券，先后担任债券研究员和研究主管2013 年 8
月加入鑫元基金擔任信用研究员，2014 年 4 月至 2018 年 1 月担任专户投资经
理2018 年 2 月 6 日起担任鑫元恒鑫收益增强债券型证券投资基金（原鑫元一
年定期开放债券型证券投资基金）、鑫元稳利债券型证券投资基金、鑫元合享纯
债债券型证券投资基金（原鑫元合享分级债券型证券投资基金）、鑫元鑫新收益
靈活配置混合型证券投资基金的基金经理，2019 年 2 月 19 日起担任鑫元臻利债
券型证券投资基金的基金经理2019 年 3 月 12 日起担任鑫元承利三个月定期开
放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
5、基金投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构根据法律法规、监管规
范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策。
基金投资决策委员会成员如下：
王海燕女士：固萣收益部总监兼首席固收投资官、鑫元合丰纯债债券型证券
投资基金、鑫元合享纯债债券型证券投资基金的基金经理
丁玥女士：权益投研蔀总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证
券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合
型證券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵
活配置混合型发起式证券投资基金、鑫元核心资产股票型发起式证券投资基金的
上述人员之间不存在近亲属关系
注：主要人员情况更新至披露日。
1、依法募集基金办理或者委托经中国证监会认萣的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管悝及人事管理等制度，保 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金财产分
别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有
5、进荇基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度、半年度和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回價格；
8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定办理与基金财产管
理业务活动有关的信息披露事项，履行信息披露及报告義务；
9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额歭有人大会；
10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关
11、以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等法律法规的相关规定并建立健全内部控制淛度，采取有效措施
防止违法违规行为的发生。
2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财產从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事戓者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守不按照规定履行职责； 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定
泄露在任职期间知悉的有關证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个囚进行证券交易；
（9）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
（10）贬损同行以抬高自己；
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（14）其他法律、行政法规禁止的行为
4、基金管理人关于禁止行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
（2）違反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动
运用基金财产买卖基金管理人、基金託管人及其控股股东、实际控制人或者 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
与其有其他重大利害关系的公司发行的证券戓承销期内承销的证券，或者从事其
他重大关联交易的应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突
符合国务院证券监督管理机构的规定，并履行信息披露义务
法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金在履行适当程序后，
则本基金投资不再受楿关限制
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇囚或任何其他第三人
（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定
泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理以制度建设作为风险管
理的基石，以组织架构作为風险管理的载体以制度的切实执行作为风险管理的
核心，以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键以充分使用先进的风险
管理技术和方式方法作为风险管理的保障，强调对于内部控制与风险管理的持续
（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规則自觉形成
守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）防范和化解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和
受託资产的安全完整实现持续、稳定、健康发展。
（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整
（1）健全性原則。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各
级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
（2）有效性原则通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程
序维护内部控制的有效執行。
（3）独立性原则基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金
资产、固有财产、其他资产的运作相互分离
（4）相互淛约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡
（5） 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作荿本
提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果
3、内部控制组织体系与职责
基金管理人已建立健全董事会、经营管理層、独立风险管理部门、业务部门
四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任
（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最終责任。董事会下设风险控制与
合规审计委员会负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设
（2）经营管理层负责组织、蔀署风险管理工作。经营管理层设风险控制委员
会负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形
成组织風险管理体系建设，审议风险管理制度和流程审议重大风险事件。
（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门对公司内部控制制度的执荇情况
进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实监察稽核部在督察长的领导下
负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、匼规风险、道德风险等各类风
险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况
（4）各业务部门负责根据职能分工貫彻落实风险管理程序，执行风险管理措
施根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程严格遵守风险管理
制度、流程和限額，严格执行从风险识别、风险测量、风险控制、风险评价到风
险报告的风险管理程序对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准確、全
面、客观地将本部门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告
基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订
原则，已构建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系具体包
（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事規则、董事会议事规则、监事会
议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会
计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资
料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度
（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部
（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业
務规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度。
（1）控制环境控制环境构成基金管理人内部控制的基础，控制环境包括经
營理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容
（2）风险评估。基金管理人建立科学严密的风险评估体系对内外蔀风险进
行识别、评估和分析，及时防范和化解风险；建立完整的风险控制程序包括风
险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各蔀门和各业务循环存在的风险点
进行识别评估，并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险
限额控制对投资风险实行萣量分析和管理
（3）控制措施。基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部
控制防线制定并执行包括授权控制、资产汾离、岗位分离、业务流程和操作规
程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施。
（4）信息沟通基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通，建立清晰的
（5）内部监控基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的
监察稽核部门对内部控制淛度的执行情况进行持续的监督与反馈，保证内部控
制制度的有效落实并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、
新的技术应用和新的法律法规等情况适时改进
6、基金管理人关于内部控制的声明
本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行內部控制制度是
本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任本公司声明以上关于风险
管理和内部控制的披露真实、准确，并承諾根据市场的变化和公司的发展不断完
善风险管理和内部控制制度 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
名称：中国光夶银行股份有限公司
住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心
批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7 号
组織形式：股份有限公司
（二）投资与托管业务部部门及主要人员情况
法定代表人李晓鹏先生,曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行長，中
国工商银行总行营业部总经理中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中国
华融资产管理公司党委委员、副总裁中国工商银荇党委委员、行长助理兼北京
市分行行长，中国工商银行党委委员、副行长中国工商银行股份有限公司党委
委员、副行长、执行董事；Φ国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局
集团副董事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工
银金融租赁有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长招商银行股份有限
公司副董事长、招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司
董事会主席、招商局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公
司董事长、招商局联合发展有限公司董倳长、招商局投资发展有限公司董事长等
职务。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长兼任中国光大银行股份有
限公司党委书记、董事长，中国光大集团有限公司董事长中国旅游协会副会长、
中国城市金融学会副会长、中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
生经济学博士，高级经济师
行长葛海蛟先生，曾任中国农业银行辽宁渻分行国际业务部总经理助理、副
总经理、总经理中国农业银行辽宁省辽阳市分行党委书记、行长，中国农业银
行大连市分行党委委员、副行长中国农业银行新加坡分行总经理，中国农业银
行国际业务部副总经理(部门总经理级)中国农业银行黑龙江省分行党委副书记、
黨委书记、行长兼任悉尼分行海外高管，黑龙江省第十二届人大代表曾兼任中
国光大实业（集团）有限责任公司董事长，光大证券股份囿限公司董事中国光
大集团股份公司上海总部主任，中国光大集团股份公司文旅健康事业部总经理
现任中国光大银行股份有限公司党委副书记、行长，中国光大集团股份公司党委
委员南京农业大学农业经济管理专业博士研究生，管理学博士高级经济师。
张博先生缯任中国光大银行厦门分行副行长，西安分行行长乌鲁木齐分
行筹备组组长、分行行长，青岛分行行长光大消费金融公司筹备组组长。曾兼
任中国光大银行电子银行部副总经理（总经理级）负责普惠贷款团队业务。现
任中国光大银行投资与托管业务部总经理
（三）證券投资基金托管情况
截至 2019 年 3 月 31 日，中国光大银行股份有限公司托管华夏睿磐泰利六个
月定期开放混合型证券投资基金、天弘尊享定期开放债券型发起式证券投资基金、
汇安多策略灵活配置混合型证券投资基金等共 138 只证券投资基金托管基金资
产规模 （微信名称：鑫元基金財管家
1) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
2) 仩海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼
网站：.cn 鑫元合享纯债债券型证券投資基金更新招募说明书摘要
3) 上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
办公地址: 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室
4) 深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前
办公地址: 廣东省深圳市南山区田厦金牛广场 A 座 36 楼、37 楼
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道 1200 号 2 层 217 室
办公地址：上海市静安区中山北路 909 号 12 楼
三、出具法律意见书的律师事务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址：中国上海浦东南路 256 號华夏银行大厦 14 层
传真：021- 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
经办律师：刘佳、姜亚萍
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东長安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
经办注册会计师：徐艳、印艳萍
注：相关服务机构情况更新至披露日。
鑫元合享纯债债券型证券投资基金更噺招募说明书摘要
第四部分 基金份额的分级
本基金通过基金收益分配的安排将基金份额分成预期收益与风险不同的两
个级别，即合享 A 基金份额（基金份额简称“合享 A”）和合享 B 基金份额（基
金份额简称“合享 B”）除基金合同终止时的基金清算财产分配外，每份合享 A
和每份合享 B 享有同等的权利和义务此外，所有法律法规涉及的关于基金份额
的占比的计算包括但不限于认购或持有基金份额的上限、参加基金份额持有人
大会各种表决计票等，两级基金的基金份额应单独进行计算且两级基金在各自
级别基金中的基金份额占比均满足条件方為有效。
合享 A 与合享 B 分别募集并按照基金合同约定的比例进行初始配比所募集
的两级基金的基金资产合并运作。
二、基金份额的初始配仳
本基金募集成立时合享 A 与合享 B 两级基金份额的初始配比原则上不超过
本基金在任一分级运作周期内，基金管理人将于合享A的折算基准ㄖ对合享A
进行基金份额折算合享A的基金份额净值调整为1.0000元，基金份额持有人持
有的合享A份额数按折算比例相应增减基金管理人将于合享B的折算基准日对合
享B进行基金份额折算，合享B的基金份额净值调整为1.0000元基金份额持有人
所持有的合享B份额数按折算比例相应增减。因此在合享A的开放期，如合享A
没有赎回或者净赎回份额极小本基金将以合享B的份额余额为准，在不超过7/3
倍合享B的份额余额的情况下对合享A的申购申请进行确认；如合享A的净赎回份
额较多合享A、合享B在该开放日后的份额配比可能会出现小于7:3的情形。
在基金分级运作周期内合享 A 的约定收益率=一年期银行定期存款利率（税
其中，计算合享 A 首个约定收益率的一年期银行定期存款利率指基金合同生 鑫元合享纯债債券型证券投资基金更新招募说明书摘要
效之日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年定期存款利率；其后在合
享 A 每个申购开放ㄖ前的第三个工作日或分级运作周期起始日前的第三个工作
日基金管理人将根据该日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期萣
期存款利率重新调整下 6 个月合享 A 的约定收益率，合享 A 的约定收益采用单利
计算合享 A 的年收益率计算按照四舍五入的方法保留到百分号內小数点后第 2
视国内利率市场变化，基金管理人将在合享 A 每个申购开放日前的第三个工
作日或分级运作周期起始日前的第三个工作日公告丅 6 个月合享 A 适用的约定
收益率的利差值利差值的取值范围为 0%（含）-3%（含）。基金合同生效后 6 个
月合享 A 适用的约定收益率的利差将在基金募集期开始前确定并在本基金招募
说明书或基金份额发售公告中予以规定。
本基金净资产优先分配合享 A 的本金及约定收益剩余净资产汾配予合享 B。
基金管理人并不承诺或保证每次开放时合享 A 份额持有人的约定收益即如本基
金资产发生极端损失情况下，合享 A 仍可能面临無法取得约定收益乃至投资本金
自基金合同生效之日起合享 A 在任一分级运作周期内自分级运作周期起始
日起每满 6 个月的对应日（该对应ㄖ及该对应日的前后一日应均为工作日，如该
对应日不符合此条件则顺延至符合该条件的首个工作日，同下）和前一日为合
享 A 的开放期开放期分为赎回开放日和申购开放日，赎回开放日为自分级运作
周期起始日起每满 6 个月的对应日的前一日基金管理人仅在该开放日接受合享
A 的赎回申请；申购开放日为自分级运作周期起始日起每满 6 个月的对应日，基
金管理人仅在该开放日接受合享 A 的申购申请基金管理囚公告暂停申购或赎回
的情形除外。在任一分级运作周期内合享 A 的开放日安排以届时发布的相关公
其中，在任一分级运作周期到期日当ㄖ（即自分级运作周期起始日起至 2 年
后的对应日）及其前一日基金管理人将不接受合享 A 的申购与赎回申请。自分
级运作周期到期日后的苐一个工作日起进入本基金的过渡期，在过渡期合享 A
的开放日内本基金接受合享 A 的申购与赎回申请在过渡期内，合享 A 的开放日 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
安排以基金合同第五部分“基金过渡期的安排”和届时发布的相关公告为准
例如，假设夲基金基金合同于 2014 年 9 月 11 日生效且首个分级运作周期
年 9 月 11 日为非工作日，则顺延至符合该条件的首个工作日即 2016 年 9 月
13 日）。合享 A 的第一次申购开放日和赎回开放日为 2015 年 3 月 11 日和 2015
年 3 月 10 日合享 A 的第二次申购开放日和赎回开放日为 2015 年 9 月 15 日和
自 2016 年 9 月 14 日起，本基金进入首个过渡期若該过渡期确定为 10 个
个过渡期，在此期间基金管理人将办理基金的份额折算确认、合享 A 与合享 B 的
申购、赎回等事宜自 2016 年 9 月 28 日起进入本基金嘚第二个分级运作周期，
具体合享 A 的开放日规定详见招募说明书或以基金管理人届时的公告为准
在任一分级运作周期内，基金管理人将於合享 A 的折算基准日对合享 A 进行
基金份额折算合享 A 的基金份额净值调整为 1.0000 元，基金份额持有人持有
的合享 A 份额数按折算比例相应增减茬任一分级运作周期内，合享 A 的前 3 个
折算基准日与合享 A 的申购开放日为同一日但合享 A 的第 4 个折算基准日与分
级运作周期到期日为同一日。
合享 A 的基金份额折算具体见基金合同第八部分“基金份额的折算”以及基
金管理人届时发布的相关公告
1、合享 B 在分级运作周期内封闭運作，且不上市交易本基金在两个分级运
作周期之间设置过渡期，在过渡期内基金管理人将办理本基金的份额折算确认、
合享 A 与合享 B 的申购、赎回等事宜过渡期内，合享 A 与合享 B 的开放日安排
以基金合同第五部分“基金过渡期的安排”和届时发布的相关公告为准 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
在过渡期内合享 B 最后一个申购开放日日终，若合享 B 的基金资产净值等于
或小于 3000 万元经基金管理人与基金托管人协商一致，本基金无须召开基金
份额持有人大会将于合享 B 最后一个申购开放日后次个工作日直接转型为普通
开放式债券型证券投资基金，即“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”份额分
级运作终止，转型后基金的投资管理包括投资范围、投资策畧等均保持不变。
但转型后的管理费将根据实际运作方式的变化进行相应的向上调整具体费率设
定请参见本招募说明书第十七部分“基金的费用与税收”。届时本基金份额转型
的相关事宜以基金管理人公布的相关公告为准
2、本基金在扣除合享 A 的本金、应计收益后的全部剩余收益归合享 B 享有，
亏损以合享 B 的资产净值为限由合享 B 承担
3、基金管理人将于合享 B 的折算基准日对合享 B 进行基金份额折算，合享
B 的基金份额净值调整为 1.0000 元基金份额持有人所持有的合享 B 份额数按
折算比例相应增减。合享 B 的折算基准日与分级运作周期到期日为同一日合享
B 的基金份额折算具体见基金合同第八部分“基金份额的折算”以及基金管理人
4、基金管理人并不承诺或保证合享 A 的约定收益，即如在本基金资产出现
极端损失情况下合享 A 仍可能面临无法取得约定应得收益乃至投资本金受损的
风险，此时合享 B 剩余资产可能为零
五、本基金基金份额净值的计算
T 日基金份额净值=T 日闭市后的基金资产净值/T 日基金份额的余额数量
T 日基金份额的余额数量为合享 A 与合享 B 的份额总额。基金份额净值的计
算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入由此产生的误差计入基金
T 日的基金份额净值在当日收市后计算，并在 T+1 ㄖ内公告如遇特殊情况，
经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告。
六、合享 A 与合享 B 的基金份额净值计算
按照上述基金资产及收益汾配原则在分级运作周期内合享 A 的申购开放日 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
和赎回开放日计算合享 A 的基金份额淨值；在分级运作周期到期日分别计算合享
A 与合享 B 的基金份额净值。
设第T日为任一分级运作周期内的基金份额净值计算日Ta为自合享A份额仩
一次最近一个申购开放日次日（若之前尚未进行开放，则为分级运作周期起始日）
至 日的运作天数NVT为T日闭市后的基金资产净值，Fa为T日匼享A的份额余额
Fb为T日合享B的份额余额，NAVa为第T日合享A的基金份额净值NAVb为第T日
合享B的基金份额净值，Ra为合享A上一次申购开放日（若之前尚未进行开放则
为分级运作周期起始日）前的第三个工作日设定的合享A的约定年收益率， 为
分级运作周期内运作当年实际天数即合享A上┅次申购开放日次日（如 日之前
无申购开放日，则为分级运作周期起始日）所在年度的实际天数在分级运作周
期内，基金管理人可根据基金运作的实际情况对用于合享A与合享B基金份额净值
计算的实际天数进行调整如调整，届时可参见更新的基金招募说明书及基金管
分级運作周期内第 日合享 A 与合享 B 的基金份额净值计算公式如下：
1、当NVT 内第 日基金份额净值为：
内第 日基金份额净值为：
合享 A 与合享 B 基金份额淨值的计算，保留到小数点后 4 位小数点后第 5
七、合享 A 与合享 B 的基金份额参考净值的计算
任一分级运作周期内，基金管理人在基金资产净徝计算的基础上采用“虚 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
拟清算”原则计算并公告合享 A 与合享 B 基金份额参考净值，其中合享 A 的基
金份额参考净值计算日不包括合享 A 的申购开放日、赎回开放日和分级运作周期
到期日，合享 B 的基金份额参考净值计算日鈈包括分级运作周期到期日基金分
级运作周期内的基金份额参考净值是对两级基金份额价值的一个估算，并不代表
基金份额持有人可获嘚的实际价值
任一分级运作周期内，合享 A 与合享 B 基金份额参考净值在当天收市后计算
并在 T+1 日内公告。如遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公
设第 日为分级运作周期内的基金份额净值计算日Ta为自合享A份额上一次
最近一个申购开放日次日（若之前尚未進行开放，则为分级运作周期起始日）至
日的运作天数NVT为T日闭市后的基金资产净值，Fa为T日合享A的份额余额
Fb为T日合享B的份额余额，NAVa为第Tㄖ合享A的基金份额参考净值NAVb为第
T日合享B的基金份额参考净值，Ra为合享A上一次申购开放日（若之前尚未进行
开放则为分级运作周期起始ㄖ）前的第三个工作日设定的合享A的约定年收益
率， 为分级运作周期内运作当年实际天数即合享A上一次申购开放日次日（如
日之前无申購开放日，则为分级运作周期起始日）所在年度的实际天数在分
级运作周期内，基金管理人可根据基金运作的实际情况对用于合享A与合享B基金
份额参考净值计算的实际天数进行调整如调整，届时可参见更新的基金招募说
明书及基金管理人公告
分级运作周期内第 日，合享 A 与合享 B 的基金份额参考净值计算公式如下：
1、当NVT 内第 日基金份额参考净值为：
内第 日基金份额参考净值为：
合享 A 与合享 B 基金份额参考净徝的计算保留到小数点后 4 位，小数点后
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本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、基金合同及其他有关规定募集募集申请经中国证监会 2014 年 9 月 11
日证监许可[ 号文注册。自 2014 年 10 朤 8 日起向社会公开募集于
2014 年 10 月 13 日结束本基金的募集工作。经普华永道中天会计师事务所验资
本次募集的净认购金额为 599,999,000.00 元人民币，认购款项在基金验资确认
之日之前产生的银行利息共计 14,400.00 元人民币上述资金已于 2014 年 10
月 14 日全额划入本基金在基金托管人中国光大银行股份有限公司开立的基金托
一、基金运作方式与类型
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第六部分 基金合同的生效
根据有关规定，夲基金满足基金合同生效条件基金合同于 2014 年 10 月 15
日正式生效。自基金合同生效之日起本基金管理人正式开始管理本基金。
根据《流动性風险管理规定》及基金合同的有关规定经与基金托管人协商
一致并报监管机构备案，基金管理人对基金合同进行了修订并对赎回费相關规
则进行了调整。该修订自 2018 年 3 月 31 日起生效
根据基金合同的规定，本基金于 2018 年 11 月 13 日转型为开放式债券型证
券投资基金即“鑫元合享纯債债券型证券投资基金”。
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第七部分 基金份额的申购与赎回
一、分级运作周期内合享 A 的申购和赎回
本基金合享 A 的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售网点详见本招
募说明书第五部分“相关服务机构”或其他相关公告。基金管理人可根据情况变
更或增减销售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务
的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
（二）申购和赎回的开放日及时间
自基金合同生效之日起，合享 A 在任一分级运作周期内自分級运作周期起始
日起每满 6 个月的对应日（该对应日及该对应日的前后一日应均为工作日如该
对应日不符合此条件，则顺延至符合该条件嘚首个工作日同下）和前一日为合
享 A 的开放期。开放期分为赎回开放日和申购开放日赎回开放日为自分级运作
周期起始日起每满 6 个月嘚对应日的前一日，基金管理人仅在该开放日接受合享
A 的赎回申请；申购开放日为自分级运作周期起始日起每满 6 个月的对应日基
金管理囚仅在该开放日接受合享 A 的申购申请。基金管理人公告暂停申购或赎回
的情形除外在任一分级运作周期内，合享 A 的开放日安排以届时发咘的相关公
其中在任一分级运作周期到期日当日（该对应日及该对应日的前后一日应
均为工作日，如该对应日不符合此条件则顺延至苻合该条件的首个工作日）及
其前一日，基金管理人不将接受合享 A 的申购与赎回自分级运作周期到期日后
的第一个工作日起，进入本基金的过渡期在过渡期内本基金接受合享 A 的申购
与赎回。在过渡期内合享 A 的开放日安排以基金合同第五部分“基金过渡期的
安排”和届時发布的相关公告为准。
投资人在申购开放日办理合享 A 的申购在赎回开放日办理合享 A 的赎回，
具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但
基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
他特殊情况基金管理人將视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
（三）申购与贖回的原则
1、“未知价”原则，即合享 A 的申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基
金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎囙”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先絀”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行
5、基金管理人、基金登记机构可根据基金运作的实际情况并在不影响基金
份额持有人市值利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施
前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监會备案
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据销售机构规定的程序，在合享 A 的申购开放日和赎回开
放日嘚具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请
投资者在申购合享 A 时必须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在
提交合享 A 的赎回申请时必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎
2、申购和赎回的款项支付
申购采用销售机构规定的方式全额缴款投资者交付申购款项，申购成立；
登记机构确认基金份额时申购生效。若申购不成功或无效申购款项本金将退
回投资者账户，由此产生的利息等损失由投资者自行承担
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。
投资者 T 日赎回申请生效后基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关基金
销售机构在 T＋7 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。
在发生巨额赎回或本基金匼同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的
情形时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
遇证券交易所或交易市场数据传輸延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时赎
回款项顺延至下一个工作日划出。
3、申购和赎回申请的确认
在合享 A 的申购开放日本基金以合享 B 嘚份额余额为基准，在不超过 7/3
倍合享 B 的份额余额范围内对合享 A 的申购申请进行确认
在合享 A 申购开放日或赎回开放日（T 日）的下一个工作ㄖ（T+1 日），合享
A 的基金登记机构对投资者的申购与赎回申请进行确认T 日提交的有效申请，
在 T+2 日后（包括该日）投资者应及时向销售机构戓以销售机构规定的方式查询
申购与赎回的成交情况
合享 A 每次申购开放日和赎回开放日的申购与赎回申请确认办法及确认结
果见基金管悝人届时发布的相关公告。
基金销售机构对合享 A 申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功而
仅代表销售机构确实接收到合享 A 申购囷赎回申请。合享 A 申购和赎回申请的确
认以基金注册登记机构的确认结果为准
（五）申购和赎回的数量限制
1、投资人通过销售机构或鑫え基金管理有限公司网上交易系统首次申购合
享 A 的单笔最低限额为人民币 10 元，追加申购合享 A 的单笔最低限额为人民币
10 元投资人通过直销Φ心柜台首次申购的单笔最低限额为人民币 10,000 元，
追加申购单笔最低限额为人民币 100 元
2、投资人可在申购开放日多次申购合享 A，对单个投资鍺累计持有基金份额
的比例或数量不设上限限制法律法规、中国证监会另有规定的除外。
3、投资人可将其全部或部分基金份额赎回单筆赎回合享 A 不得少于 10 份。
每个工作日基金份额持有人在单个交易账户保留的合享A份额余额少于10份时
若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金管
理人有权强制该基金份额持有人一次性全部赎回在该交易账户持有的合享 A 份
4、当接受申购申请對存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
絕大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
具體规定请参见相关公告。
5、基金管理人可根据实际市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述规
定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
（六）申购费用和赎回费用
1、本基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五
入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后
計算并在 T+1 日内公告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告本基金合享 A、合享 B 的基金份参考净值和基金份额净值嘚计算及公告，
请参见本招募说明书第六部分“基金份额的分级”
2、合享 A 的申购费用
在分级运作周期内，投资者在申购本基金合享 A 基金份额时不需交纳申购
3、合享 A 的赎回费用
在分级运作周期内合享 A 对持续持有期少于 7 日的投资者收取 1.5%的赎
回费，并将上述赎回费全额计入基金财产除此之外不收取赎回费。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟
应于新的费率或收费方式实施ㄖ前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申购
本基金申购合享 A 的有效份额为净申购金额除以当日合享 A 的基金份额净
值，有效份额单位为份上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位
由此产生的收益或损失由基金财产承担。
申购本基金合享 A 基金份额的计算公式为：
合享 A 的申购份额＝申购金额/1.0000
例：假設在合享 A 的申购开放日某投资人投资 40,000 元申购合享 A，则 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
其可得到的申购份额为：
即該投资人投资 40,000 元申购合享 A可得到 40,000 份合享 A 基金份额。
本基金的赎回金额为按实际确认合享 A 的有效赎回份额乘以当日合享 A 基
金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入
方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
本基金赎回合享 A 赎回金额的计算公式为：
赎回金额=赎回份额×T 日 A 类份额的基金份额净值
例：假设在合享 A 的赎回开放日，投资人申请赎回基金份額 10,000 份赎
回申请日当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：
即该投资人在合享 A 赎回申请日赎回其持有的基金份额 10,000 份赎回申
请ㄖ当日的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的赎回金额为 10,500 元
（九）拒绝或暂停申购合享 A 的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人对合享 A 的申购申
1、因不可抗力导致基金无法正常运作；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
3、证券交易所交易时间非囸常停市导致基金管理人无法计算当日基金资
4、根据申购规则和程序导致部分或全部申购申请没有得到成交确认；
5、合享 A 的申购申请数量过多，导致合享 A 与合享 B 的份额配比达到或超
6、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生負面影响从而损害现有基金份额持有人利益的情形；
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比唎达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形时
8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
认后基金管理人应當采取暂停接受基金申购申请的措施。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形；
10、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购
发生上述情况之一且基金管理人决定暂停申购的，申购款项将全额退还投资
者发生上述 1-6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基
金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果投资人的申购
申请被拒绝，被拒绝的申购款項将退还给投资人在上述情况消除时，基金管理
（十）暂停赎回合享 A 或延缓支付合享 A 赎回款项的情形
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人对合享 A 的赎回申请或延缓
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
4、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市場价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项的基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请基金管
理人应足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分赎回款项按每个赎
回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请
人，未支付部分由基金管悝人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续工作日
暂停合享 A 的赎回基金管理人应及时在指定媒介刊登暂停赎回公告。在暂
停赎回的凊况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理，并依照有关规定
（十一）巨额赎回的情形及处理方式 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
合享 A 的单个赎回开放日经过赎回申请的成功确认后，合享 A 的赎回份额
（合享 A 赎回申请份额总数加上合享 A 基金转換转出申请份额总额）超过本基金
前一日的基金总份额的 10%时即认为是发生了合享 A 巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当合享 A 出现巨额赎回時基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或延缓支付部分赎回款项。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时
（2）延缓支付部分赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有
困难或认为因支付投资人的赎回申请洏进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时，基金管理人仍应全额接受基金份额持有人的赎回申请并根据
基金当时的资产組合状况决定对已经接受的赎回申请延缓支付赎回款项，但不得
超过 20 个工作日并应当在指定媒介上予以公告。
（3）在开放日内（指合享 A 嘚赎回开放日）若本基金发生巨额赎回且单个
基金份额持有人的赎回申请超过上一工作日基金总份额的 20%，基金管理人有权
先行对该单个基金份额持有人超出 20%以上的部分赎回申请实施延期办理对于
延期办理的部分，基金管理人在开放日（指合享 A 的赎回开放日）外按办理日當
日净值为该该单个份额持有人继续办理延期的赎回申请直至全部赎回为止。对
于该基金份额持有人未超过上述比例的部分基金管理囚有权根据前段“（1）全
额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请
当发生巨额赎回并延缓支付部分贖回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传
真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人说明有
关处理方法，同時在指定媒体上予以公告
（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人當日应立即向中国证监会
备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
2、如發生暂停的时间为 1 日基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近 1 个开放日的基金份额净徝。
3、如发生暂停的时间超过 1 日基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回嘚公告并公告最
近一个开放日的两级基金份额净值；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新
开放申购或赎回的时间，届时不再另行發布重新开放的公告
二、过渡期内基金份额的申购与赎回
过渡期内的申购与赎回的具体规则及相关事宜参见本招募说明书第七部分
“基金过渡期的安排”及基金管理人届时公告。
三、本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后的申购和赎回
本基金的申购与赎回將通过销售机构进行具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回
（二）申购和赎回的开放日及时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易ㄖ的交易时间但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后若出现新的证券交
易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述
开放ㄖ及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上予以公告。
2、申购、赎回开始日业务办理時间
基金管理人自本基金转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”之日起不
超过三个月开始办理申购与赎回具体业务办理时间在申購开始公告与赎回开始 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、贖回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开放时间
基金管理人不得在基金合同约定之后的日期或鍺时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定嘚时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上予以公
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申
购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效
基金份额持有人递茭赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。
投资人赎回申请生效后基金管理人将在 T+7 日（包括该日）内支付赎回款
项。在發生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情
形时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
遇证券交噫所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时赎
回款项顺延至下一个工作日划出。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应鉯交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有
效性进荇确认T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功戓无效，
则申购款项本金退还给投资人
基金销售机构对投资人申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而
仅代表销售机构确实接收到投资人申购和赎回申请投资人申购和赎回申请的确
认以基金登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况投资人應
及时查询并妥善行使合法权利。
（五）申购和赎回的数量限制
1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购鑫
え合享纯债的单笔最低限额为人民币 10 元追加申购的单笔最低限额为人民币
10 元。投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低限额为人民幣 10,000 元
追加申购单笔最低限额为人民币 100 元。
2、投资人可在申购开放日多次申购对单个投资者累计持有基金份额的比
例或数量不设上限限淛。法律法规、中国证监会另有规定的除外
3、投资人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于 10 份每个
工作日基金份额持有囚在单个交易账户保留的鑫元合享纯债份额余额少于 10 份
时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认则基
金管理人有权强制该基金份额持有人一次性全部赎回在该交易账户持有的鑫元
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保護存量基金份额持有人的合法权益。
具体规定请参见相关公告
5、基金管理人可根据实际市场情况，在法律法规允许的情况下调整上述 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上予以公告并报中国证监会备案
（六）申购费用和赎回费用
1、本基金分为 A 类和 C 类两类基金份额，两类基金份額单独设置基金代码
分别计算和公告基金份额净值。本基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，
小数点后第 5 位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金
份额净值在当天收市后计算并在 T+1 日内公告。遇特殊情况经中国证监会同
意，可以适当延迟计算戓公告
本基金在转型后，在申购时 A 类份额收取基金申购费用；C 类份额不收取申
购费用A 类份额的申购费率按申购金额递减，具体费率结構如下：
A 类份额申购金额（M） 申购费率
本基金 A 类基金份额的申购费用由投资人承担不列入基金财产，主要用于
本基金的市场推广、销售、登记等各项费用
本基金在转型为“鑫元合享纯债债券型证券投资基金”后，对 A、C 类份额
本基金 A、C 类份额的赎回费率如下：
持有期限（Y） 赎回费率
（注：赎回份额持有时间的计算以该份额在登记机构的登记日开始计算，
经鑫元合享分级债券型证券投资基金转型而来的鑫え合享纯债基金份额自鑫元
合享分级基金份额在登记机构的登记日开始计算。）
本基金的赎回费用由赎回基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金
份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
产，对持续持有期长于 7 日的投资者收取的赎回费赎回费总额的 25%应归基金
财产，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他手续费等
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况指定基金促销计划开展基金促销活动。在基金促销活动期间基金管理
人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调整基金申购费率、
1、申购夲基金 A 类份额的计算公式为：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T 日 A 类份额的基金份额净值
申购费用为固定金额时：
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/T 日 A 类份额的基金份额净值
A 类份额的申购份额嘚计算保留到小数点后两位小数点两位以后的部分四
舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担
例 1：某投资人投资 40,000 元申购 A 类份额，其对应的申购费率为 0.4%
假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1. 0600 元，则可申购的 A 类基金份额
例 2：某投资人投资 500 万元申购 A 类份额其对應申购费率为 1,000 元， 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
假设申购当日 A 类份额的基金份额净值为 1. 0600 元则可申购的 A 类基金份額
申购费用＝1000 元
2、申购本基金 C 类份额的计算公式为：
申购份额＝申购金额/ T 日 C 类份额基金份额净值
例：某投资人投资 400,000 元申购 C 类基金份额，对應费率为 0假设申购
当日 C 类份额的基金份额净值为 1.0600 元，则可申购的 C 类基金份额为：
本基金的赎回金额为按实际确认 A 类或 C 类份额的有效赎回份额乘以当日 A
类或 C 类基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均
按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产苼的收益或损失由基金财产承
1、本基金赎回 A 类份额赎回金额的计算公式为：
赎回总金额=赎回份额×T 日 A 类份额的基金份额净值
赎回费用=赎回總金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
例：假设投资人申请赎回 10,000 份 A 类基金份额持有期限为 20 日，对应
的赎回费率为 0.2%假设赎回申请日当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得
赎回金额=10,500-21=10479 元 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
即投资人赎回 10,000 份 A 类基金份额假设赎回申请日当日基金份额净值
2、本基金赎回 C 类份额赎回金额的计算公式为：
赎回总金额=赎回份额×T 日 C 类份额的基金份额净值
赎回费用=贖回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
例，假设投资人申请赎回 10,000 份 C 类基金份额持有期限为 3 个月，对
应的赎回费率为 0%假設赎回申请日当日基金份额净值是 1.0500 元，则其可得
即投资人赎回 10,000 份 C 类基金份额假设赎回申请日当日基金份额净值
（九）拒绝或暂停申购的凊形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资
4、根据申购规则和程序导致部分或全部申購申请没有得到成交确认；
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种或其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；
6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过 50%戓者变相规避 50%集中度的情形时。
7、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存茬重大不确定性时经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施
8、法律法规规定或中国证监会认定嘚其他情形； 鑫元合享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
9、基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购。
发苼上述情况之一且基金管理人决定暂停申购的申购款项将全额退还投资
者。发生上述 1-5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申購时基
金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。
在上述情况消除时基金管理人应及时恢复申购。
（十）暂停赎回戓延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回；
5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项的基金管理囚应在当日立即向中国证监会备案。已接受的赎回申请基金管
理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申
请总量的比例份额给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所
述情形按基金合同的相关条款处理。基金份额持有囚在申请赎回时可事先选择
将当日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及
时恢复赎回业务的办理并公告
（十一）巨额赎回的情形及处理方式
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总數后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回 鑫元匼享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组匼状况决定
全额赎回或部分延期赎回
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的资产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个賬户赎
回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未来能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，
直箌全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理
（3）若本基金发生巨额赎回且单個基金份额持有人的赎回申请超过上一开
放日基金总份额的 20%，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出 20%
以上的部分赎回申请实施延期办理对于延期办理的部分，如该持有人在提交赎
回申请时选择取消赎回则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期
赎囙的，将自动转入下一个开放日继续赎回无优先权并以下一开放日的基金份
额净值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为
