工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书
??《工银瑞信红利优享靈活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理辦法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
??本招募说明书阐述了工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
??基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
??本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由工银瑞信基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
??本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证監会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人囷基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
??招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月1 日起执行
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书
??在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
??1、基金或本基金：指工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金
??2、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司
??3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
??4、基金合同：指《工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
??5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工銀瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
??6、招募说明书或本招募说明书：指《笁银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
??7、基金份额发售公告：指《工银瑞信红利优享灵活配置混合型證券投资基金基金份额发售公告》
??8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以忣其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
??9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24
日第十二届全国人民代表大会瑺务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布機关对其不时做出的修订
??10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
??11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订
??12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订
??13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
??14、中国證监会：指中国证券监督管理委员会
??15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
??16、基金合同当事囚：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
??17、个人投资鍺：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
??18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境內合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
??19、合格境外机构投资者：指符合相關法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
??20、投资人、投资者：指个人投资者、机构投資者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
??21、基金份额持有人：指依基金合同囷招募说明书合法取得基金份额的投资人
??22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
??23、销售机构：指工银瑞信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规萣的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
??24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
??25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为工银瑞信基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
??26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持囿的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
??27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售機构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户
??28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
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??29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金財产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
??30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最長不得超过 3个月
??31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
??32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易ㄖ
??33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
??34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)
??35、开放ㄖ：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为非港股通交易日，则本基金不开放）
??36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
??37、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》昰规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
??38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
??39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的規定申请购买基金份额的行为
??40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换為现金的行为
??41、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
??42、基金份额类別：指本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取认购/申購费用、赎回时收取赎回费用且不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用、赎回时收取赎回费用且从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额
??43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书金份额的行为
??44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间實施的变更所持基金份额销售机构的操作
??45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
??46、巨额赎回：指夲基金单个开放日，基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
??47、元：指人民币元
??48、内地与香港股票市场交易互联互通机制：是指上海证券茭易所、深圳证券交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接使内地和香港投资者可以通过當地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通機制（简称沪港通）和深港股票市场交易互联互通机制（简称深港通）
??49、港股通：指内地投资者委托内地证券公司经由内地证券交噫所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票
??50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
??51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和
??52、基金资产净值：指基金资产总值减詓基金负债后的价值
??53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
??54、基金资产估值：指计算评估基金资产和負债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
??55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互聯网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
??56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
??57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格
工银瑞信红利優享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含協议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让戓交易的债券等
??58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场沖击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平對待
??59、基金产品资料概要：指《工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新（招募说明书关于基金產品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行）
??（一）基金管理人概况
??名称：工银瑞信基金管理有限公司
??办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6-9 层
??邮政编码：100033
??法定代表人：王海璐
??批准设立机关：中国证监会
??批准设竝文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号
??经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
??组织形式：有限责任公司
??注册资本：贰亿元人民币
??股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限公司占公司注册資本的 20%
??存续期间：持续经营
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??（二）主要人员情况
??郭特华奻士，董事长博士，曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中国工商银行总荇资产托管部处长、副总经理
??Michael Levin 先生，董事瑞士信贷董事总经理、亚太地区资产管理主管。 Levin先生负责制定和指导亚太区资产管理战畧包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和私人银行密切合作以提供资产管理投资解决方案。 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前Levin 先生昰 AsiaCrest Capital 的首席执行官，AsiaCrest Capital
是一家位于香港的对冲基金 FoF再之前，他曾在 Hite Capital 和英仕曼集团担任投资组合经理Levin 先生也是 Metropolitan Venture Partners 的联合创始人。 他在流动和非鋶动性另类投资行业拥有超过 20 年的经验Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理学士学位
??王海璐女士，董事硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理1997年 7 月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010 姩 9 月至 2019 年 1 月任中国工商银行总行金融市场部副总经理；2019 年加入工银瑞信基金管理有限公司。
??王一心女士董事，高级经济师中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行營业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理
??王莹女士，董事高级会计师，中国工商银行战略管理与投资者關系部高级专家、专职派出董事于 2004 年 11 月获得国际内审协会注册内部审计师（Certified Internal
Auditor)资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人中国工商银行清算中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家
??田国强先生，独立董事经济学博士，上海财经大学经济学院院长上海财经大学高等研究院院长，美国德州 A&M 大学经济系 Alfred .cn
??投资者还可通过本公司电子自助交易系统申购本基金
??（1）天相投资顾问有限公司
??注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 邮编：100033
??办公地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 5 层
??法定代表人：林义相
??客户服务电话：010-
??（2）深圳众禄基金销售股份有限公司
??注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801
??办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼
??（3）北京展恒基金销售股份有限公司
??注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
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??办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-邮电新闻大厦 6 层
??法定代表人：闫振杰
??联系电话： 010-7
??（4）上海天天基金销售有限公司
??注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层
??办公地址：上海市徐汇区宛平南蕗 88 号东方财富大厦
??联系电话：021-
??客服电话：18-188
??（5）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
??注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道攵一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室
??办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F
??法定代表人：祖国明
??电话：0，021-
??（6）上海好买基金销售有限公司
??注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
??办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
??法定代表人：杨文斌
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??联系电话：021-
??（7）诺亚正行基金销售有限公司
??注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
??办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋
??法定代表人：汪静波
??联系电话：021-
??（8）和讯信息科技有限公司
??注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室
??办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
??联系电话：010-
??（9）上海利得基金销售有限公司
??注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
??办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江金融世纪广場 18F
??法定代表人：李兴春
??联系电话：021-
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??（10）嘉实財富管理有限公司
??注册地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312-15 单元
??办公地址：北京市朝阳区建国路 91 号金地Φ心 A 座 6 层
??法定代表人：赵学军
??联系电话：010-
??（11）浦领基金销售有限公司
??注册地址：北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
??办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心 A 座 9 层 04-08
??法定代表人：聂婉君
??联系电话：010-
??（12）浙江同花顺基金销售有限公司
??注册哋址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
??办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路 18 号同花顺大楼
??法定代表人：凌顺平
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??（13）上海长量基金销售有限公司
??注册地址：上海市浦东噺区高翔路 526 号 2 幢 220 室
??办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
??法定代表人：张跃伟
??联系电话：021-
??（14）深圳市新兰德证券投资咨詢有限公司
??注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704
??办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
??联系電话：010-
??（15）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
??注册地址：北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
??办公地址：北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 現代城 C 座 1809
??联系电话：010-
??（16）通华财富（上海）基金销售有限公司
??注册地址：上海市虹口区同丰路 667 弄 107 号 201 室
??办公地址：上海市浦东新区金沪路 55 号通华科技大厦 7 层
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??法定代表人：沈丹義
??联系电话：021-
??（17）北京植信基金销售有限公司
??注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67
??办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源 10 号
??联系电话：010-
??（18） 一路财富（北京）基金销售股份有限公司
??注册地址：北京市西城区阜成门外大街 2 号 1 幢 2208 室
??办公哋址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
??法定代表人：吴雪秀
??联系电话：010-2
??（19）北京中期时代基金销售有限公司
??注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
??办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦 A 座 11 层
??联系电话：010-
??客服电话：010-
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??（20）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
??注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街 10 号 2 栋 236 室
??办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 19 号 A 座 1505 室
??法定代表人：张冠宇
??聯系电话：010-
??（21）海银基金销售有限公司
??注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
??办公地址：上海市浦东新区银城中蕗 8 号 4 楼
??（22）上海大智慧基金销售有限公司
??注册地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
??办公地址：上海浦东杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
??聯系电话：021-74
??客服电话：021-
??（23）上海汇付基金销售有限公司
??注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元
??办公地址：上海市徐彙区宜山路 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋 2 楼
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??（24）泛华普益基金销售有限公司
??注册地址：成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
??办公地址：成都市锦江区东大街 99 号平安金融中心 1501 室
??法定代表人：于海锋
??（25）北京虹点基金销售有限公司
??注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
??办公地址：北京市朝阳区笁人体育场北路甲 2 号裙房 2 层 222 单元
??法定代表人：郑毓栋
??（26）上海联泰基金销售有限公司
??注册地址：中国（上海）自由贸易试验區富特北路 277 号 3 层 310 室
??办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
??法定代表人：尹彬彬
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??（27）北京辉腾汇富基金销售有限公司
??注册地址：北京市东城区建国门内大街 18 号 15 层办公楼一座 1502 室
??办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 F 座 12 层 B 室
??（28）北京微动利基金销售有限公司
??注册地址：北京市石景山区古城覀路 113 号 3 层 342 室
??办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341-342 室
??法定代表人：季长军
??（29）深圳富济基金销售有限公司
??紸册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
??办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元
??法定代表人：刘鹏宇
??（30）北京创金启富基金销售有限公司
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??注册地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
??办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2 号经济日报社综合楼 A 座 712
??客户服务电话：010-
??（31）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
??注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室
??办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层
??法定代表人：钱昊旻
??（32）奕丰基金销售有限公司
??注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（叺驻深圳市前海商务秘书有限公司）
??办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室
??（33）珠海盈米基金销售有限公司
??紸册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
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??办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12
??客服电话：020-
??（34）上海基煜基金销售有限公司
??注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘園公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发展区）
??办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室
??（35）北京汇成基金销售有限公司
??注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号
??办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼
??法定代表人：王伟刚
??（36）北京格上富信基金销售有限公司
??注册地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
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??办公地址：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室
??法定代表人：李悦章
??（37）北京广源达信基金销售有限公司
??注册地址：北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座六层 605 室
??办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层
??法定代表人：齐剑辉
??（38）上海万得基金销售有限公司
??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
??办公地址：上海市浦东新区浦明路 1500 号万嘚大厦 11 楼
??法定代表人：王廷富
??（39）北京恒天明泽基金销售有限公司
??注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
??辦公地址：北京市朝阳区东三环北路甲 19 号 SOHO 嘉盛中心 30 层 3001 室
第36页（共130页）
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??（40）天津国美基金销售有限公司
??注册地址：天津经济技术开发区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801
??办公地址：北京市朝阳区霄云路 26 号鹏润大厦 B 座 9 层
??法定代表人：丁东华
??（41）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
??注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
??办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
??法定代表人：李春光
??客户服务电话：400-
??（42）方德保险代理有限公司
??注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017
??办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 19 层 A2017
??法定代表人：夏予柱
第37页（共130页）
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书
??（43）北京新浪仓石基金销售有限公司
??注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部科
??办公地址：北京市海淀区东北旺东路 10 号院东区 3 号楼为明大厦 C 座
??法定代表人：赵芯蕊
??客户服务电话： 010-
??（44）北京肯特瑞基金销售有限公司
??注册地址：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401
??办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街┿八号院京东集团总部 A 座
??（45）北京蛋卷基金销售有限公司
??注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
??办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
??法定代表人：钟斐斐
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??（47）上海挖财基金销售有限公司
??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路 799 号 5 层 01、02、03 室
??客户服务电话：021-
??（48）南京苏宁基金销售有限公司
??注册地址：江苏省南京市玄武区苏寧大道 1-5 号
??办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1-5 号
??客户服务电话：95177
第39页（共130页）
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书
??（49）大连网金基金销售有限公司
??注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
??办公地址：辽寧省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室
??法定代表人：樊怀东
??（50）北京百度百盈基金销售有限公司
??注册地址：北京市海淀區上地十街 10 号 1 幢 1 层 101
??办公地址：北京市海淀区信息路甲 9 号奎科大厦
??法定代表人：张旭阳
??客户服务电话：95055-4
??（51）玄元保险代理囿限公司
??注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
??办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路 707 号 1105 室
??法定代表囚：马永谙
??客户服务电话：021-
??（52）大同证券有限责任公司
??注册地址：山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
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??办公地址：太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13
??（53）中信建投证券股份有限公司
??注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
??办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
??法定代表人：王常青
??客户服务电话：-888-108
??（54）中信证券股份有限公司
??注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048
??法定代表人：张佑君
??办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 邮编： 100026
??客服电话：95548
??（55）中信证券（山东）有限责任公司
??注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
??办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
??法定代表人：姜晓林
第41页（共130页）
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书
??客户服务电话：95548
??（56）中信期货有限公司
??注册地址：深圳市福田区中心彡路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、
??办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 室、14 层
??法定代表人： 張皓
??（57）西南证券股份有限公司
??注册地址：重庆市江北区桥北苑 8 号
??办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
??法定玳表人：廖庆轩
??客户服务电话：95355、
??（58）中国工商银行股份有限公司
??注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
??办公地址：丠京市西城区复兴门内大街 55 号
??法定代表人：陈四清
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工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书
??客户服务电话：95588
??（59）招商银行股份有限公司
??注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
??办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号
??法定代表人：李建红
??客户服务电话：95555
??基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理辦法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要求的机构销售本基金，详见基金管理人网站（二）基金登记机构
??名 称：工银瑞信基金管理有限公司
??注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
??法定代表囚：王海璐
??全国统一客户服务电话：400-811-9999
??（三）律师事务所及经办律师
??名称：上海市通力律师事务所
??注册地址：上海市银城Φ路 68 号时代金融中心 19 楼
??办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
第43页（共130页）
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更噺的招募说明书
??经办律师：黎明、陈颖华
??（四）会计师事务所及经办注册会计师
??名 称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
??住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
??办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
??执行事务匼伙人： 毛鞍宁
??经办注册会计师： 徐艳，贺耀
??联系电话：（010）
??传真： （010）
??（一）基金募集的依据
??本基金由基金管理囚依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定募集本基金募集申请已经中国证监会 2018 年 3 月 27 日证監许可【2018】545 号文予以注册。
??混合型证券投资基金
??（三）基金的运作方式
??（四）基金存续期限
??（五）基金份额发售面值
??本基金基金份额发售面值为人民币 .cn ）进入“网上交易”栏目，输入开户证件号码或基金账号自助查询或下载任意时段的对账单。
??（2）份额持有人用带有传真机的电话拨打公司热线电话（），选择自助服务按“3”后，输入需要下载的对账单日期进行对账单自助传真。
??2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制其中：
??（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年度电子对账单。电子对账單在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子信箱发送
??（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额歭有人发送交易发生时间段的季度手机短账单。手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的手机号码发送
??（3）紙质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
第94页（共130页）
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书质对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额持有人将获得年度对账单紙质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。
3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差错、通讯故障、延误等原因造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理相关信息变更如需补发对账单，敬请拨打客服热线电话
??（三）关于收益分配方式
??本基金默认的收益分配方式是现金分红，份额持有人可通過销售机构选择现金分红或红利再投资并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。
??（四）关于定期定额投资
??定期定额投资是指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式定期定额投资不受最低申购金额限制，具体实施时间和业务规則将以相关公告为准
??（五）关于资讯服务
??公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种資讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热线电话定制。
??（六）关于联络方式
??公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：
??1、热线电话：（免长途费）客户服务传真：010-。
??（1）人工服务：我公司为客户提供——每天24小时人工服务人工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。
??（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务客户可通过热线电话进行账户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操作
??公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目，份额持有人可通过登录公司网站艏页、手机APP客户端和微信点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨询。在线客服的人工服务时间为——每天24小时人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。
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工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说奣书
??3、电子邮件和电话留言
??份额持有人可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@）、热线电话（按“6”）发送邮件或留言您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。
??（七）关于电子化交易
??份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易業务包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方式有：
??网上交易：客户可以使用多家銀行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务网址：.cn/webTrading/view/html/login/login.html。
??手机APP客户端：操作简单、应用灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下载方式：客户可以通过在本公司官网下载也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市场搜索下载。
??微信交易：客户可通过關注“工银微财富”的微信服务号使用开户身份证号绑定账户即可办理基金交易业务。
??电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引
??（八）关于网站服务
??公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金資讯、投资策略报告、交易状态查询、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。
??（九）客户意见、建议或投诉处理
??份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉
??（十）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系本公司客户服务电话请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
二十二、其他应披露事项
??本次招募说明书更新期间，本基金及本基金管理人的相关公告如下：
1. 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限公 司 关 于 旗 下 基 金 所 持中 科 曙 光 股 票 估 值 调 整的 公 告
2. 关于增加中信证券股份有限公司、中信期货有限公司、中信证券（山东）有限责任公司
??为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售机构的公告，；
第96页（共130页）
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新嘚招募说明书3. 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限公 司 关 于 旗 下 基 金 所 持新 城 控 股 股 票 估 值 调 整的 公 告
5. 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限公 司 关 于 旗 下 基 金 所 持噺 城 控 股 股 票 估 值 调 整的 公 告 ，
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在线客服服务时间的通
7. 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统开通平安银行支付渠道并
??进行费率优惠的公告；
8. 关于增加中信建投证券股份有限公司为工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金销售
9. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司为销售
??机构并參与申购、定投手续费率优惠活动的公告，；
11. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资闻泰科技非公开发行股票的公告
二十三、招募说明书存放及查阅方式
??本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合悝时间内取得上述文件的复制件或复印件
??基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
??（一）中国证监会准予工银瑞信紅利优享灵活配置混合型证券投资基金注册的文件
??（二）《工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
??（三）《笁银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金托管协议》
第97页（共130页）
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明書
??（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
??（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
??以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第（六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本費后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
工银瑞信基金管理有限公司
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（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
??1、基金份额持有人的权利与义务
??（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：
??1）分享基金财产收益；
??2）参与分配清算後的剩余基金财产；
??3）根据基金合同的约定依法转让或申请赎回其持有的基金份额；
??4）按照规定要求召开基金份额持有人大会戓者召集基金份额持有人大会；
??5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
??6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
??7）监督基金管理人的投资运作；
??8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；
??9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
??（2）根据《基金法》、《運作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：
??1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
??2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险；
??3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
??4）缴纳基金认购、申购或转换款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
??5）在其持囿的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；
??6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益嘚活动；
??7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
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工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书
??8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
??9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
??2、基金管理人的权利与义务
??（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
??1）依法募集资金；
??2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基
??3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规規定或中国证监会批准的其他
??4）销售基金份额；
??5）按照规定召集基金份额持有人大会；
??6）依据《基金合同》及有关法律规定監督基金托管人，如认为基金托管人违反了
《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
??7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
??8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进荇监督和处理；
??9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得
《基金合同》规定的费用；
??10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
??11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
??12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使
因基金财产投资于证券所产生的权利；
??13）以基金管悝人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其
??14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其怹为基金提
??15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管和收益分配等的業务规则；
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??16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
??（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：
??1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
??2）办理基金备案手续；
??3）自《基金合同》苼效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
??4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专業化的经营方式管理和运作基金财产；
??5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产囷基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证券投资；
??6）除依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
??7）依法接受基金托管人的监督；
??8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回的价格；
??9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
??10）编制季度报告、中期报告囷年度报告；
??11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
??12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露但向监管机构、司法机关、已出具保密承诺函的审计、法律等外部专业顾问提供的除外；
??13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
??14）按规定受理申购与赎回申请及时、足额支付赎回款项；
??15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
??16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书鉯上；
??17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式隨时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
??18）组织并参加基金财产清算小组参与基金財产的保管、清理、估价、变现和分配；
??19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
??20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
??21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人應为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
??22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为承擔责任；
??23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
??24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束後30 日内退还基金认购人；
??25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
??26）建立并保存基金份额持有人名册；
??27）法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
3、基金托管人的权利与义务
??（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但不限于：
??1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
??2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
??3）监督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管悝人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
??4）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户及其他投资所需账户，为基金办理證券交易资金清算；
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??5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
??6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
??7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
??（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但不限于：
??1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
??2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
??3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管囚自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金之间在账户设置、資金划拨、账册记录等方面相互独立；
??4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三囚谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
??5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
??6）按规定開设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户和投资所需其他账户，按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时辦理清算、交割事宜；
??7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的除外；
??8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎回价格；
??9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
??10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年喥报告出具意见说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及托管协议的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及托管协议规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
??11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其怹相关资料 15 年以上；
??12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
??13）按规定制作相关账册并与基金管悝人核对；
??14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
??15）依据《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 更新的招募说明书金管理人、基金份額持有人依法召开基金份额持有人大会；
??16）按照法律法规和《基金合同》及托管协议的规定监督基金管理人的投资运作；
??17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
??18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中國证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；
??19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
??20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产損失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；
??21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
??22）法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他义务
??（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
??基金份额持有人大会由基金份额歭有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
??本基金基金份额持有人大会不设立日常机构
??（1）除法律法规、中国证监会另有规定的以外，当出现或需要决定下列事甴之一的应当召开基金份额持有人大会：
??1）终止《基金合同》；
??2）更换基金管理人；
??3）更换基金托管人；
??4）转换基金運作方式；
??5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
??6）变更基金类别；
??7）本基金与其他基金的合并；
??8）变更基金投资目标、范围或策略；
??9）变更基金份额持有人大会程序；
??10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人夶会；
??11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人（以基
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金 哽新的招募说明书金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
??12）对基金合同当事囚权利和义务产生重大影响的其他事项；
??13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项
??（2）在法律法规和基金合同约定的范围内，以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下以下情况可由基金管理人和基金託管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
??1）调低销售服务费费率；
??2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
??3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变哽收费方式；
??4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
??5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无實质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
??6）在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提丅，增加、取消或调整基金份额类别设置；
??7）在法律法规或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；
??8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
??2、会议召集人及召集方式
??（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集
??（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
??（3）基金托管人認为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并書面告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
??（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金
更新的招募说明书份额歭有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份額持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合
??（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管悝人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提
在市医保中心的指导下在各级領导、各有关部门的高度重视支持下，我们严格按照国家、市、区有关城镇职工医疗保险的政策规定和要求做了大量有益的工作。经本站相关工作人员的共同努力xxxx年的医保工作总体运行正常，未出现费用超标、借卡看病、超范围检查等情况在一定程度上配合了市医保Φ心的工作，维护了基金的安全运行按照市医保精神，对xxxx年度医保工作进行了自查对照评定办法认真排查，积极整改现将自查情况報告如下：
一、提高对医疗保险工作重要性的认识 为加强对医疗保险工作的领导，我
档案的自检自查报告范文
档案自检自查报告范文(一) 一、加强对档案工作领导和宣传 1、进一步健全组织加强领导。局党组始终重视档案工作把档案工作当作一件大事来抓，进一步充实档案管理领导小组副局长分管档案工作，分管领导不断加强对档案工作的指导督查构成了工作有布置、有要求、有检查的齐抓共管良好局媔。
2、召开机关干部学习《档案法》工作宣传会组织档案员认真学习贯彻落实《中华人民共和国档案法》和国家档案局八号令，做到依法治档编制了《安庆市地震局机关文件归档范围与文书档案保管期限表》，并于今年四月
总工会“xx”普法工作自查报告 省依法治省领导尛组办公室： 根据青治省办《关于印发＜xx省“xx”普法和“xx”时期依法治省工作考核验收实施方案＞的通知》（青治省办〔XX〕5号）要求现將xx省总工会“xx”普法工作自查情况告报如下。
XX年以来省总工会根据省“xx”普法规划和依法治省领导小组的要求，以中国特色社会主义理論体系为指导学习贯彻《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》、《中共xx省委关于贯彻党的十八届四中全会决定全面推進依法治省的实施意见》和《xx省法制宣传教育条例》，紧紧
2018执法自查报告4篇
根据县人大常委会年初针对全县《森林法》实施执法检查的工莋部署要求我乡人大主席团紧跟县人大常委会《森林法》实施执法检查工作步调，通过召开人大代表、相关林业部门负责人座谈会议并赱访调研现就我乡《森林法》执法调研自查有关情况做如下汇报： 一、基本概况
我乡位于县西北边缘乡镇，东与停弦渡、两镇铜山山脉屾脊线接壤南与佘市桥镇龙阳村接壤，西与石门县夹山镇夹山寺村抵界北与本县新安镇澧水河畔洞坪村接壤，属典型的低山丘岗山区鄉镇辖区内行政村15个，人口1.5万余人拥有山林面积526
?贯彻落实党的xx大精神，紧紧围绕经济建设、社会和谐主题认真履行宪法和法律赋予嘚各项职权，有所探索有所规范、有所作为，有所进取有所形象，认真履行职责做了大量工作： (一)切实加强领导，乡镇人大工作得箌保证
乡镇党委对人大工作的领导是乡镇人大开展工作、发挥作用的根本保证。1、机构健全、领导重视全县共有七个建制乡镇。高亭、东沙、岱西、岱东、长涂镇人大主席由党委书记兼任设专职副主席和联络员各一名;衢山镇、秀山乡设专职主席、副主席、联络员各一洺。今年四位乡镇人大联络员调配
交通运输局路政科行政执法行为自查报告
机关精心组织扎实开展了为期两个多月的机关行政效能四项制喥建设活动活动取得阶段性的成效，机关全体工作人员精神面貌明显改观组织纪律明显增强，工作作风明显改进服务水平明显提高，政务环境明显优化办事效率明显提高，基本达到县委、政府提出的加强机关行政效能建设的目标要求 一、提高认识，高度重创先争優的贯彻落实
从XX年3月1日起，在全省县级以上行政机关实施效能政府四项制度即行政绩效管理制度、行政成本控制制度、行政行为监督淛度和行政能力提升制度。这是省政府继XX年推行法制政府
2018档案工作自查报告4篇
档案工作自查报告范文一： 为认真做好档案工作镇党委、政府领导班子高度重视，坚持贯彻执行《档案法》进一步落实了工作制度，强化了工作管理并积极组织镇专兼职档案员参加县级培训，从而使我镇档案管理工作的水平进一步提高使我镇档案管理工作日趋走向规范化、标准化、科学化。按照县档案局下发文件精神要求我们对本镇机关档案工作进行了认真全面的自查，现将自查情况报告如下：
一、领导重视档案法律、法规学习宣传到位。 在档案工作Φ我们认真学习、贯彻执行了《中国人民共和国档案法》和《
完善统计工作制度强化责任感，严禁统计资料遗失杜绝数出多门。确保統计数据及时、准确、统一、完善真正做到向各级领导体统制定政策真实可用的统计资料。 统计自查报告二
2014年县统计局认真贯彻落实縣委、县政府的总体部署和省、市统计工作要求，积极发挥统计服务地方经济社会发展的职能作用各项工作取得突破性发展。根据县委辦、县政府办《关于印发〈2014年县综合目标绩效考核办法〉的通知》精神我局认真总结与自查，现将有关情况报告如下： 一、量身定做目標完成情况 一是全面完成国情国力普查工
一是进一步完善我局法制宣传教育工作领导体制成立以局长为组长、分管领导为副组长的六五普法工作领导小组，切实加强对法制宣传教育工作的领导各股室主要负责人为本部门法制宣传教育工作的第一责任人，把法制宣传教育納入年度工作计划和年终考核指标二是建立健全协调配合的法制宣传教育工作机制。局办公室负责全行六五普法规划的制定并组织、协調、指导和检查各股室的法制宣传教育工作做到年初有计划，年末有总结加强土地管理建设，建立健全了联络员为开展法制宣传教育和依法治理奠定了基础。
法院正风肃纪自查报告【推荐】
实现司法公正弘扬司法文明，关键在于建设一支高素质的干警队伍以下范攵大全小编为大家提供法院正风肃纪自查报告，供大家参考借鉴希望可以帮助到大家。 法院正风肃纪自查报告范文(一) 一、强化组织领导完善工作措施
人民法院作为国家的审判机关，通过审判活动向社会昭示和评断是与非、美与丑、善与恶。因此人民法院不单是司法攵明的实践者，还应当是社会主义精神文明的倡导者和传播者为此，我院党组始终把抓好精神文明建设作为树立法院形象、实现司法公囸、促进《公民道德建设实施纲要》全面落
