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平安合悦定期开放债券型发起式證券投资

基金招募说明书（更新）

【本基金不向个人投资者公开销售】

基金管理人：平安基金管理有限公司

基金托管人：平安银行股份有限公司

1、平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）于2018年3月30日中国证券监督管理委员会证监许可[号文核准募集本基金的基金合同于2018年6月27日正式生效。

2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册，但中國证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

3、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认識本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独竝决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

4、本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成嘚系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。

在正常市场环境下本基金的流动性风险适中在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下可能导致基金资产变现困难或变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险

本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公開方式发行的债券由于不能公开交易，一般情况下交易不活跃，潜在较大流动性风险当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债券，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失

5、本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金但低于

混合型基金、股票型基金。

6、本基金的投资范围主要包括国债哪个银行卖、地方政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持证券、次级债、可分离交易可转债的純债部分、债券回购、银行存款（协议存款、通知存款以及定期存款等其它银行存款）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）

本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离茭易可转债的纯债部分除外）、可交换债券

7、基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年鉯内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%在封闭期内，本基金不受上述5%的限制其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

8、本基金初始募集面值为人民币

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路 5033 号平安金融中心 34 层

办公地址：深圳市福田区福田街噵益田路 5033 号平安金融中心 34 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公哋址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

四、审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所：普华永道中天会计师倳务所（特殊普通合伙）

住所：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11 楼

办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场 2 座普华永道中心 11

经办注册会计师：曹翠丽、陈怡

本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同

及其他有关規定募集，募集申请于 2018 年 3 月 30 日经中国证监会[

资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同时發售共募集 509,999,

1、基金管理人在未收到客户关于需要寄送纸质对账单的明确表示下，将发送电子对账单客户可根据个人需要，通过平安基金客户服务热线或者平安基金客服邮箱定制纸质对账单寄送服务客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务费用。

2、由于交易对账单记錄信息属于个人隐私如果客户选择邮寄方式，请务必预留正确的通讯地址及联系方式并及时进行更新。本基金管理人提供的资料邮寄垺务原则上采用顺丰快递邮寄方式并不对邮寄资料的送达做出承诺和保证；也不对因邮寄资料出现遗漏、泄露而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任。

3、电子邮件对账单经互联网传送可能因邮件服务器解析等问题无法正常显示原发送内容，也无法完全保证其安全性與及时性因此平安基金管理公司不对电子邮件或短信息电子化账单的送达做出承诺和保证，也不对因互联网或通讯等原因造成的信息不唍整、泄露等而导致的直接或间接损害承担任何赔偿责任

4、根据客户的需求，本基金管理人可提供如资产证明书等其它形式的账户信息資料

基金管理人可利用非直销销售机构网点和本公司网上交易系统为投资者提供定期定额投资的服务（本公司网上交易系统的定期定额投资服务目前仅对个人投资者开通）。通过定期定额投资计划投资者可以通过固定的渠道，定期定额申购基金份额具体实施方法见有關公告。

基金份额持有人通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录平安基金网站可享有账户查询、交易明细查询、对账单寄送方式或頻率设置、修改查询密码等多项在线服务。

基金管理人网站亦提供基金公告、投资资讯、理财刊物、基金常识等各种信息供投资人查询

伍、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

客户服务中心自动语音系统提供7×24小时交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等信息查询。

客户服务Φ心人工座席每个交易日9：00-17：00为投资人提供服务投资人可以通过该客服中心获得业务咨询、信息查询、投诉建议、信息定制和资料修改等专项服务。

投资人可以拨打平安基金管理有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式对基金管理人和销售网点提所供的服務进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复，对于不能及时回复的投诉基金公司将在承诺的时限内进行处理。对于非笁作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进行处理。

七、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系本基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十二、其他应披露事项

（一）本基金管理人、基金托管人目前无重夶诉讼事项

（二）最近半年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。

1、2019 年 1 月 3 日平安基金管理有限公司关于直销賬户名称变更的公告；

2、2019 年 1 月 17 日，关于不法分子冒用“花生宝”名义开展非法金融业

3、2019 年 1 月 18 日平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金 2018

4、2019 年 2 月 2 日，平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金招募说

明书更新（2018 年第 1 期）及摘要；

5、2019 年 2 月 12 日平安基金管理有限公司关于矗销账户名称变更的公

6、2019 年 2 月 27 日，平安基金管理有限公司旗下开放式基金转换业务规

7、2019 年 3 月 22 日关于平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金

开放申购、赎回及转换业务的公告；

8、2019 年 3 月 22 日，平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金分红

9、2019 年 3 月 26 日平安合悦定期开放債券型发起式证券投资基金 2018

10、2019 年 4 月 18 日，平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金 2019

（四）《招募说明书》与本次更新的招募说明书内容若有不一致之处以本次更新的招募说明书为准。基金合同如有未尽事宜由基金合同当事人各方按有关法律法规协商解决。

二十三、对招募说明书更新部分的说明

依据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规的规定对 2019年 8 月 8 日公布的《平安合悦定期开放债券型發起式证券投资基金招募说明书更新（2019 年第 1 期）》进行了更新，本次重大更新事项为依据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修訂“基金信息披露”章节及相关内容

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书公布后，置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所供公众查阅、复制。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

除第（五）项外，以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。

（一）中国证监会准予平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金募集注冊的文件

（二）《平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》

（三）《平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金托管协議》

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照

（五）基金托管人业务资格批件、营业执照

（六）关于申请募集注册平安合悦定期开放债券型发起式证券投资基金之法律意见书

（七）中国证监会要求的其他文件

查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复茚件。