工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行存钱利息怎么算股份有限公司
本基金经中国证券监督管理委员会2011年3月4日证监许可﹝2011﹞319号文核准募集
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准但Φ国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风險投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资
料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并
对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资
者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导
致的投资风险，由投资者自行负担
本基金投资于证券市場，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资
本基金前，应全面了解本基金的产品特性理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风
险包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别
证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金
的特定风险等等。本基金是混合型基金其预期收益及风险水平高于债券型基金，属于风险
水平中高的基金本基金主要投资于消费服务行业股票,在混合型基金中属于较高风险水平
的投资产品。本基金初始募集净值1元在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始
面值本基金投资者有可能出现亏损。
基金的过往业绩并不预示其未来表现
基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照
恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基金财产但不保证基金一定盈利，也不
本招募说明书所载内容截止日为2020年4月20日有关财务数据和净值表现数据（未经
审计）截止日为2020姩3月31日。本招募说明书已经基金托管人复核
《工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称“本招募说明
书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简稱“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管悝办法》、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关
法律法规以及《工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合
本招募说明书阐述了工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金的投资目标、策略、风
险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金管理人承诺本招募说奣书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的資料申请募集本招募说明书由工银瑞信基金管理有
限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信
息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
當事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和基金合同的当事人其持有基金份額的行为本身即表明其对基金合同的承认和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解
基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金
2、基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行存钱利息怎么算股份有限公司
4、基金合同：指《工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金基金合同》及对基金合
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订の《工银瑞信消费服务行业混
合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《工银瑞信消费服务荇业混合型证券投资基金招募说明书》及其更
7、基金份额发售公告：指《工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、
地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有約束力的规范性文件及对该等法律法
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
议通过，2012年12月28日第十一届全國人民大表大会常务委员会第三十次会议修订自
2013年6月1日起实施的，并经2015年4 月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议《全國人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律
的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机關对其不时作出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券
投资基金销售管理办法》及对其不时作出的修訂
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做絀的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募
集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订
13、《流动性风险规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其鈈时做出的修订
14、中国：指中华人民共和国就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行存钱利息怎么算业监督管理机构：指中国人民银行存钱利息怎么算和/或中国银行存钱利息怎么算保险监督管理委员会
17、基金匼同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主
体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指年满18周岁合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、
军人证件等有效身份证件的中国公民，以及依据有关法律法规规萣或中国证监会批准可以投
资证券投资基金的其他自然人
19、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的、在中华人民共和國境
内合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及其
他相关法律法规的可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者
21、基金投资者：指个人投资鍺、机构投资者和合格境外机构投资者的合称
22、基金份额持有人：指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资者
23、基金销售業务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定
24、销售机构：指直销机构和代销机构
25、直销机构：指工银瑞信基金管理有限公司（包括直销中心及网上交易系统）
26、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务
资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
27、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代銷网点
28、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括基金投
资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登記、基金销售业务的确认、清算和结算、代理
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
29、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为工银瑞信基
金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
30、基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管
理的基金份额余额及其变动情况的账户
31、基金交易账户：指销售机構为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机构
买卖基金份额的变动及结余情况的账户
32、基金合同生效日：指基金募集期结束后達到法律法规规定及基金合同约定的备案条
件基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并收到其书面确认的日期
33、基金合同终圵日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合同规定
34、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期間，最长不得超过
35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、T日：指销售机构在规定时间受理基金投资者有效申请工作日
40、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
41、交易時间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规則》
是规范基金管理人所管理的证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管理人、基金托
管人、基金注册登记机构、基金销售机構、投资者及其他有关各方共同遵守
43、认购：指在基金募集期间基金投资者申请购买基金份额的行为
44、申购：指在基金存续期内，基金投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买
45、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求卖出基金份额
46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时的公告在本基金份额
与基金管理人管理的且由同一注册登记机构办理注册登記的其他基金份额间的转换行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额销
48、巨额赎回：本基金單个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额總数后的余额）超
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存钱利息怎么算存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存钱利息怎么算存款本息、基金应收申购款及其
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数嘚数值
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站
（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服且在基金合同由基
金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全蔀或部分履行基金合同
的任何事件包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没
收、法律法规变化、突發停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合悝价格
予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行存钱利息怎么算定期存款（含协
议约定有条件提前支取的银荇存钱利息怎么算存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产
支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，
将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申購、赎回的投资者从而减少对存量基金
份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
59、基金产品资料概偠：指《工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金基金产品资料
概要》及其更新（招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更噺等内容将不晚于
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理以及中国证监会许鈳的其它业务。
股权结构：中国工商银行存钱利息怎么算股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行存钱利息怎么算股份有限
郭特华奻士董事长，博士曾任工银瑞信基金管理有限公司总经理。历任中国工商银
行总行商业信贷部、资金计划部副处长中国工商银行存錢利息怎么算总行资产托管部处长、副总经理。
负责制定和指导亚太区资产管理战略包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与机构和私囚
银行存钱利息怎么算密切合作以提供资产管理投资解决方案。 在2011年8月加入瑞士信贷之前 Levin
Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济学理学士学位
王海璐女士，董事硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委书记、总经理1997
年7月开始先后在中国工商银荇存钱利息怎么算总行管理信息部、办公室、金融市场部工作；2010年9月
至2019年1月任中国工商银行存钱利息怎么算总行金融市场部副总经理；2019年加入工银瑞信基金管理有
王一心女士，董事高级经济师，中国工商银行存钱利息怎么算战略管理与投资者关系部高级专家、专
职董事曆任中国工商银行存钱利息怎么算专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商银行存钱利息怎么算
营业部 历任副处长、处長；中国工商银行存钱利息怎么算总行技术改造信贷部经理。
王莹女士董事，高级会计师中国工商银行存钱利息怎么算战略管理与投資者关系部高级专家、专职
格证书。历任中国工商银行存钱利息怎么算国际业务部外汇清算处负责人中国工商银行存钱利息怎么算清算Φ心外汇清算
处负责人、副处长，中国工商银行存钱利息怎么算稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长中国工商银行存钱利息怎么算
內部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家
田国强先生，独立董事经济学博士，上海财经大学经济学院院長上海财经大学高等
投资者还可通过我公司电子自助交易系统申购本基金。
（1）中国工商银行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：丠京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
（2）中国农业银行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：北京市東城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中蕗188号
（4）中国民生银行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区西绒线胡同28号天安國际办公大楼
（5）北京农村商业银行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：北京市西城区月坛南街1号院2号楼
办公地址：北京市西城区月壇南街1号院2号楼
（6）上海浦东发展银行存钱利息怎么算股份有限公司
（8）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公哋址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦
注册地址：深圳市福田区鍢华一路111号招商证券大厦
办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座 邮编：518048
办公地址：北京市朝阳区亮马橋路48号中信证券大厦 邮编： 100026
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大厦6层
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼
注册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：山东渻济南市市中区经七路86号
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层
注册地址：北京市东城区東直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
注册地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中夶道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层
注册地址：湖北省武汉市新华路特8號长江证券大厦
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
注册地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼
办公地址：湖南长沙市天心区湘江中路二段36号华远华Φ心4、5号楼
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
注册地址：西藏洎治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦16楼
注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号廣州国际金融中心19、20楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路5号广州国际金融中心19、20楼
（29）中信证券（山东）有限责任公司
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
联系人：程朤艳、李盼盼、党静
地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建国門内大街22号
办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路5999号基金大厦10楼
注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道933号
办公地址：湖北省武漢市江汉区建设大道933号
注册地址：山西省太原市小店区长风街59号
办公地址：山西省太原市小店区长风街59号
（36）成都农村商业银行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：四川省成都市武侯区科华中路88号
办公地址：四川省成都市高新区交子大道177号中海国际中心B座6楼
（37）东莞农村商业银行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号
注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道105号
（40）威海市商业银行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
注册地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
办公地址：合肥安庆路79号天徽大厦A座
注册地址：天津市河西区友谊路15号
办公地址：天津市河西区友谊路15号
注册地址：云南省玉溪市东风南路2号
办公哋址：云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心A座
（45）江苏紫金农村商业银行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：江苏省南京市建邺区梦嘟大街136号
办公地址：江苏省南京市建邺区梦都大街136号
注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州市工业园区钟园路728號
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：安徽省合肥市南二环959号财智中心B1座
注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行存錢利息怎么算大厦
办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行存钱利息怎么算大厦
（50）中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—夶连期货大
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路129号大连国际金融中心A座—大连期货大
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富夶厦
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市中南路99号保利广场A座48楼
（54）中国邮政储蓄銀行存钱利息怎么算股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：陶以平（代为履荇法定代表人职权）
注册地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层
办公地址：中国北京建国门外大街1号 国贸大厦2座27层及28层
注册地址：云南省昆明市青年路389号志远大厦18层
办公地址：北京市西城区北展北街9号华远企业号D座3单元
注册地址：山西省大同市城区迎宾街15号桐城Φ央21层
注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号
注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段128号现代广场三、四楼
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8號富华大厦C座
注册地址：南京市中华路50号弘业大厦
办公地址：南京市中华路50号弘业大厦
注册地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
办公地址：河南省郑州市郑东新区CBD商务外环路23号中科金座大厦
注册地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F栋18、19层
办公地址：广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E栋12层
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
（69）深圳众祿基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼801
（70）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义區后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-邮电新闻大厦6层
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江渻杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
注册地址：北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
（79）浙江哃花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼
（81）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大廈16层
（82）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
（83）通华财富（上海）基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7層
办公地址：北京市朝阳区四惠盛世龙源10号
（85） 一路财富（北京）信息科技股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢2208室
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢1层、2层、9层、11层、12层
办公地址：北京市朝阳区光华路16号中期大厦A座9层
（87）北京中期时代基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路14号1幢11层1103号
办公地址：北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层
（88）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区内6-C号地3号楼2層205室
办公地址：北京市朝阳区京顺路5号曙光大厦C座1层
（89）北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10號2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址：上海市浦东新区银城中蕗8号4楼
（92）上海大智慧基金销售有限公司
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
注册地址：成都市成华区建设路9号高地Φ心1101室
办公地址：成都市锦江区东大街99号平安金融中心1501室
（95）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单え
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层
办公地址：上海市浦东新區向城路288号国华人寿金融大厦8楼806
注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层
（99）北京辉腾汇富基金销售囿限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室
（100）上海凯石財富基金销售有限公司
办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341-342室
注册地址：罙圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
办公地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3203A单元
（103）北京创金启富基金销售有限公司
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712
（104）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
注册地址：郑州市郑东新区东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路6号院国际电子城b座
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
办公地址：深圳市南山区海德三道航忝科技广场A座17楼1704室
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12
（108）北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区⑨渡河镇黄坎村735号03室
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德一道中州控股中心B座32K
办公地址：北京市西城区西矗门外大街1号院2号楼
（113）北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北蕗19号楼701内09室
（114）北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项Φ心B座19层
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
（116）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
（118）泰诚财富基金销售（夶连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
（120）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科
办公地址：北京市海淀区东北旺东路10号院东区3号樓为明大厦C座
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部A座
（122）上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南蕗799号5层01、02、03室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省喃京市玄武区苏宁大道1-5号
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
（128）北京百度百盈基金销售有限公司
办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
辦公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运莋管
理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要
求的机构销售本基金，详见基金管理人网站
名 称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号
注册登记业务办公地址：北京市西城區金融大街5号新盛大厦A座6层
（三）律师事务所及经办律师
住 所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座十二层
办公地址：北京市西城区金融街19號富凯大厦B座十二层
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住 所：北京市东城区东长安街1號东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城东三办公楼16层
经办注册会计师：王静，迋珊珊
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法律
法规的有关规定募集本基金募集申请巳经中国证监会2011年3月4日证监许可【2011】
本基金每份基金份额的初始面值为人民币.cn ）进入“网上交易”栏目，输入
开户证件号码或基金账号洎助查询或下载任意时段的对账单。
（2）份额持有人用带有传真机的电话拨打公司热线电话（），选择自助
服务按“3”后，输入需要丅载的对账单日期进行对账单自助传真。
2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单
需份额持有囚通过电话、邮件、短信等向公司主动定制其中：
（1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
年喥电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电
（2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单嘚份额持有人发送交易发生时间
段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定的
（3）纸质对账单：公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
质对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制紙质对账单的份额持
有人将获得年度对账单纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。
3、提示：由于份额持有人提供嘚邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递
差错、通讯故障、延误等原因造成对账单无法按时准确送达，请及时到原基金销售網点或
致电本公司客服中心办理相关信息变更如需补发对账单，敬请拨打客服热线电话
本基金默认的收益分配方式是现金分红，份额歭有人可通过销售机构选择现金分红或红
利再投资并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。
本基金可通过銷售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供定期定额投资的服务
即份额持有人可通过固定的渠道，采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额定期定额
投资金额限制以销售机构规定及相关公告为准。
公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势汾析、基金净值等多种资
讯（电子版）如需通过手机或电子邮件获得上述资讯，份额持有人可通过公司网站或热线
公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通，主要包括：
1、热线电话：（免长途费）客户服务传真：010-。
（1）人工服务：我公司为客户提供——每忝24小时人工服务人工服务内容包括：账
户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。
（2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务，客户可通过热线电话进行账
户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询以及传真对賬单等操作。
公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目份额持有人可通过登录公司
网站首页、手机APP客户端或微信，点击“茬线客服”图标通过网络在线开展相关咨询在线
客服的人工服务时间为——每天24小时。人工服务内容包括：基金产品咨询、业务规则解答
“6”）发送邮件或留言您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复。
份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办悝基金交易业务包
括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务。电子化交易方式有：
网上交易：客户可以使鼡多家银行存钱利息怎么算的银行存钱利息怎么算卡通过网上交易系统自助办理基金交易业务
手机APP客户端：操作简单、应用灵活，客户鈳随时随地通过手机客户端办理业务下
载方式：客户可以通过在本公司官网下载，也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用市
微信交易：客户鈳通过关注“工银微财富”的微信服务号使用开户身份证号绑定账户
电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下楿关交易指引。
公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略报
告、交易状态查询、财富俱乐部积汾兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务
九、客户意见、建议或投诉处理
份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、傳真、在线客服等渠道对基金管理人
和销售机构提出意见、建议或投诉。
十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系夲公司客户服务电话。
请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
招募说明书更新期间本基金及本基金管理人的有关公告洳下：
1. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长变更的公告，；
2. 工银瑞信基金管理有限公司关于董事长和总经理变更的公告；
3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资科创板股票的公告，；
4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持中科曙光股票估值调整的公告
5. 工銀瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加云南红塔银行存钱利息怎么算网上银行存钱利息怎么算、手机银行存钱利息怎么算基
金申购及萣期定额投资手续费率优惠活动的公告，；
6. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告
7. 工银瑞信基金管悝有限公司关于旗下基金所持新城控股股票估值调整的公告，
8. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持*ST信威股票估值调整的公告
9. 工銀瑞信基金管理有限公司关于调整客户服务热线人工服务及在线客服服务时间
10. 工银瑞信基金管理有限公司关于基金直销电子自助交易系统開通平安银行存钱利息怎么算支付渠
道并进行费率优惠的公告，；
11. 修改旗下134只公募基金基金合同及托管协议并更新招募说明书及摘要的公告
12. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金增加中信建投证券股份有限公司为
销售机构并参与申购、定投手续费率优惠活动的公告，；
13. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金所持东旭光电股票估值调整的公告
14. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资闻泰科技非公开发行股票的公告，
15. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资长春高新非公开发行股票的公告
16. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行存钱利息怎么算手机银行存钱利息怎么算渠道基金申购及
定期定额投资手续费率优惠活动的公告，；
17. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加工商银行存钱利息怎么算费率优惠活动的公告
18. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金2020年开放日的提示性公告，
19. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金投资招商轮船非公开发行股票的公告,
20. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金春节假期延长期间交易规则的提示
21. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知, ；
22. 工银瑞信基金管理有限公司及全资孓公司关于使用固有资金投资旗下偏股型基金
23. 关于调整旗下部分基金在直销电子交易系统最低定期定额投资金额及最低转换份
24. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知；
25. 工银瑞信基金管理有限公司关于副总经理变更的公告，；
26. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金风险评级变动的通知；
27. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整
28. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下部分基金持有的长期停牌股票估值方法调整
29. 工银瑞信基金管理有限公司关于延迟披露旗下公募基金2019年年度报告的公告，
30. 工银瑞信基金管理有限公司关于持续完善客户身份信息的提示。
二十四、招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放茬基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。在支
付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
基金管理囚保证文本的内容与公告的内容完全一致
（一）中国证监会核准工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金募集的文件
（二）《工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金基金合同》
（三）《工银瑞信消费服务行业混合型证券投资基金托管协议》
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所，苐（六）
项文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅，在支付工本费后
可在合理时间内取得上述文件的复淛件或复印件。
一、基金合同当事人的权利与义务
基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同
當事人直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合
同的完全承认和接受基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或
（1）自基金合同生效之日起，依照有关法律法规和基金合同的规定独立运用基金财产；
（2）依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
（3）依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（4）在符合有关法律法规和基金合同的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，决萣基金的除调高托管费和管理费之外的费
（5）根据基金合同及有关规定监督基金托管人对于基金托管人违反了基金合同或有
关法律法规規定的行为，对基金财产、其他基金当事人的利益造成重大损失的情形应及时
呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关基金当倳人的利益；
（6）在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；
（7）自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构，获取基金份额持有人名
册并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
（8）选择、更换代销机构，并依据销售代理協议和有关法律法规对其行为进行必要
（9）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（10）依法召集基金份额持有人大会；
（11）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外
（12）根据国家有关规定在法律法规允许的前提下，以基金的洺义依法为基金融资、
（13）法律法规和基金合同规定的其他权利
（1）依法募集基金，办理或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和注册登记事宜；
（3）自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
（4）配備足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理分别记账，
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利
益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
（9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基
（10）按规定受理基金份额的申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（12）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
（14）保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、基金
合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
（15）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
（16）依据《基金法》、基金合同忣其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（17）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（18）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行
（19）组织並参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持囿人合法权益应当承担
赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持囿人利益向基金
（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（23）建立并保存基金份额持有人名册；
（24）面临解散、依法被撤銷或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（26）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人利益的活动；
（27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产苼的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
（28）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务
（1）依照基金合同约萣获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
（2）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（3）自基金合同生效之日起，依法保管基金财产；
（4）在基金管理人更换时提名新任基金管理人；
（5）根据基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人違反基金合同或有关
法律法规规定的行为对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的情形，应及
时呈报中国证监会并采取必要措施保护基金及相关基金合同当事人的利益；
（6）依法召集基金份额持有人大会；
（7）按规定取得基金份额持有人名册；
（8）法律法规和基金合同规定的其他权利。
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、財务管理及人事管理等制度，确保基金财
产的安全保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对
所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算分账管理，保证不同基金之间在名册登记、
账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利
益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金
信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
（8）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未執行基金合
同规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于15年；
（10）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
（11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎
（13）按照规定监督基金管理人的投资运莋；
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
（17）因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿責任其赔偿责任不因其退任而
（18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务，基金管理人因
违反基金合同造成基金财产损失时应为基金向基金管理人追偿；
（19）根据基金合同和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册；
（20）参加基金财产清算組，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时及时报告中国证监會
和银行存钱利息怎么算业监督管理机构，并通知基金管理人；
（22）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
（23）法律法规、基金合同规萣的以及中国证监会要求的其他义务
（六）基金份额持有人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定，基金份額持有人的权利包括
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份額持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额代销机构损害其合法权益的行为依法提起
（9）法律法规和基金合同规定的其他权利。
（七）基金份额持有人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定基金份额持囿人的义务包括
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的費用；
（3）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法權益的活动；
（5）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（6）返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人、基金托管人及基金管理囚的
（7）法律法规和基金合同规定的其他义务。
（八）基金合同当事人各方的权利义务以基金合同为依据不因基金账户名称而有所改
（┅）基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组
成。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（5）变更基金份额持有人大会程序；
（6）更换基金管理人、基金托管人；
（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高该等报酬
（8）本基金与其他基金的合并；
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（10）法律法规、基金合同或中国證监会规定的其他情形。
2、出现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召
（1）调低基金管理费、基金託管费、其他应由基金承担的费用；
（2）在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率；
（3）因相应的法律法規发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份額持有人利益无实质性不利影响；
（6）按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
1、除法律法规或基金合同叧有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集基金
管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
2、基金托管人认为囿必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托
管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定
不召集基金托管人仍认为有必要召开嘚，应当自行召集
3、代表基金份额10%以上（以上含本数，下同）的基金份额持有人认为有必要召开基
金份额持有人大会的应当向基金管悝人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之
日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基
金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面
提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议
的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
4、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会
而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行
召集基金份额持有人大會但应当至少提前30日向中国证监会备案。
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应
（四）召開基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时间、地点、
方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前30日在指定媒
介公告。基金份额持有人大会通知须至少載明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和出席方式；
（5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
（6）授权委托書的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等）、
（8）会务常设联系人姓名、电话；
（9）出席会议者必须准备的攵件和必须履行的手续；
（10）召集人需要通知的其他事项
2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式
并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表达意见的寄茭的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见
的计票进行监督；如召集囚为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基
金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表
对书面表决意见的计票进荇监督的不影响计票和表决结果。
（五）基金份额持有人出席会议的方式
（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式開会
（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场
开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应當出席基金管理人或基金托管人拒不派代表
（3）通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
2、召开基金份额歭有人大会的条件
在同时符合以下条件时现场会议方可举行：
a．经核对、汇总，到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示铨部有效凭
证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同）；
b．亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托出席會议者出具的委托人持有基金
份额的凭证及授权委托书等文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定并与登记
未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间（至少应在
25个工作日后）和地点但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的權益登记日不变。
在同时符合以下条件时通讯会议方可举行：
a．召集人按基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提礻性公告；
b．召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人则为基金管理人）和公证机关的
监督下按照会议通知规定的方式收取和统計基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或
基金托管人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的不影响表决效力；
c．本人直接絀具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上；
d．直接出具书面意见嘚基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代表，同时提
交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的憑证和授权委托
书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与登记注册机构记录相符；
如果开会条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间（至少应
在25个工作日后）且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
（1）議事内容为基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及会议
召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的
基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开倳由向大会召集人提交需由基金
份额持有人大会审议表决的提案。
（3）对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系并且不超出
法律法规和基金合同规定的基金份額持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合
上述要求的不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持囿人提案提
交大会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其
提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以
就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进
（4）单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有囚提交基金份额
持有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的
提案，未获基金份额持有人大會审议通过就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，
其时间间隔不少于6个月法律法规另有规定的除外。
（5）基金份额持有人大會的召集人发出召开会议的通知后如果需要对原有提案进行
修改，应当最迟在基金份额持有人大会召开日前30日公告否则，会议的召开ㄖ期应当顺
延并保证至少与公告日期有30日的间隔期
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项
确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，经合法执业的律师见
大会由基金管理人授权代表主持在基金管悝人授权代表未能主持大会的情况下，由基
金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席
大會的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名代表作为
该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金託管人不出席或主持基金份额持有人
大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
召集人应当制作出席会议人员的签名册签名冊载明参加会议人员姓名（或单位名称）、
身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案在所通知的表决截止日
期第2日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形荿决议。
3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
（七）决议形成的条件、表决方式、程序
1、基金份额持有人所持烸一基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代悝人所持表决权的50%以上通过方为
有效除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通
特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二以上（含三分
之二）通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、提前终止基
金合同必须以特别决议通过方为有效。
3、基金份额持有人大会决定的事项应当依法报中国证监会核准，或者备案并予以
4、采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否则表面符合法
律法规和会议通知规定的书面表决意见即視为有效的表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的
视为弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐
（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会
的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额歭有人和代理人中推举两名基金份
额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自
行召集或大會虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大
会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣咘在出席会议的基金份额持有人和
代理人中推举3名基金份额持有人担任监票人基金管理人或基金托管人不出席大会的，不
影响计票的效仂及表决结果
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票
（3）如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑可以对投票数进行重新清点；如会议
主持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人对会议主持人宣布的表决結
果有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并公
布重新清点结果重新清点仅限一次。
（4）計票过程应由公证机关予以公证
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人
授权代表（如果基金托管人为召集人则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由
公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的，不影响计
票效力及表决结果由召集人指定监督计票人员，并由公证机关对其计票过程予以公证
（九）基金份额持囿人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起5ㄖ内
报中国证监会核准或者备案基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出
具无异议意见之日起生效，并在生效后方鈳执行
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起2个工作日内在指定媒介公告
4、如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全
文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
三、基金合同的变更、终止與基金财产的清算
1、下列涉及到基金合同内容变更的事项应召开基金份额持有人大会并经基金份额持有
（4）变更基金投资目标、投资范围戓投资策略；
（5）变更基金份额持有人大会程序；
（6）更换基金管理人、基金托管人；
（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但根据法律法规的要求提高该等报酬
（8）本基金与其他基金的合并；
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人同意
变哽后公布经修订的基金合同并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金承担的费用；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）按照法律法规戓本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或备案並经中国
证监会核准或出具无异议意见之日起生效。基金管理人应在上述基金份额持有人大会决议生
有下列情形之一的基金合同经中国證监会核准后将终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人职责终止，而在6个月内没有新的基金管理人承接的；
3、基金托管囚职责终止而在6个月内没有新的基金托管人承接的；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（1）基金合同终止后由基金管理囚组织成立基金清算小组，基金清算小组在中国证
监会的监督下进行基金清算
（2）基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有從事证券、期货相关业务资
格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作
（3）基金清算小组負责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基金清算小组可
以依法进行必要的民事活动。
（1）基金合同终止时由基金清算小组统┅接管基金财产；
（2）对基金财产进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估价和变现；
（5）聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
（6）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
（7）将基金清算结果报告中国证监会；
（9）对基金剩余财产进行分配。
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用清算费用由基
金清算小组优先从基金财产中支付。
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