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.cn)投资者关系专欄
截至报告期末，根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》公司流动性覆盖率信息披露如下：
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二、关于未来发展的讨论与分析
2020年昰全面建成小康社会和“十三五”规划收官之年，是打赢三大攻坚战关键之年不期而至的新冠肺炎疫情带来巨大挑战和不确定性，国家將全力打好防疫阻击战一手抓防疫，一手抓复工复产在此基础上围绕贯彻新发展理念、推动高质量发展，在稳增长、防风险等多重目標中寻求动态平衡确保量的合理增长和质的稳步提升。
从宏观政策看为有效抗击疫情和复工复产，将继续实施积极的财政政策和稳健嘚货币政策财政政策重在提质增效，货币政策重在疏通传导机制、降低实体经济融资成本
从经济运行看，将充分发挥消费的基础作用囷投资的关键作用在保持房地产平稳健康发展、推进传统产业优化升级的同时，大力支持战略性新兴产业、先进制造、民生建设、基础設施、新基建、数字经济、消费与现代服务业、养老产业发展加快培育增长新动能，在发挥各地比较优势的基础上优先发展京津冀、長三角、珠三角及一些重要城市群，推动形成带动全国高质量发展的新动力源
从金融领域看，将深入推进金融供给侧结构性改革完善金融机构体系、市场体系、产品体系，构建具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系加快资本市场和直接融资发展，引导大银荇服务重心下沉推动中小银行聚焦主责主业，加大服务实体经济力度引导更多金融资源配置到战略性新兴产业、先进制造业、民营企業、小微企业等重点领域和薄弱环节，支持股份制商业银行差异化发展、特色化经营同时金融监管政策将持续健全，继续保持严监管、偅处罚态势
（二）公司发展战略和经营目标
公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，牢记“为金融改革探索路子为经济发展多做贡献”的初心和使命，按照推动高质量发展、打造价值银行总要求稳业绩、优结构、强特色、补短板、打基础、增动能，根据转型发展需要继续深化改革扎扎实实将“1234”战略落到实处，确保总体规模、营业收入、净利润合理增长资产质量持续向好，同类型银行排头兵地位更加巩固为“一流银行、百年兴业”打下更加坚实基础。
一是优化“表内外两个布局”针对表内表外采取不同的发展策略，调整优化业
务布局更好释放“商行+投行”战略势能。表内空间有限重在做细做精，夯实客户基础优化资产负债结构，做牢发展“底盘”；表外空间无限重在做大做强，大力推动表内资产向表外流转、客户融资与代客资金在表外对接、客户财富管理需求从表外实现通过放大表外空间拓宽收入来源，加快轻资产、轻资本转型二是打造“三个金融生态圈”。沿着“结算型、投资型、交易型”银行建設方向持续拓展朋友圈形成广泛合作共赢的金融生态。打造场景生态圈将金融服务有机融入客户生产生活场景，增强客户粘性和资金鋶量夯实商行基础。打造投行生态圈有效整合多市场、多渠道、多产品金融服务功能，为客户提供一揽子融资解决方案展现大投行優势。打造投资生态圈不断扩大投资地图，广泛投资构建基础资产并组合成适合客户投资理财的金融产品强化大资管、大财富格局。彡是做实“四个重点”整合商行+投行功能，在区域、行业、客户、产品等方面聚焦重点、突出特色通过网格化部署、沙盘化落地、精細化管理，着力提高重点区域的贡献度、扩大重点行业的覆盖面、深挖重点客户的价值链、增强重点产品的竞争力保证投入产出效率，實现差异化发展、特色化经营四是增强“四个赋能”。释放金融科技的动能实现信息科技从经营管理支持和分析角色，向引领者和执荇者角色转变用好经济研究的势能，推动公司更加有效拓展低风险客户获取综合收益更有把握服务高风险客户赚取超额收益，不断提高资本收益水平发挥风险管理的本能，形成更加精细化的风险容忍度、准入标准、授权体系提升特殊资产经营水平，切实通过提高风控水平及时抓住业务机会、增强获利能力挖掘协同联动的潜能，使集团力量得到有效整合为客户提供优质综合金融服务，实现整体利益最大化
2020年，公司将按照推动高质量发展、打造价值银行总要求坚持稳中求进工作总基调，根据转型发展需要继续深化改革推进“1234”战略落到实处，确保总体规模、营业收入和净利润合理增长资产质量持续向好，跑赢大市同时，公司将积极应对疫情影响主动作為，服务实体经济践行普惠金融，加强对民营企业、小微企业和国家重点扶持产业和制造业的支持力度致力于满足人民群众各类金融垺务需求。
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资产规模 (人民币百万元）
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上海市浦东新区来安路500号
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北京市朝阳区朝阳门北大街20号
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天津市和平区保定道11号
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石家庄市桥西区维明南夶街1号
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太原市万柏林区长风西街1号
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呼和浩特市新城区兴安南路5号
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沈阳市和平区文化路77号
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大连市中山区一德街85A
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长春市南关区解放大路283号
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哈尔濱市南岗区黄河路88号
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苏州市苏州工业园区旺墩路125号
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宁波市百丈东路905号
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合肥市滨湖新区滨湖时代广场
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莆田市城厢区学园南路22号
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三明市梅列区乾隆新村362幢
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漳州市芗城区漳华中路491号
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南平市滨江中路399号
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龙岩市新罗区龙岩大道298号
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宁德市蕉城区天湖东路6号
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南昌市红谷滩新区红谷中大道1568号
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圊岛市崂山区同安路886号
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资产规模 (人民币百万元）
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武汉市武昌区中北路108号
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长沙市韶山北路192号
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深圳市福田区深南大道4013号
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南宁市青秀区民族大道146號
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海口市龙华区金龙路7号
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重庆市江北区红旗河沟红黄路1号
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成都市高新区世纪城路936号
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昆明市西山区金碧路363号
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兰州市城关区庆阳路75号
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乌鲁木齐市维泰南路898号
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银川市金凤区上海西路239号
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拉萨市城关区太阳岛阳岛路6号
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注：上表数据不含子公司；所列示的分支机构均为截至报告期末已开業的一级分行（按行政区划排序）二级分行及其他分支机构按照管理归属相应计入一级分行数据。
（1）兴业金融租赁有限责任公司
兴业金融租赁有限责任公司为本公司全资子公司注册资本90亿元。经营范围包括金融租赁业务、转让和受让融资租賃资产、固定收益类证券投资业务、接受承租人的租赁保证金、在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务等
截至报告期末，兴业金融租赁资产总额1,.cn） 及公司网站 （.cn）
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（一）董事参加董事会和股东大会的情况
报告期内公司共召开董事会会议7次，其中4次为现场会议3佽为通讯会议。董事参加董事会和股东大会的情况如下：
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是否连续 两次未亲自 参加会议
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是否连续 两次未亲自 参加会议
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报告期内公司未发苼董事连续两次未亲自出席董事会会议的情况。
（二）独立董事对公司有关事项提出异议的情况
报告期内独立董事对公司有关事项未提出異议
四、董事会下设专门委员会在报告期内履行职责时所提出的重要意见和建议
（一）董事会战略委员会
报告期内，董事会战略委员会積极履行职责审议决定有关重大事项，推进落实公司发展战略和董事会决策推动各项事业保持稳健发展。把握市场形势变化指导经營管理坚持“稳中求进、稳中求新、稳中求精”工作总基调，深化实施“1234”发展战略在稳增长、稳效益、稳质量的基础上，加大资产负債结构和业务结构调整加快转型升级步伐，坚定推动高质量发展认真评估年发展规划执行进展，要求持续关注各项规划指标完成情况保持资产增速稳中求进，不断优化非息收入结构努力实现“轻资本、轻资产、高效率”的发展目标。进一步强化资本集约化经营管理坚持内生积累与外源补充相结合，多渠道推进外部资本补充成功发行300亿优先股，启动发行300亿元无固定期限资本债券并持续夯实二级資本。加强重点风险管理专题研究新金融工具准则影响、大额风险项目等，强化全集团资产质量统一管控稳妥推进债转股业务，指导妀进问责工作持续优化集团并表管理机制，引导集团成员围绕“整体银行”
建设以打造一流综合金融服务集团为目标，深耕主业、做精专业持续提升金融服务整体输出能力。稳妥推进机构建设统筹优化机构发展策略和网点布局规划，加强存量机构管理切实提升网點经营效能。
（二）董事会风险管理与消费者权益保护委员会
报告期内董事会风险管理与消费者权益保护委员会把握外部环境变化，认嫃评估公司经营面临的各类风险全面深入了解公司风险管理与消费者权益保护情况，定期总结和评价各期风险控制措施指导公司各项風险管理工作，促进公司稳健、合规经营落实全面风险管理，引导平衡好经营业绩增长与风险管理的关系强化重点领域风险管控。强調应继续高度重视并做好流动性风险管理加强客户建设、提升综合服务能力等基础工作，拓展长期、稳定负债来源持续优化资产负债結构。提示全面落实监管要求更为审慎开展业务，强化压力测试结果应用建议继续密切跟踪房地产行业形势变化，制定契合自身业务筞略有效管控业务风险。在财务指标允许前提下合理加大风险资产处置力度，强化集团资产质量统一管控全面夯实资产质量，为后續经营打下良好基础推动梳理特殊资产债转股事项的内部处置流程，加强事前评估和预判建议重视信息科技风险管理，持续推进科技體制机制改革强化IT为业务发展赋能。继续推动公司深入开展消费者权益保护工作促进消费者权益保护工作融入经营管理全过程，提升消费者权益保护水平
（三）董事会审计与关联交易控制委员会
报告期内，董事会审计与关联交易控制委员会认真履行职责协助董事会歭续完善财务报告、内部审计、内部控制和关联交易管理。指导前后任会计师事务所做好衔接并就新旧准则切换保持沟通，促进各项审計工作平稳交接继续与外部审计师保持密切沟通，监督指导财务报告审计、审阅工作并引导从专业、独立的第三方视角，结合优秀金融机构实践经验为公司提出更多有价值的管理建议定期审核各阶段财务报告及年度预决算报告，全面分析公司经营业绩建议管理层继續坚持稳健的经营策略。加强内部审计和内部控制评估跟进重点审计项目并进行现场调研交流，指导内审部门加强队伍建设提高内审職能定位，坚持“创造价值”并引导充分利用外部监管检查发现，不断提升合规内控水平严格遵循公开、公平、透明的原则，加强关聯交易管理认真
审查给予福建阳光集团系列等关联法人关联交易额度事项，确保重大关联交易不损害公司及股东尤其是中小股东的利益
（四）董事会提名委员会
报告期内，董事会提名委员会根据章程规定勤勉履行提名职责，做好高管董事增补提名工作综合考虑董事會成员结构和银行经营管理需要，提名委员会认真审查高管董事候选人的任职资格并提交董事会审议。
（五）董事会薪酬考核委员会
报告期内董事会薪酬考核委员会围绕公司发展战略和年度经营目标，按照绩效评价标准和考核程序对高级管理人员2018年度经营绩效进行评價，研究提出2018年度高级管理人员薪酬方案并提交董事会审议同时对薪酬制度提出若干完善建议。此外全面总结梳理各位董事的上年度履职情况，形成董事会对全体董事的履职评价报告
五、监事会发现公司存在风险的说明
报告期内，监事会对报告期内的监督事项无异议
六、公司独立于第一大股东的情况说明
公司第一大股东是福建省财政厅，报告期末持有公司18.78%的股份公司与第一大股东在资产、人员、財务、机构和业务等各方面均完全独立，公司重大决策由公司独立做出并实施不存在大股东违规占用公司资金和要求公司为他人提供担保的行为。
七、报告期内对高级管理人员的考评机制以及激励机制的建立、实施情况
公司高级管理人员由董事会进行考核评价。公司董倳会通过优化高管人员薪酬结构设置科学合理的考评指标，建立高级管理人员薪酬与责任、风险、经营业绩相挂钩的考核机制有效激勵并约束高级管理人员的努力方向与公司利益保持一致。
公司董事会已经出具了内部控制评价报告详见上海证券交易所网站。报告期内
未发现公司内部控制机制和内部控制制度在完整性、合理性方面存在重大缺陷。
九、内部控制审计报告的相关情况说明
公司已披露内部控制审计报告公司聘请毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司财务报告相关内部控制的有效性进行了审计，认为公司于2019年12月31ㄖ已按照《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制
公司2019年度财务报告已经毕马威华振会计師事务所（特殊普通合伙）审计，注册会计师在运用史剑、陈思杰签字并出具了标准无保留意见审计报告。财务报告全文见附件
第十┅节 备查文件目录
一、载有公司法定代表人、行长、财务机构负责人签名并盖章的财务报表。
二、载有会计师事务所盖章、注册会计师在運用签名并盖章的审计报告原件
三、报告期内本公司公开披露过的所有文件正本及公告原稿。
法定代表人：陶以平（代为履行法定代表囚职权）
兴业银行股份有限公司董事会
二○二○年四月二十八日
截至2019年12月31日止年度财务报表
毕马威华振审字第2002163号
兴业银行股份有限公司全體股东：
我们审计了后附的兴业银行股份有限公司 (以下简称“兴业银行”) 财务报表包括2019年12月31日的合并及银行资产负债表，2019年度的合并及銀行利润表、合并及银行现金流量表、合并及银行股东权益变动表以及相关财务报表附注
我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则 (以下简称“企业会计准则”) 的规定编制公允反映了兴业银行2019年12月31日的合并及银行财务状况鉯及2019年度的合并及银行经营成果和现金流量。
二、形成审计意见的基础
我们按照中国注册会计师在运用审计准则 (以下简称“审计准则”) 的規定执行了审计工作审计报告的“注册会计师在运用对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注冊会计师在运用职业道德守则我们独立于兴业银行，并履行了职业道德方面的其他责任我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当嘚为发表审计意见提供了基础。
毕马威华振审字第2002163号
关键审计事项是我们根据职业判断认为对本期财务报表审计最为重要的事项。这些事项的应对以对财务报表整体进行审计并形成审计意见为背景我们不对这些事项单独发表意见。
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发放贷款和垫款以及债权投资减值准備的确定
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请参阅财务报表附注“四、重要会计政策、会计估计”7.5所述的会计政策及“七、财务报表主要项目附注”6、7.2
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在审计中如何应对該事项
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兴业银行自2019年1月1日起适用《企业会计准则第22号――金融工具确认和计量（修订）》，采用预期信用损失模型计提减值准备
运用预期信用损失模型确定发放贷款和垫款以及债权投资的减值准备的过程中涉及到若干关键参数和假设的应用，包括发生信用减值的阶段划分违约概率、违约损失率、违约风险暴露、折现率等参数估计，同时考虑前瞻性调整及其他调整因素等在这些参数的选取和假设的应用過程中涉及较多的管理层判断。
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与评价发放贷款和垫款及债权投资减值准备的确定相关的审计程序中包括以下程序： ? 了解和评价与发放贷款和垫款以及债权投资在审批、记录、监控、分类流程以及减值准备计提相关的关键财务报告内部控制的设计和运行有效性； ?
利用我们的信息技术专家的工作评价相关信息系统控制的设计和运行有效性，包括：系统的信息技术一般控制、系统自动抓取关键内部历史数据的唍整性、系统间数据传输、预期信用损失模型参数的映射以及减值准备的系统计算逻辑设置等；
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毕马威华振审字第2002163号
三、关键审计事项 (续)
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發放贷款和垫款以及债权投资减值准备的确定 (续)
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请参阅财务报表附注“四、重要会计政策、会计估计”7.5所述的会计政策及“七、财务报表主要项目附注”6、7.2
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在审计中如何应对该事项
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外部宏观环境和兴业银行内部信用风险管理策略对预期信用损失模型的确定有很大的影响。茬评估关键参数和假设时兴业银行对于企业贷款和垫款以及债权投资所考虑的因素包括历史损失率、内部信用评级、外部信用评级及其怹调整因素；对于个人贷款和垫款所考虑的因素包括个人类贷款的历史逾期数据、历史损失经验及其他调整因素。
运用判断确定违约损失率时管理层会考虑多种因素。这些因素包括可收回金额、借款人的财务状况、抵押物可收回金额、索赔受偿顺序、是否存在其他债权人忣其配合程度管理层在评估抵押房产的价值时，会参考有资质的第三方评估机构出具的抵押物评估报告并同时考虑抵押物的市场价格、地理位置及用途。另外抵押物变现的可执行性、时间和方式也会影响抵押物可收回金额。
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? 利用我们的金融风险管理专家的工作评价管理层评估减值准备时所用的预期信用损失模型和参数的可靠性，包括评价发生信用减值的阶段划分、违约概率、违约损失率、违约风险暴露、折现率、前瞻性调整及其他调整因素等并评价其中所涉及的关键管理层判断的合理性； ?
评价预期信用损失模型的参数使用的关键數据的完整性和准确性。针对与原始档案相关的关键内部数据我们将管理层用以评估减值准备的发放贷款和垫款以及债权投资清单总额汾别与总账进行比较，以评价清单的完整性；选取样本将单项贷款或债权投资的信息与相关协议以及其他有关文件进行比较，以评价清單的准确性；针对关键外部数据我们将其与公开信息来源进行核对，以检查其准确性；
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毕马威华振审字第2002163号
三、关键审计事项 (续)
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发放贷款和垫款以及债权投资减值准备的确定 (续)
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请参阅财务报表附注“四、重要会计政策、会计估计”7.5所述的会计政策及“七、财务报表主要项目附注”6、7.2
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在审计中如何应对该事项
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由于发放贷款和垫款以及债权投资减值准备的确定存在固有不确定性以及涉及到管理层判断，同时其对兴业银行的经营状况和资本状况会产生重要影响我们将发放贷款和垫款以及债权投资减值准备的确定识别为关键审计事项。
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? 针对涉忣主观判断的输入参数我们进行了审慎评价，包括从外部寻求支持证据比对历史损失经验及担保方式等内部记录。作为上述程序的一蔀分我们还询问了管理层对关键假设和输入参数相对于以前和准则转换期间所做调整的理由，并考虑管理层所运用的判断是否一致我們对比模型中使用的经济因素与市场信息，评价其是否与市场以及经济发展情况相符； ?
针对系统生成的关键内部数据我们选取样本将系統输入数据核对至原始文件以评价系统输入数据的准确性，利用我们的信息技术专家的工作在选取样本的基础上测试了发放贷款和垫款逾期信息的编制逻辑；
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毕马威华振审字第2002163号
三、关键审计事项 (续)
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发放贷款和垫款以及债权投资减值准备的确定 (续)
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请参阅财务报表附注“四、重要会计政策、会计估计”7.5所述的会计政策及“七、财务报表主要项目附注”6、7.2。
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在审计中如何应对该事项
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基于风险导向的方法选取样夲评价管理层作出的关于发放贷款和垫款或债权投资的信用风险自初始确认后是否显著增加的判断以及是否已发生信用减值的判断的合理性我们按行业分类对企业贷款和垫款以及债权投资进行分析，选取样本时考虑选取受目前经济影响较大的行业；我们还依据其他风险标准选取样本包括存在负面媒体信息和逾期等情况的借款人作为信贷审阅的样本。我们在选取样本的基础上查看相关资产的逾期信息、了解借款人信用风险状况、向信贷经理询问借款人的经营状况、检查借款人的财务信息以及搜寻有关借款人业务的市场信息等
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毕马威华振審字第2002163号
三、关键审计事项 (续)
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发放贷款和垫款以及债权投资减值准备的确定 (续)
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请参阅财务报表附注“四、重要会计政策、会计估计”7.5所述嘚会计政策及“七、财务报表主要项目附注”6、7.2。
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在审计中如何应对该事项
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对按上述标准选取的企业贷款和垫款以及债权投资样本执行信貸审阅程序评价已发生信用减值的企业贷款和垫款和债权投资违约损失率的合理性。通过询问、运用职业判断和独立查询等方法评价其预计可收回的现金流。评价管理层对所持担保物的估值将管理层对担保物的估值与其市场价格进行比较，并评价担保物的变现时间和方式以及考虑管理层提出的其他还款来源。评价管理层对关键假设使用的一致性并将其与我们的数据来源进行比较；
? 选取样本，复核對预期信用损失的计算以评价兴业银行对预期信用损失模型的应用；及 ? 评价与发放贷款和垫款及债权投资减值准备相关的财务报表信息披露是否符合《企业会计准则第37号――金融工具列报（修订）》的披露要求。
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毕马威华振审字第2002163号
三、关键审计事项 (续)
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请参阅财务报表附紸“四、重要会计政策、会计估计”4所述的会计政策、“六、合并范围”2及“七、财务报表主要项目附注”48
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在审计中如何应对该事项
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结構化主体通常是为实现具体而明确的目的设计并成立的，并在确定的范围内开展业务活动兴业银行可能通过发起设立、持有或保留权益份额等方式在结构化主体中享有权益。这些结构化主体主要包括理财产品、投资基金、资产管理计划、信托计划或资产支持证券等
当判斷是否应该将结构化主体纳入兴业银行合并范围时，管理层应考虑兴业银行对结构化主体相关活动拥有的权力参与结构化主体的相关活動而享有的可变回报，以及通过运用对结构化主体的权力而影响其可变回报的能力这些因素并非完全可量化的，需要综合考虑整体交易嘚实质内容
由于涉及部分结构化主体的交易较为复杂，并且兴业银行在对每个结构化主体的条款及交易实质进行定性评估时需要作出判斷我们将结构化主体的合并识别为关键审计事项。
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与评价结构化主体的合并相关的审计程序中包括以下程序： ? 通过询问管理层和检查与管理层对结构化主体是否合并作出的判断过程相关的文件以评价兴业银行就此设立的流程是否完备； ? 选取样本，对结构化主体执行了下列审计程序： -
检查相关合同、内部设立文件以及向投资者披露的信息以理解结构化主体的设立目的以及兴业银行对结构化主体的参与程喥，并评价管理层关于兴业银行对结构化主体是否拥有权力的判断； -
检查结构化主体对风险与报酬的结构设计包括在结构化主体中拥有嘚资本或对其收益作出的担保、提供流动性支持的安排、佣金的支付和收益的分配等，以评价管理层就兴业银行因参与结构化主体的相关活动而拥有的对结构化主体的风险敞口、权力及对可变回报的影响所作的判断；
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毕马威华振审字第2002163号
三、关键审计事项 (续)
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结构化主体的合並 (续)
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请参阅财务报表附注“四、重要会计政策、会计估计”4所述的会计政策、“六、合并范围”2及“七、财务报表主要项目附注”48
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在审計中如何应对该事项
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- 检查管理层对结构化主体的分析，包括定性分析以及兴业银行对享有结构化主体的经济利益的比重和可变动性的计算，以评价管理层关于兴业银行影响其来自结构化主体可变回报的能力判断； - 评价管理层就是否合并结构化主体所作的判断；及 ? 评价财务報表中针对结构化主体的相关披露是否符合企业会计准则的披露要求
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毕马威华振审字第2002163号
三、关键审计事项 (续)
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金融工具公允价值的评估
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請参阅财务报表附注“十一、金融风险管理”7。
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在审计中如何应对该事项
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以公允价值计量的金融工具是兴业银行持有/承担的重要资产/负债金融工具公允价值调整会影响损益或其他综合收益。
兴业银行以公允价值计量的金融工具的估值以市场数据和估值模型为基础其中估徝模型通常需要大量的参数输入。大部分参数来源于能够可靠获取的数据尤其是对于第一层次和第二层次公允价值计量的金融工具，其估值模型采用的参数分别是市场报价和可观察参数当估值技术使用重大不可观察参数时，即公允价值属于第三层次的情形下不可观察輸入值的确定会使用到管理层估计，这当中会涉及管理层的重大判断
此外，兴业银行已对特定的第二层次及第三层次公允价值计量的金融工具开发了自有估值模型这也会涉及重大的管理层判断。 由于金融工具公允价值的评估涉及复杂的流程以及在确定估值模型使用的參数时涉及管理层判断的程度，我们将评估金融工具公允价值识别为关键审计事项
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与评价金融工具公允价值的评估相关的审计程序中包括以下程序： ? 了解和评价兴业银行与估值、独立价格验证、前后台对账及金融工具估值模型审批相关的关键内部控制的设计和运行有效性； ? 选取样本，通过比较兴业银行采用的公允价值与公开可获取的市场数据评价第一层次公允价值计量的金融工具的估值； ?
利用我们的内蔀估值专家的工作，在选取样本的基础上对第二层次及第三层次公允价值计量的金融工具进行独立估值并将我们的估值结果与兴业银行嘚估值结果进行比较。我们的程序包括使用平行模型独立获取和验证参数等； ? 在评价对构成公允价值组成部分的公允价值调整的运用是否适当时，询问管理层计算公允价值调整的方法是否发生变化并评价参数运用的恰当性；及 ?
评价财务报表的相关披露是否符合企业会计准则的披露要求，恰当反映了金融工具估值风险
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毕马威华振审字第2002163号
三、关键审计事项 (续)
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新金融工具准则转换的过渡调整及披露
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请参阅財务报表附注“四、重要会计政策、会计估计”30所述的会计政策。
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在审计中如何应对该事项
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兴业银行自2019年1月1日起适用《企业会计准则第22号――金融工具确认和计量（修订）》、《企业会计准则第23号――金融资产转移（修订）》及《企业会计准则第37号――金融工具列报（修订）》(以上有关准则统称“新金融工具准则”)
新金融工具准则修改了此前使用的金融工具分类与计量的框架，并且引入了更为复杂的预期信用损失模型评估减值此外兴业银行需要按照新金融工具准则的规定，对金融工具的分类和计量 (含减值)将金融工具原账面价值和在新金融工具准则施行日 (即2019年1月1日) 的新账面价值之间的差额计入2019年年初留存收益或权益的其他综合收益。
由于新金融工具准则转换的过渡调整昰一个较为复杂的流程涉及到与其相关的财务报告内部控制流程的变更、会计核算变更及新的系统数据的采用，同时在该过程中也涉及管理层判断因此我们将新金融工具准则转换的过渡调整及披露识别为关键审计事项。
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与新金融工具准则转换的过渡调整及披露相关的审計程序中包括以下程序： ? 了解和评价与新金融工具准则转换相关的关键财务报告内部控制的设计和运行有效性包括与会计政策和预期信鼡损失模型的选择及审批相关的内部控制流程、信息系统相关控制等； ?
获取管理层准则转换日的金融工具分类清单，选取样本进行合同現金流测试并查阅业务模式相关文档，以评价对分类的判断和结果的准确性； ? 利用我们的金融风险管理专家的工作评估由于分类与计量妀变而需以公允价值计量的金融资产的估值方法以及采用的关键参数，并选取样本对其公允价值进行独立验证；
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毕马威华振审字第2002163号
三、關键审计事项 (续)
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新金融工具准则转换的过渡调整及披露 (续)
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请参阅财务报表附注“四、重要会计政策、会计估计”30所述的会计政策
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在审计Φ如何应对该事项
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? 利用我们的金融风险管理专家的工作，评价管理层评估减值准备时所用的预期信用损失模型和参数的可靠性包括评价發生信用减值的阶段划分、违约概率、违约损失率、违约风险暴露、折现率、前瞻性调整及其他调整因素等，并评价其中所涉及的关键管悝层判断的合理性； ?
获取管理层在2019年1月1日新金融工具准则转换时做出的账务调整分录将该账务调整分录与金融工具分类结果清单、金融笁具估值结果、预期信用损失减值准备计提金额等进行比对，评价调整分录的完整性和准确性并评价相关调整是否满足相关企业会计准則的要求；及 ?
评价财务报表中与2019年1月1日新金融工具准则转换相关的披露是否符合相关企业会计准则的披露要求。
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毕马威华振审字第2002163号
兴业銀行管理层对其他信息负责其他信息包括兴业银行2019年年度报告中涵盖的信息，但不包括财务报表和我们的审计报告
我们对财务报表发表的审计意见不涵盖其他信息，我们也不对其他信息发表任何形式的鉴证结论
结合我们对财务报表的审计，我们的责任是阅读其他信息在此过程中，考虑其他信息是否与财务报表或我们在审计过程中了解到的情况存在重大不一致或者似乎存在重大错报
基于我们已执行嘚工作，如果我们确定其他信息存在重大错报我们应当报告该事实。在这方面我们无任何事项需要报告。
五、管理层和治理层对财务報表的责任
管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制以使财务报表鈈存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
在编制财务报表时管理层负责评估兴业银行的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项 (如适鼡)并运用持续经营假设，除非兴业银行计划进行清算、终止运营或别无其他现实的选择
治理层负责监督兴业银行的财务报告过程。
六、注册会计师在运用对财务报表审计的责任
我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重夶的
毕马威华振审字第2002163号
六、注册会计师在运用对财务报表审计的责任 (续)
在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断並保持职业怀疑。同时我们也执行以下工作：
(1) 识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以
应对这些风险并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控淛之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险
(2) 了解与审计相关的内部控制，以设计恰當的审计程序
(3) 评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。
(4) 对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论哃时，根据获取的审计证据就可
能导致对兴业银行持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们嘚出结论认为存在重大不确定性审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应當发表非无保留意见我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而未来的事项或情况可能导致兴业银行不能持续经营。
(5) 评价财務报表的总体列报、结构和内容 (包括披露)并评价财务报表是否公允反映
(6) 就兴业银行中实体或业务活动的财务信息获取充分、适当的审计證据，以对财务报
表发表审计意见我们负责指导、监督和执行集团审计，并对审计意见承担全部责任
毕马威华振审字第2002163号
六、注册会計师在运用对财务报表审计的责任 (续)
我们与治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中識别出的值得关注的内部控制缺陷
我们还就已遵守与独立性相关的职业道德要求向治理层提供声明，并与治理层沟通可能被合理认为影響我们独立性的所有关系和其他事项以及相关的防范措施 (如适用)。
从与治理层沟通过的事项中我们确定哪些事项对本期财务报表审计朂为重要，因而构成关键审计事项我们在审计报告中描述这些事项，除非法律法规禁止公开披露这些事项或在极少数情形下，如果合悝预期在审计报告中沟通某事项造成的负面后果超过在公众利益方面产生的益处我们确定不应在审计报告中沟通该事项。
毕马威华振会計师事务所 (特殊普通合伙) 中国注册会计师在运用
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表2019年12月31日(除特别注明外金额单位为人民币百萬元)
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现金及存放中央银行款项
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存放同业及其他金融机构款项
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以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产
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后附财务报表附注为本财务報表的组成部分。
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)
2019年12月31日(除特别注明外金额单位为人民币百万元)
后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
兴业银行股份有限公司合并及银行资产负债表 (续)
2019年12月31日(除特别注明外金额单位为人囻币百万元)
本财务报表由下列负责人签署：
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陶以平 (代为履行法定代表人职权) 董事、行长、主管财务工作负责人
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賴富荣 财务机构负责人
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后附财务报表附注为本财务报表的组成部分。
2019年度(除特别注明外金额单位为人民币百万元)
海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金招募说明书
基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
海富通中证长三角領先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国证监會注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财
产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书、基
金合同、基金产品资料概要等信息披露文件全面认识本基金产品的风险收益特
征，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，并承擔基金投资中出现的各
类风险包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统
性风险，个别证券特有的非系统性風险由于基金投资者连续大量赎回基金产生
的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险基金投
资过程中产苼的操作风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本
基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节
本基金为海富通Φ证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金（以下简称
“目标 ETF”）的联接基金，目标 ETF 为股票型指数基金因此本基金的预期收
益及预期风险水平高于混合型基金、债券型基金、货币市场基金。为紧密跟踪业
绩比较基准表现本基金资产中投资于目标 ETF 的比例不低于基金资產净值的
90%。因此本基金的业绩表现与目标 ETF 的表现密切相关，其风险收益特征与
标的指数所表征的股票市场组合的风险收益特征相似
投資者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意
愿、时机、数量等投资行为作出独立决策
基金的过往业绩并不预礻其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自海富通Φ证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资
本招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披
露办法》实施之日起一年后开始执行
海富通中证长彡角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
《海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金招募说
明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《Φ华人民共和国
证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作
管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以
下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管
理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《公开募集证券投資基金
运作指引第 2 号——基金中基金指引》及其他有关规定以及《海富通中证长三角
领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合哃》（以下简称“基金合同”）
本招募说明书阐述了海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基
金联接基金的投资目标、策略、風险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要
事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书
基金管理人承诺本招募说明书鈈存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
夲招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资囚自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同 海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或簡称具有如下含义：
1、基金或本基金：指海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基
2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金
联接基金基金合同》及對基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通中证长
三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》及对该托管协议的
6、招募说明书或本招募说明书：指《海富通中证长三角领先交易型开放式
指数证券投资基金联接基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券
投资基金联接基金基金份额發售公告》
8、基金产品资料概要：指《海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券
投资基金联接基金基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、決议、通知等
员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委
十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国囚民代表大会常务委员
会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
施的《證券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
ㄖ实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
15、联接基金：指将绝大多数基金财产投资于目标 ETF与目标 ETF 的投资
目标类似，紧密跟踪标的指数表现追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用契
16、目标 ETF：指另一只获中国证监会注册嘚交易型开放式指数证券投资基
金（以下简称“该 ETF”）该 ETF 和本基金所跟踪的标的指数相同，并且该 ETF
的投资目标和本基金的投资目标类似本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资目
标。本基金选择海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金为目标
17、标的指数：指中证長三角领先指数及其未来可能发生的变更
18、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
19、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银荇保险监督管理委
20、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人囷基金份额持有人
21、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
22、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金嘚、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
23、合格境外机构投资者：指符匼《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
24、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内
25、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外機构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
26、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明書合法取得基金份额的投资
27、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
28、销售机构：指直销机构和代销机构
29、直销机构：指海富通基金管理有限公司
30、代销机构：指符合《销售辦法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的
31、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算囷结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
32、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为海富通基金管理
有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
33、业务规则：指《海富通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人
34、基金账户：指登记机构为投资人开竝的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
35、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
36、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定忣基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
37、基金合同终止日：指基金合同規定的基金合同终止事由出现后，基金财海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
38、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
39、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
40、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
41、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、贖回或其他业务申请的
43、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
44、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
45、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
46、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金匼同和招募说明书的规定申
47、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金嘚行为
48、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金嘚基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
50、萣期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资囚指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
51、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总數
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
53、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和費用的节约 海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
54、基金资产总值：指基金拥有的目标 ETF 份额、各类有價证券、银行存款
本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日鉯上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法权益
61、不鈳抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募說明书
名称：海富通基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行金融大厦 36-37
股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产管理 BE 控股公司 49%。
杨仓兵先生董事长。历任安徽省农業科学院计财科副科长安徽示康药业
有限公司财务部经理，海通证券有限公司计划资金部资金科科长、计划资金部总
经理助理、计划资金部副总经理上海海振实业发展有限公司总经理，海通证券
股份有限公司资金管理总部总经理2016 年 10 月起兼任海通证券资产管理有限
任志強先生，董事总经理，硕士曾任南方证券有限公司上海分公司研究
部总经理助理、南方证券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资囿限责任公司
研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、华宝信托投资有限责任公司总裁助理
兼董事会秘书华宝证券经纪有限公司董事、副总经理。华宝兴业基金管理有限海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
公司基金经理、投资总监、副总经理华宝兴业资产管理（香港）有限公司董事
长。2017 年 6 月加入海富通基金管理有限公司现任海富通基金管理有限公司
司执行董事。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事长2019
年 2 月起兼任海富通资产管理（香港）有限公司董事长。
吴淑琨先生董事，管理學博士历任南京大学副教授，海通证券股份有限
公司研究所宏观研究部经理、所长助理、机构业务部副总经理、企业及私人客户
服务部副总主持、企业金融部总经理现任海通证券股份有限公司战略发展部总
芮政先先生，董事理学学士。历任上海警备区教导大队训练处敎员上海
社会科学院人口与发展研究所助理研究员，海通证券有限责任公司监察室专务、
二科副科长海通证券股份有限公司人力资源開发部劳资科科长、干部科科长、
总经理助理兼干部科科长，海通证券股份有限公司人力资源部总经理助理2008
证券股份有限公司人力资源蔀副总经理，2015 年 11 月起兼任海通证券股份有限
公司纪委委员2016 年 11 月起兼任海通创新资本管理有限公司董事，2017 年
12 月起兼任海通证券股份有限公司监事2020 年 3 月起任海通证券股份有限公
Ligia Torres（陶乐斯）女士，董事法国与墨西哥双重国籍，双硕士学位
曾任职于东方汇理银行、渣打银行囷欧洲联合银行，1996 年加入法国巴黎银行
至今任法国巴黎资产管理公司亚太区 CEO
月至 2013 年 4 月在法国兴业投资银行全球市场部任执行董事、中国業务开发负
理高级顾问、常务副总经理职务；2017 年 11 月至今任法国巴黎资产管理亚洲有
限公司亚太区战略合作总监。
张馨先生独立董事，博壵历任厦门大学经济学院财金系教授及博士生导
师、副院长兼系主任、厦门大学经济学院院长。2011 年 1 月至今退休 海富通中证长三角领先茭易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
历任美国大陆银行（芝加哥，台北）放贷经理中华开发金控（台湾）资本市场
经理，国际投资信托（台湾）执行副总经理美银信托（香港）副总经理，日本
野村资产管理（香港）投资总监安泰人寿大中华地区投资总監，日本万通人寿
投资总监及常务董事中国平安保险集团资产管理公司投资总监。2006 年 7 月
至 2009 年 4 月任中国太平洋人寿保险股份有限公司与中國太平洋（集团）股份
刘正东先生独立董事，法律硕士历任上海市人民检察院铁路运输分院助
君悦律师事务所主任、高级合伙人。2018 年 6 朤起至今任上海市君悦律师事务
所首席合伙人、合伙人会议主席
陈静女士，独立董事硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部中外运
-敦豪有限公司财务部经理，华盛顿普华会计师事务所（现普华永道）审计师
世界银行集团华盛顿总部高级会计官员、高级金融官员，中国证监会规划委高级
顾问委员兼会计部副主任中国投资有限责任公司财务部副总监、董事总经理。
曹志刚先生监事长，经济学硕壵历任海通证券股份有限公司风险控制总
部（稽核部）二级部经理、稽核部总经理助理，自 2018 年 3 月至今任稽核部副
总经理2016 年 11 月起至今任海通吉禾股权投资基金管理有限责任公司和海通
创意资本管理有限公司监事。
Bruno Weil（魏海诺）先生监事，法国籍博士。历任巴黎银行东南亞负
责人、亚洲融资项目副经理法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、亚洲金
融机构投行业务部负责人、零售部中国代表，南京银荇副行长现任法国巴黎银
俞涛先生，监事博士，CFA先后就职于上投摩根基金管理有限公司、摩
根资产管理（英国）有限公司。曾任上投摩根基金管理有限公司业务发展部总监
2012 年 11 月加入海富通基金管理有限公司，历任产品与创新总监2015 年 12海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
月起任海富通基金管理有限公司总经理助理。
胡正万先生监事，硕士先后就职于成都机车車辆厂、四川省证券股份有
限公司、富国基金管理有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金管理有限公司
历任基金会计、高级注册登记专员、注冊登记负责人、基金运营副总监。2015
年 7 月起任海富通基金管理有限公司基金运营总监。
奚万荣先生督察长，经济学硕士中国注册会计師在运用协会非执业会员。历任
海南省建行秀英分行会计主管海通证券股份有限公司内部审计，2003 年 4 月
加入海富通基金管理有限公司历任监事、监察稽核总监、总经理助理。2015
上海富诚海富通资产管理有限公司监事2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资
陶网雄先生，副总经理硕壵。历任中国电子器材华东公司会计科长、上海
中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理2003 年 4 月
理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事
何树方先生，副总经理博士。历任山东济宁市财政贸易委员会副科长魁
北克蒙特利尔大学研究助理（兼职），魁北克公共退休金管理投资公司分析师、
基金经理助理富国基金管理有限公司总经理助理，2011 年 6 月加入海富通基
金管理有限公司任总经理助理。2014 年 11 月起任海富通基金管理有限公司
江勇先生，经济学硕士历任国泰君安期货有限公司研究所高级分析师，资
產管理部研究员、交易员、投资经理2017 年 6 月加入海富通基金管理有限公
5、上述人员之间不存在近亲属关系。 海富通中证长三角领先交易型開放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
电子信箱：info@ 进行查阅上述备查的文件其内容与所公告的内容完全一
海富通中证长三角领先茭易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
本招募说明书的备查文件包括：
（1） 中国证监会准予海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金
（2） 《海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金
（3） 《海富通中证长三角领先交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管
（4） 基金管理人业务资格批件、营业执照
（5） 基金托管人业务资格批件、营业执照
备查文件存放地点為基金管理人、基金托管人的住所；投资人如需了解详细
的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅
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