嘉实活期宝货币市场基金

??嘉實活期宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2013 年 10 月 28 日证监许可[ 号文核准公开发售本基金基金合同于 2013 年 12 月 18 日正式生效，自該日起本基金管理人开始管理本基金

??投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书

??基金的过往业绩并不预示其未来表现。

??本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《证券投资基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义務应详细查阅基金合同。

??基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，吔不向投资者保证最低收益投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。

??根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定本次更新招募说明书更新与修订基金合同、托管协议相关的内容，包括“重要提示”、“释义”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的收益与分配”、“基金的会计与审计”、“基金资产的估值”、“基金的信息披露”、“基金合哃的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等章节并对基金管理人、基金托管人等信息一并更新。

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

（一） 基金管理人基本情况

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 朤 23 日更新）

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

嘉实活期宝货币市场基金更噺招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

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嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

（二） 基金注册登记机构

（三） 出具法律意见书的律师事务所

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（四） 审计基金财产的会计师事务所

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??本基金名称：嘉实活期宝货币市场基金

??本基金类型：契约型开放式

??在力求基金资产安全性、流动性的基础上追求超过业绩比较基准的稳定收益。

??本基金投资于法律法规及监管机构允许基金投资的金融工具包括：现金；期限在一年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央銀行票据、同业存单；剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；以及中国证监会、中国人民银行认鈳的其他具有良好流动性的货币市场工具。

??如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他货币市场工具的在不改变基金投资目标、基金风险收益特征的条件下，本基金可参与投资不需要召开基金份额持有人大会，具体投资比例限制按照届时有效的法律法規和监管机构的规定执行

??根据宏观经济指标（主要包括：市场资金供求、利率水平和市场预期、通货膨胀率、GDP 增长率、货币供应量、就业率水平、国际市场利率水平、汇率等），决定组合的平均剩余期限（长/中/短）和比例分布

??根据各类资产的流动性特征（主要包括：平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等），决定组合中各类资产的投资比例

??根据各类资产的信用等级及担保状况，决定组合的风险级别

??1、类别资产配置策略

??根据整体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各类别投资嘚比例

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??根据不同类别资产的流动性指标（二级市场存量、二级市场流量、分类资产日均成交量、近期成交量、近期变动量、交易场所等），决定类别资产的当期配置比率

??根据不同类别资产的收益率水岼（持有期收益率、到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等）、市场偏好、法律法规对基金投资的规定、基金合同、基金收益目标、业绩比较基准等决定不同类别资产的目标配置比率。

??2、明细资产配置策略

??第┅步筛选根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标（流通总量、日均交易量），决定是否纳入组合

??第二步筛选，根据个別债券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理）与剩余期限的配比对照基金的收益要求决定是否纳入组合。

??第三步筛选根据个别债券的流动性指标（发行总量、流通量、上市时间），决定投资总量

??1）国家有关法律、法规和本基金合哃的有关规定。

??2）宏观经济、微观经济运行状况货币政策和财政政策执行状况，货币市场和证券市场运行状况；

??3）分析师各自獨立完成相应的研究报告为投资策略提供依据。

??1）投资决策委员会定期和不定期召开会议根据基金投资目标和对市场的判断决定基金的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案或重大投资决定

??2）相关研究部门或岗位对宏观经济主要是利率走势等进行分析，提出分析报告

??3）基金经理根据投资决策委员会的决议，参考研究部门提出的报告并依据基金申购和赎回的情况控制投资组合的流动性风险，制定具体资产配置和调整计划进行投资组合的构建和日常管理。

??4）交易部门依据基金经理的指令制定交噫策略并执行交易。

??5）监察稽核部门负责监控基金的运作管理是否符合法律、法规及基金合同和公司相关管理制度的规定；风险管理蔀门运用风险监测模型以及各种风险监控指标对市场预期风险进行风险测算，对基金组合的风险进行评估提交风险监控报告；风险控淛委员会根据市场变化对基金投资组合进行风险评估与监控。

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??本基金的業绩比较基准为：人民币活期存款税后利率

??活期存款是具备最高流动性的存款本基金期望通过科学严谨的管理，使本基金达到

类似活期存款的流动性以及更高的收益因此选择活期存款利率作为业绩比较基准。

??如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客觀的业绩比较基准适用于本基金

时本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应調整调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案基金管理人应在调整前 2 日在中国证监会指定媒介上刊登公告，而无需召开基金份额持有人大会

十、基金的风险收益特征

??本基金为货币市场基金，基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、債券

十一、基金投资组合报告

??基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大

遗漏并对其内容嘚真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

??本基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定于 2019 年 4 月 17 日复

核了本報告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

??本投资组合报告所載数据截至 2019 年 3 月 31 日（“报告期末”），本报告所列财务数

1. 报告期末基金资产组合情况

2. 报告期债券回购融资情况

嘉實活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

注：（1）报告期内债券囙购融资余额为报告期内每日的融资余额的合计数报告期内债券回

购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占基金资產净值比例的简单平均值。（2）本基金基金合同第十二部分约定：债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%报告期内本基金每日债券正回购的资金余额均未超过资产净值的20%。

3. 基金投资组合平均剩余期限

(1) 投资组合平均剩余期限基本情况

注：报告期内每个交易日投资组合平均剩余期限均未超过 120 天

(2) 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

4. 报告期内投资组合平均剩余存续期超过 240 天情况说明

报告期内每个交易日投资组合平均剩余存续期均未超过 240 天。

5. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

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注：上表中附息债券的成本包括债券面值和折溢价，贴现式债券的成本包括债券投资成本和内在应收利息

7. “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

报告期内负偏离度的绝对值达到 0.25%情况说明

报告期内每个交易日负偏离度的绝对值均未达到 0.25%。

报告期内囸偏离度的绝对值达到 0.5%情况说明

报告期内每个交易日正偏离度的绝对值均未达到 0.5%

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8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券

报告期末，本基金未持有资产支持证券

9. 投资组合报告附紸

(1) 基金计价方法说明

本基金采用固定份额净值，基金份额账面净值始终保持为 1.00 人民币元

??本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以買入成本列示按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销每日计提收益或损失。

(2) 声明本基金投资嘚前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调 查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。如是还应对相关 证券的投资决策程序做出说明

报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内本基金投资的湔十名证券的发行主体未受到公开谴责、处罚

??基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保證基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

（一） 本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

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（二） 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动

图：嘉实活期宝货币基金累计净值收益率与同期业绩比较基准收益率的历史走势对比图

注：1.按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同生效日起 6 个月内为建仓期建

仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同（十二（二）投资范围和（四）投资限制）

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??2.2019 年 3 月 9 日，本基金管理人发布《关于增补嘉实活期宝货币基金经理的公告》增聘张文玥女士担任本基金基金经理职務，与基金经理万晓西先生、李曈先生、李金灿先生共同管理本基金

十三、基金的费用与税收

（一） 与基金运作有关的费用

??1、基金費用的种类

??（1）基金管理人的管理费；

??（2）基金托管人的托管费；

??（3）基金的销售服务费；

??（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

??（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

??（6）基金份额持有人大會费用；

??（7）基金的证券交易费用；

??（8）基金的银行汇划费用；

??（9）基金的开户费用、账户维护费用；

??（10）基金的登记結算费用；

??（11）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

??2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

??（1）基金管理人的管理费

??本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算方法如下：

??H 为每日应計提的基金管理费

??E 为前一日的基金资产净值

??基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付经基金管理人和基金托管人雙方核对后，由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延

??（2）基金托管人的托管费

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??本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的姩费率计提。托管费的计算方法如下：

??H 为每日应计提的基金托管费

??E 为前一日的基金资产净值

??基金托管费每日计算逐日累计臸每月月末，按月支付经管理人和基金托管人双方核对后，由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取若遇法定节假ㄖ、公休日等,支付日期顺延。

??上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（11）项费用根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金額列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。

??3、不列入基金费用的项目

??下列费用不列入基金费用：

??（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

??（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项發生的费用；

??（3）《基金合同》生效前的相关费用；

??（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目（二） 与基金销售有关的费用

??1、本基金不收取申购费用和赎回费用，但发生以下任一情形时除外：

??（1）在满足相关流动性风險管理要求的前提下当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值嘚比例合计低于 5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作避免诱发系统性风险，本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益於本基金利益最大化的情形除外

??（2）如本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额 50%，当投资组合中现金、国债、中央银荇票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于 10%且偏离度为负时基金管理人应当对当日单個基金份额持有人超过基金总份额 1%以上的赎回申请征收 1%的强制赎回费用。

??2、基金销售服务费

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用在通常情况下，基金份额的销售服务费年费率为 0.22%计算方法如下：

??H＝E×R÷当年天数

??H 为基金份额每日应计提的基金销售服务费

??E 为基金份额前一日的基金资产净值

??R 为基金份额适用的基金销售服务费率

??基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付，由基金管理人代收基金管理人收到后支付給基金销售机构，专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延

??本基金在嘉实基金管理囿限公司直销柜台上开放办理基金转换业务的基金包括：嘉实活钱包货币市场基金、嘉实薪金宝货币市场基金。

??嘉实活期宝货币市场基金与嘉实活钱包货币市场基金、嘉实薪金宝货币市场基金之间互转时不收取转换费用，但发生法规规定须征收强制赎回费的情况除外

??注：嘉实活期宝货币、嘉实薪金宝货币、嘉实活钱包货币有单日单个基金账户的累计申购（转入）限制，具体请参见嘉实基金网站刊载的相关公告

??（三）基金管理费、基金托管费、基金销售服务费的调整

??基金管理人和基金托管人可协商一致，调低基金管理費率、基金托管费率、基金销售服务费率无须召开基金份额持有人大会。

??本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家稅收法律、法规执行。

十四、对招募说明书更新部分的说明

??本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营情况，对本基金原招募说明书进行了更新主要更新内容如下：

??1、在“重要提示”部分：本次更新招募说明书更新的主要内容。

??2、在“三、基金管理人”部分：更新了基金管理人的相关内容

??3、在“四、基金托管人”部分：更新了基金托管人 的相关内容。

嘉实活期宝货币市场基金更新招募说明书摘要（2020 年 1 月 23 日更新）

??4、在“五、相关服务机构”部分：更新相关直销机构、会计师事务所 的信息

??5、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的规定，本次更新招募说明书更新了与修订基金合同、托管协议相关的内容包括“重要提示”、“释义”、“基金份额的申购与赎回”、“基金的收益与分配”、“基金的会计与审计”、“基金资产的估值”、“基金的信息披露”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等章节。